Les Meilleures Cartes de Crédit Sans Frais Annuels au Canada

Les Meilleures Cartes de Crédit Sans Frais Annuels

Vous cherchez une carte sans frais ? Ces cartes de crédit n’ont aucuns frais annuels.

On recommande donc de les conserver, d’année en année, afin d’améliorer votre historique de crédit.

Voici un tableau résumant les différentes offres. Pour davantage de détails, poursuivez votre lecture ou cliquez sur le nom d’une carte.

Carte Mastercard HSBC Récompenses Argent

Avec la Carte Mastercardᴹᴰ HSBC Récompenses Argent, vous pouvez obtenir 125 $ de remise en argent en prime de bienvenue sans dépenses minimum (pour le Québec).

Avec cette carte de crédit sans frais annuels, vous obtenez :

1,5 % de remise en argent par dollar d’achats en ligne
1 % de remise en argent par dollar d’achats dans les stations-service, les épiceries et les pharmacies
0,5 % de remise en argent par dollar pour tous les autres achats

De plus, vous bénéficiez d’une assurance pour vos appareils mobiles, d’une assurance achat et d’une assurance garantie prolongée.

Carte American Express de la Banque Scotia

La Carte American Express de la Banque Scotia est l’une des meilleures cartes de crédit sans frais annuels au Canada.

Pour un temps limité, vous pouvez obtenir jusqu’à 10 000 points au cours de la première année, ce qui représente une valeur de 100 $ pour des voyages dont Airbnb.

Avec la Carte American Express de la Banque Scotia, vous obtenez 2 points par dollar d’achat dans les:

épiceries
restaurants
centres de divertissement
stations-services
transports locaux
services de diffusion en continue

Notez qu’à compter du 1er octobre 2022, vous obtiendrez 3 points par dollar d’achat dans les épiceries Sobeys, IGA, Safeway, Foodland, FreshCo, Voilà by Sobeys, Voilà par IGA, Voilà by Safeway, Chalo! FreshCo, Thrifty Foods, IGA West, Les Marchés Tradition, Rachelle Béry et Co-Op.

Et 1 point par dollar d’achat pour tous les autres achats.

Ces points peuvent être utilisés contre tout achat de voyage (billets d’avions, hôtels, tout-inclus et même Airbnb). Ou auprès des partenaires Scène+.

Carte de crédit Mastercard Best Western Rewards

Si vous cherchez une carte de crédit sans frais annuels mais qui offre tout de même une belle prime de bienvenue, la Carte de crédit Mastercard^MD Best Western Rewards^MD est faite pour vous!

Elle offre 20 000 points Best Western dès le premier achat! Ce qui permet d’avoir au moins une nuit d’hôtel gratuite.

Avec cette carte, vous accumulez:

5 points par dollar d’achats dans les établissements Best Western
1 point par dollar d’achats partout ailleurs, y compris chez Costco

Carte Mastercard HSBC Récompenses Voyage

Avec la Carte Mastercardᴹᴰ HSBC Récompenses Voyage, vous pouvez obtenir 25 000 points en prime de bienvenue sans dépenses minimum (pour le Québec).

Avec cette carte de crédit sans frais annuels, vous obtenez :

3 points par dollar d’achats de voyage
2 points par dollar d’achats d’essence et de transport quotidien
1 point par dollar pour tous les autres achats

Vous pouvez utiliser vos points pour régler votre voyage ou de nombreuses autres récompenses.

De plus, vous bénéficiez d’une assurance interruption de voyage, d’une assurance retard de bagages, d’une assurance contre le vol dans un hôtel ou motel, d’une assurance garantie prolongée et d’une assurance achat.

Carte Verte American Express^MD

Vous souhaitez une carte de crédit avec remise en argent sans frais annuels permettant d’obtenir des points-voyages? Voici une option pour vous: la Carte Verte American Expressᴹᴰ.

En souscrivant à la Carte Verte American Expressᴹᴰ, vous pourriez obtenir une prime de bienvenue de 10 000 points-privilèges après 1 000 $ d’achats en trois mois. C’est une valeur de 100 $, 10 000 points Aéroplan ou 12 000 points Marriott Bonvoy.

