Les Meilleures Cartes de Crédit Pour Débutants
Ces cartes de crédit sont idéales pour les débutant(e)s.
On recommande donc de les conserver, d’année en année, afin d’améliorer votre historique de crédit.
Voici un tableau résumant les différentes offres. Pour davantage de détails, poursuivez votre lecture ou cliquez sur le nom d’une carte.
Carte CobaltMC American Express
La prime de bienvenue est répartie mensuellement pendant les 12 premiers mois. Ainsi, vous obtenez 2 500 points-privilèges après 500 $ d’achats portés sur votre carte dans le mois (que ce soit en catégorie 1X, 2X, 3X ou 5X). Soit jusqu’à 30 000 points-privilèges.
De plus, vous pouvez obtenir 20 000 points-privilèges additionnels en portant un total de 3 000 $ d’achats à votre Carte au cours des 3 premiers mois. Soit jusqu’à 50 000 points-privilèges en prime de bienvenue !
Vous pourrez facilement utiliser ces points en crédit au compte pour vos achats de tous les jours ou de voyages. La valeur est la même: 1 000 points = 10 $. Ou bien, vous pouvez les transférer en points Aéroplan, Marriott Bonvoy ou Hilton Honors.
Avec la Carte CobaltMC American Express, vous pouvez obtenir entre 1 et 5 points par dollar:
| Catégorie | Points par dollar |
| Épicerie | 5 |
| Livraison de nourriture à domicile | 5 |
| Restaurants et bars | 5 |
| Dépanneurs | 5 |
| Services de diffusion en continu | 3 |
| Station-service | 2 |
| Transports | 2 |
| Voyages | 2 |
| Autres | 1 |
Cela représente un retour de 1 à 5 % sur tous ces achats.
De plus cette Carte procure d’excellentes assurances: vol et dommages pour voitures de location, retard de bagages, perte ou vol de bagages, retard de vol, accident de voyage de 250 000 $, cambriolage à l’hôtel ou au motel, Assurance Appareils Mobiles, Garantie-Achat, Garantie Protection-Achat.
Découvrez dans cet article comment optimiser la prime de bienvenue pour obtenir 87 500 points avec vos dépenses courantes.
Carte Marriott BonvoyMC American ExpressMD
La Carte Marriott BonvoyMC American Expressᴹᴰ est la meilleure carte de crédit pour des nuits d'hôtels gratuites. Avec cette offre de bienvenue, vous pouvez obtenir jusqu'à 85 000 points Marriott Bonvoy :- 70 000 points après 1 500 $ d'achats en 3 mois
- 5 points par dollar d'achats de voyage et d'essence au cours des 3 premiers mois (jusqu'à 15 000 points)
Carte AéroplanMD* American ExpressMD
Voici comment :
- 10 000 points Aéroplan et une Passe-boni Compagnon après 1 500 $ d’achats au cours des 3 premiers mois
- 2 500 points Aéroplan par mois, après 500 $ d’achats par mois durant les 12 premiers mois soit 30 000 points Aéroplan
Avec cette Carte, vous obtenez 2 fois les points sur les achats auprès d’Air Canada et Vacances Air Canada.
Et 1,5 fois les points pour les repas et services de livraison de nourriture au Canada. Partout ailleurs, vous obtiendrez 1 fois les points.
En étant titulaire de cette Carte, jusqu’à 8 passagers pourront enregistrer le premier bagage sans frais (poids maximum de 23 kg/50 lb) lorsque le voyage est amorcé avec un vol d’Air Canada.
Carte RemiseSimpleMC d’American Express
Avec cette carte, vous obtenez des remises de 1,25 % sur vos achats.
Au cours des 6 premiers mois, la Carte RemiseSimpleMC d’American Express vous permet de bénéficier d’une remise en argent accélérée de 4 % (jusqu’à concurrence de 200 $ de remise).
Et vous bénéficiez de plusieurs assurances: accident de voyage de 100 000 $, Protection-Achat, Garantie-Achat.
Carte Mastercard BMO AIR MILES
Avec la Carte Mastercard BMO AIR MILES, vous obtenez 3X les milles pour chaque tranche de 25 $ des achats effectués chez les partenaires AIR MILES participants. Et 1 mille de récompense pour chaque tranche de 25 $ d’achats, y compris chez Costco.
Également, vous pouvez obtenir une taux d’intérêt de bienvenue de 1,99 % sur les transferts de solde pendant neuf mois (des frais de 1 % s’appliquent au montant des transferts de solde).
