American Express : Comment souscrire à une carte entreprise Amex ?
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Il existe plusieurs types de cartes American Express Canada, chacune étant destinée à une clientèle précise : particuliers, entreprise individuelle (travailleur autonome et PME) et grande entreprise. Ainsi, vous n’avez pas besoin d’être incorporé afin de souscrire à une carte de crédit pour entreprise Amex. Dans ce guide, on vous explique les avantages et les conditions pour obtenir ce type de cartes. Puis, les étapes pour souscrire à une carte pour entreprise / PME.
Les types de cartes de crédit American Express Canada
Tout d’abord, il existe trois types de cartes de crédit émises par American Express Canada :
- Personnelles : Cartes de crédit destinées aux particuliers.
- Entreprises : Cartes de crédit destinées aux travailleurs autonomes et aux PME (c’est d’ailleurs l’objet de cet article!)
- Affaires : Cartes de crédit destinées aux grandes entreprises.
De ce fait, les cartes pour entreprise ont un public beaucoup plus large que celui des cartes affaires (qui sont limitées aux grandes entreprises).
Que vous soyez travailleur autonome ou propriétaire d’une PME, vous pouvez souscrire à une carte pour entreprise Amex dès que vous générez des revenus et des dépenses d’entreprise. Vous n’avez pas besoin d’être incorporé afin d’être approuvé pour ce type de cartes, ce qui est très pratique pour les détenteurs d’une entreprise individuelle.
Lorsque vous faites votre demande, analysez si vous avez besoin d’une carte de crédit additionnelle pour un proche ou un employé. De temps en temps, American Express fait une promotion pour ajouter des cartes supplémentaires à votre compte, avec des points bonis.
Les critères d’admissibilité de carte de crédit pour entreprise American Express
Pour souscrire à une carte de crédit entreprise d’American Express, vous devez simplement respecter les critères suivants :
- Avoir l’âge de la majorité dans votre province ou votre territoire de résidence
- Résider au Canada
- Avoir un dossier de crédit au Canada
Les étapes de la demande de carte de crédit pour entreprise American Express
Le processus de demande en ligne pour souscrire à une carte pour entreprise Amex est simple. Il s’effectue en 3 étapes :
- Renseignements personnels
- Personne-ressource
- Finances et entreprise
Voici plus d’informations pour chacune de ces étapes.
Souscription à une carte de crédit – Étape 1 : Renseignements personnels
Dans la première étape de votre demande en ligne, vous devez entrer vos renseignements personnels, incluant les informations qui seront inscrites sur votre carte.
- Prénom et nom de famille
- Nom figurant sur la carte
- Date de naissance
- Adresse courriel (en inscrivant votre adresse courriel, vous pourrez obtenir un suivi de votre demande)
- Code postal et téléphone au travail (si vous travaillez à partir de votre maison, indiquez les informations de votre domicile)
Souscription à une carte de crédit – Étape 2 : Personne-ressource
Dans la deuxième étape de votre demande en ligne, vous devez entrer les coordonnées de votre personne-ressource :
- Téléphone à domicile
- Téléphone cellulaire
- Adresse à domicile
Ces informations sont requises afin qu’American Express puisse vous contacter et vous envoyer votre carte entreprise Amex. Si vous êtes travailleur autonome ou propriétaire d’une PME, alors il s’agira de renseignements personnels.
Si vous travaillez depuis votre domicile, indiquez que votre adresse au travail est la même que celle de votre adresse domiciliaire en cochant la case prévue à cet effet.
Souscription à une carte de crédit – Étape 3 : Finances et entreprise
Dans la troisième et dernière étape de votre demande en ligne, vous devez entrer les détails sur vos revenus personnels et votre activité professionnelle. Il s’agit de l’étape la plus importante du processus de demande. Vous avez le choix d’indiquer votre numéro d’assurance sociale et le fait d’être déjà titulaire d’une carte American Express.
- Revenu annuel personnel
- Renseignements sur l’entreprise (nom légal de l’entreprise, nom de l’entreprise, secteur d’activité, emploi, nombre d’employés, etc.)
