Aperçu du bureau de crédit Equifax Canada

Q: Comment parler à quelqu'un chez Equifax ?

Vous pouvez rejoindre le service à la clientèle de Equifax Canada par téléphone au 800-871-3250. Le service d’assistance à la clientèle est ouvert du lundi au vendredi de 9 h à 21 h (HE) et le samedi et dimanche de 9 h à 18 h (HE).

En bref Dans cet article, découvrez les produits et services offerts par le bureau de crédit Equifax Canada.

Qui est Equifax Canada ? Les produits Equifax Comment est calculé le score de crédit ? Obtenir gratuitement votre dossier de crédit Contestation du dossier de crédit Verrouillage du dossier de crédit (Québec) Centre d'éducation de Equifax Canada Service à la clientèle de Equifax Canada Conclusion Foire aux questions

Equifax est une société mondiale de données et une agence d’évaluation du crédit, également connue sous le nom de bureau de crédit, qui a été fondée en 1899 aux États-Unis. Equifax opère dans plusieurs pays, dont le Canada, où elle offre des produits et services aux particuliers et aux entreprises.

Qui est Equifax Canada ?

Equifax Canada est connue pour son dossier de crédit et son score de crédit, un nombre entre 300 et 900 conçu pour représenter la probabilité que vous payiez vos factures à temps. Mais, elle propose également d’autres outils, notamment des produits de surveillance du crédit et un centre d’éducation en ligne.

Equifax offre des outils de crédit pour particuliers, comme le dossier de crédit et le score de crédit (gratuit). Au besoin, Equifax met à votre disposition un outil pour contester des renseignements qui figurent sur votre dossier de crédit. De plus, elle offre des produits de surveillance du crédit moyennant des frais mensuels. Finalement, Equifax a un centre d’éducation (en ligne) avec des informations sur le crédit et le vol d’identité.

Mais, Equifax n’offre pas uniquement des outils pour les particuliers. En effet, Equifax offre des produits et services pour les entreprises. Notamment des rapports de crédit, des tendances matière de crédit, des données sur le marché et des aperçus économiques.

Les produits Equifax

Equifax Canada propose deux produits de surveillance du crédit pour les particuliers :

Equifax Complet^MD Supérieur
Equifax Complet^MD Amis et famille

Caractéristiques	Equifax Complet^MD Supérieur	Equifax Complet^MD Amis et famille
Coût	24,95 $ / mois	34,95 $ / mois
Assistance/restauration de l’identité en cas de vol d’identité	Oui	Oui
Assurance contre le vol d’identité*	Jusqu’à 1 million de dollars	Jusqu’à 1 million de dollars
Assistance en cas de perte de portefeuille	Oui	Oui
Alertes liées au dossier de crédit Equifax	Oui	Oui
Alertes liées au pointage de crédit Equifax	Oui	Oui
Balayage Web	Oui	Oui
Dossier de crédit Equifax à jour	Tous les jours	Tous les jours
Pointage de crédit Equifax à jour	Tous les jours	Tous les jours
Évolution du score de crédit Equifax	Oui	Oui
Verrouillage du dossier de crédit (Québec seulement)	Oui	Oui
Ajout d’un deuxième adulte	Non	Oui

*Pour les résidents du Québec, cette fonction n’est pas disponible pour les nouveaux adhérents au produit.

Pour en savoir plus sur les produits Equifax, consultez cette page : « Comparaison des options de surveillance du crédit » (Equifax Canada)

Le produit Equifax Complet^MD Supérieur vise entre autres à aider à protéger les individus contre le vol d’identité.

Pour une personne se retrouvant victime d’un vol d’identité, Equifax Complet^MD Supérieur peut vous aider à la restaurer.

Equifax Canada - Comment est calculé le score de crédit ?

