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Cartes de crédit pour débutant

Les Meilleures Cartes de Crédit Pour Débutants au Canada

Les Meilleures Cartes de Crédit Pour Débutants

Ces cartes de crédit sont idéales pour les débutant(e)s.

On recommande donc de les conserver, d’année en année, afin d’améliorer votre historique de crédit.

Voici un tableau résumant les différentes offres. Pour davantage de détails, poursuivez votre lecture ou cliquez sur le nom d’une carte.

Carte Marriott BonvoyMC American ExpressMD

La Carte Marriott BonvoyMC American ExpressMD est la meilleure carte de crédit pour des nuits d’hôtels gratuites.

Avec cette offre de bienvenue, vous pouvez obtenir 50 000 points Marriott Bonvoy après 1 500 $ d’achats en 3 mois.

Avec cette Carte, vous obtenez 5 points par dollar pour toutes vos dépenses dans les établissements Marriott Bonvoy et 2 points par dollar sur tous vos achats.

Enfin, cette Carte s’accompagne de nombreuses assurances: retard de bagages, perte ou vol de bagages, accident de voyage de 500 000 $, retard de vol, cambriolage à l’hôtel ou au motel, vol et dommages pour voitures de location, Garantie-Achat, Protection-Achat.

Carte AéroplanMD* American ExpressMD

Avec cette offre de bienvenue pour la Carte AéroplanMD* American ExpressMD, vous pouvez obtenir jusqu’à 40 000 points Aéroplan et une Passe-boni Compagnon Air Canada.

Voici comment :

  • 10 000 points Aéroplan et une Passe-boni Compagnon après 1 500 $ d’achats au cours des 3 premiers mois
  • 2 500 points Aéroplan par mois, après 500 $ d’achats par mois durant les 12 premiers mois soit 30 000 points Aéroplan

Rappelez-vous que vous pouvez convertir la Passe-Boni Compagnon en 30 000 points Aéroplan si vous le souhaitez. De quoi obtenir jusqu’à 70 000 points Aéroplan avec cette offre de bienvenue.

Avec cette Carte, vous obtenez 2 fois les points sur les achats auprès d’Air Canada et Vacances Air Canada.

Et 1,5 fois les points pour les repas et services de livraison de nourriture au Canada. Partout ailleurs, vous obtiendrez 1 fois les points.

En étant titulaire de cette Carte, jusqu’à 8 passagers pourront enregistrer le premier bagage sans frais (poids maximum de 23 kg/50 lb) lorsque le voyage est amorcé avec un vol d’Air Canada.

Carte CobaltMC American Express

La Carte CobaltMC American Express est la meilleure carte de crédit d’American Express, que vous souhaitiez des points pour vos voyages ou des remises en argent.

Vous pouvez obtenir une prime de bienvenue de jusqu’à 30 000 points-privilèges, ce qui représente une valeur de 300 $. En prenant en considération les dépenses minimum au cours des 12 premiers mois, cela représente une valeur nette de 480 $ la première année !

Vous pourrez facilement utiliser ces points en crédit au compte pour vos achats de tous les jours ou de voyages. La valeur est la même: 1 000 points = 10 $. Ou bien, vous pouvez les transférer en points Marriott Bonvoy ou Hilton Honors.

Avec la Carte CobaltMC American Express, vous pouvez obtenir entre 1 et 5 points par dollar:

Catégorie Points par dollar
Épicerie 5
Livraison de nourriture à domicile 5
Restaurants et bars 5
Dépanneurs 5
Station-service 2
Transports 2
Voyages 2
Autres 1

Cela représente un retour de 1 à 5 % sur tous ces achats.

De plus cette Carte procure d’excellentes assurances: vol et dommages pour voitures de location, retard de bagages, perte ou vol de bagages, retard de vol, accident de voyage de 250 000 $, cambriolage à l’hôtel ou au motel, Garantie-Achat, Garantie Protection-Achat.

Carte RemiseSimpleMC d’American Express

Vous souhaitez une carte de crédit avec remise en argent sans frais annuels avec un excellent taux de remise pour tous vos achats? Voici une option pour vous: la Carte RemiseSimpleMC d’American Express.

Avec cette carte, vous obtenez des remises de 1,25 % sur vos achats.

Au cours des 6 premiers mois, la Carte RemiseSimpleMC d’American Express vous permet de bénéficier d’une remise en argent accélérée de 4 % (jusqu’à concurrence de 200 $ de remise).