Si vous exploitez une entreprise individuelle (travailleur autonome ou PME), vous pouvez indiquer votre nom dans la case « nom légal de l’entreprise ». Si le secteur d’activité de votre entreprise n’est pas indiqué, choisissez celui qui se rapproche le plus de votre activité professionnelle.
Les considérations avant de souscrire à une carte de crédit entreprise Amex
Quel type d’entreprise est requise pour demander une carte American Express professionnelle ?
Si vous êtes travailleur autonome ou propriétaire d’une PME, vous pouvez souscrire à une carte pour entreprise Amex.
Pouvez-vous avoir plusieurs cartes de crédit American Express pour entreprise ?
Oui, vous pouvez avoir plusieurs cartes pour entreprise d’American Express. Cependant, espacez les demandes d’au moins 6 mois et maintenez de l’activité sur chacune de vos cartes. Pourquoi American Express vous accorderait-elle une nouvelle carte pour entreprise s’il n’y a pas de transactions récentes sur votre carte actuelle?
Quel salaire faut-il avoir pour souscrire une carte pour entreprise American Express ?
Aucun salaire minimum n’est requis pour souscrire à une carte pour entreprise Amex. D’ailleurs, c’est le cas pour toutes les Cartes d’American Express Canada.
La meilleure carte de crédit entreprise American Express
Maintenant que vous savez comment souscrire à une carte pour entreprise Amex, découvrez les meilleures cartes qui s’offrent à vous.
American Express propose des cartes pour entreprise dans 3 programmes de fidélité :
Cartes American Express pour entreprise – Points-Privilèges American Express
Les cartes Points-Privilèges d’American Express sont les cartes pour entreprise les plus connues d’American Express :
| Carte de crédit | Frais annuels | Prime de bienvenue | |
|---|---|---|---|
| 799 $ | |||
| 199 $ |
Chacune de ces cartes pour entreprise d’American Express a ses propres avantages.
Ce qui rassemble les deux cartes ci-dessus est le fait qu’il s’agit de deux cartes de paiement. Il n’y a donc aucune limite préétablie, ce qui peut être pratique pour une entreprise avec beaucoup de dépenses. Il est également possible d’optimiser la gestion des flux de trésorerie de votre entreprise grâce à une période jusqu’à 55 jours sans intérêt.
Carte de Platine entrepriseMD d’American Express
Obtenez jusqu’à 120 000 points avec cette offre de bienvenue pour la Carte de Platine entrepriseMD d’American Express :
- 80 000 points-privilèges après avoir porté 15 000 $ d’achats nets à votre Carte dans les 3 premiers mois suivant votre adhésion
- 40 000 points supplémentaires si vous effectuez un achat entre le 15e et le 17e mois suivant votre adhésion
Vous pouvez utiliser vos Points-Privilèges de multiples façons :
- Transfert de points auprès de partenaires aériens : Aéroplan, Avios (British Airways, Qatar Airways, Finnair, Iberia), Flying Blue, Delta Skymiles, etc.
- Transfert de points auprès de partenaires hôteliers (Hilton Honors, Marriott Bonvoy)
- Échange des points contre des crédits au compte pour tous vos achats (1 000 points = 10 $)
- Et plus!
120 000 points ont ainsi une valeur minimale de 1 200 $ pour un crédit au compte, et bien plus si vous transférez vos points auprès d’un partenaire.
Par exemple, avec cette offre de bienvenue, si vous décidez de transférer vos points-privilèges vers un programme de fidélité partenaire, vous auriez le choix d’obtenir jusqu’à :
- 120 000 points Aéroplan
- 120 000 Avios
- 120 000 Miles Flying Blue
- 144 000 points Marriott Bonvoy
Avec cette Carte, vous gagnez 1,25 point-privilège par dollar sur tous les achats. De plus, vous disposez d’avantages pour vos voyages et votre vie professionnelle :
- Accès gratuit pour vous et un voyageur additionnel à plus de 1 400 salons d’Aéroport dans plus de 130 pays
- Crédit annuel pour voyage de 200 $
- Un crédit au compte de 100 $ pour adhésion au programme NEXUS
- Statut Élite Gold Marriott Bonvoy
- Statut Gold Hilton Honors
- Accès au programme Fine Hotels & Resorts
- Jusqu’à 120 $ par année en crédits au compte pour les services mobiles admissibles
Avec cette Carte, vous pouvez maximiser votre flux de trésorerie grâce à une période allant jusqu’à 55 jours sans intérêt. C’est une carte particulièrement appréciée par les entrepreneurs lors d’achats importants dans les magasins de rénovation par exemple.