Le score de crédit, aussi appelé cote de crédit et pointage de crédit, est un nombre entre 300 et 900 conçu pour représenter votre risque de crédit. Il est consulté par les prêteurs et les créanciers pour les aider à prendre une décision s’ils vous accordent ou non un prêt. Par exemple, il peut s’agir d’un prêt hypothécaire, d’un prêt-auto, d’une carte de crédit, d’une marge de crédit ou d’un forfait de téléphonie mobile.

Il existe plusieurs modèles de notation, mais voici les facteurs pris en considération :

Historique de paiement : environ 35 % de votre score de crédit provient de votre ponctualité à régler vos soldes à temps.
Utilisation : environ 30 % de votre score de crédit provient de votre utilisation mensuelle de vos lignes de crédit accordées par les différents prêteurs (hypothèque, marge de crédit, cartes de crédit, etc.).
Historique de crédit : environ 15 % de votre score de crédit provient de votre historique de crédit au Canada pour les comptes sur votre rapport de crédit (cartes de crédit, hypothèques, prêt-auto, prêts étudiants, etc.).
Types de crédit : environ 10 % de votre score de crédit provient de la diversification dans vos types de crédit (hypothèque, marge de crédit, carte de crédit, etc.)
Nouvelles demandes : environ 10 % de votre score de crédit provient de vos nouvelles demandes de crédit (cartes, prêts, etc.)

Pour en savoir plus ou améliorer votre score de crédit, lisez nos guides « Comment est calculé le score de crédit au Canada? » et « Comment améliorer son score de crédit? »

Equifax Canada - Obtenir gratuitement votre dossier de crédit

Equifax vous permet de surveiller votre dossier de crédit. Vous pouvez obtenir gratuitement votre dossier de crédit Equifax en ligne ou par la poste.

Obtenir votre score de crédit et votre dossier de crédit Equifax en ligne (gratuit)
Obtenir votre score de crédit et votre dossier de crédit Equifax par la poste (gratuit)

Le rapport comprend les informations suivantes :

Informations d’identification
Comptes de crédit incluant des informations sur la date d’ouverture du compte, l’historique de paiement et la limite de crédit.
Informations sur les demandes d’accès à votre dossier de crédit.
Verrouillage du dossier de crédit (résidents du Québec seulement)

Pour vous aider à comprendre votre dossier de crédit, consultez ce guide : « Comment lire votre dossier de crédit Equifax? »

Equifax Canada - Contestation du dossier de crédit

Equifax met à votre disposition un outil pour contester des renseignements qui figurent sur votre dossier de crédit. En effet, si vous constatez des renseignements inexacts ou des renseignements incomplets dans votre dossier de crédit Equifax, vous pouvez soumettre une demande de contestation en ligne ou par la poste :

En ligne : le délai de traitement est de 10 à 15 jours.
Par la poste (à l’adresse ci-dessous) : le délai de traitement est de 15 à 20 jours.

Equifax Canada Co.
Relations nationales avec les consommateurs
Case postale 190
Montréal (Québec) H1S 2Z2

Equifax Canada - Verrouillage du dossier de crédit (Québec)

Le verrouillage du dossier de crédit aide à prévenir la fraude et le vol d’identité. Au Québec, les consommateurs peuvent activer gratuitement l’option de verrouillage du dossier de crédit. C’est une mesure qui a été ajoutée à la suite de l’adoption de la Loi sur les agents d’évaluation du crédit (projet de loi 53).

Ainsi, à compter du 1er février 2023, les résidents du Québec peuvent activer, suspendre ou retirer le verrouillage de leur dossier de crédit à partir de leur compte en ligne (« monEquifax »), en appelant le service à la clientèle ou par la poste (formulaire à télécharger sur le site d’Equifax).

Lorsque l’option de verrouillage est activée, Equifax restreint l’accès à votre dossier de crédit et score de crédit à tout demandeur (prêteurs, créanciers, institutions financières, etc.).

Pour en savoir plus sur le verrouillage du dossier de crédit, lisez cet article : « Sécurisez votre dossier avec le verrouillage du crédit »

Centre d'éducation de Equifax Canada

Equifax a un centre d’éducation en ligne avec des articles et des vidéos sur le crédit et le vol d’identité. Ces ressources sont utiles pour renforcer vos connaissances en matière de crédit au Canada.

