À l’ère numérique en constante évolution, les banques en ligne et néobanques gagnent en popularité grâce à leur commodité, leur flexibilité et leur large gamme de services. Parmi les leaders de ce secteur émergent ? La banque Revolut. Fondée en 2015 à Londres, Revolut, souvent perçue comme une véritable révolution dans le monde des services financiers, a reçu l’avis favorable de millions d’utilisateurs avec son approche novatrice et ses fonctionnalités avant-gardistes.
Milesopedia explore aujourd’hui les différents comptes bancaires et services offerts par Revolut, en analysant leurs avantages, leurs fonctionnalités et la façon dont ils peuvent participer à réduire vos frais lors de vos prochains voyages. Mais Revolut n’est pas qu’une néobanque dont raffolent les voyageurs aguerris. La banque en ligne propose différentes offres premium, telles que l’assurance voyage intégrée et les possibilités de trading d’actions, qui peuvent ajouter une valeur supplémentaire pour les utilisateurs souhaitant un accès complet à une gamme de services financiers. Découvrez notre avis sur Revolut.
Revolut
Revolut se distingue par sa simplicité d’utilisation, sa transparence et son engagement à offrir des solutions financières adaptées aux besoins des utilisateurs modernes. Que vous cherchiez à effectuer des paiements internationaux, à échanger des devises, à investir dans des cryptomonnaies ou à gérer votre argent au quotidien, Revolut propose une gamme complète de produits et de services conçus pour simplifier vos opérations financières.
Les cartes émises par Revolut offrent également une grande flexibilité, vous permettant de contrôler vos dépenses tout en bénéficiant de transactions sécurisées et instantanées, tant en ligne qu’en magasin.
Revolut a même su se positionner comme une plateforme incontournable pour les amateurs de cryptomonnaies, offrant la possibilité d’acheter, de vendre et de stocker des crypto populaires telles que Bitcoin, Ethereum et bien d’autres. Cette intégration des cryptomonnaies dans une application bancaire traditionnelle est une innovation majeure qui reflète l’engagement de Revolut à se maintenir à la pointe de la technologie financière.
Comptes bancaires Revolut
Revolut offre quatre comptes bancaires qui, tous, comportent différents avantages :
- Compte Standard
- Compte Plus
- Compte Premium
- Compte Metal
On apprécie le compte Standard, qui permet de payer dans différentes devises et qui est offert gratuitement dans de nombreux pays. Les comptes Plus, Premium et Metal, quant à eux, sont proposés à partir de 2,99 € par mois et offrent plus encore d’avantages, tels que des assurances qu’aimeront particulièrement les voyageurs et un service client prioritaire.
Avantages et frais des comptes Revolut
Quel que soit l’abonnement choisi, Revolut offre, à notre avis, une expérience bancaire moderne, des services financiers pratiques et des fonctionnalités adaptées aux besoins individuels des voyageurs. L’un des principaux avantages de la néobanque reste néanmoins le changement de devise. Avec Revolut, vous pouvez dépenser, échanger et transférer de l’argent dans plus de 30 devises, en un clin d’œil et sans frais supplémentaires. Fini donc les soucis d’argent liquide dans une monnaie inconnue. C’est comme avoir votre propre guichet automatique international dans votre poche.
Mais le changement de devise n’est pas le seul bénéfice octroyé par la néobanque. Voici un aperçu des différents avantages offerts par les quatre comptes de Revolut :
Standard | Plus | Premium | Metal | |
Tarif | Gratuit | 2,99 € / mois | 7,99 € / mois | 13,99 € / mois |
Compte avec IBAN français gratuit | Oui | Oui | Oui | Oui |
Dépenses à l’international | Oui | Oui | Oui | Oui |
Changement de devises | 1 000 € / mois | 1 000 € / mois | Illimité | Illimité |
Retraits gratuits | 200 € / mois ou x 5 | 200 € / mois | 400 € / mois | 800 € / mois |
Réduction sur les virements internationaux | – | – | 20 % | 40 % |
Cashback sur les paiements par carte | – | – | – | Oui |
Support client prioritaire | – | Oui | Oui | Oui |
Compte Revolut pro pour les freelances | Oui | Oui | Oui | Oui |
En plus d’offrir la possibilité aux détenteurs de comptes Revolut d’obtenir un IBAN français, de faire des retraits gratuits et de changer des devises, Revolut permet aux détenteurs des comptes Plus, Premium et Metal d’obtenir une gamme d’assurances et de couverture en voyage et au quotidien, en plus d’accéder aux salons d’aéroport à prix réduit.