Enfin, la Carte de Platine entrepriseMD d’American Express se distingue par les nombreuses assurances offertes : vol et dommages pour voitures de location, accident de voyage de 500 000 $, frais médicaux d’urgence (hors de la province ou du pays), perte ou vol de bagages, retard d’avion et bagages mal acheminés, cambriolage à l’hôtel ou au motel, Protection-Achat, Garantie-Achat.
Comme toutes les Cartes d’American Express Canada, aucun revenu minimum n’est exigé.
- Frais annuels
- 799 $
- Notre évaluationEstimation Milesopedia la première année Valeur de la première annéePrime de bienvenue1 360 $Total1 360 $S'y ajoute 680 $ de prime versée après la première année, non comptée dans ce total.Les récompenses sur vos dépenses ne sont pas comptées ici. Le calculateur qui les ajoute selon votre profil est sur la page de la carte.
- 1 360 $
- Prime de bienvenueAprès 15 000 $ en 3 mois
- Jusqu'à 120 000 points
Faire une demande
sur le site d'American Express
Soumettez une demande en toute confianceVérifiez si votre demande sera approuvée avant de la soumettre, sans incidence sur votre cote de crédit*Lorsque vous demandez une Carte de crédit personnelle d’American Express, nous vous dirons si vous êtes admissible sans nuire à votre cote de crédit. Vous pouvez donc soumettre votre demande en toute confiance.*Les décisions instantanées sont uniquement offertes pour les demandes de Carte grand public (qu’on appelle aussi « Carte personnelle »).
Carte en Or pour PME avec primes American ExpressMD
Obtenez jusqu’à 70 000 points-privilèges* avec la Carte en Or pour PME avec primes American ExpressMD :
- 50 000 points-privilèges après 7 500 $ d’achats au cours des 3 premiers mois
- 20 000 points supplémentaires après avoir porté 30 000 $ à votre Carte au cours de vos 12 premiers mois d’adhésion.
De plus, obtenez 10 000 points-privilèges supplémentaires pour chaque trimestre où vous dépensez au moins 20 000 $.
Avec cette Carte, vous gagnez 1 point-privilège par dollar sur vos achats.
Vous pouvez ensuite utiliser vos points de multiples manières:
- Crédit au compte pour des achats de voyages
- Crédit au compte pour tous les achats
- Transfert vers des programmes partenaires (Aéroplan, British Airways Executive Club, Delta Skymiles, Flying Blue, Marriott Bonvoy, Hilton Honors, etc.)
- Réservation de billets d’avion avec American Express Voyages à un tarif préférentiel
Par exemple, avec cette offre de bienvenue, si vous décidez de transférer vos points-privilèges vers un programme de fidélité partenaire, vous auriez le choix d’obtenir jusqu’à:
- 70 000 points Aéroplan
- 70 000 points Avios
- 70 000 Miles Flying Blue
- 84 000 points Marriott Bonvoy
Sinon, 70 000 points-privilèges peuvent également représenter une valeur de 700 $ pour des voyages ou pour n’importe quel achat porté sur la Carte.
Également, en étant titulaire de cette Carte, vous bénéficiez de nombreux avantages comme jusqu’à 55 jours sans intérêt pour maximiser votre flux de trésorerie.
Enfin, vous bénéficiez de nombreuses assurances pour vos voyages et vos achats.
Comme toutes les Cartes d’American Express Canada, aucun revenu minimum n’est exigé.
- Frais annuels
- 199 $
- Notre évaluationEstimation Milesopedia la première année Valeur de la première annéePrime de bienvenue1 190 $Total1 190 $Les récompenses sur vos dépenses ne sont pas comptées ici. Le calculateur qui les ajoute selon votre profil est sur la page de la carte.
