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Banque EQ : notre avis sur leurs produits financiers

6 min de lecture
Intégrité éditoriale
Banque EQ : notre avis sur leurs produits financiers
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La Banque EQ est une entité de la Banque Équitable, institution financière indépendante de plus de 50 ans. Elle n’a pas de siège social physique et toutes ses activités financières sont effectuées en ligne. Ainsi, cette économie sur les frais locatifs permet à la Banque EQ d’offrir différents produits financiers avec d’excellents taux d’intérêt à ses clients. Dans cet article, nous explorons les principaux produits financiers offerts par la Banque EQ comme son Compte courant, ses comptes d’épargne (CELI, REER, CPG) et sa Carte Mastercard.

Les produits financiers de la Banque EQ

La Banque EQ offre une grande variété de produits financiers : compte-chèques (compte courant), compte conjoint, comptes d’épargne, carte Mastercard, etc. De plus, tous ses produits de dépôt sont admissibles à l’assurance-dépôts de la SADC.

Banque EQ – Compte courant

Avis sur la Banque EQ – Compte conjoint

Avis sur la Banque EQ – Compte d’épargne CELI

Avis sur la Banque EQ – Compte d’épargne REER

Avis sur la Banque EQ – Compte d’épargne CPG

La Banque EQ offre une grande variété de CPG (Certificat de Placement Garanti) à court ou long terme pour les comptes non enregistrés et les comptes enregistrés (CELI, REER, etc.). Bien entendu, les dépôts sont admissibles à la protection de la Société d’assurance-dépôts du Canada (SADC).

Avis sur la Banque EQ – Compte d’épargne à préavis

Avis sur la Banque EQ – Carte Mastercard

Pour plus de détails, consultez notre avis complet sur la Carte Banque EQ.

Carte Banque EQ

Banque EQRemises en argent
Frais annuels
0 $
Offre de bienvenue
Aucune prime en cours
Faire une demande

sur le site de la Banque EQ

Avec la Carte Banque EQ, vous ne payez aucuns frais de change pour vos achats réalisés à l’étranger ou en devises étrangères. Cette carte Mastercard, est une carte prépayée rechargeable avec laquelle vous pouvez effectuer des retraits gratuits à n’importe quel guichet automatique au Canada.

De plus, vous obtenez le même excellent taux que votre Compte Courant, ainsi que 0,5 % de remise en argent sur chaque achat effectué avec la Carte Banque EQ.

Vu qu’il s’agit d’une carte Mastercard, vous pourrez l’utiliser n’importe où dans le monde ainsi que dans les entrepôts Costco au Canada.

Frais annuels

Carte principale0 $

Revenu annuel exigé

Individuel0 $
Familial0 $

Taux d'accumulation

  • 0.5xTous les achats

Valeur

Valeur 1re année135 $
Valeur 2e année120 $

Avis sur la Banque EQ – Produits non offerts au Québec

Actuellement, la Banque EQ n’offre pas les produits suivants au Québec :

  • Compte en dollars US
  • Compte d’épargne REER et CPG REER
  • Compte d’épargne CELIAPP et CPG CELIAPP
  • Compte pour entreprises et CPG pour entreprises
  • Compte d’épargne à préavis
  • Transfert de fonds internationaux
  • Transfert entre comptes EQ

Banque EQ vs Tangerine – Comparatif avec d’autres banques

Le compte courant de la Banque EQ se distingue parmi les comptes-chèques des banques canadiennes grâce à son taux d’intérêt élevé, l’absence de frais mensuels et de solde minimal, ainsi que de nombreuses opérations gratuites. La carte prépayée Banque EQ, elle, séduit par l’absence de frais de conversion et une remise en argent. Côté épargne, le compte d’épargne à préavis Banque EQ est intéressant, mais non disponible au Québec. Plusieurs alternatives concurrentes existent.

Comptes-chèques

À notre avis, le compte-chèques de la Banque EQ, appelé Compte courant, est l’un des meilleurs choix disponibles sur le marché canadien. Tout d’abord, il se distingue des autres banques canadiennes par son taux d’intérêt élevé, l’absence de frais mensuels et de solde minimal requis. Mais aussi, par les nombreuses fonctionnalités gratuites telles que les virements Interac, les opérations courantes et les paiements de facture. Cependant, d’autres banques en ligne offrent elles aussi des comptes-chèques avantageux. Par exemple :

Pour comparer d’autres comptes-chèques, utilisez notre comparateur de comptes bancaires.