Avec cette Carte de crédit sans frais annuels, vous aurez également accès aux offres promotionnelles en ligne qui permettent d’obtenir des points ou des rabais sur vos achats.

Comme toutes les Cartes d’American Express Canada, aucun revenu minimum n’est exigé.

Carte Mastercard BMO AIR MILES

Avec cette offre exclusive pour la Carte Mastercard BMO AIR MILES, vous obtenez 1 500 milles AIR MILES après 1 000 $ d’achats, ce qui représente une valeur de 150 $ en argent. De plus, cette carte de crédit est sans frais annuels.

Avec la Carte Mastercard BMO AIR MILES, vous obtenez 3X les milles pour chaque tranche de 25 $ des achats effectués chez les partenaires AIR MILES participants. Et 1 mille de récompense pour chaque tranche de 25 $ d’achats, y compris chez Costco.

Également, vous pouvez obtenir une taux d’intérêt de bienvenue de 1,99 % sur les transferts de solde pendant neuf mois (des frais de 1 % s’appliquent au montant des transferts de solde).

Carte de crédit Mastercard^MD Platine Plus^MD Argent Content MBNA

La Carte de crédit Mastercard^MD Platine Plus^MD Argent Content MBNA est l’une des meilleures cartes de crédit avec remises en argent et sans frais annuels au Canada.

Avec cette carte, vous pouvez obtenir 2 % pour vos achats:

d’essence
d’épicerie

Dans la limite d’un plafond mensuel de 500 $ d’achats. Et 0.5 % partout ailleurs.

Pendant un temps limité, vous pouvez obtenir 5 % de remise en argent pendant les 6 premiers mois, soit une valeur de 150 $.

Carte Aventura^MD CIBC Visa*

La Carte Aventuraᴹᴰ CIBC Visa* est l’une des meilleures cartes de crédit Visa sans frais avec primes-voyages au Canada.

Obtenez jusqu’à 12 000 points Aventura (une valeur pouvant aller jusqu’à 120 $ pour vos voyages†) :

2 500 points Aventura si vous effectuez toutes les activités dans les 60 jours suivant l’approbation de votre compte de carte Aventuraᴹᴰ CIBC Visa*,†.
9 500 points Aventura la première fois que vous réglez un achat.

Avec cette carte, vous obtenez :

1 point pour chaque dollar admissible dépensé dans les stations-service, les épiceries et les pharmacies
1 point pour chaque dollar dépensé pour tout voyage acheté par l’intermédiaire du Centre de primes CIBC
1 point par tranche de 2 $ dépensés pour tous les autres achats

Et cette carte offre certaines assurances:

Assurance collision et dommages pour les véhicules de location
Assurance accidents des transporteurs publics de 100 000 $.
Assurance pour les achats et garantie prolongée

Carte VISA* Momentum ScotiaMD sans frais annuels

Avec la Carte VISA Momentum Scotia sans frais annuels, vous obtenez une remise de 5 % sur tous les achats (jusqu’à 2 000 $ d’achats) pendant les trois premiers mois.

Cette carte de crédit sans frais annuels vous permet d’obtenir:

1 % de remise en argent sur les achats d’essence, d’épicerie, de pharmacie et les paiements périodiques
0,5 % de remise en argent sur tous les autres achats

Vous souhaitez davantage de remise en argent? Considérez la Carte Visa Infinite Momentum Scotia ou la Carte VISA Momentum Scotia.

Carte Dividendes CIBC^MD Visa*

La Carte Dividendes CIBCᴹᴰ Visa* est l’une des meilleures cartes de crédit Visa sans frais avec remise en argent au Canada. Pendant un temps limité, obtenez 5 % de remise en argent (jusqu’à concurrence de 100 $ de remise en argent)†.

Avec cette carte, vous obtenez :

2 % de remise en argent sur les achats d’épicerie admissibles
1 % de remise en argent sur les frais liés au transport, à l’essence, à la restauration et aux dépenses courantes†
0,5 % de remise en argent sur tous les autres achats

Et cette carte offre certaines assurances:

Assurance accidents des transporteurs publics de 100 000 $.
Assurance pour les achats et garantie prolongée

Carte de crédit Mastercard^MD Platine Plus^MD récompenses MBNA

La Carte de crédit Mastercard^MD Platine Plus^MD récompenses MBNA est l’une des meilleures cartes de crédit sans frais annuels au Canada.