- 1 190 $
- Prime de bienvenueAprès 30 000 $ en 12 mois
- Jusqu'à 70 000 points
Faire une demande
sur le site d'American Express
Soumettez une demande en toute confianceVérifiez si votre demande sera approuvée avant de la soumettre, sans incidence sur votre cote de crédit*Lorsque vous demandez une Carte de crédit personnelle d’American Express, nous vous dirons si vous êtes admissible sans nuire à votre cote de crédit. Vous pouvez donc soumettre votre demande en toute confiance.*Les décisions instantanées sont uniquement offertes pour les demandes de Carte grand public (qu’on appelle aussi « Carte personnelle »).
Cartes American Express pour entreprise – Marriott Bonvoy
La Carte Marriott BonvoyMD Entreprise American ExpressMD* est la seule carte de crédit pour entreprise au Canada à offrir des avantages et points pour les séjours dans des hôtels.
On recommande cette carte pour les entrepreneurs et travailleurs autonomes membres du programme Marriott Bonvoy qui ont déjà la Carte Marriott BonvoyMD American ExpressMD* pour leurs besoins personnels. Grâce à ces deux cartes de crédit d’American Express, vous pourrez par exemple obtenir chaque année deux certificats pour une nuit gratuite!
Carte Marriott BonvoyMD Entreprise American ExpressMD*
La Carte Marriott BonvoyMD Entreprise American ExpressMD* est la meilleure carte de crédit pour les travailleurs autonomes, professionnels et propriétaires de petites entreprises qui voyagent.
Avec cette offre de bienvenue vous pouvez obtenir jusqu’à 80 000 points Marriott Bonvoy :
- Obtenez 70 000 points après avoir porté un total de 5 000 $ à votre Carte au cours de vos 3 premiers mois d’adhésion.
- En plus, obtenez 10 000 points après avoir porté 1 000 $ à votre Carte au cours de votre 13e mois d’adhésion.
C’est une carte que nous conseillons de conserver car chaque année au renouvellement, vous obtenez un certificat annuel d’une nuit gratuite d’une valeur de 35 000 points ainsi que 15 nuits-Élite par année, comptant pour votre statut Marriott Bonvoy.
Avec cette Carte, vous obtenez 5 points par dollar pour toutes vos dépenses dans les établissements Marriott Bonvoy et vous pouvez accumuler 3 points par dollar pour :
- l’essence
- les restaurants
- les voyages
Et 2 points par dollar sur tous les autres achats.
Comme toutes les Cartes d’American Express Canada, aucun revenu minimum n’est exigé.
- Frais annuels
- 150 $
- Notre évaluationEstimation Milesopedia la première année Valeur de la première annéePrime de bienvenue700 $Total700 $S'y ajoute 100 $ de prime versée après la première année, non comptée dans ce total.Les récompenses sur vos dépenses ne sont pas comptées ici. Le calculateur qui les ajoute selon votre profil est sur la page de la carte.
- 700 $
- Prime de bienvenueAprès 5 000 $ en 3 mois
- Jusqu'à 80 000 points
Faire une demande
sur le site d'American Express
Soumettez une demande en toute confianceVérifiez si votre demande sera approuvée avant de la soumettre, sans incidence sur votre cote de crédit*Lorsque vous demandez une Carte de crédit personnelle d’American Express, nous vous dirons si vous êtes admissible sans nuire à votre cote de crédit. Vous pouvez donc soumettre votre demande en toute confiance.*Les décisions instantanées sont uniquement offertes pour les demandes de Carte grand public (qu’on appelle aussi « Carte personnelle »).
Cartes American Express pour entreprise – Aéroplan
La Carte Prestige AéroplanMD* Entreprise American ExpressMD est la meilleure carte de crédit pour entreprise au Canada à offrir des avantages pour vos vols avec Air Canada.
On recommande cette carte pour les entrepreneurs membres du programme Aéroplan et qui souhaitent par exemple accéder aux Salons Feuille d’érable d’Air Canada de manière illimitée et obtenir 3 points par dollar pour leurs achats avec Air Canada ou Vacances Air Canada.