Standard | Plus | Premium | Metal | |
Assurance médicale à l’étranger | – | – | Oui | Oui |
Franchise de location de voiture | – | – | – | Oui |
Assurance pour bagages et vols retardés | – | – | Oui | Oui |
Couverture pour les sports d’hiver | – | – | Oui | Oui |
Couverture contre le vol et les accidents | – | Oui | Oui | Oui |
Couverture des billets et des événements | – | Oui | Oui | Oui |
Garantie remboursement | – | Oui | Oui | Oui |
Accès gratuit aux salons avec SmartDelay | – | – | Vous + 1 | Vous + 3 |
Accès à prix réduit aux salons d’aéroports | – | – | Oui | Oui |
Compte Standard
Le compte Standard est entièrement gratuit et offre un compte bancaire multi-devises avec des fonctionnalités essentielles, telles que les paiements internationaux gratuits, un compte avec un IBAN français et la possibilité de retirer jusqu’à 200 euros par mois. Comme le compte est gratuit, c’est un excellent choix pour ceux qui recherchent une solution bancaire simple et sans frais supplémentaires pour bien gérer leur budget.
Compte plus
Le compte Plus est disponible au prix de 2,99 euros par mois et offre tous les mêmes avantages que le compte Standard, en plus d’autres bénéfices non négligeables. Les détenteurs de ce compte ont notamment accès à un service client prioritaire ainsi qu’à une couverture des billets et des événements réservés avec la carte bancaire ainsi qu’à une couverture contre le vol et les accidents. Tout achat payé intégralement avec le compte est par ailleurs également éligible à la garantie achat et remboursement.
Compte Premium
Le compte Premium est proposé au prix de 7,99 euros par mois et offre des avantages plus étendus encore que ceux offerts par le compte Premium. Il comprend :
- jusqu’à 400 € de retraits mensuels gratuits à l’étranger;
- une réduction sur les virements internationaux;
- une assurance voyage complète pour vous et votre famille;
- des accès à plus de 1000 salons d’aéroport à travers le monde à prix réduit.
Si votre vol est retardé de plus d’une heure, vous pouvez même obtenir un accès gratuit à certains salons pour vous et une personne vous accompagnant. Le compte Premium de Revolut est, à notre avis, idéal pour les personnes qui voyagent fréquemment et qui aiment utiliser diverses devises.
Compte Metal
Le compte Metal est le niveau le plus haut de Revolut, proposé à 13,99 euros par mois. Il offre tous les avantages de l’abonnement Premium, ainsi que des fonctionnalités exclusives. Cela comprend :
- une carte Revolut en métal;
- un cashback sur les dépenses à l’étranger;
- une franchise de location de voiture;
- une assurance médicale étendue;
- un service de conciergerie;
- des remises sur des partenaires sélectionnés.
Le compte Metal est conçu pour ceux qui recherchent une expérience haut de gamme avec une foule d’avantages additionnels.
Ouverture d'un compte
Bien que Revolut ne demande pas de conditions de revenus, certaines conditions doivent être remplies de manière simple et pratique. Voici ce que vous devez savoir pour ouvrir un compte Revolut :
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Un smartphone compatible : Comme Revolut est une application bancaire mobile, vous aurez besoin d’un smartphone compatible avec les systèmes d’exploitation iOS ou Android pour accéder à ses services. Vous pouvez télécharger l’application dans Google Play et l’App Store. Assurez-vous que votre téléphone est compatible pour pouvoir profiter de toutes les fonctionnalités offertes par Revolut.
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Une pièce d’identité valide : Pour des raisons de sécurité et de conformité réglementaire, Revolut demande à ses utilisateurs de fournir une pièce d’identité officielle, telle qu’une carte d’identité nationale ou un passeport. Cela permet de vérifier votre identité et de garantir un environnement bancaire sûr pour tous les utilisateurs.
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Informations personnelles : Comme toute institution financière, Revolut a besoin de quelques informations de base pour créer votre compte. Vous devrez notamment fournir votre nom complet, votre adresse et votre date de naissance. Ces informations sont nécessaires pour respecter les exigences légales et personnaliser votre expérience bancaire.
Une fois que vous avez rempli ces conditions, vous pouvez accéder à toutes les fonctionnalités de Revolut, telles que les paiements sans frais, les transferts internationaux rapides ainsi que la gestion des devises étrangères.
Service client
Si vous avez un problème avec votre carte Revolut, vous pouvez contacter le service client par téléphone au +37 05 21 43 608 (des frais peuvent s’appliquer). Notez toutefois que ce numéro d’appel automatique ne fournit que des informations enregistrées. Il ne peut pas vous mettre en contact avec un agent ni vous permettre de passer un appel.
Pour entrer en contact avec un agent, vous pouvez contacter la banque par le biais de son application mobile. Un chat y est disponible en tout temps, où des conseillers répondent aux questions à toute heure de la journée.
