Une saine gestion financière est essentielle pour assurer la stabilité et la croissance de votre entreprise. D’ailleurs, l’utilisation d’une carte American Express pour Entreprise est un outil incontournable pour les entrepreneurs et les travailleurs autonomes. Notamment, pour optimiser la gestion des flux de trésorerie, bénéficier des offres en ligne Amex, et bien entendu, obtenir des avantages de voyage. Ceci étant dit, avez-vous besoin d’une carte de paiement ou d’une carte de crédit? Dans cet article, on explore les différentes cartes pour entreprise d’American Express et on vous aide à choisir en fonction de vos besoins professionnels.
Les cartes d’entreprise d’American Express se distinguent des cartes « Affaires » réservées aux grandes entreprises. Elles s’adressent essentiellement aux clientèles suivantes :
Bien souvent, les travailleurs autonomes ont tendance à utiliser leurs cartes de crédit personnelles pour effectuer leurs dépenses professionnelles. En fin d’année, il devient difficile de s’y retrouver et de séparer les dépenses d’affaires des dépenses personnelles.
Pour en savoir plus sur les avantages des cartes de crédit pour entreprise d’American Express, consultez ce guide :
Pour souscrire à une carte pour entreprise d’American Express, on vous conseille d’avoir une entreprise enregistrée. Ceci étant dit, avoir une entreprise enregistrée n’est pas un critère déterminant lors de votre demande. En effet, il est tout à fait possible d’inscrire son nom au lieu du nom de l’entreprise. Bien souvent, des travailleurs autonomes réalisant moins de 30 000 $ de chiffre d’affaires par année intègrent cela dans leur déclaration de revenus personnelle.
Si vous souhaitez tout de même immatriculer votre entreprise au Registraire des entreprises, consultez les guides suivants :
De plus, si vous avez besoin d’aide pour remplir votre première demande de carte pour entreprise d’American Express, consultez le guide suivant :
Les cartes American Express pour Entreprise offrent une flexibilité financière, notamment grâce à des options de cartes de crédit et de cartes de paiement. La principale différence concerne les limites de dépenses associées et les modalités de remboursement :
Voici plus d’informations sur chacun des types de carte…
Une carte de paiement est une carte qui doit être payée chaque mois au complet. Son avantage est de n’avoir aucune limite préétablie. De plus, ces cartes permettent de maximiser les flux de trésorerie sur 55 jours, ce qui est pratique.
Les cartes de paiement pour Entreprise d’American Express sont :
Pour des petites entreprises qui effectuent de nombreuses transactions dans le mois, on recommande de choisir une carte de paiement comme la Carte en Or pour PME avec primes American ExpressMD.
Une carte de crédit est une carte dont le solde peut être reporté de mois en mois contre le paiement d’intérêts (non recommandé) et qui a une limite de crédit préétablie. Vous pouvez, au besoin, obtenir une augmentation de limite. Si une augmentation de limite est proposée par American Express, il n’y aura aucun impact à votre dossier de crédit.
De plus, vous pouvez transférer du crédit inutilisé de vos cartes de crédit personnelles d’American Express (comme la Carte Marriott BonvoyMD American ExpressMD*) vers votre carte pour entreprise d’American Express.
Les cartes de crédit pour Entreprise d’American Express sont :
Si vous êtes un travailleur autonome ou un professionnel avec quelques transactions mensuelles, on recommande de choisir une carte de crédit comme la Carte Marriott BonvoyMD Entreprise American ExpressMD*. C’est la carte de crédit pour entreprise d’American Express la moins onéreuse.
