Les Meilleures Cartes de Crédit Sans Frais Annuels
Vous cherchez une carte sans frais ? Ces cartes de crédit n’ont aucuns frais annuels.
On recommande donc de les conserver, d’année en année, afin d’améliorer votre historique de crédit.
Voici un tableau résumant les différentes offres. Pour davantage de détails, poursuivez votre lecture ou cliquez sur le nom d’une carte.
Carte RemiseSimpleMC d’American Express
Vous souhaitez une carte de crédit avec remise en argent sans frais annuels avec un excellent taux de remise pour tous vos achats? Voici une option pour vous: la Carte RemiseSimpleMC d’American Express.
Avec cette carte, vous obtenez des remises de 1,25 % sur vos achats.
Au cours des 6 premiers mois, la Carte RemiseSimpleMC d’American Express vous permet de bénéficier d’une remise en argent accélérée de 4 % (jusqu’à concurrence de 200 $ de remise).
Et vous bénéficiez de plusieurs assurances: accident de voyage de 100 000 $, Protection-Achat, Garantie-Achat.
Carte de crédit Mastercard Best Western Rewards
Si vous cherchez une carte de crédit sans frais annuels mais qui offre tout de même une belle prime de bienvenue, la Carte de crédit MastercardMD Best Western RewardsMD est faite pour vous!
Elle offre 20 000 points Best Western dès le premier achat! Ce qui permet d’avoir au moins une nuit d’hôtel gratuite.
Avec cette carte, vous accumulez:
- 5 points par dollar d’achats dans les établissements Best Western
- 1 point par dollar d’achats partout ailleurs, y compris chez Costco
Carte Verte American ExpressMD
Vous souhaitez une carte de crédit avec remise en argent sans frais annuels permettant d’obtenir des points-voyages? Voici une option pour vous: la Carte Verte American ExpressMD.
En souscrivant à la Carte Verte American ExpressMD, vous pourriez obtenir une prime de bienvenue de 10 000 points-privilèges après 1 000 $ d’achats en trois mois. C’est une valeur de 100 $, 10 000 points Aéroplan ou 12 000 points Marriott Bonvoy.
Avec cette Carte de crédit sans frais annuels, vous aurez également accès aux offres promotionnelles en ligne qui permettent d’obtenir des points ou des rabais sur vos achats.
Carte Mastercard BMO AIR MILES
Avec cette offre exclusive pour la Carte Mastercard BMO AIR MILES, vous obtenez 1 500 milles AIR MILES après 1 000 $ d’achats, ce qui représente une valeur de 150 $ en argent. De plus, cette carte de crédit est sans frais annuels.
Avec la Carte Mastercard BMO AIR MILES, vous obtenez 3X les milles pour chaque tranche de 25 $ des achats effectués chez les partenaires AIR MILES participants. Et 1 mille de récompense pour chaque tranche de 25 $ d’achats, y compris chez Costco.
Également, vous pouvez obtenir une taux d’intérêt de bienvenue de 1,99 % sur les transferts de solde pendant neuf mois (des frais de 1 % s’appliquent au montant des transferts de solde).
Carte de crédit MastercardMD Platine PlusMD Argent Content MBNA
La Carte de crédit MastercardMD Platine PlusMD Argent Content MBNA est l’une des meilleures cartes de crédit avec remises en argent et sans frais annuels au Canada.
Avec cette carte, vous pouvez obtenir 2 % pour vos achats:
- d’essence
- d’épicerie
Dans la limite d’un plafond mensuel de 500 $ d’achats. Et 0.5 % partout ailleurs.
Pendant un temps limité, vous pouvez obtenir 5 % de remise en argent pendant les 6 premiers mois, soit une valeur de 150 $.
Carte AventuraMD CIBC Visa*
La Carte AventuraMD CIBC Visa* est l’une des meilleures cartes de crédit Visa sans frais avec primes-voyages au Canada.
Obtenez 7 500 points bonis Aventura la première fois que vous réglez un achat. De plus, vous obtenez jusqu’à 2 500 points Aventura pour un total de 10 000 points.
Avec cette carte, vous obtenez :
- 1 point pour chaque dollar admissible dépensé dans les stations-service, les épiceries et les pharmacies
- 1 point pour chaque dollar dépensé pour tout voyage acheté par l’intermédiaire du Centre de primes CIBC
- 1 point par tranche de 2 $ dépensés pour tous les autres achats
Et cette carte offre certaines assurances:
- Assurance collision et dommages pour les véhicules de location
- Assurance accidents des transporteurs publics de 100 000 $.
- Assurance pour les achats et garantie prolongée
Carte VISA* Momentum ScotiaMD sans frais annuels
Avec la Carte VISA Momentum Scotia sans frais annuels, vous obtenez une remise de 5 % sur tous les achats (jusqu’à 2 000 $ d’achats) pendant les trois premiers mois.
Cette carte de crédit sans frais annuels vous permet d’obtenir:
- 1 % de remise en argent sur les achats d’essence, d’épicerie, de pharmacie et les paiements périodiques
- 0,5 % de remise en argent sur tous les autres achats
Vous souhaitez davantage de remise en argent? Considérez la Carte Visa Infinite Momentum Scotia ou la Carte VISA Momentum Scotia.
