En France, les cartes American Express se distinguent parmi les autres cartes bancaires du marché français en offrant une pléthore d’avantages, notamment la collecte de points et de Miles. En effet, lorsqu’il s’agit d’accumuler des Miles, peu d’options peuvent rivaliser avec les cartes American Express et son programme de fidélité Membership Rewards. Mais ce n’est pas tout. Les cartes American Express se démarquent également par leurs prestations d’assurance étendues, octroyant une tranquillité d’esprit supplémentaire à leurs détenteurs, ainsi qu’un service client haut de gamme.
Parmi les cartes American Express les plus populaires en France, on compte les cartes Gold American Express, Platinum American Express et Air France KLM American Express. Avec une gamme aussi variée de cartes bancaires, il est primordial de prendre le temps d’examiner attentivement les avantages spécifiques offerts par chacune d’elles, afin de sélectionner celle qui répond le mieux à vos besoins et attentes. Milesopedia se penche aujourd’hui sur les différentes cartes proposées par American Express et les bénéfices qui les accompagnent.
American Express (ou Amex)
Tout le monde connaît American Express, mais peu de gens savent réellement ce qui la distingue des autres grandes banques françaises. Classée au troisième rang mondial après Visa et Mastercard, American Express, communément appelée Amex, est une société financière internationale de renommée mondiale.
Fondée en 1850 aux États-Unis, elle s’est imposée comme l’une des principales entreprises spécialisées dans les services financiers, notamment dans la distribution de cartes de paiement. Reconnue pour son prestige et sa fiabilité, American Express propose une gamme variée de cartes bancaires destinées tant aux particuliers qu’aux entreprises.
L’un des principaux atouts d’American Express réside dans sa capacité à offrir des avantages exclusifs à ses détenteurs de cartes. Ces avantages comprennent :
- L’accumulation de points Membership Rewards par le biais d’un attrayant programme de fidélité
- Des assurances voyage complètes
- Un service client réputé
- Une acceptation globale dans de nombreux commerces à travers le monde
Et grâce à sa collaboration avec des partenaires tels qu’Apple Pay, American Express se positionne à l’avant-garde de la technologie, facilitant ainsi les transactions sans contact et offrant des solutions de paiement pratiques et sécurisées.
Membership Rewards
Membership Rewards est le programme de fidélité proposé par les cartes bancaires American Express qui récompense tous les achats effectués en faisant gagner des points.
Chaque transaction permet donc de se rapprocher de récompenses appréciées des voyageurs, que ce soit l’obtention de vols en classe Business ou des nuits en hôtel.
Les points accumulés n’expirent pas tant que vous êtes titulaire d’une carte American Express, mais en cas de résiliation de votre adhésion, il est nécessaire de transférer ou d’échanger vos points pour éviter leur expiration. Il est possible de changer de carte bancaire en cours de route sans conséquence sur la conservation des points accumulés. Tant que vous possédez une carte incluant le programme Membership Rewards, vos points seront préservés et vous pourrez continuer à bénéficier de ses avantages.
Cartes American Express en France
En France et pour les particuliers, il existe sept cartes American Express, dont trois cartes en collaboration avec Air France KLM qui permettent de directement gagner des Miles Flying Blue plutôt que des points Membership Rewards. Chacune d’entre elles offre une gamme complète d’avantages et de privilèges pour les voyageurs passionnés et les amateurs de services bancaires de qualité.