Maintenant que vous connaissez les clientèles cibles et les types de carte pour entreprise, découvrez les meilleures cartes en fonction de vos besoins d’affaires. D’ailleurs, American Express propose des cartes pour entreprise dans 3 programmes de fidélité :
Voici plus d’informations pour chacune de ces cartes…
Souhaitez-vous obtenir des points Aéroplan avec vos achats d’entreprise? La Carte Prestige AéroplanMD* Entreprise American ExpressMD est pour vous. Avec cette carte, vous obtenez :
De plus, vous profitez d’un accès aux salons Feuille d’Érable en Amérique du Nord, du premier bagage enregistré pour vous et jusqu’à 8 compagnons de voyage, d’une passe annuelle pour compagnon et de plusieurs avantages exclusifs auprès d’Air Canada.
La Carte Prestige AéroplanMD* Entreprise American ExpressMD est la meilleure carte de crédit Aéroplan pour les travailleurs autonomes, professionnels ou petites entreprises qui voyagent avec Air Canada ou qui utilisent Aéroplan.
La Carte Marriott BonvoyMD Entreprise American ExpressMD* a des frais annuels 150 $. En tant que grands utilisateurs du programme Marriott Bonvoy, on renouvelle cette carte d’année en année afin de bénéficier d’un avantage intéressant : le certificat annuel pour une nuit d’hôtel gratuite (d’une valeur de 35 000 points). On utilise généralement ce certificat dans de grandes villes à l’étranger afin d’obtenir le meilleur rendement possible. Il n’est pas rare qu’une nuit d’hôtel puisse coûter 300 euros, ce qui rentabilise très facilement les frais annuels de la carte.
Parmi ces autres avantages, elle offre 5 points Marriott Bonvoy par dollar dans les hôtels Marriott Bonvoy participants. Elle a aussi son utilité pour les petites entreprises qui ont d’importants achats d’essence ou de restaurants puisqu’elle offre 3 points Marriott Bonvoy par dollar dans ces catégories.
La Carte Marriott BonvoyMD Entreprise American ExpressMD* est particulièrement recommandée aux travailleurs autonomes, professionnels ou petites entreprises qui séjournent dans des hôtels Marriott Bonvoy. Elle est complémentaire à la Carte Marriott BonvoyMD American ExpressMD* et vous pouvez bien entendu conserver les deux.
La Carte de Platine entrepriseMD d’American Express a des frais annuels de 799 $. Il s’agit de la carte la plus onéreuse parmi les cartes offrant des Points-Privilèges. Cependant, en échange des frais annuels élevés, elle offre de nombreux avantages :
D’ailleurs, c’est avec ses accès gratuits et illimités aux salons d’aéroports que la Carte de Platine entrepriseMD d’American Express se démarque. Le titulaire obtient des accès gratuits et illimités à plus de 1 400 salons d’Aéroport dans plus de 130 pays pour lui et un voyageur additionnel.
La Carte de Platine entrepriseMD d’American Express est particulièrement recommandée aux travailleurs autonomes, professionnels ou petites entreprises qui voyagent régulièrement au Canada ou partout dans le monde. Ses accès aux salons d’aéroports représentent un avantage indéniable.
La Carte en Or pour PME avec primes American ExpressMD est souvent la première carte que demandent les petites entreprises. Elle a des frais annuels de 199 $. Elle permet entre autres d’obtenir une prime trimestrielle de 10 000 points lorsque vous portez 20 000 $ d’achats nets à votre compte-Carte au cours de chaque trimestre civil. Cela représente jusqu’à 400 $ en crédits au compte chaque année.
Prenons l’exemple d’une période de facturation d’un trimestre qui commence le 1er avril et qui se termine le 30 juin. Il faut donc avoir effectué 20 000 $ d’achats sur votre carte durant cette période pour profiter de la prime de 10 000 points. Attention : les achats doivent être portés à votre compte avant la date limite. Si elles sont « en attente », vous ne recevrez pas votre prime.
Les cartes pour entreprise d’American Express proposent régulièrement des offres de bienvenue pour les nouveaux clients.
Avec cette offre de bienvenue pour la Carte Prestige Aéroplanᴹᴰ* Entreprise American Expressᴹᴰ, vous pouvez obtenir jusqu’à 90 000 points Aéroplan.
