Découvrez notre sélection des meilleures cartes de crédit à faible taux d’intérêt au Canada, idéales pour économiser sur vos frais financiers tout en bénéficiant d’avantages attractifs. Comparez les options pour faire le choix qui vous convient le mieux.
Ce n’est pas un secret pour personne. Les taux d’intérêt sur les cartes de crédit font une réelle différence sur notre budget. D’ailleurs, c’est encore plus vrai si vous faites partie de ceux qui paye uniquement le montant minimum dû à la fin du mois sur votre carte de crédit.
Si c’est votre cas, les prochaines lignes sauront attirer votre attention. En effet, les cartes de crédit à faible taux d’intérêt s’avèrent un outil hautement avantageux pour vous. Ultimement, elles vous permettent de contourner des pièges connus de l’endettement au Canada.
La Carte Dividendes CIBCᴹᴰ Visa* est l’une des meilleures cartes de crédit Visa sans frais avec remise en argent au Canada.
Pendant un temps limité, obtenez 5 % de remise en argent jusqu’à concurrence de 100 $ lors de la période couverte par vos 4 premiers relevés mensuels.
De plus, obtenez :
Cette carte de crédit CIBC sans frais annuels offre certaines couvertures d’assurance :
Avec la Carte de crédit EssentielleMC American Express, vous pouvez profiter d’un faible taux d’intérêt de 12,99 % si vous décidez de reporter un solde et que vous effectuez vos paiements mensuels minimums à temps. C’est l’une des cartes de crédit au Canada ayant le plus faible taux d’intérêt.
De plus, cette carte de crédit à faible taux d’intérêt vous permet de bénéficier du programme de versements d’American Express (Plan It) pour payer une partie du solde de votre relevé en plusieurs mensualités.
Avec la Carte de crédit EssentielleMC American Express, vous bénéficiez d’une assurance accidents de voyage de 100 000 $, d’une Protection-Achat d’une année supplémentaire et d’une Garantie-Achat de 90 jours.
Enfin, en étant titulaire de la Carte de crédit EssentielleMC American Express, vous pouvez bénéficier des offres exclusives d’American Express pour des crédits au compte pour certains achats et des services voyages en ligne American Express.
La Carte Sélecte CIBC Visa* est l’une des meilleures cartes de crédit Visa avec transfert de solde au Canada.
Avec cette offre digitale exclusive pour cette carte de crédit CIBC avec transfert de solde, vous obtenez :
Vous n’aurez à payer que des frais de 1 % lorsque vous transférez votre solde d’une autre carte. Une fois cette période promotionnelle terminée, le taux d’intérêt standard de la carte, soit 13,99 %, s’appliquera à tout solde restant. Ce taux d’intérêt est inférieur aux taux appliqués par de nombreuses autres cartes de crédit.
Vous pourriez par exemple payer des achats importants sur une autre carte de crédit (lors de rénovations, d’achats de meubles ou d’appareils électroménagers) et transférer votre solde vers la Carte Sélecte CIBC Visa* pour bénéficier de son taux d’intérêt de 0 % sur les transferts de solde pendant 10 mois.
Les utilisateurs de la Carte Sélecte CIBC Visa* peuvent également économiser sur l’essence grâce au partenariat de la carte avec Journie Rewards, qui leur permet d’économiser jusqu’à 10 cents par litre dans les stations-service participantes.
La Carte Sélecte CIBC Visa* est assortie de frais annuels de 29 $ (remboursés les deux premières années) et exige un revenu familial annuel d’au moins 15 000 $ pour être admissible. Malgré son manque d’avantages supplémentaires, la Carte Sélecte CIBC Visa* est assortie d’une assurance accident pour transporteur public pouvant atteindre 100 000 $ et permet aux utilisateurs d’ajouter jusqu’à trois utilisateurs autorisés sans frais supplémentaires.
La Carte Mastercard BMO à taux préférentiel est une carte de crédit de la Banque de Montréal qui offre un taux d’intérêt de bienvenue de 0,99 % sur les transferts de solde les neufs premiers mois.
Aucun revenu minimum n’est demandé pour obtenir cette carte de crédit BMO.
