Carte Aéroplan American Express vs Visa Infinite TD Aéroplan : quelle est la meilleure carte?

En bref Voici notre comparatif entre deux cartes qui se ressemblent beaucoup : la Carte Aéroplan American Express et la Carte Visa Infinite TD Aéroplan.

Prime de bienvenue Revenu demandé Frais annuels

Accumulation de points standard Le niveau d'accumulation

Utilisation des points Les avantages

Les assurances Conclusion

American Express Canada et TD proposent deux cartes de crédit Aéroplan destinées aux voyageurs :

Tant par leur design, leur couleur noire et par leurs caractéristiques, elles se ressemble beaucoup. Analysons les petits détails pour voir les différences.

Prime de bienvenue

La prime de bienvenue offerte par chacune de ces cartes varie au gré des promotions.

Voici comment l’offre actuelle est structurée:

Avec cette offre de bienvenue, la Carte Aéroplan^MD* American Express^MD, vous pouvez obtenir jusqu’à 50 000 points Aéroplan.

Voici comment :

35 000 points Aéroplan après 3 000 $ d’achats au cours des 6 premiers mois
2 500 points Aéroplan par mois, après 500 $ d’achats par mois durant les 6 premiers mois soit 15 000 points Aéroplan

Avec cette offre de bienvenue pour la Carte Visa Infinite* TD^MD Aéroplan^MD, vous pouvez obtenir jusqu’à 70 000 points Aéroplan.

Voici comment :

10 000 points Aéroplan après le premier achat
40 000 points Aéroplan, si vous dépensez 5 000 $ dans les 180 jours suivant l’ouverture du compte
20 000 points Aéroplan lorsque vous dépensez 7 500 $ dans les 12 mois suivant l’ouverture du compte

Avantage : TD

Avec la Carte Visa Infinite* TD^MD Aéroplan^MD, vous pourriez obtenir 50 000 points après 6 mois en dépensant 5 000 $. Toutefois, si vous dépensez 2 500 $ de plus au cours des 12 premiers mois, vous obtiendrez une prime additionnelle de 20 000 points Aéroplan.

Alors que du côté de la Carte Aéroplan^MD* American Express^MD, vous pourriez obtenir 50 000 points après 6 mois en dépensant 3 000 $.

Ces deux cartes de crédit Aéroplan chargent des frais annuels dès la première année.

Revenu demandé

La Carte Aéroplan^MD* American Express^MD ne nécessite aucun revenu minimum.

La Carte Visa Infinite* TD^MD Aéroplan^MD nécessite un revenu personnel annuel de 60 000 $ ou 100 000 $ de revenu annuel pour le ménage.

Avantage : American Express

Comme la grande majorité des cartes American Express, cette carte Aéroplan ne nécessite aucun revenu minimum. Si c’est un point important pour vous, cette carte est beaucoup plus facile à obtenir.

Tandis que la Carte Visa Infinite* TD^MD Aéroplan^MD demande un revenu plus élevé.

Frais annuels

La Carte Aéroplan^MD* American Express^MD a des frais annuels de 120 $.

La Carte Visa Infinite* TD^MD Aéroplan^MD a des frais annuels de 139 $. Cependant, avec la promotion actuelle, vous obtenez une remise sur les frais annuels la première année^†.

Avantage : American Express

Sachant que ces deux cartes de crédit chargent des frais annuels dès la première année, c’est American Express qui remporte ce duel avec des frais annuels moins élevés (120 $ au lieu de 139 $ du côté de TD).

Accumulation de points standard

Les deux cartes offrent différents taux d’accumulation de points.

Le niveau d'accumulation

Avec la Carte Aéroplan^MD* American Express^MD, vous accumulez :

2 points par dollar sur les achats admissibles auprès d’Air Canada et Vacances Air Canada
1,5 points par dollar sur les achats au restaurant, bar et livraison de nourriture à domicile
1 point par dollar sur tout le reste

Avec la Carte Visa Infinite* TD^MD Aéroplan^MD, vous obtenez différents niveaux :

1,5 points par dollar pour les achats d’essence, d’épicerie, auprès d’Air Canada et Vacances Air Canada
1 point par tranche de 1 $ sur tous les autres achats

Avantage : TD

La Carte Aéroplan^MD* American Express^MD restreint son taux d’accumulation le plus élevé à Air Canada et Vacances Air Canada. Si vous faites beaucoup affaire avec ces compagnies, ceci vous avantagera.

Avec les dépenses de restauration, vous obtenez 1,5 points par dollar avec la Carte American Express. Ainsi, vous obtiendrez donc davantage de points avec elle qu’avec le 1 point de la carte TD.

Mais la Carte Visa Infinite* TD^MD Aéroplan^MD remporte la bataille. Étant donné que les postes budgétaires les plus importants sont l’épicerie et l’essence, cette carte est plus avantageuse : 1,5 points par dollar. C’est mieux que celle d’American Express.

