Meilleures cartes de crédit à faible taux d'intérêt au Canada
Ce n’est pas un secret pour personne. Les taux d’intérêt sur les cartes de crédit font une réelle différence sur notre budget. D’ailleurs, c’est encore plus vrai si vous faites partie de ceux qui paye uniquement le montant minimum dû à la fin du mois sur votre carte de crédit.
Si c’est votre cas, les prochaines lignes sauront attirer votre attention. En effet, les cartes de crédit à faible taux d’intérêt s’avèrent un outil hautement avantageux pour vous. Ultimement, elles vous permettent de contourner des pièges connus de l’endettement au Canada.
Dans les prochaines lignes, découvrez tout ce que vous devez savoir sur la carte de crédit à faible taux d’intérêt: de sa description aux meilleures options au pays.
Carte MastercardMD HSBC +RécompensesMC
La Carte Mastercardᴹᴰ HSBC +Récompenses est une carte de crédit offrant des récompenses et un faible taux d’intérêt (11,9 %). Avec la Carte Mastercardᴹᴰ HSBC +Récompenses, vous pouvez accumuler:
- 2 points par dollar pour les achats de restauration et de divertissement
- 1 point par dollar pour tous les autres achats
Cette carte de crédit est l’une des seules au Canada à offrir un service de protection de prix: trouvez votre produit offert à un prix inférieur dans les 60 jours suivant votre achat et le montant de la différence vous sera remboursé, jusqu’à concurrence de 500 $ par article admissible!
Pendant un temps limité, vous pouvez obtenir:
- 40 000 points* (une valeur de 200 $ en récompenses voyages) si vous résidez au Québec
- 35 000 points* (une valeur de 175 $ en récompenses voyages) et l’annulation des frais annuels la première année* si vous résidez en dehors du Québec
Cette carte de crédit ne nécessite aucun revenu minimum.
Carte Sélecte CIBC Visa*
La Carte Sélecte CIBC Visa* est l’une des meilleures cartes de crédit Visa avec transfert de solde au Canada.
Avec cette carte de crédit CIBC avec transfert de solde, vous obtenez un taux d’intérêt de 0 % sur les transferts de solde pendant un maximum de 10 mois. Vous n’aurez à payer que des frais de 1 % lorsque vous transférez votre solde d’une autre carte. Une fois cette période promotionnelle terminée, le taux d’intérêt standard de la carte, soit 13,99 %, s’appliquera à tout solde restant. Ce taux d’intérêt est inférieur aux taux appliqués par de nombreuses autres cartes de crédit.
Les utilisateurs de la Carte Sélecte CIBC Visa* peuvent également économiser sur l’essence grâce au partenariat de la carte avec Journie Rewards, qui leur permet d’économiser jusqu’à 10 cents par litre dans les stations-service participantes.
La Carte Sélecte CIBC Visa* est assortie de frais annuels de 29 $, qui sont annulés la première année, et exige un revenu familial annuel d’au moins 15 000 $ pour être admissible. Malgré son manque d’avantages supplémentaires, la Carte Sélecte CIBC Visa* est assortie d’une assurance accident pour transporteur public pouvant atteindre 100 000 $ et permet aux utilisateurs d’ajouter jusqu’à trois utilisateurs autorisés sans frais supplémentaires.
Carte de crédit EssentielleMC American Express
Avec la Carte de crédit EssentielleMC American Express, vous pouvez profiter d’un faible taux d’intérêt de 12,99 % si vous décidez de reporter un solde et que vous effectuez vos paiements mensuels minimums à temps. C’est l’une des cartes de crédit au Canada ayant le plus faible taux d’intérêt.
De plus, cette carte de crédit à faible taux d’intérêt n’a aucuns frais annuels et vous permet de bénéficier du programme de versements d’American Express (Plan It) pour payer une partie du solde de votre relevé en plusieurs mensualités.
Avec la Carte de crédit EssentielleMC American Express, vous bénéficiez d’une assurance accidents de voyage de 100 000 $, d’une Protection-Achat d’une année supplémentaire et d’une Garantie-Achat de 90 jours.
