Meilleures cartes de crédit par catégorie
Les Meilleures Cartes de Crédit Sans Frais Annuels
Ces cartes de crédit n’ont aucuns frais annuels.
On recommande donc de les conserver, d’année en année, afin d’améliorer votre historique de crédit.
Voici un tableau résumant les différentes offres. Pour davantage de détails, poursuivez votre lecture ou cliquez sur le nom d’une carte.
Carte RemiseSimpleMD d’American Express
Vous souhaitez une carte de crédit avec remise en argent sans frais annuels avec un excellent taux de remise pour tous vos achats? Voici une option pour vous: la Carte RemiseSimpleᵐᶜ d’American Express.
Avec cette carte, vous obtenez des remises de 1,25 % sur vos achats.
Au cours des 6 premiers mois, la Carte RemiseSimpleᵐᶜ d’American Express vous permet de bénéficier d’une remise en argent accélérée de 2,5 % (jusqu’à concurrence de 150 $ de remise).
Et vous bénéficiez de plusieurs assurances: accident de voyage de 100 000 $, Protection-Achat, Garantie-Achat.
Carte Mastercard BMO AIR MILES
Avec la Carte Mastercard BMO AIR MILES, vous obtenez 950 milles après 1 000 $ d’achats, ce qui représente une valeur de 110 $ en incluant les dépenses minimum. De plus, cette carte de crédit est sans frais annuels.
Avec la Carte Mastercard BMO AIR MILES, vous obtenez 3X les milles pour chaque tranche de 25 $ des achats effectués chez les partenaires AIR MILES participants. Et 1 mille de récompense pour chaque tranche de 25 $ d’achats, y compris chez Costco.
Et jusqu’au 31 décembre 2020, vous obtenez 5x les Milles chez Shell!
Si vous avez déjà cette carte, vous pourriez bénéficier de la même offre de bienvenue pour l’une de ces autres cartes de crédit sans frais annuels BMO AIR MILES:
Carte de crédit MastercardMD Platine PlusMD récompenses MBNA
La Carte de crédit MastercardMD Platine PlusMD récompenses MBNA est l’une des meilleures cartes de crédit sans frais annuels au Canada.
Avec cette carte, vous pouvez obtenir 2 points par dollar pour vos achats:
- d’essence
- d’épicerie
- de restaurant
Dans la limite d’un plafond annuel de 5 000 $ d’achats dans chaque catégorie. Et 1 point par dollar partout ailleurs.
Pendant un temps limité, vous pouvez obtenir 10 000 points en prime de bienvenue, soit une valeur de 100 $ pour des achats de voyages portés au compte.
Carte Mastercard BMO Remises
La Carte Mastercard BMO Remises est une carte de crédit sans frais annuels avec remise en argent.
Avec cette carte, vous pouvez obtenir 5 % de remise en argent pendant les 3 premiers mois. Cela représente une prime de bienvenue maximale de 100 $.
Ensuite, vous obtenez un taux de remise de:
- 3 % sur les achats d’épicerie, y compris dans les Supercentres Walmart
- 1 % sur les paiements de factures périodiques
Enfin, vous pouvez également obtenir un taux d’intérêt de bienvenue de 1,99 % sur les transferts de solde pendant neuf mois.
Carte Remises Tangerine Mastercard
La Carte Remises Tangerine Mastercard est sans frais annuels et offre des remises en argent.
Vous pouvez choisir deux à trois catégories d’achats qui vous intéressent (épicerie, essence, ameublement, rénovation, factures récurrentes, pharmacie etc.) afin d’accumuler 2 % de remise en argent! Et ce, sans aucune limite annuelle de remises en argent!
De plus, la Carte Remises Tangerine Mastercard offre plusieurs assurances pour vos achats:
- Assurance achat de 90 jours
- Garantie prolongée d’un an
D'autres excellentes offres
Questions Fréquentes sur les cartes de crédit
Voici des questions fréquemment posées dans la communauté milesopedia au sujet des cartes de crédit au Canada.
Devrais-je détenir une carte de crédit sans frais annuels dans mon portefeuille?
Une carte de crédit sans frais annuels est une carte utile lorsqu’on débute dans la vie active ou que l’on n’a pas un grand historique de crédit.
Comme son nom l’indique, vous ne paierez aucun frais d’année en année et vous pourrez la conserver sur le long terme. Sachez que même si elles sont sans frais, elles ne sont pas les plus avantageuses. Bien des cartes de crédit à 120 $, 399 $ voire même 699 $ vont vous permettre d’économiser bien plus sur vos voyages qu’une personne qui ne jure que par le “sans frais”.
Ainsi cette carte de crédit sera en général la base de votre historique de crédit, un atout majeur pour l’établissement de votre score de crédit ou vous permettre de l’utiliser chez un détaillant en particulier. Elle pourra être souscrite en complément d’autres cartes de crédit. Suivant les institutions, aucun revenu minimum ne vous sera demandé et vous pourriez obtenir une prime de bienvenue ou des remises en argent par exemple.
Peut-on obtenir des points de récompenses avec les cartes de crédit sans frais annuels?
Bien sûr! Certaines cartes de crédit sans frais annuels offrent des bonus de souscription comme des remises en argent, des points-voyages voire même une nuit d’hôtel gratuite! Toutefois ces offres sont en général en-deça de ce qui pourrait être proposé par une carte de crédit avec frais annuels.
Y a-t-il des inconvénients à choisir des cartes de crédit sans frais annuels?
Ces cartes de crédit peuvent proposer des bonis intéressants, vous aider à bâtir votre historique de crédit mais les assurances, les avantages et les taux d’accumulation lors des dépenses ne sont pas équivalents à celles des cartes de crédit avec frais annuels.
Quelle est la meilleure carte de crédit au Canada?
Il existe plus de 200 cartes de crédit au Canada. Il n’existe pas une meilleure carte de crédit!
Plusieurs cartes de crédit peuvent correspondre à vos besoins: