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Au Canada, il existe de nombreux programmes de fidélité parmi lesquels choisir, chacun vous permettant d’accumuler des points qui peuvent vous faire économiser sur les voyages, l’épicerie, votre relevé de carte de crédit, et plus encore !
Ce guide vous présente notre sélection des meilleurs programmes de fidélité pour les nouveaux arrivants au Canada afin de vous aider à naviguer parmi vos options et vous mettre sur la voie des économies grâce aux programmes de fidélité.
Les meilleurs programmes de fidélité pour les nouveaux arrivants au Canada sont :
Bien entendu, le choix des programmes de fidélité auxquels s’inscrire dépendra de vos priorités et désirs personnels en termes de types de récompenses les plus utiles et importants pour vous.
Pour vous aider à choisir un ou deux programmes de fidélité qui correspondent à vos objectifs financiers et de voyage, nous vous donnons un aperçu de chaque programme dans les sections ci-dessous et vous proposons des guides à lire pour approfondir vos connaissances.
Lors du choix de votre premier ou de vos deux premiers programmes de fidélité, vous devrez considérer les points suivants :
Dans notre liste des meilleurs programmes de fidélité pour les nouveaux arrivants au Canada, nous avons inclus une gamme de programmes, certains axés sur les vols gratuits/à rabais, d’autres sur les séjours gratuits à l’hôtel, et beaucoup offrant des récompenses flexibles qui peuvent être échangées de nombreuses façons différentes.
Pour tous les programmes, la façon la plus rapide d’accumuler des points est généralement avec une carte de crédit co-marquée. En fait, dans de nombreux cas, les dépenses sur une carte de crédit sont la seule façon d’accumuler des points.
Cependant, il existe des programmes comme Scène+ et PC Optimum qui vous permettent d’accumuler des points sur les achats admissibles en vous inscrivant simplement à une adhésion gratuite et en scannant votre carte.
De plus, avec Aéroplan et Marriott Bonvoy, vous pouvez obtenir des points lors de l’achat de vols et de séjours hôteliers admissibles, respectivement.
Cela signifie que vous voudrez tenir compte de vos préférences en matière de programme de fidélité lors de la sélection de votre première carte de crédit afin de pouvoir obtenir une devise de fidélité qui ait de la valeur pour vous.
Heureusement, vous n’avez pas à choisir un seul programme de fidélité; vous êtes tout à fait libre d’accumuler des points avec plusieurs programmes en ayant plusieurs cartes de crédit et en utilisant la bonne combinaison de cartes de crédit et de cartes de membre de programme.
En gardant tout cela à l’esprit, chaque programme de fidélité est un peu différent, alors examinons chacun des 10 de notre liste :
Le programme Points-privilèges d’American Express est l’un des programmes de fidélité ayant le plus de valeur au Canada.
En tant que membre, vous gagnez des Points-privilèges (PP), qui sont accumulés en faisant des achats avec plusieurs cartes de crédit American Express. Le nombre de points que vous gagnez est basé sur le taux de récompense spécifique de la carte et le type d’achat que vous avez effectué.
Pour les nouveaux arrivants au Canada, nous recommandons de commencer avec soit la Carte Verte American ExpressMD ou la Carte CobaltMD American Express, car ce sont les plus accessibles des cartes de crédit American Express qui permettent d’accumuler des points-privilèges.
Une grande partie de ce qui rend ce programme si excellent est que les points-privilèges peuvent être échangés de nombreuses façons différentes. Non seulement vous pouvez utiliser vos points-privilèges pour de la marchandise et des cartes-cadeaux, mais vous pouvez également utiliser vos points pour des voyages et pour compenser le coût de tout achat effectué avec la carte.
De plus, et peut-être plus important encore (selon vos désirs de voyage), les points-privilèges peuvent également être transférés vers plusieurs autres programmes de fidélité, comme le populaire programme Aéroplan et le programme Marriott Bonvoy.