Avec cette carte, vous pouvez obtenir 2 points par dollar pour vos achats:

d’essence
d’épicerie
de restaurant

Dans la limite d’un plafond annuel de 5 000 $ d’achats dans chaque catégorie. Et 1 point par dollar partout ailleurs.

Pendant un temps limité, vous pouvez obtenir 10 000 points en prime de bienvenue, soit une valeur de 100 $ pour des achats de voyages portés au compte.

Carte Remises Tangerine Mastercard

La Carte Remises Tangerine Mastercard est sans frais annuels et offre des remises en argent.

Jusqu’au 31 juillet 2022, vous pouvez obtenir 10 % de remises supplémentaires (jusqu’à 100 $) quand vous dépensez jusqu’à 1 000 $ en achats courants pendant les 2 premiers mois.

Vous pouvez choisir deux à trois catégories d’achats qui vous intéressent (épicerie, essence, ameublement, rénovation, factures récurrentes, pharmacie etc.) afin d’accumuler 2 % de remise en argent ! Et ce, sans aucune limite annuelle de remises en argent. C’est d’ailleurs l’une des meilleures cartes de crédit pour les rénovations.

De plus, la Carte Remises Tangerine Mastercard offre plusieurs assurances pour vos achats :

Assurance achat de 90 jours
Garantie prolongée d’un an

Enfin, au cours des 30 premiers jours où vous détenez la carte, transférez des soldes de carte de crédit et payez seulement 1,95 % d’intérêt sur ces soldes pendant les 6 premiers mois.

Questions Fréquentes sur les cartes de crédit

Voici des questions fréquemment posées dans la communauté milesopedia au sujet des cartes de crédit au Canada.

Quelle est la meilleure carte de crédit sans frais au Canada?

La plupart des cartes sans frais sur cette page sont excellentes pour commencer. Si vous souhaitez des points pour voyager, vous pourriez prendre la Carte de crédit Mastercard^MD Best Western Rewards^MD (Québec).

Si vous préférez les remises en argent, la Carte de crédit Mastercard^MD Platine Plus^MD Argent Content MBNA est pour vous!

Devrais-je détenir une carte de crédit sans frais annuels dans mon portefeuille?

Une carte de crédit sans frais annuels est une carte utile lorsqu’on débute dans la vie active ou que l’on n’a pas un grand historique de crédit.

Comme son nom l’indique, vous ne paierez aucun frais d’année en année et vous pourrez la conserver sur le long terme. Sachez que même si elles sont sans frais, elles ne sont pas les plus avantageuses. Bien des cartes de crédit à 120 $, 399 $ voire même 699 $ vont vous permettre d’économiser bien plus sur vos voyages qu’une personne qui ne jure que par le « sans frais ».

Ainsi cette carte de crédit sera en général la base de votre historique de crédit, un atout majeur pour l’établissement de votre score de crédit ou vous permettre de l’utiliser chez un détaillant en particulier. Elle pourra être souscrite en complément d’autres cartes de crédit. Suivant les institutions, aucun revenu minimum ne vous sera demandé et vous pourriez obtenir une prime de bienvenue ou des remises en argent par exemple.

Peut-on obtenir des points de récompenses avec les cartes de crédit sans frais annuels?

Bien sûr! Certaines cartes de crédit sans frais annuels offrent des bonus de souscription comme des remises en argent, des points-voyages voire même une nuit d’hôtel gratuite! Toutefois ces offres sont en général en-deça de ce qui pourrait être proposé par une carte de crédit avec frais annuels.

Y a-t-il des inconvénients à choisir des cartes de crédit sans frais annuels?

Ces cartes de crédit peuvent proposer des bonis intéressants, vous aider à bâtir votre historique de crédit mais les assurances, les avantages et les taux d’accumulation lors des dépenses ne sont pas équivalents à celles des cartes de crédit avec frais annuels.

Quelle est la meilleure carte de crédit au Canada?

Il existe plus de 200 cartes de crédit au Canada. Il n’existe pas une meilleure carte de crédit!

Plusieurs cartes de crédit peuvent correspondre à vos besoins: