La gestion de vos finances personnelles est essentielle. Elle vous aide à prévenir les dettes et à réaliser vos objectifs financiers comme l’achat d’une première maison ou la planification de votre retraite. Pourtant, beaucoup de ménages canadiens vivent d’une paie à l’autre et n’ont pas de fonds d’urgence pour couvrir une dépense imprévue. Ces dernières années, l’endettement est élevé avec les prix de l’immobilier en hausse et l’inflation sur l’épicerie. C’est ainsi qu’on a regroupé dans cette page des articles sur les notions de base en finances personnelles : budget, gestion des dettes, liberté financière, épargne, investissement (bourse, immobilier, etc.), cartes de crédit, astuces pour économiser tous les jours, assurances, et plus encore.
Avant d’investir votre argent, que ce soit en bourse ou en immobilier, vous devez avoir le contrôle de vos finances et adopter de saines habitudes financières pour simplifier la gestion de vos finances. Cela inclut, entre autres, un budget détaillé, une gestion efficace des dettes et un dossier de crédit exemplaire. Vous pourrez ainsi prévenir les dettes et dégager une marge de manœuvre pour épargner et investir.
Vous avez déjà dû l’entendre : faire un budget peut vous aider! D’ailleurs, c’est le premier conseil donné par tout conseiller et planificateur financier. Vous pourrez ainsi rétablir et rééquilibrer vos finances avant d’investir ou de vous lancer dans la chasse aux points pour voyager à moindre coût. Parfois, de petits changements peuvent faire une énorme différence!
La vie nous amène parfois à dépenser plus que prévu et parfois même à vivre au-dessus de nos moyens. Mais, il y a aussi d’autres éléments comme l’inflation sur l’épicerie et la crise du logement. Ainsi, des dettes commencent à s’accumuler et les intérêts à payer sur les prêts prennent une part de plus en plus importante de notre budget. Sachez qu’il existe plusieurs astuces pour vous sortir de la spirale de l’endettement et c’est ce qu’on aborde dans les articles suivants.
Si vous voulez acheter une première habitation (condo, maison, immeuble à revenus) ou tout simplement souscrire à une nouvelle carte de crédit, avoir un score et un dossier de crédit exemplaire est très important. Mais, avant tout, savez-vous ce qu’est un score de crédit? Savez-vous comment l’améliorer? C’est ce qu’on aborde dans les articles suivants.
Avez-vous déjà entendu parler d’indépendance financière ou de liberté financière? De retraite anticipée aussi jeune que 40 ans? Plus précisément, il s’agit du mouvement FIRE (Financial Independence, Retire Early). Avec beaucoup de détermination et d’organisation, en plus d’une discipline financière incroyable, certaines personnes y arrivent. Dans les articles suivants, on aborde entre autres les différents types d’indépendance financière et les astuces pour atteindre la liberté financière.
Maintenant que vous avez adopté de saines habitudes financières et que vous avez repris le contrôle de vos finances, c’est le moment de commencer à investir et se créer un patrimoine à long terme. Dans les articles suivants, on aborde l’investissement géré et autonome, les placements dans les comptes enregistrés (CELI, CELIAPP, REER, REEE), les autres placements et l’imposition.
D’abord, on aborde les comptes enregistrés, comme le CELI, le CELIAPP, le REER et le REEE.
Ensuite, voici d’autres suggestions d’articles pour vous aider à investir : plateformes de courtage en ligne, fonds négociés en bourse, etc.
Chaque année, vous devez déclarer ses revenus et payer nos impôts. Certains d’entre vous font appel à une société de déclaration de revenus ou à un comptable. Tandis que d’autres préfèrent s’en occuper eux-mêmes avec un logiciel de déclaration d’impôt. Dans les articles suivants, on partage des trucs et astuces pour déclarer vos revenus et réduire vos impôts.
Maintenant, voici des articles sur les comptes-chèques, les comptes d’épargne, les comptes d’épargne à intérêt élevé et les prêts de banque.
Les assurances habitation, automobile et voyage sont des piliers essentiels de la sécurité financière. Souscrire à des assurances adaptées prévient les pertes financières et assure une tranquillité d’esprit. Certaines cartes de crédit offrent également des assurances voyages complètes.
Pour économiser sur ses voyages ou dans la vie de tous les jours avec les points de récompenses des cartes de crédit, encore faut-il établir une stratégie. Dans la communauté milesopedia, des questions récurrentes reviennent régulièrement, ce qui nous a permis de bâtir plusieurs stratégies. Découvrez ci-dessous toutes nos stratégies avec les points de récompenses, accompagnées des différentes cartes de crédit que nous conseillons.
Pour économiser sur les dépenses quotidiennes comme l’épicerie et l’essence, une bonne gestion des finances personnelles est essentielle. Utiliser des applications de comparaison de prix, acheter en gros et surveiller les promotions peuvent faire une grande différence. Mais, aussi, tirer profit des programmes de fidélité et des cartes de crédit avec des programmes de récompenses et des remises en argent. Découvrez ci-dessous nos meilleures stratégies.
Les finances personnelles et l’immobilier sont étroitement liés. L’achat d’une maison est souvent le plus gros investissement d’une vie. Gérer ses finances avec prudence est essentiel pour éviter l’endettement excessif et maintenir une stabilité financière à long terme.
Pour les étudiants, bien gérer ses finances personnelles est essentiel. Entre les frais de scolarité et le coût de la vie, les défis sont nombreux. Il est crucial de suivre un budget et de planifier ses dépenses. Cela aide à éviter les dettes et à assurer une meilleure stabilité financière future. Voici des astuces pour vous aider.
Pour les nouveaux arrivants au Canada, une bonne gestion financière est primordiale. Les frais d’installation et le coût de la vie peuvent être des défis majeurs. Établir un budget et planifier les dépenses sont essentiels. Cela aide à éviter les difficultés financières et à assurer une intégration réussie.
Pour les entrepreneurs, la saine gestion financière est encore plus importante! Les investissements initiaux et les coûts opérationnels posent de nombreux défis. Maintenir un budget rigoureux et planifier les dépenses sont essentiels. Cela permet d’éviter l’endettement et d’assurer la stabilité financière de l’entreprise. Ce sont quelques-uns des sujets qu’on aborde dans les articles suivants.
Pour les aînés, bien gérer ses finances personnelles est crucial. Les revenus fixes et les coûts de santé posent des défis. Suivre un budget et planifier les dépenses aide à préserver l’épargne et à assurer la stabilité financière tout au long de la retraite. Voici des astuces pour vous aider.
