Avis : Banque EQ
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La Banque EQ est une entité de la Banque Équitable, institution financière indépendante de plus de 50 ans. Elle n’a pas de siège social physique et toutes ses activités financières sont effectuées en ligne. Ainsi, cette économie sur les frais locatifs permet à la Banque EQ d’offrir différents produits financiers avec d’excellents taux d’intérêt à ses clients. Dans cet article, nous explorons les principaux produits financiers offerts par la Banque EQ comme son Compte courant, ses comptes d’épargne (CELI, REER, CPG) et sa Carte Mastercard.
Les produits financiers de la Banque EQ
La Banque EQ offre une grande variété de produits financiers : compte-chèques (compte courant), compte conjoint, comptes d’épargne, carte Mastercard, etc. De plus, tous ses produits de dépôt sont admissibles à l’assurance-dépôts de la SADC.
Banque EQ – Compte courant
Avis sur la Banque EQ – Compte conjoint
Avis sur la Banque EQ – Compte d’épargne CELI
Avis sur la Banque EQ – Compte d’épargne REER
Avis sur la Banque EQ – Compte d’épargne CPG
La Banque EQ offre une grande variété de CPG (Certificat de Placement Garanti) à court ou long terme pour les comptes non enregistrés et les comptes enregistrés (CELI, REER, etc.). Bien entendu, les dépôts sont admissibles à la protection de la Société d’assurance-dépôts du Canada (SADC).
Avis sur la Banque EQ – Compte d’épargne à préavis
Avis sur la Banque EQ – Carte Mastercard
Pour plus de détails, consultez notre avis complet sur la Carte Banque EQ.
Avis sur la Banque EQ – Produits non offerts au Québec
Actuellement, la Banque EQ n’offre pas les produits suivants au Québec :
- Compte en dollars US
- Compte d’épargne REER et CPG REER
- Compte d’épargne CELIAPP et CPG CELIAPP
- Compte pour entreprises et CPG pour entreprises
- Compte d’épargne à préavis
- Transfert de fonds internationaux
- Transfert entre comptes EQ
Banque EQ vs Tangerine – Comparatif avec d’autres banques
Le compte courant de la Banque EQ se distingue parmi les comptes-chèques des banques canadiennes grâce à son taux d’intérêt élevé, l’absence de frais mensuels et de solde minimal, ainsi que de nombreuses opérations gratuites. La carte prépayée Banque EQ, elle, séduit par l’absence de frais de conversion et une remise en argent. Côté épargne, le compte d’épargne à préavis Banque EQ est intéressant, mais non disponible au Québec. Plusieurs alternatives concurrentes existent.
Comptes-chèques
À notre avis, le compte-chèques de la Banque EQ, appelé Compte courant, est l’un des meilleurs choix disponibles sur le marché canadien. Tout d’abord, il se distingue des autres banques canadiennes par son taux d’intérêt élevé, l’absence de frais mensuels et de solde minimal requis. Mais aussi, par les nombreuses fonctionnalités gratuites telles que les virements Interac, les opérations courantes et les paiements de facture. Cependant, d’autres banques en ligne offrent elles aussi des comptes-chèques avantageux. Par exemple :
Pour comparer d’autres comptes-chèques, utilisez notre comparateur de comptes bancaires.
Comptes d’épargne
À notre avis, le compte d’épargne de la Banque EQ, appelé Compte d’épargne à préavis, est un bon choix. Cependant, il n’est pas disponible aux clients du Québec. De plus, d’autres institutions financières ont des offres alléchantes, venant principalement de banques en ligne. Par exemple :
Pour comparer d’autres comptes d’épargne, utilisez notre comparateur de comptes bancaires.
Carte prépayée
À notre avis, la Carte Banque EQ est l’une des meilleures cartes sans frais de conversion sur le marché canadien. Elle se démarque sur plusieurs aspects, comme son taux d’intérêt avantageux jusqu’à 3,50 % qui s’applique au solde de la carte (jusqu’à ce que celui-ci soit dépensé). Mais aussi, sur la remise en argent de 0,5 % sur toutes vos dépenses et les achats sans frais de conversion à l’étranger.
Finalement, comme il s’agit d’une carte Mastercard, alors vous pouvez l’utiliser chez Costco. Cependant, d’autres excellentes cartes prépayées ou cartes de crédit sans frais de conversion sont offertes au Canada. Par exemple :
- Frais annuels
- 0 $
- Prime de bienvenue
- Aucune prime en cours
Faire une demande
sur le site de Neo Financial
- Frais annuels
- 144 $
- Prime de bienvenueAprès 1 $ en 1 mois
- 3 mois sans frais + 20 $ de remise en argent
Faire une demande
sur le site de KOHO
- Frais annuels
- 0 $
- Notre évaluationEstimation Milesopedia la première année Valeur de la première annéePrime de bienvenue25 $Total25 $Les récompenses sur vos dépenses ne sont pas comptées ici. Le calculateur qui les ajoute selon votre profil est sur la page de la carte.