Avis général sur Revolut
Suite à sa création en 2015, la banque Revolut a — comme son nom l’indique — révolutionné le marché des cartes bancaires destinées aux voyageurs. Bien que les options pour cumuler des points soient plutôt limitées, les cartes Revolut sont, à notre avis, particulièrement utiles lorsque vient le temps de payer dans une autre devise que l’euro.
L’ouverture de compte est facile comme tout (il n’y a pas de conditions de revenus), l’application mobile est simple à comprendre et à utiliser et les paiements en devise étrangère sont instantanés, permettant de voyager sans le stress d’avoir à trouver une banque ou un distributeur dans un pays étranger et de faciliter les déplacements à l’étranger.
Alternatives à Revolut
De plus en plus de cartes pour les voyageurs voient le jour sur le marché. Également au premier plan ? N26. Fondée en 2013 en Allemagne, N26 est devenue l’une des néobanques les plus populaires en Europe, offrant des services bancaires simples, pratiques et transparents. La banque ne permet pas de stocker différentes devises sur un même compte, comme le permet Revolut, mais permet néanmoins d’envoyer de l’argent à l’étranger avec un taux de change particulièrement avantageux grâce à sa collaboration avec Wise.
Les services de Wise sont en effet intégrés à l’application N26 pour proposer des virements internationaux rapides et fiables en 38 devises. N26 permet également de régler vos achats et de retirer de l’argent dans les distributeurs du monde entier, dès lors que le marchand ou le distributeur affiche le logo Mastercard. La banque ne facture aucune commission de change sur vos paiements par carte.
Questions fréquentes sur Revolut
Est-ce que Revolut est une banque fiable ?
Fondée en 2015 par Nikolay Storonsky et Vlad Yatsenko, Revolut a rapidement émergé comme une force disruptive dans le secteur bancaire. Au départ, cette Fintech britannique n’était qu’une application mobile qui proposait des services de change de devises à des taux compétitifs. Rencontrant un succès instantané auprès des voyageurs et des personnes effectuant des paiements internationaux réguliers, Revolut a pu élargir son offre de services pour inclure la possibilité d’ouvrir des comptes bancaires multi-devises, de recevoir des salaires, d’effectuer des virements internationaux et d’émettre des cartes de débit prépayées. La société a également introduit des fonctionnalités innovantes telles que la possibilité d’acheter, de vendre et de stocker des cryptomonnaies directement depuis l’application.
En peu de temps, la start-up a levé des fonds considérables et a été soutenue par des investisseurs de renom. Parmi les principaux investisseurs de Revolut, on retrouve des sociétés de capital-risque de premier plan, telles que DST Global, TSG Consumer Partners et Ribbit Capital.
Grâce à ces investissements, Revolut a pu accélérer sa croissance, étendre ses services à de nombreux pays et affirmer sa position de banque en ligne de premier plan. La confiance des investisseurs dans le potentiel de Revolut témoigne, à notre avis, de l’impact qu’elle a eu sur le secteur bancaire traditionnel et de sa capacité à innover dans un environnement en constante évolution.
Dans quels pays peut-on ouvrir un compte Revolut ?
Toutes les personnes physiques ou morales domiciliées en France ou dans l’Union européenne ainsi que les personnes physiques de nationalité française résidant hors de France peuvent ouvrir un compte Revolut.
Quelle banque gère Revolut ?
La banque Revolut est une banque constituée et agréée en République de Lituanie sous le numéro d’immatriculation d’entreprise 304580906 et le code d’autorisation LB002119 et dont le siège social est sis Konstitucijos ave. 21B, 08130 Vilnius, République de Lituanie. Elle est agréée et réglementée par la Banque de Lituanie et la Banque Centrale Européenne en tant qu’institution de crédit.
Quelles sont les devises acceptées par Revolut ?
Les devises acceptées par Revolut sont AED, AUD, BGN, CAD, CHF, CZK, DKK, GBP, HKD, HUF, ILS, JPY, MXN, NOK, NZD, PLN, QAR, RON, RSD, SAR, SEK, SGD, THB, TRY, USD et ZAR.
Peut-on obtenir un compte avec un IBAN français avec la banque Revolut ?
La banque Revolut offre des IBAN français depuis 2022. Vous pouvez donc maintenant vous faire verser votre salaire directement sur votre compte Revolut et effectuer des paiements par prélèvement automatique auprès de tous vos prestataires de services en France.
Les dépôts en espèces et par chèques sont-ils acceptés sur Revolut ?
Revolut n’accepte pas les dépôts d’espèces. Pour alimenter votre compte Revolut, il faut utiliser les moyens suivants : virement bancaire, virement instantané Revolut ou rechargement par carte bancaire. Il est également possible d’utiliser sa carte Revolut sur Apple ou Google Pay.