Enfin, en étant titulaire de la Carte de crédit EssentielleMC American Express, vous pouvez bénéficier des offres exclusives d’American Express pour des crédits au compte pour certains achats et des services voyages en ligne American Express.
Carte Mastercard BMO à taux préférentiel
La Carte Mastercard BMO à taux préférentiel est une carte de crédit de la Banque de Montréal qui offre :
- un taux d’intérêt de bienvenue de 0,99 % sur les transferts de solde les neufs premiers mois
- l’exonération des frais annuels de 20 $ la première année
Vous pourrez utiliser cette carte de crédit à faible taux d’intérêt chez Costco vu qu’il s’agit d’une carte de crédit Mastercard.
Enfin, vous bénéficierez d’assurances sur vos achats portés sur votre Carte Mastercard BMO à taux préférentiel.
Carte Syncro Mastercard de la Banque Nationale
La Carte Syncro Mastercard de la Banque Nationale est une carte de crédit à faible taux d’intérêt de la Banque Nationale. Elle vous offre un taux d’intérêt de 10,70 % pour les achats et de 14,70 % pour les avances de fonds et transferts de solde.
Vu qu’il s’agit d’une carte de crédit Mastercard, vous pourrez utiliser la Carte Syncro Mastercard de la Banque Nationale chez Costco. Enfin, elle vous offre des assurances pour vos achats.
Carte Visa minima Scotia
La Carte Visa minima Scotia est l’une des meilleures cartes de crédit pour les avances de fonds au Canada.
Vous pouvez obtenir un taux d’intérêt de lancement de 0 % sur les avances de fonds pour les six premiers mois. Et vous ne payez aucuns frais annuels la première année avec cette carte de crédit Visa.
De plus, cette carte de crédit Visa offre un faible taux d’intérêt: 12,99 % sur les achats et les avances de fonds.
Qu'est-ce qu'une carte de crédit à faible taux d'intérêt?
Comme son nom l’indique, cette carte vous fait profiter d’un taux d’intérêt plus bas que le taux standard. Au Canada, elle représente un moyen de paiement privilégié par les consommateurs.
En général, elle propose des taux d’intérêt inférieurs à 12 %. Voilà une option plutôt avantageuse pour les personnes qui remboursent le minimum dû de leur solde par mois.
Par ailleurs, certaines cartes de crédit à faible taux d’intérêt offrent des options supplémentaires très intéressantes. Ici, on parle de points de fidélité, d’assurances gratuites et d’autres éléments qui peuvent correspondre à notre profil d’acheteur. C’est pourquoi nous conseillons toujours de magasiner les meilleures cartes de crédit sur le marché avant d’arrêter votre choix!
Consultez les meilleures offres de transfert de solde de carte de crédit.
Pourquoi utiliser une carte de crédit à faible taux au Canada?
La carte de crédit à faible taux d’intérêt est une méthode de paiement de choix pour plusieurs. Selon nos experts, différentes raisons expliquent ce fait. En voici quelques-unes.
Économiser de l’argent
Vous avez une dette de carte de crédit à taux d’intérêt élevé? Commencez à économiser en transférant votre dette sur une carte de crédit à faible taux d’intérêt. Ainsi, vous pourriez rembourser votre dette plus rapidement et payer moins d’intérêts au total.
Meilleure gestion de la dette
Vous avez plusieurs cartes de crédit avec des taux d’intérêt différents? Savoir quelle carte rembourser en priorité peut s’avérer ardu. Ici, une carte de crédit à faible taux d’intérêt simplifie la gestion de votre dette, tout en vous offrant un taux d’intérêt unique à rembourser.
Meilleure gestion financière
En effet, la carte de crédit à faible taux d’intérêt vous aide à mieux gérer votre budget et votre trésorerie. Par exemple, elle vous sensibilise à dépenser de manière responsable et à ne pas dépasser votre limite de crédit. Ainsi, vous savez que vous paierez moins d’intérêts sur votre dette.
Moins de stress financier
Vous avez une dette de carte de crédit à taux d’intérêt élevé? Utiliser une carte de crédit à faible taux d’intérêt vous aidera à réduire ce stress. Autrement dit, elle permet de rembourser votre dette de manière plus responsable.