Carte de crédit MastercardMD Platine PlusMD récompenses MBNA
La Carte de crédit MastercardMD Platine PlusMD récompenses MBNA est l’une des meilleures cartes de crédit sans frais annuels au Canada.
Avec cette carte, vous pouvez obtenir 2 points par dollar pour vos achats:
- d’essence
- d’épicerie
- de restaurant
Dans la limite d’un plafond annuel de 5 000 $ d’achats dans chaque catégorie. Et 1 point par dollar partout ailleurs.
Pendant un temps limité, vous pouvez obtenir 10 000 points en prime de bienvenue, soit une valeur de 100 $ pour des achats de voyages portés au compte.
Carte Remises Tangerine Mastercard
La Carte Remises Tangerine Mastercard est sans frais annuels et offre des remises en argent.
Vous pouvez obtenir 15 % de remises supplémentaires (jusqu’à 150 $) quand vous dépensez jusqu’à 1 000 $ en achats courants pendant les 2 premiers mois.
Vous pouvez choisir deux à trois catégories d’achats qui vous intéressent (épicerie, essence, ameublement, rénovation, factures récurrentes, pharmacie etc.) afin d’accumuler 2 % de remise en argent! Et ce, sans aucune limite annuelle de remises en argent!
De plus, la Carte Remises Tangerine Mastercard offre plusieurs assurances pour vos achats:
- Assurance achat de 90 jours
- Garantie prolongée d’un an
Enfin, au cours des 30 premiers jours où vous détenez la carte, transférez des soldes de carte de crédit et payez seulement 1,95 % d’intérêt sur ces soldes pendant les 6 premiers mois.
Carte macrédit Mastercard de la Banque Nationale
Avec la Carte macrédit Mastercard de la Banque Nationale, vous obtenez:
- 1 % de remise en argent pour les achats aux restaurants et prélèvements préautorisés récurrents
- 0,5 % de remise en argent pour tous les autres achats, y compris chez Costco
La remise en argent est appliquée automatiquement sur le solde de votre compte de carte de crédit à l’émission de chaque relevé mensuel.
C’est une carte de crédit que nous recommandons pour celles et ceux qui commencent avec les cartes de crédit et souhaitent une carte de crédit sans frais annuels. D’autant que cette carte de crédit s’accompagne de certaines assurances pour vos achats, dont une assurance pour les appareils mobiles (ce qui est rare pour une carte de crédit sans frais annuels).
Questions Fréquentes sur les cartes de crédit
Voici des questions fréquemment posées dans la communauté milesopedia au sujet des cartes de crédit au Canada.
Quelle est la meilleure carte de crédit sans frais au Canada?
La plupart des cartes sans frais sur cette page sont excellentes pour commencer. Si vous souhaitez des points pour voyager, vous pourriez prendre la Carte de crédit MastercardMD Best Western RewardsMD (Québec).
Si vous préférez les remises en argent, la Carte de crédit MastercardMD Platine PlusMD Argent Content MBNA est pour vous!
Devrais-je détenir une carte de crédit sans frais annuels dans mon portefeuille?
Une carte de crédit sans frais annuels est une carte utile lorsqu’on débute dans la vie active ou que l’on n’a pas un grand historique de crédit.
Comme son nom l’indique, vous ne paierez aucun frais d’année en année et vous pourrez la conserver sur le long terme. Sachez que même si elles sont sans frais, elles ne sont pas les plus avantageuses. Bien des cartes de crédit à 120 $, 399 $ voire même 699 $ vont vous permettre d’économiser bien plus sur vos voyages qu’une personne qui ne jure que par le “sans frais”.
Ainsi cette carte de crédit sera en général la base de votre historique de crédit, un atout majeur pour l’établissement de votre score de crédit ou vous permettre de l’utiliser chez un détaillant en particulier. Elle pourra être souscrite en complément d’autres cartes de crédit. Suivant les institutions, aucun revenu minimum ne vous sera demandé et vous pourriez obtenir une prime de bienvenue ou des remises en argent par exemple.
Peut-on obtenir des points de récompenses avec les cartes de crédit sans frais annuels?
Bien sûr! Certaines cartes de crédit sans frais annuels offrent des bonus de souscription comme des remises en argent, des points-voyages voire même une nuit d’hôtel gratuite! Toutefois ces offres sont en général en-deça de ce qui pourrait être proposé par une carte de crédit avec frais annuels.
Y a-t-il des inconvénients à choisir des cartes de crédit sans frais annuels?
Ces cartes de crédit peuvent proposer des bonis intéressants, vous aider à bâtir votre historique de crédit mais les assurances, les avantages et les taux d’accumulation lors des dépenses ne sont pas équivalents à celles des cartes de crédit avec frais annuels.
Quelle est la meilleure carte de crédit au Canada?
Il existe plus de 200 cartes de crédit au Canada. Il n’existe pas une meilleure carte de crédit!
Plusieurs cartes de crédit peuvent correspondre à vos besoins: