En bref
Grâce aux points des cartes de crédit, découvrez comment économiser beaucoup d'argent sur les billets d'avion pour vos voyages !
Objectif : Avion
Programmes de récompenses
HSBC Récompenses
American Express Points-Privilèges points flexibles
American Express Points-Privilèges points fixes
Scene+ Banque Scotia
BMO Récompenses
Cartes de crédit
Offre HSBC Récompenses
Offres Points-Privilèges d'American Express
Offres Scène+ Scotia
Offres BMO Récompenses
Conclusion
Nous avons écrit un article très détaillé sur les meilleures techniques de chasse aux points pour trouver des vols à bas prix. Ici, dans le cadre de cette stratégie, nous nous intéresserons seulement aux programmes offrant des points voyages applicables directement sur vos achats de billets d’avion.
Objectif : Avion
Ici, votre objectif est de pouvoir:
- réserver sur le site qui vous convient le plus (Air France, Kiwi.com , Skyscanner, Momondo…)
- voyager aux dates qui vous arrangent
- emprunter l’itinéraire de votre choix
- utiliser les compagnies aériennes qui vous conviennent
- etc.
Bref, vous voulez avoir davantage de liberté que ce que peuvent vous offrir les milles Aéroplan ou AIR MILES. Généralement, vous devriez toujours avoir une carte de crédit avec points-voyages dans votre portefeuille: cela vous permet d’avoir de la flexibilité !
Tantôt on utilisera des cartes de crédit avec points hôteliers pour s’offrir des nuits d’hôtels gratuites, alors que dans d’autres occasions nous utiliserons des points-voyages pour payer un billet d’avion !
Programmes de récompenses
Pour économiser sur les billets d’avion, il faudra utiliser des points-voyages.
Tous les émetteurs de cartes de crédit ont des programmes avec points-voyages:
Certains vous offriront la possibilité:
- de réserver auprès de n’importe quelle agence de voyage ou compagnie aérienne
- alors que d’autres auront leur propre agence en ligne, offrant bien souvent les mêmes prix
On privilégiera bien sûr les programmes offrant davantage de flexibilité, mais il ne faut pas mettre de côté ceux en offrant un peu moins !
Voici donc les 4 principaux programmes de points-voyages offrant des points qui vous permettront d’économiser sur les billets d’avion:
HSBC Récompenses
Pour utiliser ses points HSBC Récompenses, il suffit de porter n’importe quel achat de voyage sur sa Carte Mastercard HSBC World Elite (et obtenir au passage 6 points par dollar pour ce type d’achat).
Ensuite vous pourrez vous rendre sur le portail HSBC Récompenses pour appliquer vos points sur vos achats et obtenir un crédit à votre compte de carte de crédit.
Voici par exemple l’achat d’un billet d’avion Air Transat sur ma Carte Mastercard HSBC World Elite:
American Express Points-Privilèges points flexibles
Le programme Points-privilèges permet d’appliquer les points directement sur l’achat d’un billet d’avion porté sur l’une des 6 cartes faisant partie du programme.
On pourra ainsi utiliser 1 000 points pour un crédit de $10 soit 10 000 points = $100. Comme dans cet exemple pour un billet acheté sur Air Transat:
American Express Points-Privilèges points fixes
Pour certains vols, American Express a attribué un barème d’échange à points fixes: vous pourrez utiliser un nombre de points prédéterminé en fonction du montant du vol.
Scene+ Banque Scotia
Le programme SCENE+ Banque Scotia fonctionne de la même manière : vous pouvez appliquer vos points directement sur l’achat de votre billet d’avion porté sur l’une des cartes faisant partie du programme.
On pourra ainsi utiliser 5 000 points pour un crédit de 50 $ soit 10 000 points = 100 $.
BMO Récompenses
Le programme BMO Récompenses fonctionne différemment: les points accumulés avec l’une des 3 cartes faisant partie du programme doivent être utilisés sur le portail de réservation de voyage de BMO.
Le taux d’échange sera toujours le même lorsque l’on utilise les points pour des voyages, en l’occurrence ici pour économiser sur des billets d’avion: 10 000 points = 71 $
Cartes de crédit
L’objectif et les programmes étant définis, nous pouvons maintenant nous intéresser aux cartes de crédit permettant d’obtenir des points pour économiser sur les billets d’avion.
Offre HSBC Récompenses
La Carte Mastercard HSBC World Elite est une excellente carte de crédit sans frais de conversion pour les achats en devises étrangères, notamment pour vos achats de voyages.
Pendant un temps limité, vous pouvez obtenir:
- jusqu’à 110 000 points* (une valeur de 550 $ en récompenses voyages) si vous résidez au Québec et sans aucun achat minimum !
- jusqu’à 80 000 points* (une valeur de 400 $ en récompenses voyages) et l’annulation des frais annuels la première année si vous résidez en dehors du Québec
Avec la Carte Mastercard HSBC World Elite, vous pouvez accumuler:
- 6 points par dollar pour les achats de voyages (billets d’avion, hôtels, airbnb, tout-inclus, etc)
- 4 points par dollar pour les achats dans une épicerie, une station-service ou une pharmacie
- 2 points par dollar pour tous les autres achats (y compris chez Costco)
Ce qui signifie un retour de 1 à 3 % en fonction de vos achats !
Les points peuvent facilement être utilisés sur n’importe quel achat de voyage effectué avec la Carte Mastercard HSBC World Elite (billets d’avion, hôtels, airbnb, tout-inclus, etc). Mais ils peuvent aussi être transférés auprès de 3 programmes de fidélité de partenaires aériens: British Airways Executive Club, Asia Miles et Singapore Airlines Krisflyer.
De plus, la Carte Mastercard HSBC World Elite procure:
- un crédit annuel de 100 $ pour les voyages (pour les salons d’aéroport par exemple)
- un accès aux points d’accès WiFi Boingo à travers le monde
- un rabais de 10% pour les réservations d’hôtels sur Expedia ou Agoda
- d’excellentes assurances pour vos voyages et achats
Enfin, la Carte Mastercard HSBC World Elite n’applique aucuns frais de conversion pour les opérations en devises : c’est une économie de 2.5 % pour chaque transaction.
Offres Points-Privilèges d'American Express
Voici les 7 cartes faisant partie du programme Points-Privilèges d’American Express et dont les points peuvent vous faire économiser sur vos billets d’avion.
La Meilleure Offre Points-Privilèges d'American Express
La Carte Cobaltᴹᴰ American Express est la meilleure carte de crédit d’American Express, que vous souhaitiez des points pour vos voyages ou des remises en argent.
La prime de bienvenue est répartie mensuellement pendant les 12 premiers mois. Ainsi, vous obtenez 2 500 points-privilèges après 500 $ d’achats portés sur votre carte dans le mois (que ce soit en catégorie 1X, 2X, 3X ou 5X). Soit jusqu’à 30 000 points-privilèges.
Vous pourrez facilement utiliser ces points en crédit au compte pour vos achats de tous les jours ou de voyages. La valeur est la même: 1 000 points = 10 $.
Ou bien, vous pouvez les transférer en points Aéroplan, Flying Blue, Marriott Bonvoy ou Hilton Honors. Avec la Carte Cobaltᴹᴰ American Express, vous pouvez obtenir entre 1 et 5 points par dollar :
| Catégorie | Points par dollar |
| Épicerie (Métro, IGA, Sobeys, Super C, etc.) | 5 |
| Livraison de nourriture à domicile | 5 |
| Restaurants et bars | 5 |
| Dépanneurs | 5 |
| Services de diffusion en continu | 3 |
| Station-service | 2 |
| Transports | 2 |
| Voyages | 2 |
| Autres | 1 |
Cela représente un retour de 1 à 5 % sur tous ces achats.
De plus cette Carte procure d’excellentes assurances: vol et dommages pour voitures de location, retard de bagages, perte ou vol de bagages, retard de vol, accident de voyage de 250 000 $, cambriolage à l’hôtel ou au motel, Assurance Appareils Mobiles, Garantie-Achat, Garantie Protection-Achat.
Comme toutes les Cartes d’American Express Canada, aucun revenu minimum n’est exigé.
Offres Scène+ Scotia
Voici les 3 meilleures cartes de crédit faisant partie du programme SCENE+ Scotia.
Les plus intéressantes selon nous sont:
- La Carte Visa Infinite* PasseportMD Banque Scotia: l’une des seules cartes au Canada à ne facturer aucun frais de conversion en devises étrangères ET à proposer 6 accès gratuits aux salons d’aéroports. Voir la présentation détaillée ici.
- La carte American ExpressMD Or de la Banque ScotiaMD : cette carte ne facture aucuns frais de conversion en devises étrangères. Cette carte est particulièrement intéressante grâce à son accumulation accélérée de points et ses excellentes assurances. Voir la présentation détaillée ici.
Offres BMO Récompenses
Il existe 3 cartes faisant partie du programme BMO Récompenses:
La Carte Mastercard BMO Ascend World Elite est l’une des meilleures cartes de crédit World Elite Mastercard avec points-voyages au Canada. Avec notre offre exclusive, vous pouvez obtenir une prime de bienvenue de jusqu’à 70 000 points :
- 40 000 points après 3 000 $ d’achats au cours des 3 premiers mois
- 2 500 points par mois après 2 000 $ d’achats mensuels du 4ème au 15ème mois soit jusqu’à 30 000 points
De plus, il n’y a aucuns frais annuels la première année pour le titulaire principal et les titulaires d’une carte additionnelle !
Avec la Carte Mastercard BMO Ascend World Elite, une carte de crédit haut de gamme de BMO, vous obtenez :
- 5 points par dollar pour les voyages
- 3 points par dollar pour les repas
- 3 points par dollar pour les divertissements
- 3 points par dollar pour les paiements de factures périodiques
Et 1 point pour chaque dollar d’achat, y compris chez Costco. Ces points peuvent être utilisés pour de nombreux achats de voyages sur la plateforme BMO Récompenses (billets d’avions, hôtels, voitures de location, tout-inclus).
La Carte Mastercard BMO Ascend World Elite offre également:
- 4 accès gratuits aux salons VIP d’aéroport
- d’excellentes assurances haut de gamme pour vos voyages ou achats
- un service de conciergerie haut de gamme
Conclusion
Pour appliquer cette stratégie afin d’économiser sur les billets d’avion avec les points de récompenses, vous pourriez uniquement vous concentrer dans un un programme. Ou bien varier les programmes, ce qui est idéal dans un couple: chacun souscrivant à une carte différente!
Les trois meilleures cartes à nos yeux sont:
- Carte CobaltMD American Express
- Carte Visa Infinite Passeport Banque Scotia
- Carte MastercardMD HSBC World EliteMD
Également, comme vous pouvez le voir, ces cartes requièrent tantôt des hauts revenus (60 000 $ – 80 000 $ / an), alors que d’autres demandent un revenu plus bas (12 000 $ avec la Carte American Express Or de la Banque Scotia) voire même aucun revenu minimum (Carte CobaltMD American Express).
Ainsi, tout le monde peut profiter des points-voyages pour économiser sur les billets d’avion !
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