| Cotisation | Offre de bienvenue | Gain de points/Miles | |
Carte Blue American Express |
5 €/mois | 6 000 points Membership Rewards offerts | 1 € dépensé = 1 point Membership Rewards |
Carte Green American Express |
95 €/an | 10 000 points de fidélité offerts | 1 € dépensé = 1 point Membership Rewards |
Carte Gold American Express |
15 €/mois | 80 € remboursés dès 800 € dépensés | 1 € dépensé = 1 point Membership Rewards |
Carte Platinum American Express |
55 €/mois | 150 € remboursés dès 1 500 € dépensés | 1 € dépensé = 1 point Membership Rewards |
Carte Air France KLM American Express Silver |
Gratuite | 6 000 Miles de bienvenue offerts | 1 € dépensé = 1 Mile Flying Blue |
Carte Air France KLM American Express Gold |
15 €/mois | 10 000 Miles de bienvenue offerts | 1 € dépensé = 1, 5 Mile Flying Blue |
Carte Air France KLM American Express Platinum |
53 €/mois | 30 000 Miles de bienvenue offerts | 1 € dépensé = 2 Miles Flying Blue |
Avantages des cartes American Express
Accumulation de points et de Miles
Grâce au programme Membership Rewards, les détenteurs des cartes American Express peuvent collecter des points et des Miles à chaque euro dépensé. Ces points peuvent ensuite être échangés pour des billets d’avion, des nuits en hôtel, des bons d’achat, des paiements des frais de carte, des dons à des fins caritatives et du shopping.
Accès aux salons d’aéroport
En plus de recevoir une carte Priority Pass, qui donne accès gratuitement et en illimité à plus de 1 200 salons d’aéroport dans le monde, les détenteurs des cartes Platinum American Express ont également accès aux salons Centurion des aéroports de Londres, Denver, Los Angeles, Seattle, San Francisco, Las Vegas, Dallas, Charlotte-Douglas, Phoenix, Houston, Miami et New York, en plus d’avoir accès à certains salons American Express et Plaza Premium, dont le tout nouveau salon Air France à l’aéroport Montréal-Trudeau.
Assurances de voyage
Les cartes American Express proposent une gamme complète d’assurances qui garantissent la tranquillité d’esprit lors de vos voyages et achats.
En France, les assurances des cartes American Express incluent :
- Garantie protection des achats pour couvrir les biens contre les dommages
- Assurance annulation et report de voyages pour rembourser les frais d’annulation
- Garantie incidents de voyages pour rembourser les frais d’hôtel et de restaurant en cas de retard de vol ou de correspondance manquée
- Assistance médicale et frais médicaux pour couvrir les dépenses médicales à l’étranger
- Assistance neige et montagne pour une assistance complète lors de séjours à la montagne
- Garantie véhicule de location pour la couverture en cas de vol ou de dommage du véhicule loué
Offre de bienvenue
Selon la carte choisie, vous pouvez obtenir un bonus allant jusqu’à 30 000 Miles offerts. Ces Miles peuvent servir d’excellent point de départ pour une première rédemption, comme un vol en classe Business avec Air France.
Service de conciergerie
Les détenteurs des cartes Platinum ont droit à un service de conciergerie exclusif. Que vous ayez envie d’un repas gastronomique livré chez vous, que vous recherchiez une réservation dans un restaurant réputé ou que vous ayez besoin de conseils pour choisir le bon établissement, le service de conciergerie d’American Express est là pour vous. Il peut également organiser la livraison de fleurs ou de champagne pour les occasions spéciales, ou encore vous aider à obtenir les meilleures places et vous donner des conseils avisés.
Invitations exclusives à des événements
Les détenteurs des cartes Platinum peuvent bénéficier de privilèges spéciaux, tels que des invitations à des événements prestigieux comme les Jeux olympiques de Paris, la Coupe du monde de Rugby, l’Opéra Bastille, le Palais Garnier et l’Opéra Royal de Versailles, ainsi qu’un accueil VIP et des places réservées au Stade de France.
Alternatives aux cartes American Express
Bien que les cartes American Express offrent des avantages attrayants pour accumuler des Miles et des points, il est important de prendre en compte certains inconvénients.
Les frais élevés à l’international et dans les distributeurs sont un point à considérer, ce qui nous pousse à recommander aux détenteurs de cartes American Express de posséder également des cartes bancaires gratuites qui offrent des retraits et des achats à l’étranger sans frais. Parmi les meilleures options gratuites du marché, on retrouve les cartes Revolut et N26.
Conclusion
En France, American Express propose une gamme variée de cartes, ce qui peut rendre la sélection parfois difficile. Afin de choisir la carte American Express la plus adaptée à vos besoins, il est essentiel d’examiner attentivement les avantages et les inconvénients de chaque carte, bien que ceux-ci présentent généralement des similitudes notables d’une carte à l’autre.
