La Banque Simplii Financial : présentation de ses produits financiers | Milesopedia
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Banque Simplii

La Banque Simplii Financial : présentation de ses produits financiers

En bref Présentation de la banque Simplii Financial, une nouvelle plateforme en ligne. Détails des produits financiers offerts par Simplii Financial.

Connaissez-vous les banques Simplii Financial? Il s’agit d’une nouvelle plateforme qui pourrait vous intéresser grâce à son vaste de choix de produits financiers. En effet, elle propose des avantages lui permettant de concurrencer avec les grandes bannières financières que nous connaissons.

Dans cet article, nous verrons en détails les différents produits financiers offerts par la banque Simplii Financial, en plus de comparer ses services à ceux des autres plateformes en ligne, telles que EQ Banque, Motusbank, alterna et Manuvie.

Tout d’abord, il est intéressant de savoir que la banque Simplii Financial est une filiale de la banque CIBC. Basée à Toronto, cette institution est également affiliée à la chaîne alimentaire Loblaws. Les services financiers de Simplii Financial sont actuellement indisponibles au Québec.

Dans cet article, nous vous invitons à parcourir les principaux produits financiers de cet établissement.

Compte chèque

Compte épargne

Cartes de crédit

Investissements

Prêts hypothécaires

Prêts

Aucun frais mensuels

Taux d’intérêt à 0,05 %

200 $ en prime lorsque vous devenez de nouveaux clients  (dépôt direct d’au moins 100 $ pendant trois mois consécutifs)

Accès à plus de 3 400 guichets automatiques à travers le Canada

Opérations courantes gratuites

Aucun frais mensuels

Taux d’intérêt à 1,50 % jusqu’au 31 octobre 2021

0,10 % normalement

Accès à plus de 3 400 guichets automatiques à travers le Canada

Opérations courantes gratuites

Visa Remises Simplii

REER

CELI

Certificats de placement garanti

Fonds mutuels

– Prêt hypothécaire fermé à taux fixe :

5 ans à 2,24 % (TAC de 2,14 %)

– Prêt  hypothécaire à  taux variable :

5 ans à 1,34 % (TAC de 1,34 %)

1) Ligne de crédit

2) Marge de crédit garantie

3) Prêts personnels

4) Assurance-crédit

Simplii Financial - Compte chèque

En premier lieu, le compte chèque de Simplii vient avec un taux d’intérêt de base de 0.01%. De plus, aucun frais de gestion n’est chargé à l’utilisateur, peu importe la nature des transactions permises par Simplii. À noter: le taux d’intérêt passe à 0.05% à compter de 50 000,01$ et à 0.10% à partir de 500 000,01$. 

Également, il convient de spécifier que l’ensemble des opérations courantes, en plus des virements Interac, sont entièrement gratuits.

Par ailleurs, en tant que nouveau client de Simplii, vous recevrez 200$ en prime pour votre compte chèque. Toutefois, un dépôt direct de 100$ pendant les trois mois souvent l’ouverture du compte doit être effectuée pour en bénéficier. 

En termes d’accessibilité, Simplii, c’est plus de 3400 guichets automatiques à travers le Canada. Cela vous permet d’utiliser votre carte partout où que vous soyez au pays (sauf au Québec). 

Simplii Financial - Compte épargne

Simplii offre un compte d’épargne fort intéressant. Grâce à son taux d’intérêt régulier de 0.10%, il vous permet d’accumuler de l’épargne de manière avantageuse. 

Aussi, ce compte sans frais ne requiert aucun montant minimum. Le tout, c’est sans compter l’absence de frais de transactions. 

Encore ici, votre compte d’épargne vous donne accès à plus de 3400 guichets automatiques à travers le Canada, en plus de fonctionnalités gratuites telles que les virements Interac.

Simplii Financial - Cartes de crédit

La banque Simplii Financial propose une carte de crédit soit la carte Visa Remise. Voici un court tableau présentant les principales caractéristiques de cette carte.

