Banque EQ : présentation de ses produits financiers | Milesopedia
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Banque EQ

Banque EQ : Notre avis sur leurs produits financiers

Vincent Morin / Août 13, 2024
Produits Banque EQ : Notre avis sur leurs produits financiers
En bref La Banque EQ est une entité de la Banque Équitable. Dans cet article, nous explorons les produits financiers qu'elle offre, notamment ses comptes d'épargne et sa Carte Mastercard.

La Banque EQ est une entité de la Banque Équitable, institution financière indépendante de plus de 50 ans. Elle n’a pas de siège social physique et toutes ses activités financières sont effectuées en ligne. Ainsi, cette économie sur les frais locatifs permet à la Banque EQ d’offrir différents produits financiers avec d’excellents taux d’intérêt à ses clients. Dans cet article, nous explorons les principaux produits financiers offerts par la Banque EQ comme son Compte courant, ses comptes d’épargne (CELI, REER, CPG) et sa Carte Mastercard.

Les produits financiers de la Banque EQ

La Banque EQ offre une grande variété de produits financiers : compte-chèques (compte courant), compte conjoint, comptes d’épargne, carte Mastercard, etc. De plus, tous ses produits de dépôt sont admissibles à l’assurance-dépôts de la SADC.

Banque EQ - Compte courant

Le Compte Courant de la Banque EQ (anciennement appelé Compte Épargne Plus) est un compte sans frais qui propose un généreux taux d’intérêt de 4,00 %* à tous les clients sur les services bancaires courants :

  • 2,25 % d’intérêt sur les services bancaires courants ;
  • Plus 1,75 % d’intérêt en prime pendant 12 mois lorsque vous configurez le dépôt direct de votre paye.

Ce compte propose également plusieurs fonctionnalités gratuites comme :

  • Les virements Interac ;
  • Les opérations courantes ;
  • Les paiements de facture ;
  • Les dépôts et les retraits.

Enfin, il n’y a pas de solde minimum requis pour ce type de compte.

Banque EQ - Compte conjoint

Découvrez le Compte Conjoint de la Banque EQ et bénéficiez d’un taux d’intérêt jusqu’à 4,00 % sans frais mensuels.

Profitez de transactions gratuites incluant paiements de factures et virements Interac, et ce, sans solde minimal requis. Vos dépôts sont protégés par l’assurance-dépôts SADC jusqu’à 100 000 $.

Inscrivez-vous en ligne en quelques minutes et commencez à épargner ensemble.

Banque EQ - Compte d'épargne CELI

Optimisez vos économies avec le Compte d’épargne CELI de la Banque EQ. Profitez d’un taux d’intérêt de 2,75 % libre d’impôt, sans aucuns frais mensuels.

Bénéficiez de retraits gratuits et flexibles et de cotisations récurrentes faciles à partir de votre compte courant.

Tous les dépôts sont protégés par la SADC jusqu’à 100 000 $.

Banque EQ - Compte d'épargne REER

Malheureusement, le compte d’épargne REER et les CPG REER ne sont pas offerts au Québec actuellement.

Maximisez vos économies pour la retraite avec le Compte d’épargne REER de la Banque EQ.

Profitez d’un taux d’intérêt élevé sans aucuns frais mensuels ni solde minimum requis.

Gérez votre compte facilement en ligne et bénéficiez de l’assurance-dépôts de la SADC.

Banque EQ - Compte d'épargne CPG

Malheureusement, les CPG REER ne sont pas offerts au Québec actuellement. Mais, les autres CPG sont offerts au Québec.

La Banque EQ offre une grande variété de CPG (Certificat de Placement Garanti) à court ou long terme pour les comptes non enregistrés et les comptes enregistrés (CELI, REER, etc.). Bien entendu, les dépôts sont admissibles à la protection de la Société d’assurance-dépôts du Canada (SADC).

Banque EQ - Compte d’épargne à préavis

Malheureusement, le compte d’épargne à préavis n’est pas offert au Québec actuellement.

Maximisez vos économies avec le Compte d’épargne à préavis de la Banque EQ.

Profitez d’un taux d’intérêt jusqu’à 4,25 % sans aucuns frais mensuels ni solde minimum requis.

Planifiez vos retraits avec un préavis de 10 ou 30 jours et bénéficiez d’intérêts calculés quotidiennement.

Les virements sont gratuits et illimités.

Banque EQ - Carte Mastercard

Avec la Carte Banque EQ, vous ne payez aucuns frais de change pour vos achats réalisés à l’étranger ou en devises étrangères. Cette carte Mastercard, est une carte prépayée rechargeable avec laquelle vous pouvez effectuer des retraits gratuits à n’importe quel guichet automatique au Canada.

De plus, vous obtenez le même excellent taux que votre Compte Courant jusqu’à ce que vous dépensiez, ainsi que 0,5 % de remise en argent sur chaque achat effectué avec la Carte Banque EQ.

Vu qu’il s’agit d’une carte Mastercard, vous pourrez l’utiliser n’importe où dans le monde ainsi que dans les entrepôts Costco au Canada.