Les différences se situent principalement au niveau des garanties d’assurance offertes et de la vitesse à laquelle il est possible d’accumuler des points et des Miles. Certaines cartes peuvent également impliquer des frais d’adhésion plus élevés, ce qui nécessite de prendre en compte un certain budget et l’utilisation prévue de la carte.
Il est donc conseillé de procéder à une évaluation minutieuse de vos besoins personnels et de votre mode de vie afin de sélectionner la carte American Express qui correspond le mieux à vos attentes. En comprenant les nuances entre les différentes offres, vous pourrez prendre une décision éclairée et maximiser les avantages qui vous sont offerts par votre carte American Express choisie.
Questions fréquentes sur American Express France
Quel est l’avantage d’avoir une carte American Express ?
Les cartes American Express offrent quatre avantages clés : des prestations d’assurance étendues, le programme Membership Rewards pour le transfert de points, un excellent service de conciergerie et des primes attractives pour les nouveaux clients. Ces cartes vous permettent en effet de bénéficier de bonnes prestations d’assurance ainsi que du programme Membership Rewards, où vous pouvez accumuler des points et les convertir en avantages, comme la réservation de billets primes auprès de compagnies aériennes partenaires telles qu’Air France, British Airways, Cathay Pacific, Japan Airlines et Lufthansa.
De plus, les cartes American Express assurent une haute sécurité, avec une responsabilité limitée pour les titulaires en cas d’activités frauduleuses, des notifications de transactions par SMS ou e-mail, et une sécurité renforcée grâce aux procédures Chip & PIN et 3D-Secure pour les paiements en ligne.
Où utiliser les cartes American Express en France ?
American Express, bien que délivrant un nombre moins important de cartes bancaires que Mastercard et Visa, demeure un acteur majeur sur le marché des cartes bancaires. La distinction réside dans le fait que toutes les cartes American Express sont émises directement par l’entreprise elle-même, sans l’intermédiaire d’une banque partenaire.
Avec la croissance continue de la popularité d’American Express, de plus en plus de commerçants acceptent désormais les cartes American Express. Bien que l’acceptation des cartes Visa et Mastercard soit encore plus répandue que celle des cartes American Express, il est possible de régler ses achats en France avec une carte American Express dans les grandes surfaces, les stations-service, les magasins de meubles, les boutiques et même en ligne. Presque toutes les compagnies aériennes, les hôtels et les agences de voyages acceptent les cartes American Express. Même à l’étranger, on constate que davantage de commerçants acceptent les paiements par carte American Express. Aux États-Unis, les cartes American Express sont presque aussi bien acceptées que celles de Visa et Mastercard.
À moins de se trouver chez de petits commerçants, il est rare de rencontrer des problèmes lors du règlement par carte American Express. La large acceptation de ces cartes facilite grandement les transactions, offrant aux détenteurs de cartes American Express une expérience de paiement fluide et pratique.
Quelles sont les conditions pour obtenir une carte American Express ?
Pour obtenir une carte American Express, vous devez généralement satisfaire à certaines conditions. Celles-ci incluent une bonne cote de crédit, être résident du pays où vous faites la demande, avoir l’âge minimum légal et démontrer une capacité de remboursement adéquate. Il est important de noter que les critères peuvent varier en fonction du type de carte choisi. Il est recommandé de consulter les critères d’éligibilité précis sur le site web ou de contacter le service client d’American Express pour obtenir des informations actualisées et spécifiques à votre situation.
Quel salaire faut-il avoir pour obtenir une carte American Express ?
Il a longtemps été nécessaire de justifier d’un revenu annuel minimum pour souscrire à une carte de crédit American Express. Aujourd’hui, néanmoins, les choses sont différentes. American Express France a abandonné le caractère éliminatoire de ce critère à l’automne 2022. L’entité procède désormais à l’analyse des dossiers avec la méthode du scoring, une gestion du risque fondée sur certains critères qui se veulent plus objectifs qu’une approche exclusivement basée sur les revenus.