 

Frais annuels

Récompenses

Assurances

Taux d’intérêt

Visa Remise

Aucun

Revenu minimal individuel de 15 000 $

4 % sur les dépenses dans les restaurants, bars et cafés (jusqu’à concurrence de 5 000 $ par année)

1,5 % sur les dépenses en essence, épicerie, pharmacie et sur les paiements préautorisés (jusqu’à concurrence de 15 000 $ par année)

0,5 % sur toutes les autres  catégories d’achat (aucune limite)

Assurance achats et garantie prolongée

Assurance voyage médicale comprise (optionnelle)

19,99 %

Simplii Financial - Investissement

Plusieurs options d’investissement sont offertes aux usagers de Simplii. Par exemple, la banque vous offre un accès d’investissement dans des comptes enregistrés comme le REER, le CELI et le FERR.

Également, de multiples fonds mutuels sont offerts. Ces derniers vous permettent d’investir selon vos besoins et vos objectifs. Par exemple, souhaitez-vous investir pour votre retraite? Ou encore, aimeriez-vous commencer à mettre de l’argent de côté pour les études de vos enfants? Ici, de nombreuses options vous sont offertes, en plus d’un aperçu clair du rendement actuel des performances. 

Enfin, de nombreux certificats de placement garanti sont proposés aux usagers. Voici d’ailleurs un aperçu des termes de ces CPG:

Durée et rendement des CPG de Simplii

1 an

2 ans

3 ans

4 ans

5 ans

0,50 %

0,75 %

1,00 %

1,25 %

1,50 %

Simplii Financial - Prêts hypothécaires

Pour ceux et celles à la recherche d’une institution pour leur prêt hypothécaire: Simplii vous propose plusieurs solutions. D’ailleurs, une variété de calculateurs pratiques en ligne vous permettent d’entrevoir le comportement de votre investissement dans le temps. 

Que ce soit pour l’achat d’une maison, du transfert d’hypothèque ou de programmes d’hypothèques spéciaux, Simplii déploie une offre complète. 

Prêts hypothécaires de Simplii:

2 ans (taux fixe)

3 ans (taux fixe)

4 ans (taux fixe)

5 ans (taux fixe)

5 ans (taux fixe, remise en argent)

5 ans (taux variable)

1,99 %

1,87 %

1,99 % 

2,24 %

3,44 %

1,34 %

Simplii Financial - Prêts

La banque Simplii Financial propose quatre produits financiers distincts que voici: une ligne de crédit, une marge de crédit garantie, des prêts personnels et une assurance-crédit. Voici un bref survol de ces services.

Prêts proposés par Simplii Financial :

Ligne de crédit

Marge de crédit garantie

Prêts personnels

Assurance-crédit

Produit vous permettant de rembourser vos dettes de manière flexible selon vos critères

Paiement d’intérêts seulement sur le montant utilisé

Plusieurs fonctionnalités gratuites comme les virements Interac, les opération avec un compte de débit, les paiements de factures, les retraits et les chèques

Paiement du montant emprunté flexible et facile

Produit vous permettant d’emprunter un montant déterminé d’argent pour vos projets personnels

Paiement d’intérêts seulement sur le montant utilisé

Plusieurs fonctionnalités gratuites comme les virements Interac, les opération avec un compte de débit, les paiements de factures, les retraits et les chèques

Paiement du montant emprunté flexible et facile

Produit vous permettant également de rembourser vos dettes

Prépaiement du prêt sans pénalité

Excellent pour consolider des dettes avec un haut taux d’endettement

Remboursements réguliers qui vous permettent de bien planifier votre budget

Assurance disponible pour vous protéger d’imprévus (accidents, perte d’emplois, invalidité)

Critères d’admission:

Avoir entre 18 et 65 ans

Vous devez de l’argent sur votre ligne de crédit ou prêt personnel

Votre prêt personnel ou ligne de crédit ne dépasse pas la somme de 100 000$

Vous avez travaillé plus de 35 heures par semaine, pendant plus de 6 mois avant votre application

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