Carte Prestige AéroplanMD* Entreprise American ExpressMD
Avec cette offre de bienvenue pour la Carte Prestige AéroplanMD* Entreprise American ExpressMD, vous pouvez obtenir jusqu’à 90 000 points Aéroplan :
- Obtenez 65 000 points Aéroplan après avoir porté 10 500 $ d’achats au cours des trois premiers mois
- Obtenez 25 000 points Aéroplan supplémentaires en dépensant 3 500 $ lors du 13e mois
Avec cette Carte, vous obtenez 3 fois les points sur les achats auprès d’Air Canada et Vacances Air Canada. Et 2 fois les points pour les achats d’hébergement et de locations de voiture. Partout ailleurs, vous obtiendrez 1,25 fois les points.
Avec cette Carte, vous bénéficiez de nombreux privilèges de voyage d’Air Canada comme l’accès aux salons Feuille d’érable en Amérique du Nord pour vous et un invité, l’enregistrement prioritaire, l’embarquement prioritaire et le traitement prioritaire des bagages.
En étant titulaire de cette Carte, jusqu’à 8 passagers pourront enregistrer le premier bagage sans frais (poids maximum de 23 kg/50 lb) lorsque le voyage est amorcé avec un vol d’Air Canada.
Comme toutes les Cartes d’American Express Canada, aucun revenu minimum n’est exigé.
- Frais annuels
- 599 $
- Notre évaluationEstimation Milesopedia la première année Valeur de la première annéePrime de bienvenue1 300 $Total1 300 $S'y ajoute 500 $ de prime versée après la première année, non comptée dans ce total.Les récompenses sur vos dépenses ne sont pas comptées ici. Le calculateur qui les ajoute selon votre profil est sur la page de la carte.
- 1 300 $
- Prime de bienvenueAprès 10 500 $ en 3 mois
- Jusqu'à 90 000 points
Faire une demande
sur le site d'American Express
Soumettez une demande en toute confianceVérifiez si votre demande sera approuvée avant de la soumettre, sans incidence sur votre cote de crédit*Lorsque vous demandez une Carte de crédit personnelle d’American Express, nous vous dirons si vous êtes admissible sans nuire à votre cote de crédit. Vous pouvez donc soumettre votre demande en toute confiance.*Les décisions instantanées sont uniquement offertes pour les demandes de Carte grand public (qu’on appelle aussi « Carte personnelle »).
Avantages exclusifs d’une carte pour entreprise Amex
En résumé, vous n’avez pas besoin d’être à la tête d’une grande entreprise pour obtenir une carte pour entreprise d’American Express. En effet, vous pouvez souscrire à une carte pour entreprise Amex dès que vous générez des revenus et des dépenses d’entreprise, que vous soyez travailleur autonome ou propriétaire d’une PME.
Les cartes entreprise American Express se démarquent par leurs avantages exclusifs qui dépassent largement le fait d’être qu’un simple moyen de paiement : accès privilégié aux salons d’aéroport, services prioritaires, programmes de points généreux, crédits annuels et excellentes assurances.
Ces cartes représentent un investissement stratégique qui optimise à la fois les dépenses professionnelles et les opportunités de voyage d’affaires.
| Carte de crédit | Frais annuels | Prime de bienvenue | |
|---|---|---|---|
| 599 $ | |||
| 799 $ | |||
| 150 $ | |||
| 199 $ |
Quels documents fournir pour une demande de carte de crédit entreprise American Express ?
Il n’y a pas de documents à fournir ! Assurez-vous de fournir toutes les informations dans votre demande de souscription.
Quelle est la meilleure carte de crédit entreprise American Express ?
Si vous êtes un grand voyageur, la Carte de Platine entreprise d’American Express serait la meilleure. Vous serez VIP partout où vous passerez.
Sinon, la Carte en Or pour PME avec primes American Express est une carte en or pour sa souplesse de paiement et son pouvoir d’achat.
Pour vos prochains séjours Hilton, consultez également la Carte Hilton Honors American ExpressMD offerte au Canada et les conditions de son offre en cours.