Vous pourrez utiliser cette carte de crédit à faible taux d’intérêt chez Costco vu qu’il s’agit d’une carte de crédit Mastercard.
Enfin, vous bénéficierez d’assurances sur vos achats portés sur votre Carte Mastercard BMO à taux préférentiel.
La Carte Visa Classique RBC avec option à taux d’intérêt réduit est l’une des meilleures cartes de crédit à faible taux d’intérêt au Canada.
Vous pouvez également économiser sur le carburant dans les stations Petro-Canada et obtenir 20 % de Petro-Points supplémentaires en liant votre Carte Visa Classique RBC avec option à taux d’intérêt réduit à votre carte du programme Petro-Points. Enfin, vous obtenez des livraisons sans frais pendant trois mois avec DoorDash en ajoutant votre Carte Visa Classique RBC avec option à taux d’intérêt réduit à votre compte DoorDash.
Ainsi, vous pourrez obtenir un abonnement de trois mois gratuit à DashPass d’une valeur de près de 30 $ et profiter d’un nombre illimité de livraisons sans frais sur les commandes de 15 $ ou plus en payant avec votre Carte Visa Classique RBC avec option à taux d’intérêt réduit.
La Carte Syncro Mastercard de la Banque Nationale est une carte de crédit à faible taux d’intérêt de la Banque Nationale. Elle vous offre un taux d’intérêt de 8,95 % pour les achats et de 12,95 % pour les avances de fonds et transferts de solde.
Puisqu’il s’agit d’une carte de crédit Mastercard, vous pourrez utiliser la Carte Syncro Mastercard de la Banque Nationale chez Costco. Enfin, elle vous offre des assurances pour vos achats.
La Carte Visa minima Scotia est l’une des meilleures cartes de crédit pour les avances de fonds (y compris transferts de solde) au Canada.
Vous pouvez obtenir un taux d’intérêt de lancement de 0,99 % sur les avances de fonds pour les neuf premiers mois (y compris les transferts de solde, avec des frais de transfert de 2 %). Vous ne payez aucuns frais annuels la première année avec cette carte de crédit Visa.
De plus, cette carte de crédit Visa offre un faible taux d’intérêt : 13,99 % sur les achats, transferts de solde et avances de fonds.
Avec la carte Visa* TD à faible taux, vous pouvez économiser sur les intérêts avec un faible taux d’intérêt annuel de 12,90 %† (13,90 %† au Québec) sur les opérations d’achat et d’avance de fonds. Il s’agit d’une des meilleures cartes de crédit à faible taux d’intérêt au Canada.
En étant titulaire de la carte Visa* TD à faible taux, vous avez la possibilité de souscrire une assurance médicale de voyage† et une assurance annulation et interruption de voyage†. Également, vous pouvez obtenir 50 % plus d’Étoiles dans les établissements Starbucks®.
Enfin, vous pouvez utiliser votre carte Visa* TD à faible taux avec Apple Pay† ou Samsung Pay†.
Comme son nom l’indique, cette carte vous fait profiter d’un taux d’intérêt plus bas que le taux standard. Au Canada, elle représente un moyen de paiement privilégié par les consommateurs.
En général, elle propose des taux d’intérêt inférieurs à 12 %. Voilà une option plutôt avantageuse pour les personnes qui remboursent le minimum dû de leur solde par mois.
Par ailleurs, certaines cartes de crédit à faible taux d’intérêt offrent des options supplémentaires très intéressantes. Ici, on parle de points de fidélité, d’assurances gratuites et d’autres éléments qui peuvent correspondre à notre profil d’acheteur. C’est pourquoi nous conseillons toujours de magasiner les meilleures cartes de crédit sur le marché avant d’arrêter votre choix!
Consultez les meilleures offres de transfert de solde de carte de crédit.
La carte de crédit à faible taux d’intérêt est une méthode de paiement de choix pour plusieurs. Selon nos experts, différentes raisons expliquent ce fait. En voici quelques-unes.
Vous avez une dette de carte de crédit à taux d’intérêt élevé? Commencez à économiser en transférant votre dette sur une carte de crédit à faible taux d’intérêt. Ainsi, vous pourriez rembourser votre dette plus rapidement et payer moins d’intérêts au total.