Et vous bénéficiez de plusieurs assurances: accident de voyage de 100 000 $, Protection-Achat, Garantie-Achat.

Carte Mastercard BMO AIR MILES

Carte Choix d’American ExpressMC

Vous souhaitez une carte de crédit avec remise en argent sans frais annuels permettant d’obtenir des points-voyages? Voici une option pour vous: la Carte Choix d’American ExpressMC.

En souscrivant à la Carte Choix d’American ExpressMC, vous pourriez obtenir une prime de bienvenue de 10 000 points-privilèges après 1000 $ d’achats en trois mois. C’est une valeur de 100 $ pour des voyages ou 12 000 points Marriott Bonvoy.

Avec cette Carte de crédit sans frais annuels, vous aurez également accès aux offres promotionnelles en ligne qui permettent d’obtenir des points ou des rabais sur vos achats.

Carte de crédit Mastercard Best Western Rewards

Si vous cherchez une carte de crédit sans frais annuels mais qui offre tout de même une belle prime de bienvenue, la Carte de crédit MastercardMD Best Western RewardsMD est faite pour vous!

Elle offre 20 000 points Best Western dès le premier achat! Ce qui permet d’avoir au moins une nuit d’hôtel gratuite.

Avec cette carte, vous accumulez:

  • 5 points par dollar d’achats dans les établissements Best Western
  • 1 point par dollar d’achats partout ailleurs, y compris chez Costco

Carte macrédit Mastercard de la Banque Nationale

Pendant un temps limité, en tant que nouveau titulaire de la Carte macrédit Mastercard de la Banque Nationale, vous obtenez:

  • 8% de remise en argent sur les achats dans les restaurants et les livraisons de repas à domicile
  • 8 % de remise en argent sur les prélèvements pré-autorisés

Tout ceci jusqu’à 1 500 $ portés sur la Carte pendant les trois premiers mois (soit une valeur de 120 $).

Avec la Carte macrédit Mastercard de la Banque Nationale, vous obtenez:

  • 1 % de remise en argent pour les achats aux restaurants et prélèvements préautorisés récurrents
  • 0,5 % de remise en argent pour tous les autres achats, y compris chez Costco

La remise en argent est appliquée automatiquement sur le solde de votre compte de carte de crédit à l’émission de chaque relevé mensuel.

C’est une carte de crédit que nous recommandons pour celles et ceux qui commencent avec les cartes de crédit et souhaitent une carte de crédit sans frais annuels. D’autant que cette carte de crédit s’accompagne de certaines assurances pour vos achats, dont une assurance pour les appareils mobiles (ce qui est rare pour une carte de crédit sans frais annuels).

Carte de crédit MastercardMD Platine PlusMD récompenses MBNA

La Carte de crédit MastercardMD Platine PlusMD récompenses MBNA est l’une des meilleures cartes de crédit sans frais annuels au Canada.

Avec cette carte, vous pouvez obtenir 2 points par dollar pour vos achats:

  • d’essence
  • d’épicerie
  • de restaurant

Dans la limite d’un plafond annuel de 5 000 $ d’achats dans chaque catégorie. Et 1 point par dollar partout ailleurs.

Pendant un temps limité, vous pouvez obtenir 10 000 points en prime de bienvenue, soit une valeur de 100 $ pour des achats de voyages portés au compte.

Carte Remises Tangerine Mastercard

La Carte Remises Tangerine Mastercard est sans frais annuels et offre des remises en argent.

Jusqu’au 16 août 2021, vous pouvez obtenir 10 % de remises supplémentaires (jusqu’à 100 $) quand vous dépensez jusqu’à 1 000 $ en achats courants pendant les 2 premiers mois.

Vous pouvez choisir deux à trois catégories d’achats qui vous intéressent (épicerie, essence, ameublement, rénovation, factures récurrentes, pharmacie etc.) afin d’accumuler 2 % de remise en argent! Et ce, sans aucune limite annuelle de remises en argent!

De plus, la Carte Remises Tangerine Mastercard offre plusieurs assurances pour vos achats:

  • Assurance achat de 90 jours
  • Garantie prolongée d’un an

Enfin, au cours des 30 premiers jours où vous détenez la carte, transférez des soldes de carte de crédit et payez seulement 1,95 % d’intérêt sur ces soldes pendant les 6 premiers mois.

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Questions Fréquentes sur les cartes de crédit

Voici des questions fréquemment posées dans la communauté milesopedia au sujet des cartes de crédit au Canada.