Banque EQ - Produits non offerts au Québec

Actuellement, la Banque EQ n’offre pas les produits suivants au Québec :

  • Compte en dollars US
  • Compte d’épargne REER et CPG REER
  • Compte d’épargne CELIAPP et CPG CELIAPP
  • Compte pour entreprises et CPG pour entreprises
  • Compte d’épargne à préavis
  • Transfert de fonds internationaux
  • Transfert entre comptes EQ

Comparatif avec d'autres banques

Comptes-chèques

À notre avis, le compte-chèques de la Banque EQ, appelé Compte courant, est l’un des meilleurs choix disponibles sur le marché canadien. Tout d’abord, il se distingue des autres banques canadiennes par son taux d’intérêt élevé, l’absence de frais mensuels et de solde minimal requis. Mais aussi, par les nombreuses fonctionnalités gratuites telles que les virements Interac, les opérations courantes et les paiements de facture. Cependant, d’autres banques en ligne offrent elles aussi des comptes-chèques avantageux. Par exemple :

Pour comparer d’autres comptes-chèques, utilisez notre comparateur de comptes bancaires.

Comptes d'épargne

À notre avis, le compte d’épargne de la Banque EQ, appelé Compte d’épargne à préavis, est un bon choix. Cependant, il n’est pas disponible aux clients du Québec. De plus, d’autres institutions financières ont des offres alléchantes, venant principalement de banques en ligne. Par exemple :

Pour comparer d’autres comptes d’épargne, utilisez notre comparateur de comptes bancaires.

Carte prépayée

À notre avis, la Carte Banque EQ est l’une des meilleures cartes sans frais de conversion sur le marché canadien. Elle se démarque sur plusieurs aspects, comme son taux d’intérêt avantageux de 4 % qui s’applique au solde de la carte (jusqu’à ce que celui-ci soit dépensé). Mais aussi, sur la remise en argent de 0,5 % sur toutes vos dépenses et les achats sans frais de conversion à l’étranger. Finalement, comme il s’agit d’une carte Mastercard, alors vous pouvez l’utiliser chez Costco. Cependant, d’autres excellentes cartes prépayées ou cartes de crédit sans frais de conversion sont offertes au Canada. Par exemple :

Pour comparer d’autres cartes de crédit en fonction de vos besoins, utilisez notre comparateur de cartes de crédit.

Notre avis sur les produits financiers de la Banque EQ

À notre avis, les produits financiers offerts par la Banque EQ sont très intéressants. Les comptes bancaires, comme le Compte courant et le Compte conjoint n’ont pas de frais mensuels et incluent de nombreuses fonctionnalités gratuites : virements Interac, opérations courantes et paiements de facture.

De plus, la Carte Banque EQ est l’une des meilleures cartes sans frais de conversion. Elle se démarque aussi avec son taux d’intérêt avantageux sur le solde de la carte et sa remise en argent sur vos dépenses.

Les comptes d’épargne sont intéressants, mais plusieurs d’entre eux ne sont pas disponibles au Québec, comme le Compte d’épargne à préavis et le Compte d’épargne REER.

En résumé, la concurrence est féroce entre les institutions financières canadiennes, mais la Banque EQ s’en sort bien avec son offre de produits et services. Elle doit cependant continuer d’innover et étendre ses produits à l’ensemble des Canadiens.

Quelle est la différence entre la Banque EQ et la Banque Équitable ?

La Banque EQ est une entité de la Banque Équitable, institution financière indépendante de plus de 50 ans. Elle offre plusieurs produits financiers, comme un Compte courant, des comptes d’épargne (CELI, REER, CPG) et une Carte Mastercard.

Quelle est la différence entre le Compte courant et le Compte d'épargne à préavis Banque EQ ?

Le Compte courant et le Compte d’épargne à préavis sont deux comptes offerts par la Banque EQ qui versent des intérêts sur le solde de votre compte. La principale différence est que vous devez donner un préavis avant de faire un retrait avec le Compte d’épargne à préavis, ce qui permet d’obtenir un taux d’intérêt plus élevé.

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Type d'avis : Produits
4.3 Note de Milesopedia
Vincent Morin
Vincent Morin
Je m’appelle Vincent et je suis parent à la maison de deux jeunes garçons depuis que j’ai atteint l’indépendance financière en 2021 (FIRE). Auparavant, j’ai travaillé pendant 12 ans en technologies financières pour une grande banque d’investissement américaine (G-SIB). Je suis passionné par les finances personnelles, l’investissement en bourse, la lecture, la rédaction, le vélo et le jardinage. Je suis aussi le fondateur de Retraite 101, un blogue de finances personnelles suivi par plus de 30 000 personnes sur les réseaux sociaux et cité dans plusieurs médias, blogues et livres de finances. Malgré une retraite anticipée, je continue d’écrire sur les finances personnelles pour partager ma passion avec les Québécois.es et les motiver à prendre leurs finances en main.

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