La Carte CobaltMD American Express est l’une des meilleures cartes de crédit au Canada grâce à ses taux de récompense élevés, et c’est une carte que tous les membres de l’équipe Milesopedia ont dans leur portefeuille. Nous vous recommandons donc particulièrement de la considérer.
Aéroplan est le programme de fidélité d’Air Canada, et en tant que membre du programme, vous obtenez des points Aéroplan.
Les meilleures façons d’accumuler des points Aéroplan sont de voler avec Air Canada et les compagnies aériennes partenaires, de transférer des points-privilèges American Express, et de dépenser sur des cartes de crédit co-marquées comme la Carte Visa Platine TD Aéroplan* et la Carte CIBC Aéroplan® Visa*.
Pour vous aider à approfondir ce programme précieux, consultez nos excellents guides sur le choix de la meilleure carte de crédit Aéroplan pour vous et la comparaison des options de cartes American Express qui permettent d’accumuler des points Aéroplan.
Ce programme de fidélité peut être de grande valeur lorsque vous échangez vos points Aéroplan contre des vols gratuits ou à rabais avec Air Canada ou leurs partenaires aériens. Ces vols peuvent également potentiellement inclure une ville bonus grâce aux règles généreuses d’escale d’Aéroplan.
Les points Aéroplan peuvent également être échangés contre des locations de voiture, des séjours à l’hôtel, des cartes-cadeaux, des marchandises et plus encore — bien que la meilleure valeur se trouve presque toujours dans les échanges pour des vols.
Consultez nos conseils d’échange Aéroplan, qui vous aideront à trouver les meilleures offres pour que vous puissiez voyager vers toutes les destinations fantastiques dont vous rêvez.
Assurez-vous de lire notre Guide du programme Aéroplan pour les nouveaux arrivants au Canada pour bien démarrer avec ce programme.
Le prochain programme de fidélité qui pourrait intéresser les nouveaux arrivants au Canada est Marriott Bonvoy.
Avec ce programme, vous accumulez des points Marriott Bonvoy lorsque vous séjournez dans l’un des 9 000+ établissements Marriott à travers le monde et en dépensant sur une carte de crédit co-marquée, comme la Carte Marriott BonvoyMD American ExpressMD*, ou en transférant des points de votre compte Points-privilèges American Express.
Marriott Bonvoy est unique dans cette liste car c’est le seul programme dont les échanges sont principalement axés sur l’obtention de nuits gratuites à l’hôtel.
Avec les points Marriott Bonvoy, vous pouvez profiter d’échanges pour des nuits gratuites dans les milliers d’établissements Marriott, y compris dans des destinations de premier choix comme Tokyo, Bali et les Maldives.
Si vous êtes quelqu’un qui préfère un peu plus de variété dans vos options d’échange, vous trouverez probablement cette prochaine option très attrayante.
Le programme Scène+ de la Banque Scotia vous permet d’accumuler rapidement des points Scène+ en dépensant chez les marchands partenaires et en faisant des achats avec des cartes de crédit comme la Carte American Express de la Banque Scotia et la Carte Visa* Scène+ Banque Scotia.
Ce qui est également formidable avec ce programme, c’est que vous pouvez obtenir et échanger des points sans avoir besoin d’une carte de crédit.
Bien que vous gagniez des points plus rapidement avec une carte de crédit Scene+, vous pouvez facilement ajouter ce programme à votre portefeuille de points de fidélité en vous inscrivant gratuitement et en scannant votre carte de membre dans les épiceries, restaurants et marchands participants.
Une autre grande partie de ce qui rend ce programme excellent est que les points Scene+ sont très flexibles, vous donnant beaucoup de choix dans la façon et le moment de les échanger. Les meilleures façons d’utiliser vos points Scene+ incluent l’échange pour économiser sur les voyages, l’épicerie, les repas au restaurant, les cartes-cadeaux, le divertissement et plus encore.
En parlant des meilleurs programmes de fidélité pour les nouveaux arrivants au Canada, il serait impossible de ne pas mentionner toutes les options offertes par les plus grandes banques du Canada.