Comptes d’épargne

À notre avis, le compte d’épargne de la Banque EQ, appelé Compte d’épargne à préavis, est un bon choix. Cependant, il n’est pas disponible aux clients du Québec. De plus, d’autres institutions financières ont des offres alléchantes, venant principalement de banques en ligne. Par exemple :

Pour comparer d’autres comptes d’épargne, utilisez notre comparateur de comptes bancaires.

Carte prépayée

À notre avis, la Carte Banque EQ est l’une des meilleures cartes sans frais de conversion sur le marché canadien. Elle se démarque sur plusieurs aspects, comme son taux d’intérêt avantageux jusqu’à 3,50 % qui s’applique au solde de la carte (jusqu’à ce que celui-ci soit dépensé). Mais aussi, sur la remise en argent de 0,5 % sur toutes vos dépenses et les achats sans frais de conversion à l’étranger.

Finalement, comme il s’agit d’une carte Mastercard, alors vous pouvez l’utiliser chez Costco. Cependant, d’autres excellentes cartes prépayées ou cartes de crédit sans frais de conversion sont offertes au Canada. Par exemple :

Carte Banque EQ

Banque EQRemises en argent
Frais annuels
0 $
Offre de bienvenue
Aucune prime en cours
Faire une demande

sur le site de la Banque EQ

Avec la Carte Banque EQ, vous ne payez aucuns frais de change pour vos achats réalisés à l’étranger ou en devises étrangères. Cette carte Mastercard, est une carte prépayée rechargeable avec laquelle vous pouvez effectuer des retraits gratuits à n’importe quel guichet automatique au Canada.

De plus, vous obtenez le même excellent taux que votre Compte Courant, ainsi que 0,5 % de remise en argent sur chaque achat effectué avec la Carte Banque EQ.

Vu qu’il s’agit d’une carte Mastercard, vous pourrez l’utiliser n’importe où dans le monde ainsi que dans les entrepôts Costco au Canada.

Frais annuels

Carte principale0 $

Revenu annuel exigé

Individuel0 $
Familial0 $

Taux d'accumulation

  • 0.5xTous les achats

Valeur

Valeur 1re année135 $
Valeur 2e année120 $

Carte Neo Argent

Neo FinancialRemises en argent
Frais annuels
0 $
Offre de bienvenue
Aucune prime en cours
Faire une demande

sur le site de Neo Financial

Avec la Carte Neo Argent Mastercard, vous obtenez jusqu’à 6 % de remise en argent :

  • 6 % en moyenne auprès des restaurants, des bars et des cafés
  • 4 % sur vos applis préférées (Netflix, Disney+, Crave, Apple, Uber, Lyft, SkipTheDishes, DoorDash et UberEats)
  • Jusqu’à 3 % sur l’essence et l’épicerie

Frais annuels

Carte principale0 $
Carte additionnelle0 $

Revenu annuel exigé

Individuel0 $
Familial0 $

Frais de conversion

2,5 %

Taux d'accumulation

  • 1xEssence et véhicules électriques
  • 1xÉpicerie
  • 0xTous les achats

Valeur

Valeur 1re année120 $
Valeur 2e année120 $

Carte MastercardMD prépayée KOHO Extra

KOHORemises en argent
Frais annuels
144 $
Offre de bienvenue
Aucune prime en cours
Faire une demande

sur le site de KOHO

Offre spéciale :

  • Inscrivez le code KOHOMILES lors de votre demande de carte
  • Obtenez 3 mois d’abonnement au Plan Extra gratuitement (un rabais de 18 $ par mois) et une remise en argent de 20 $

La Carte Mastercard prépayée KOHO Extra (anciennement Carte Prépayée KOHO Premium Mastercard) vous permet d’obtenir plus de remises en argent :

  • 1,5 % sur l’alimentation, les boissons et les factures
  • 0,25 % sur tous vos autres achats
  • Jusqu’à 5 % chez certains marchands partenaires

Vos fonds rapportent 2,5 % d’intérêt (calculé quotidiennement, versé mensuellement) et sont protégés par la SADC. La carte est aussi acceptée chez Costco.

Pour vos voyages, profitez de zéro frais de conversion sur les achats à l’étranger.

Choisissez entre deux options de paiement pour le Plan Extra :

  • 18 $/mois, facturé mensuellement
  • 144 $/an, facturé annuellement (soit l’équivalent de 12 $ par mois)
Mentions légales

Seuls les utilisateurs qui ont ouvert avec succès un nouveau compte KOHO sont admissibles à l’offre. Cette offre n’est pas transférable et ne peut être utilisée qu’une seule fois par personne. L’offre ne s’applique pas aux autres offres ou promotions de KOHO. KOHO peut, à sa seule discrétion, suspendre, résilier ou modifier les modalités et les exigences de l’offre.