Les sujets incluent :

Dossier de crédit
Score de crédit
Vol d’identité

Pour en savoir plus, consultez le centre d’éducation d’Equifax.

Service à la clientèle de Equifax Canada

Vous pouvez rejoindre le service à la clientèle d’Equifax Canada par clavardage et par téléphone :

Téléphone : 800-871-3250
Heures : Lundi au vendredi de 9 h à 21 h (HE) et samedi et dimanche de 9 h à 18 h (HE)

De plus, vous pouvez trouver des réponses aux questions fréquemment posées sur le dossier de crédit, les alertes d’identité et les produits dans la section FAQ du site Web d’Equifax Canada.

Conclusion

En résumé, Equifax Canada est une agence d’évaluation du crédit qui offre des produits et services aux particuliers et aux entreprises. Bien que Equifax est connue pour son dossier de crédit et son score de crédit, elle propose également d’autres outils comme des produits de surveillance du crédit.

Ses produits Equifax Complet^MD Supérieur et Equifax Complet^MD Amis et famille peuvent vous aider à détecter plus rapidement la fraude d’identité et à vous rétablir.

Pour plus d’informations, n’hésitez pas à visiter le site Internet de Equifax Canada ou à communiquer avec le service à la clientèle.

Foire aux questions

Qui est Equifax Canada et quels sont les services offerts ?

Equifax est une des deux agences d’évaluation du crédit au Canada. Elle a été fondée en 1899 aux États-Unis. Elle offre des produits et services pour les particuliers et les entreprises. Equifax est surtout connu pour le score de crédit et le dossier de crédit, mais elle offre d’autres outils. Notamment, des produits de surveillance du crédit et un centre d’éducation en ligne.

Comment vérifier mon dossier de crédit ?

Vous pouvez obtenir gratuitement votre score de crédit et votre dossier de crédit Equifax en ligne ou par la poste. Votre dossier de crédit comprend entre autres les informations d’identité, les informations de crédit et les enquêtes de crédit. Pour vous aider à comprendre votre dossier de crédit, consultez notre guide « Comment lire votre dossier de crédit Equifax? » Si vous constatez des renseignements inexacts ou des renseignements incomplets dans votre dossier de crédit, vous pouvez soumettre une demande de contestation en ligne ou par la poste.

Comment parler à quelqu'un chez Equifax ?

Vous pouvez rejoindre le service à la clientèle d’Equifax Canada par téléphone au 800-871-3250. Le service d’assistance à la clientèle est ouvert du lundi au vendredi de 9 h à 21 h (HE) et le samedi et dimanche de 9 h à 18 h (HE).

Est-ce que Equifax est gratuit ?

Vous pouvez obtenir gratuitement votre score de crédit et votre dossier de crédit Equifax en ligne ou par la poste. Cependant, pour obtenir les outils de surveillance du crédit, vous devez souscrire à un forfait mensuel : « Equifax Complet^MD Supérieur » (24,95 $ / mois) ou « Equifax Complet^MD Amis et famille » (34,95 $ / mois).

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Type d'avis : Produits

Vincent Morin

Je m’appelle Vincent et je suis parent à la maison de deux jeunes garçons depuis que j’ai atteint l’indépendance financière en 2021 (FIRE). Auparavant, j’ai travaillé pendant 12 ans en technologies financières pour une grande banque d’investissement américaine (G-SIB). Je suis passionné par les finances personnelles, l’investissement en bourse, la lecture, la rédaction, le vélo et le jardinage. Je suis aussi le fondateur de Retraite 101, un blogue de finances personnelles suivi par plusde 20 000 personnes sur les réseaux sociaux et cité dans plusieurs médias, blogues et livres de finances. Malgré une retraite anticipée, je continue d’écrire sur les finances personnelles pour partager ma passion avec les Québécois.es et les motiver à prendre leurs finances en main.

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