La Banque TD offre à ses clients la possibilité de choisir une carte de crédit Primes TD comme la Carte Visa* Primes TD et la Carte Visa* TD Platine Voyages pour obtenir des points Primes TD sur tous leurs achats.
Avec ce programme de fidélité, les titulaires de carte peuvent accumuler jusqu’à 8 points Primes TD par dollar dépensé, et ces points peuvent ensuite être échangés contre des voyages, des achats sur Amazon.ca, de la marchandise, des cartes-cadeaux et plus encore.
La valeur des points Primes TD varie selon la façon dont vous choisissez de les échanger, mais si vous êtes intéressé à maximiser vos points accumulés, nous vous recommandons vivement de consulter notre guide sur les échanges voyage avec Expedia pour la TD.
RBC Avion est un autre des meilleurs programmes de fidélité pour les nouveaux arrivants au Canada grâce à sa facilité d’accumulation, sa valeur solide et sa capacité de transfert vers d’autres programmes.
Selon la ou les cartes de crédit Avion que vous possédez, vous pouvez soit réserver un vol directement avec vos points Avion ou utiliser vos points comme de l’argent comptant pour compenser le coût de votre vol.
De plus, avec la fonction Paiement Avion Récompenses, vous pouvez utiliser vos points pour couvrir les achats généraux effectués sur votre carte de crédit.
De plus, comme il s’agit d’un programme axé sur les voyages, il n’est pas surprenant que l’une des options d’échange les plus précieuses soit de transférer vos points Avion vers d’autres programmes aériens. Si vous êtes membre Avion Elite, vous pouvez transférer des points vers Récompenses WestJet, British Airways Club, Cathay Pacific Asia Miles, et American Airlines AAdvantage, tandis que les autres membres Avion peuvent profiter des transferts exclusivement avec WestJet.
De plus, vous pouvez transférer des points Avion entre deux comptes, ce qui facilite l’accumulation rapide d’un grand nombre de points.
Pour commencer à accumuler des points RBC Avion, considérez les options de carte de crédit les plus accessibles du programme, comme la Carte Visa RBC ION, la Carte Visa RBC ION+, et la Carte Avion Visa Platine RBC.
En tant que nouvel arrivant au Canada, si vous envisagez de profiter de l’offre de compte chèques pour nouveaux arrivants de la Banque Nationale, vous voudrez peut-être aussi examiner le programme de fidélité Récompenses BNC.
Avec ce programme, vous accumulez des points NBC À la carte en dépensant sur l’une des cartes de crédit de la banque, comme la Carte Mastercard Platine de la Banque Nationale.
Vos points accumulés peuvent ensuite être échangés contre des produits de la Boutique BNC et des récompenses financières comme des investissements dans votre CELI ou des crédits au compte pour couvrir vos dépenses.
De plus, vous pouvez utiliser vos points Récompenses BNC pour des réservations de voyage effectuées via le portail Voyage à la carte et pour rembourser les dépenses de voyage que vous avez portées à votre carte de crédit Banque Nationale admissible.
Nous avons un excellent guide sur la façon d’utiliser vos points Récompenses BNC pour vos voyages, alors pensez à y jeter un coup d’œil si vous êtes intéressé à économiser sur vos prochaines vacances ou voyages pour visiter la famille et les amis.
Avec le programme de fidélité BMO Récompenses, vous accumulez des points BMO Récompenses en faisant des achats avec l’une des cartes de crédit du programme, comme la Carte BMO eclipse rise Visa*.
Comme pour les autres programmes de fidélité bancaires, les points BMO Récompenses peuvent être échangés de diverses façons.
Par exemple, vos points peuvent non seulement être échangés contre des voyages, des marchandises, des cartes-cadeaux et des crédits au compte, mais vous pouvez même les utiliser pour investir dans vos comptes BMO, les transformant essentiellement en argent comptant.
Avec tant d’options, il est facile d’utiliser vos points BMO Récompenses d’une manière qui correspond à votre style financier, que votre objectif soit d’économiser un peu d’argent ou de vous offrir un petit plaisir.
