Educfinance : une application qui simplifie la gestion de vos finances
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Educfinance

Educfinance : une application qui simplifie la gestion de vos finances

En bref Voici notre avis sur l'application Educfinance : un excellent outil pour avoir vos chiffres à portée de main afin de gérer vos finances !

L’application Educfinance se démarque en étant un excellent outil simple, mais très complet pour suivre ses finances sans avoir à relier des comptes bancaires. En effet, avec les fuites de données et les risques de piratage, certains vont préférer analyser leurs chiffres de manière « hors ligne » sur un fichier Excel.

Le programme répond bien à ce besoin en plus de faciliter la gestion grâce à son interface très simple d’utilisation ; cela vous permet d’économiser beaucoup de temps comparativement à un document Excel.

Application Educfinance

La meilleure façon de gérer ses finances est de savoir où aboutit notre argent. Educfinance est un excellent outil pour suivre :

  • nos rentrées d’argent
  • nos dépenses
  • nos actifs
  • nos passifs
  • nos projets
  • la progression de notre épargne

On peut télécharger le programme sur IOS et sur Android. L’abonnement annuel pour utiliser Educfinance coûte 39,99 $, mais vous disposez d’une période d’essai gratuite de 7 jours.

Vous pouvez suivre vos finances avec Educfinance sur votre téléphone, sur une tablette ou bien sur un ordinateur ; la synchronisation se fait très bien d’une plateforme à l’autre. C’est donc une application pour tous les goûts !

apercu educfinance

Les différents volets de gestion d’Educfinance

Les projets

Dès que vous lancez l’application Educfinance, on vous demande d’inscrire un projet envers lequel vous aimeriez travailler du point de vue financier. De plus, vous pouvez ajouter plusieurs projets différents.

Personnel Financier Autre
Partir en voyage Prendre ma retraite Se lancer en affaires
Acheter une propriété Rembourser mes dettes Effectuer des rénovations
Acheter une voiture Bâtir un fonds d’urgences Autre
  Épargner pour les études  

Cette étape est cruciale. Tout comme la gestion et l’accumulation des points de cartes de crédit, la première étape est toujours de se fixer un ou des objectifs à atteindre et une date butoir. En faisant cela, on concrétise la stratégie pour y arriver.

Educfinance permet de visualiser le montant d’argent à amasser pour parvenir à votre objectif au moment que vous désirez. Vous pouvez également sélectionner votre préférence au niveau de la fréquence d’épargne pour obtenir le plan approprié à votre situation.

Par exemple, plusieurs familles ont comme but de faire un périple à Disney World. Vous pouvez donc voir votre compte « épargne Disney » grossir. C’est une partie intégrante de la nouvelle stratégie d’accumulation de points pour Disney.

Ce n’est pas comme la stratégie défunte des cartes cadeaux, mais le résultat sera le même et le voyage tout aussi magique.

Projet Disney
Projet Disney
Projet Disney
Projet Disney
Projet Disney
Projet Disney

Si vous trouvez que le montant à épargner à chaque mois est trop élevé pour votre projet, consultez notre guide des débutants sur les récompenses de cartes de crédit. Les points voyages et les remises en argent pourraient absorber une bonne partie du coût de votre projet !

Pareillement, si votre ambition est d’atteindre FIRE à 40 ans, vous pourrez constater votre progression avec Educfinance. De plus, le taux d’épargne est bien affiché à la page d’accueil pour vous motiver à le surpasser !

bilan

Peu importe votre objectif d’épargne, les définir et les prioriser est essentiel. C’est ce qu’on appelle « se payer en premier ». Educfinance vous permet d’ajouter autant de projets que vous désirez et l’application va calculer le total des montants à mettre de côté pour parvenir à réaliser tous vos projets.

Ainsi, vous pouvez voir si cela est envisageable avec votre salaire et réajuster en augmentant vos revenus, en diminuant certains postes de dépenses pour économiser ou à vous aventurer dans le monde des cartes de crédit. Les récompenses des cartes de crédit permettent d’économiser énormément et vous pouvez même investir avec les points !

Plusieurs projets

Les chiffres : revenus, actifs et passifs

Educfinance vous amène ensuite à dresser un portrait de vos sources de revenus, de vos actifs et de vos obligations financières fixes (dépenses et dettes).

Dans l’onglet des dépenses, les frais fixes et variables sont bien séparés. De plus, en rentrant les données sur des paiements récurrents annuels, vous pouvez voir l’implication mensuelle de ces dépenses dans le budget !

budget

Par exemple, le permis de conduire et l’immatriculation sont acquittés de façon ponctuelle, mais Educfinance identifie le montant à mettre de côté chaque mois. Vous pouvez donc transférer mensuellement ces montants dans un compte à cet effet.

Ainsi, ça vous permet d’avoir un budget équilibré tout au long de l’année. Ces dépenses sont ponctuelles, mais elles reviennent tous les ans. Donc, prévoir une épargne mensuelle pour ces déboursés vous évite de passer à travers des fluctuations budgétaires.

Lorsqu’on peut analyser ses dépenses fixes facilement, on peut rapidement réaliser où s’en va notre argent.

Le calculateur de budget et le bilan financier

Ensuite, vous pouvez assigner une certaine somme pour les dépenses variables et Educfinance va calculer le montant restant pour chaque catégorie au fil du mois. En inscrivant vos dépenses ainsi, vous pouvez par le fait même identifier les meilleures cartes de crédit selon vos habitudes de consommation afin d’optimiser vos récompenses !

Alors, vous pourrez prendre connaissance des différents postes de dépenses et, au fil du temps, vous réajuster si jamais vous dépassez souvent votre budget.

suivi

Le bilan financier permet de connaître votre valeur nette et de visualiser les dettes à éliminer s’il y a lieu. C’est un excellent outil à mettre à jour lorsqu’on vise l’indépendance financière.

Bilan Financier dettes

Le calendrier

Les gens ont habituellement connaissance de la date du jour de paie. Cependant, les échéances des diverses obligations financières sont éparpillées dans le mois et avoir un calendrier peut grandement aider à ne pas les oublier.

Personnellement, je programme des prélèvements automatiques pour la plupart des sommes dues, mais le fait de le visualiser le tout sur un agenda m’amène à m’assurer que le compte est bien garni à la veille du paiement !

calendrier

D'autres outils indispensables par Educfinance

Le fondateur d’Educfinance, Monsieur Youcef Ghellache, propose également

  • un excellent webinaire sur l’éducation financière
  • une boîte à outil essentielle pour bâtir des bases solides en finance
  • une superbe communauté d’entraide sur tout ce qui touche l’argent

Puis, Youcef organise le plus gros événement sur la liberté financière au Québec le 29 mai 2022 !

Conclusion

Educfinance est un excellent outil pour la gestion et le suivi de nos finances. Sa simplicité permet de consacrer moins de temps au suivi et plus de temps à se trouver d’autres sources de revenus !

Enfin, n’oubliez pas d’activer les notifications ; Educfinance vous enverra des petits rappels hebdomadaires pour vous tenir à jour !

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