Frais annuels

Carte principale144 $
Carte additionnelle0 $

Revenu annuel exigé

Individuel0 $
Familial0 $

Frais de conversion

0 %

Taux d'accumulation

  • 1.5xÉpicerie
  • 1.5xTransport
  • 1.5xEssence et véhicules électriques
  • 0.25xTous les achats

Valeur

Valeur 1re année101 $
Valeur 2e année81 $

Carte prépayée Wealthsimple

WealthsimpleRemises en argent
Frais annuels
0 $
Notre évaluation
25 $
Estimation Milesopedia la première annéeValeur de la première annéePrime de bienvenue25 $Total25 $Les récompenses sur vos dépenses ne sont pas comptées ici. Le calculateur qui les ajoute selon votre profil est sur la page de la carte.
Prime de bienvenue
25 $
Faire une demande

sur le site de Wealthsimple

Avec la carte prépayée Wealthsimple, vous accédez à votre argent disponible sur votre compte-chèques Wealthsimple. Wealthsimple remplace progressivement sa carte Mastercard par une carte prépayée Visa Platine.

Avec cette offre de bienvenue, vous pouvez obtenir 25 $ de remise en argent en tant que nouveau client chez Wealthsimple. Pour cela, il vous suffit d’ouvrir un compte, puis d’y déposer au moins 1 $ dans les 30 jours.

Vous pouvez investir votre argent dans un compte d’investissement ou une cryptomonnaie de votre choix. Aussi, vous bénéficiez d’intérêts sur le solde de votre compte Wealthsimple chèques! Les clients Wealthsimple Génération peuvent obtenir un taux d’intérêt allant jusqu’à 2,25 %.

De plus, il n’y a aucuns frais sur vos opérations à l’étranger pour tout achat effectué dans une devise autre que le dollar canadien et aucuns frais annuels.

Mentions légales

Des conditions générales s’appliquent. Pour obtenir les détails les plus récents sur les produits, veuillez consulter le site Wealthsimple.com.

Frais annuels

Carte principale0 $

Valeur

Valeur 1re année295 $

Carte Wise Visa

Wise
Frais annuels
0 $
Offre de bienvenue
Aucune prime en cours
Faire une demande

sur le site de Wise

Avec la Carte Wise, une carte sans frais annuels, vous pouvez conserver et échanger plus de 40 devises directement dans votre compte Wise.

Avec la Carte Wise, vous pouvez dépenser librement dans plus de 150 pays et retirer de l’argent dans 2,3 millions de distributeurs automatiques. Vos retraits sont gratuits jusqu’à 100 $ CA par mois civil.

Également, vous pouvez profiter de conversions de devises au taux de change du marché avec des frais transparents et réduits. Ces frais seront bien moins élevés que ceux chargés par votre carte de crédit (généralement 2,5 % de la transaction effectuée).

Vous pouvez gérer votre compte facilement avec l’application Wise. De plus, vous pouvez gérer votre carte en toute tranquillité en la gelant et dégelant instantanément. La fonctionnalité de conversion automatique de devises garantit que vous payez toujours les frais les plus bas possibles lorsque vous utilisez des devises non détenues sur votre compte.

Gardez un œil sur vos soldes de devises dans l’application et recevez des notifications instantanées pour plus de sécurité. En tant que carte de débit, la Carte Wise vous aide à gérer votre budget sans accumuler de dettes ou encourir des frais de crédit. Optez pour la Carte Wise et optimisez vos finances au quotidien ou lorsque vous voyagez à l’étranger!

Frais annuels

Carte principale0 $

Frais de conversion

0 %

Pour comparer d’autres cartes de crédit en fonction de vos besoins, utilisez notre comparateur de cartes de crédit.

Avis sur la Banque EQ

À notre avis, les produits financiers offerts par la Banque EQ sont très intéressants. Les comptes bancaires, comme le Compte courant et le Compte conjoint n’ont pas de frais mensuels et incluent de nombreuses fonctionnalités gratuites : virements Interac, opérations courantes et paiements de facture.

De plus, la Carte Banque EQ est l’une des meilleures cartes sans frais de conversion. Elle se démarque aussi avec son taux d’intérêt avantageux sur le solde de la carte et sa remise en argent sur vos dépenses.

Les comptes d’épargne sont intéressants, mais plusieurs d’entre eux ne sont pas disponibles au Québec, comme le Compte d’épargne à préavis et le Compte d’épargne REER.