Enfin, le match est nul pour les autres achats : 1 point par dollar avec les deux cartes.

Utilisation des points

Les deux cartes sont faites pour des voyageurs qui accumulent des points Aéroplan.

Ces points servent à obtenir des billets d’avion avec Air Canada, les compagnies Star Alliance et les compagnies partenaires. Voici les grilles tarifaires des primes aériennes du programme Aéroplan.

Vous pouvez également utiliser vos points Aéroplan pour des réservations d’hôtel, de locations de voitures ou des forfaits-vacances avec Vacances Air Canada.

Avec la Carte Aéroplan^MD* American Express^MD , vous obtenez uniquement des points Aéroplan.

Avec la Carte Visa Infinite* TD^MD Aéroplan^MD, vous obtenez uniquement des points Aéroplan.

Match nul

Étant donné que les deux servent à accumuler des points Aéroplan et que ce sont des cartes co-marquées Aéroplan, il n’y a pas de carte qui est meilleure que l’autre.

Les deux cartes versent les points vers le compte Aéroplan du titulaire à chaque mois, quelques jours après l’émission du relevé.

Une fois les points Aéroplan dans le compte Aéroplan, il n’y a aucune voie de sortie : vous devez les utiliser que dans le programme Aéroplan. Puis, tant que vous détenez l’un ou l’autre de ces cartes, vos points Aéroplan n’expirent pas.

Les avantages

Avec la Carte Aéroplan^MD* American Express^MD, vous bénéficiez des avantages suivants :

Premier bagage enregistré gratuit pour vous et jusqu’à 8 personnes voyageant sur la même réservation
Obtention de 1 000 Milles de Qualification à un Statut et 1 Segment de Qualification à un Statut par tranche de 10 000 $ d’achats nets
American Express Experiences permet d’acheter des billets d’événements (concerts, pièces de théâtre et événements spéciaux populaires) avant tout le monde
Grande variété d’offres promotionnelles American Express (crédits au compte sur une multitude d’achats faits dans des commerces variés)

Avec la Carte Visa Infinite* TD^MD Aéroplan^MD, vous aurez :

Premier bagage enregistré gratuit pour vous et jusqu’à 8 personnes voyageant sur la même réservation
Obtention de 1 000 Milles de Qualification à un Statut et 1 Segment de Qualification à un Statut par tranche de 10 000 $ d’achats nets
100 $ de crédit au compte tous les 4 ans pour les frais d’adhésion ou de renouvellement au programme NEXUS
Accès à Privilèges Visa Infinite (concierge, collection hôtels de luxe, visite de vignobles, privilèges supplémentaires de voyage)
Adhésion optionnelle au Club auto TD (assistance routière)
Diverses promotions avec Aéroplan (remises de points Aéroplan, rabais sur des vols, crédits ou des points Aéroplan au compte, lier son compte avec Starbucks)

Match nul

Parce que la Carte Visa Infinite* TD^MD Aéroplan^MD a plus d’avantages en terme de nombre, elle serait gagnante.

Mais il est intéressant d’analyser celles de la Carte Aéroplan^MD* American Express^MD. En effet, certaines de ses offres ne sont pas limitées uniquement à Air Canada ou à Aéroplan. Elles touchent plusieurs types de commerces différents (1Password, Marriott Bonvoy, Quickbooks, TurboTax, Columbia, Kinton Ramen, etc).

Le choix est à vous sur ce point, car votre style de vie déterminera ce gagnant.

Les assurances

Assurance
Assurance Annulation de voyage	Aucune	Jusqu’à 1 500 $
Assurance interruption de voyage	Aucune	Jusqu’à 5 000 $
Assurance frais médicaux d’urgence hors de la province ou du pays	Aucune	Jusqu’à 1 000 000 $ 21 jours
Assurance Retard d’avion	Jusqu’à 500 $ après 4 heures	Jusqu’à 500 $ après 4 heures
Assurance Bagages mal acheminés	Jusqu’à 500 $ après 4 heures	Jusqu’à 1 000 $ après 4 heures
Assurance Perte ou vol de bagage	Jusqu’à 500 $	Jusqu’à 1 000 $
Assurance contre le cambriolage à l’hôtel	Jusqu’à 500 $	Jusqu’à 2 500 $
Assurance vol et dommages pour voitures de location	Jusqu’à 85 000 $	Jusqu’à 65 000 $
Assurance accident de voyage	500 000 $	500 000 $
Protection-Achat	1 an supplémentaire	1 an supplémentaire
Garantie-Achat	Jusqu’à 1 000 $ 90 jours	Jusqu’à 1 000 $ 90 jours

Avantage : TD

Les assurances proposées par la Carte Visa Infinite* TD^MD Aéroplan^MD sont supérieures. Elle offre l’annulation, l’interruption de voyage et les frais médicaux d’urgence, ce que sa vis-à-vis n’a pas du tout.