CIBC Aventura est un autre des meilleurs programmes de fidélité pour les nouveaux arrivants au Canada, et tout comme les programmes de BMO, de TD et de la Banque Nationale, il vous donne également de nombreuses façons d’échanger.
En utilisant une carte de crédit CIBC Aventura comme la Carte AventuraMD CIBC Visa*, vous pouvez accumulez les points Aventura flexibles de la banque sur tous vos achats.
Ces points peuvent être échangés contre des choses comme des cartes-cadeaux, des marchandises, des crédits au compte et des investissements ; cependant, notre façon préférée d’utiliser les points Aventura est pour des voyages à bas prix en utilisant les points pour couvrir les dépenses de voyage sur votre carte de crédit ou en les utilisant pour réserver un vol avec le tableau des récompenses aériennes Aventura.
Le programme PC Optimum est gratuit et se démarque de la plupart des programmes de fidélité mentionnés ci-dessus car il ne nécessite pas de carte de crédit pour accumuler des points.
En termes de fonctionnement du programme de fidélité PC Optimum, vous pouvez obtenir des points dans les épiceries appartenant à Loblaws participants (Loblaws, No Frills, Real Canadian Superstore, etc.), les pharmacies (Shoppers Drug Mart et Pharmaprix), les stations-service (Esso et Mobil) et les détaillants.
Vous pouvez également accélérer votre taux d’accumulation en obtenant une carte de crédit PC Services financiers comme la Carte Mastercard Services financiers le Choix du Président, qui vous permet d’accumuler des points PC Optimum sur tous vos achats.
Les points PC Optimum sont mieux dépensés pour des épiceries gratuites et des marchandises dans les épiceries et les pharmacies, où vous pouvez échanger 10 000 points contre 10 $ de rabais sur votre achat. De plus, si vous êtes patient, vous pouvez économiser vos points pour un événement d’échange bonus afin d’obtenir une valeur supplémentaire lors de l’échange.
Vous pouvez également consulter nos meilleurs conseils pour obtenir et échanger des points PC Optimum pour en apprendre davantage sur les tenants et aboutissants de ce programme utile.
Comme vous pouvez le voir ci-dessus, les meilleurs programmes de fidélité pour les nouveaux arrivants au Canada offrent la possibilité d’accumuler une variété de différents types de points avec une gamme d’options d’échange.
Choisir le programme idéal pour vous dépend de votre intérêt principal : économiser sur les voyages, réduire votre facture d’épicerie, ou vous récompenser avec des marchandises ou des cartes-cadeaux gratuites, et de l’importance que vous accordez à la flexibilité et à la transférabilité.
Compte tenu de cela, il est important de réfléchir au type d’échange qui vous attire le plus, et vous voudrez peut-être également explorer certains de nos guides plus généraux pour obtenir encore plus d’informations sur le fonctionnement de ces programmes.
Cela dit, ne vous inquiétez pas trop du programme avec lequel vous commencez puisque la plupart des gens sont membres de plusieurs programmes de fidélité, leur permettant de profiter d’une diversité de récompenses !
Oui, vous pouvez être membre d’autant de programmes de fidélité que vous le souhaitez !
Oui, vous pouvez obtenir une carte de crédit sans avoir d’historique de crédit au Canada. La plupart des grandes banques canadiennes (BMO, CIBC, TD, Banque Scotia, Banque Nationale et RBC) vous aideront à trouver une carte de crédit appropriée lorsque vous commencez votre parcours de crédit.
Non, vous n’avez pas toujours besoin d’une carte de crédit pour accumuler des points de fidélité.
Les programmes de fidélité comme PC Optimum et Scène+ vous permettent d’accumuler des points en saisissant votre numéro de membre ou en scannant votre carte de membre lorsque vous effectuez un achat chez un détaillant admissible.
De plus, les programmes de fidélité des compagnies aériennes et des hôtels vous permettent d’accumuler des points lorsque vous réservez des vols et des séjours à l’hôtel admissibles sans avoir à utiliser un type de carte de crédit spécifique.
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