En résumé, la concurrence est féroce entre les institutions financières canadiennes, mais la Banque EQ s’en sort bien avec son offre de produits et services. Elle doit cependant continuer d’innover et étendre ses produits à l’ensemble des Canadiens.

Avis sur la Banque EQ – Conclusion

La Banque EQ s’impose parmi les meilleures banques au Canada pour ceux qui recherchent un compte épargne à intérêt élevé sur le long terme. Grâce à son app performante, il est facile d’ouvrir un compte courant, un compte conjoint ou des comptes personnels adaptés à vos besoins, sans frais mensuels. La banque en ligne propose également une carte débit pratique et le remboursement des frais à chaque ATM au Canada. Une solution compétitive et sécurisée.

Questions fréquentes

La Banque EQ, c’est quoi exactement?

La Banque EQ est la marque en ligne de la Banque Équitable, une institution financière indépendante active au Canada depuis plus de 50 ans. Elle offre des produits bancaires 100 % numériques comme des comptes courants, des comptes d’épargne et une carte Mastercard prépayée, le tout sans agences physiques.

À qui appartient la Banque EQ?

La Banque EQ appartient à la Banque Équitable, une société canadienne indépendante cotée en bourse.

Quelle est la différence entre la Banque EQ et la Banque Équitable ?

La Banque EQ est une entité de la Banque Équitable, institution financière indépendante de plus de 50 ans. Elle offre plusieurs produits financiers, comme un Compte courant, des comptes d’épargne (CELI, REER, CPG) et une Carte Mastercard.

Est-ce que la Banque EQ est sécuritaire?

Oui, la Banque EQ est sécuritaire. Elle est réglementée au Canada et tous ses produits de dépôt sont protégés par la Société d’assurance-dépôts du Canada (SADC) jusqu’à 100 000 $ par catégorie de compte. De plus, ses plateformes utilisent des protocoles de sécurité avancés pour protéger vos informations et opérations.

Quelle est la différence entre le Compte courant et le Compte d’épargne à préavis Banque EQ ?

Le Compte courant et le Compte d’épargne à préavis sont deux comptes offerts par la Banque EQ qui versent des intérêts sur le solde de votre compte. La principale différence est que vous devez donner un préavis avant de faire un retrait avec le Compte d’épargne à préavis, ce qui permet d’obtenir un taux d’intérêt plus élevé.

Est-ce que la Banque EQ a une carte de crédit?

La Banque EQ propose une carte Mastercard, mais il s’agit d’une carte prépayée rechargeable et non d’une carte de crédit traditionnelle. Cette carte permet de bénéficier d’un taux d’intérêt sur le solde, d’une remise en argent et d’aucuns frais de conversion pour les achats à l’étranger.

Banque EQ vs Tangerine, quelle institution choisir?

La Banque EQ et Tangerine sont deux banques en ligne canadiennes qui proposent des comptes sans frais et des taux d’intérêt compétitifs. La Banque EQ se démarque par ses taux élevés sur les comptes hybrides et le remboursement des frais de retrait à tous les guichets automatiques au Canada, tandis que Tangerine offre une gamme plus large de produits, dont des cartes de crédit et l’accès gratuit aux distributeurs de la Banque Scotia. Les deux institutions protègent vos dépôts via la SADC.

Notre carte en vedette

À la une

Carte Marriott BonvoyMD American ExpressMD*

American ExpressMarriott Bonvoy
Frais annuels
120 $
Notre évaluation
990 $
Estimation Milesopedia la première annéeValeur de la première annéePrime de bienvenue990 $Total990 $Les récompenses sur vos dépenses ne sont pas comptées ici. Le calculateur qui les ajoute selon votre profil est sur la page de la carte.
Prime de bienvenue
Jusqu'à 110 000 points
Jusqu'au 22 septembre 2026
Faire une demande

sur le site d'American Express

Demande sans effet sur votre dossier de créditSoumettez une demande en toute confianceVérifiez si votre demande sera approuvée avant de la soumettre, sans incidence sur votre cote de crédit*Lorsque vous demandez une Carte de crédit personnelle d’American Express, nous vous dirons si vous êtes admissible sans nuire à votre cote de crédit. Vous pouvez donc soumettre votre demande en toute confiance.*Les décisions instantanées sont uniquement offertes pour les demandes de Carte grand public (qu’on appelle aussi « Carte personnelle »).

La Carte Marriott BonvoyMD American ExpressMD* est la meilleure carte de crédit au Canada pour obtenir des nuits d’hôtel gratuites.