Carte Verte American ExpressMD
Vous souhaitez une carte de crédit avec remise en argent sans frais annuels permettant d'obtenir des points-voyages? Voici une option pour vous: la Carte Verte American Expressᴹᴰ. En souscrivant à la Carte Verte American Expressᴹᴰ, vous pourriez obtenir une prime de bienvenue de 10 000 points-privilèges après 1 000 $ d’achats en trois mois. C'est une valeur de 100 $, 10 000 points Aéroplan ou 12 000 points Marriott Bonvoy. Avec cette Carte de crédit sans frais annuels, vous aurez également accès aux offres promotionnelles en ligne qui permettent d’obtenir des points ou des rabais sur vos achats.Carte de crédit Mastercard Best Western Rewards
Si vous cherchez une carte de crédit sans frais annuels mais qui offre tout de même une belle prime de bienvenue, la Carte de crédit MastercardMD Best Western RewardsMD est faite pour vous!
Elle offre 20 000 points Best Western dès le premier achat! Ce qui permet d’avoir au moins une nuit d’hôtel gratuite.
Avec cette carte, vous accumulez:
- 5 points par dollar d’achats dans les établissements Best Western
- 1 point par dollar d’achats partout ailleurs, y compris chez Costco
Carte Remises Tangerine Mastercard
Vous pouvez obtenir 15 % de remises supplémentaires (jusqu’à 150 $) quand vous dépensez jusqu’à 1 000 $ en achats courants pendant les 2 premiers mois.
Vous pouvez choisir deux à trois catégories d’achats qui vous intéressent (épicerie, essence, ameublement, rénovation, factures récurrentes, pharmacie etc.) afin d’accumuler 2 % de remise en argent! Et ce, sans aucune limite annuelle de remises en argent!
De plus, la Carte Remises Tangerine Mastercard offre plusieurs assurances pour vos achats:
- Assurance achat de 90 jours
- Garantie prolongée d’un an
Enfin, au cours des 30 premiers jours où vous détenez la carte, transférez des soldes de carte de crédit et payez seulement 1,95 % d’intérêt sur ces soldes pendant les 6 premiers mois.
Carte de crédit MastercardMD Platine PlusMD récompenses MBNA
La Carte de crédit MastercardMD Platine PlusMD récompenses MBNA est l’une des meilleures cartes de crédit sans frais annuels au Canada.
Avec cette carte, vous pouvez obtenir 2 points par dollar pour vos achats:
- d’essence
- d’épicerie
- de restaurant
Dans la limite d’un plafond annuel de 5 000 $ d’achats dans chaque catégorie. Et 1 point par dollar partout ailleurs.
Pendant un temps limité, vous pouvez obtenir 10 000 points en prime de bienvenue, soit une valeur de 100 $ pour des achats de voyages portés au compte.
Carte macrédit Mastercard de la Banque Nationale
Avec la Carte macrédit Mastercard de la Banque Nationale, vous obtenez:
- 1 % de remise en argent pour les achats aux restaurants et prélèvements préautorisés récurrents
- 0,5 % de remise en argent pour tous les autres achats, y compris chez Costco
La remise en argent est appliquée automatiquement sur le solde de votre compte de carte de crédit à l’émission de chaque relevé mensuel.
C’est une carte de crédit que nous recommandons pour celles et ceux qui commencent avec les cartes de crédit et souhaitent une carte de crédit sans frais annuels. D’autant que cette carte de crédit s’accompagne de certaines assurances pour vos achats, dont une assurance pour les appareils mobiles (ce qui est rare pour une carte de crédit sans frais annuels).
Questions Fréquentes sur les cartes de crédit
Voici des questions fréquemment posées dans la communauté milesopedia au sujet des cartes de crédit au Canada.
Quelle est la meilleure carte de crédit au Canada?
Il existe plus de 200 cartes de crédit au Canada. Il n’existe pas une meilleure carte de crédit!
Plusieurs cartes de crédit peuvent correspondre à vos besoins:
Quelle est la meilleure carte de crédit American Express au Canada?
Il existe plus de 30 cartes de crédit American Express au Canada. Consultez notre page sur Les Meilleures Cartes de Crédit American Express.
Quelle est la meilleure carte de crédit Mastercard au Canada?
Il existe plus de 90 cartes de crédit Mastercard au Canada. Consultez notre page sur Les Meilleures Cartes de Crédit Mastercard.
Quelle est la meilleure carte de crédit Visa au Canada?
Il existe plus de 80 cartes de crédit Visa au Canada. Consultez notre page sur Les Meilleures Cartes de Crédit Visa.