- 25 $
- Prime de bienvenue
- 25 $ de remise en argent
Faire une demande
sur le site de Wealthsimple
Pour comparer d’autres cartes de crédit en fonction de vos besoins, utilisez notre comparateur de cartes de crédit.
Avis sur la Banque EQ
À notre avis, les produits financiers offerts par la Banque EQ sont très intéressants. Les comptes bancaires, comme le Compte courant et le Compte conjoint n’ont pas de frais mensuels et incluent de nombreuses fonctionnalités gratuites : virements Interac, opérations courantes et paiements de facture.
De plus, la Carte Banque EQ est l’une des meilleures cartes sans frais de conversion. Elle se démarque aussi avec son taux d’intérêt avantageux sur le solde de la carte et sa remise en argent sur vos dépenses.
Les comptes d’épargne sont intéressants, mais plusieurs d’entre eux ne sont pas disponibles au Québec, comme le Compte d’épargne à préavis et le Compte d’épargne REER.
En résumé, la concurrence est féroce entre les institutions financières canadiennes, mais la Banque EQ s’en sort bien avec son offre de produits et services. Elle doit cependant continuer d’innover et étendre ses produits à l’ensemble des Canadiens.
Avis sur la Banque EQ – Conclusion
La Banque EQ s’impose parmi les meilleures banques au Canada pour ceux qui recherchent un compte épargne à intérêt élevé sur le long terme. Grâce à son app performante, il est facile d’ouvrir un compte courant, un compte conjoint ou des comptes personnels adaptés à vos besoins, sans frais mensuels. La banque en ligne propose également une carte débit pratique et le remboursement des frais à chaque ATM au Canada. Une solution compétitive et sécurisée.
Questions fréquentes
La Banque EQ, c’est quoi exactement?
La Banque EQ est la marque en ligne de la Banque Équitable, une institution financière indépendante active au Canada depuis plus de 50 ans. Elle offre des produits bancaires 100 % numériques comme des comptes courants, des comptes d’épargne et une carte Mastercard prépayée, le tout sans agences physiques.
À qui appartient la Banque EQ?
La Banque EQ appartient à la Banque Équitable, une société canadienne indépendante cotée en bourse.
Quelle est la différence entre la Banque EQ et la Banque Équitable ?
La Banque EQ est une entité de la Banque Équitable, institution financière indépendante de plus de 50 ans. Elle offre plusieurs produits financiers, comme un Compte courant, des comptes d’épargne (CELI, REER, CPG) et une Carte Mastercard.
Est-ce que la Banque EQ est sécuritaire?
Oui, la Banque EQ est sécuritaire. Elle est réglementée au Canada et tous ses produits de dépôt sont protégés par la Société d’assurance-dépôts du Canada (SADC) jusqu’à 100 000 $ par catégorie de compte. De plus, ses plateformes utilisent des protocoles de sécurité avancés pour protéger vos informations et opérations.
Quelle est la différence entre le Compte courant et le Compte d’épargne à préavis Banque EQ ?
Le Compte courant et le Compte d’épargne à préavis sont deux comptes offerts par la Banque EQ qui versent des intérêts sur le solde de votre compte. La principale différence est que vous devez donner un préavis avant de faire un retrait avec le Compte d’épargne à préavis, ce qui permet d’obtenir un taux d’intérêt plus élevé.
Est-ce que la Banque EQ a une carte de crédit?
La Banque EQ propose une carte Mastercard, mais il s’agit d’une carte prépayée rechargeable et non d’une carte de crédit traditionnelle. Cette carte permet de bénéficier d’un taux d’intérêt sur le solde, d’une remise en argent et d’aucuns frais de conversion pour les achats à l’étranger.
Banque EQ vs Tangerine, quelle institution choisir?
La Banque EQ et Tangerine sont deux banques en ligne canadiennes qui proposent des comptes sans frais et des taux d’intérêt compétitifs. La Banque EQ se démarque par ses taux élevés sur les comptes hybrides et le remboursement des frais de retrait à tous les guichets automatiques au Canada, tandis que Tangerine offre une gamme plus large de produits, dont des cartes de crédit et l’accès gratuit aux distributeurs de la Banque Scotia. Les deux institutions protègent vos dépôts via la SADC.