Les nouveaux et nouvelles titulaires peuvent obtenir jusqu’à 110 000 points Marriott BonvoyMD avec l’offre en cours :

  • Obtenez 80 000 points après avoir porté un total de 6 000 $ à votre Carte au cours de vos 6 premiers mois d’adhésion.
  • En plus, obtenez 30 000 points en effectuant un achat au cours de votre 15e mois d’adhésion à la Carte.

Cette offre se termine le 22 septembre 2026. Les frais annuels sont de 120 $, et les Cartes supplémentaires sont sans frais : vous pouvez donc ajouter votre partenaire ou un membre de votre famille sans coût additionnel.

Chaque année après votre premier anniversaire d’adhésion, vous recevez un certificat annuel d’une nuit gratuite échangeable pour une réservation d’une valeur pouvant atteindre 35 000 points dans les hôtels et complexes participants partout dans le monde. À une valorisation de 0,9 ¢ par point Marriott Bonvoy, ce certificat vaut environ 315 $, ce qui couvre à lui seul largement les 120 $ de frais annuels. C’est la principale raison de conserver cette Carte année après année plutôt que de l’annuler.

Pour en tirer le maximum, visez une nuit dont le prix s’approche du plafond de 35 000 points.

La Carte vous donne aussi 15 nuits-Élite par année civile et le statut Marriott Bonvoy Élite Argent automatiquement. Ces nuits comptent pour le palier Élite suivant : vous commencez donc chaque année avec 15 nuits d’avance.

Vous accédez automatiquement au statut Élite Or lorsque vous atteignez 30 000 $ d’achats sur la Carte dans une année, ou lorsque vous combinez 10 nuits payées admissibles dans la même année civile avec les 15 nuits-Élite de votre Carte.

Les points Marriott Bonvoy sont généralement valorisés à 0,9 ¢ chacun. Sur cette base, l’offre de bienvenue de 110 000 points vaut environ 990 $, et un certificat annuel utilisé à son plafond de 35 000 points vaut environ 315 $.

Les points Marriott Bonvoy donnent leur pleine valeur sur les nuits gratuites plutôt que sur les cartes-cadeaux ou la marchandise : c’est donc sur les séjours qu’elle permet d’obtenir que cette Carte doit être jugée.

Vous obtenez 5 points par dollar pour vos achats admissibles dans les établissements Marriott Bonvoy participants et 2 points par dollar sur tous vos autres achats. Les points s’échangent contre des nuits gratuites, sans dates d’exclusion, dans plus de 7 000 hôtels partout dans le monde.

La Carte s’accompagne d’un solide ensemble de protections : assurance accident de voyage de 500 000 $, retard de vol, retard de bagages, perte ou vol de bagages et cambriolage à l’hôtel ou au motel à 500 $ chacune, vol et dommages pour voitures de location jusqu’à 85 000 $ pour des locations d’au plus 48 jours, Protection-Achat de 90 jours et Garantie-Achat prolongée d’un an.

Deux éléments à prévoir : les frais de conversion de 2,5 % sur les achats effectués en devises étrangères, et le taux d’intérêt de 21,99 % sur les achats, qui font de cette Carte une carte à payer en entier chaque mois. Comme toutes les Cartes d’American Express Canada, aucun revenu minimum n’est exigé, et vous pouvez vérifier si vous seriez approuvé.e avant de présenter votre demande, sans incidence sur votre pointage de crédit.

Mentions légales

American Express n’est pas responsable du maintien ni de la surveillance de l’exactitude des renseignements figurant sur ce site Web. Pour connaître tous les détails et obtenir des renseignements à jour sur les produits, cliquez sur le lien « Souscrire ». Si vous demandez une Carte d’American Express et que votre demande est approuvée, nous pourrions être rémunérés par American Express, et cette rémunération pourrait être financière.

Frais annuels

Carte principale120 $
Carte additionnelle0 $

Revenu annuel exigé

Individuel0 $
Familial0 $

Frais de conversion

2,5 %

Taux d'accumulation

  • 5xHôtels Marriott Bonvoy
  • 2xTous les achats

Valeur

Valeur 1re année1 437 $
Valeur 2e année312 $

Assurances voyage

Bagage retardéJusqu'à 500 $
Bagage perduJusqu'à 500 $
Retard de volJusqu'à 500 $
Vol à l'hôtelJusqu'à 500 $
Accident en voyageJusqu'à 500 000 $

Protections d'achat

Protection d'achatInclus
Garantie prolongée+1 ans
Location de véhicule (primaire)Jusqu'à 85 000 $ / 48 jours

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