Vous avez plusieurs cartes de crédit avec des taux d’intérêt différents? Savoir quelle carte rembourser en priorité peut s’avérer ardu. Ici, une carte de crédit à faible taux d’intérêt simplifie la gestion de votre dette, tout en vous offrant un taux d’intérêt unique à rembourser.
En effet, la carte de crédit à faible taux d’intérêt vous aide à mieux gérer votre budget et votre trésorerie. Par exemple, elle vous sensibilise à dépenser de manière responsable et à ne pas dépasser votre limite de crédit. Ainsi, vous savez que vous paierez moins d’intérêts sur votre dette.
Vous avez une dette de carte de crédit à taux d’intérêt élevé? Utiliser une carte de crédit à faible taux d’intérêt vous aidera à réduire ce stress. Autrement dit, elle permet de rembourser votre dette de manière plus responsable.
Pour ne pas payer d’intérêts sur une carte de crédit, il est essentiel de comprendre comment fonctionne le système de facturation et de remboursement de votre carte. Voici quelques conseils pour éviter les intérêts sur votre carte de crédit :
En suivant ces conseils et en gérant judicieusement votre utilisation de la carte de crédit, vous pouvez éviter de payer des intérêts inutiles et maintenir une bonne santé financière.
Choisir une carte de crédit à faible taux d’intérêt peut vous aider à économiser de l’argent sur les intérêts lorsque vous portez un solde non payé. Cela peut être utile si vous prévoyez de reporter des soldes d’un mois à l’autre.
Généralement, les cartes de crédit à faible taux d’intérêt n’offrent pas de récompenses. Pour cela, vous devriez opter pour l’une de ces offres de cartes de crédit avec récompenses (remise en argent ou voyages).
Vous pouvez comparer les taux d’intérêt des cartes de crédit en consultant les sites web des émetteurs de cartes, en utilisant des outils de comparaison en ligne comme Milesopedia ou en demandant des informations directement aux banques et aux coopératives de crédit.
Le taux d’intérêt moyen sur les cartes de crédit à faible taux au Canada peut varier, mais il est généralement inférieur à celui des cartes de crédit à taux standard. Les taux exacts dépendent de l’émetteur et de votre cote de crédit.
Certaines cartes de crédit à faible taux d’intérêt au Canada peuvent avoir des frais annuels ou des frais de transaction étrangère. Il est essentiel de lire les modalités et conditions du contrat pour comprendre tous les frais associés.
Certaines cartes de crédit à faible taux d’intérêt offrent des avantages tels que des récompenses en argent, des assurances ou des programmes de fidélité, bien que ces avantages puissent être moins généreux que ceux des cartes de crédit à taux standard.
Pour demander une carte de crédit à faible taux d’intérêt au Canada, vous devrez généralement remplir une demande en ligne ou en personne auprès de l’émetteur de la carte. Assurez-vous de fournir toutes les informations requises et de respecter les critères d’admissibilité.
Plus haut sur cette page, vous avez les meilleures offres de cartes de crédit à faible taux d’intérêt disponibles actuellement.
L’admissibilité à une carte de crédit à faible taux d’intérêt au Canada dépend de facteurs tels que votre score de crédit, votre revenu, votre historique financier et d’autres critères déterminés par l’émetteur de la carte.
Rembourser rapidement les soldes d’une carte de crédit à faible taux d’intérêt permet d’économiser davantage sur les intérêts. Cela peut également améliorer votre cote de crédit et vous aider à éviter l’accumulation de dettes.
Vous pouvez trouver des informations mises à jour sur les cartes de crédit à faible taux d’intérêt au Canada en consultant les sites web des émetteurs de cartes, en lisant des critiques en ligne sur Milesopedia et dans sa communauté. Assurez-vous de vérifier régulièrement pour rester informé des offres actuelles.
Oui, vous pouvez faire des transferts de solde vers une carte de crédit à faible taux d’intérêt. Attention aux frais de transfert de solde qui peuvent être facturés par l’émetteur de la carte de crédit et aux conditions relatives aux transferts de solde. Consultez les meilleures offres de cartes de crédit pour les transferts de solde.
Les économies, c’est par ici (si vous ne voyez pas le formulaire d’inscription, cliquez ici) :