Voici comment :
Avec cette Carte, vous obtenez 3 fois les points sur les achats auprès d’Air Canada et Vacances Air Canada. Et 2 fois les points pour les achats d’hébergement et de locations de voiture. Partout ailleurs, vous obtiendrez 1,25 fois les points.
Avec cette Carte, vous bénéficiez de nombreux privilèges de voyage d’Air Canada comme l’accès aux salons Feuille d’érable en Amérique du Nord pour vous et un invité, l’enregistrement prioritaire, l’embarquement prioritaire et le traitement prioritaire des bagages.
En étant titulaire de cette Carte, jusqu’à 8 passagers pourront enregistrer le premier bagage sans frais (poids maximum de 23 kg/50 lb) lorsque le voyage est amorcé avec un vol d’Air Canada.
Comme toutes les Cartes d’American Express Canada, aucun revenu minimum n’est exigé.
La Carte Marriott Bonvoyᴹᴰ Entreprise American Expressᴹᴰ* est la meilleure carte de crédit pour les travailleurs autonomes, professionnels et propriétaires de petites entreprises qui voyagent.
Avec cette offre de bienvenue, vous pouvez obtenir 60 000 points Marriott Bonvoy en portant 5 000 $ d’achats dans les 3 premiers mois suivant votre adhésion.
C’est une carte que nous conseillons de conserver car chaque année au renouvellement, vous obtenez un certificat annuel d’une nuit gratuite d’une valeur de 35 000 points ainsi que 15 nuits-Élite par année, comptant pour votre statut Marriott Bonvoy.
Avec cette Carte, vous obtenez 5 points par dollar pour toutes vos dépenses dans les établissements Marriott Bonvoy. Et vous pouvez accumuler 3 points par dollar pour :
Et 2 points par dollar sur tous les autres achats.
Obtenez jusqu’à 120 000 points avec cette offre de bienvenue pour la Carte de Platine entrepriseᴹᴰ d’American Express :
Vous pouvez utiliser vos Points-Privilèges de multiples façons :
120 000 points ont ainsi une valeur minimale de 1 200 $ pour un crédit au compte, et bien plus si vous transférez vos points auprès d’un partenaire.
Par exemple, avec cette offre de bienvenue, si vous décidez de transférer vos points-privilèges vers un programme de fidélité partenaire, vous auriez le choix d’obtenir jusqu’à :
Avec cette Carte, vous gagnez 1,25 point-privilège par dollar sur tous les achats. De plus, vous disposez d’avantages pour vos voyages et votre vie professionnelle :
Avec cette Carte, vous pouvez maximiser votre flux de trésorerie grâce à une période allant jusqu’à 55 jours sans intérêt. C’est une carte particulièrement appréciée par les entrepreneurs lors d’achats importants dans les magasins de rénovation par exemple.
Enfin, la Carte de Platine entrepriseᴹᴰ d’American Express se distingue par les nombreuses assurances offertes : vol et dommages pour voitures de location, accident de voyage de 500 000 $, frais médicaux d’urgence (hors de la province ou du pays), perte ou vol de bagages, retard d’avion et bagages mal acheminés, cambriolage à l’hôtel ou au motel, Protection-Achat, Garantie-Achat.
Obtenez jusqu’à 40 000 points-privilèges avec cette offre de bienvenue d’une durée limitée pour la Carte en Or pour PME avec primes American Expressᴹᴰ :
Avec cette Carte, vous gagnez 1 point-privilège par dollar sur vos achats.
Vous pouvez ensuite utiliser vos points de multiples manières:
Par exemple, avec cette offre de bienvenue, si vous décidez de transférer vos points-privilèges vers un programme de fidélité partenaire, vous auriez le choix d’obtenir jusqu’à:
Sinon, 40 000 points-privilèges peuvent également représenter une valeur de 400 $ pour des voyages ou pour n’importe quel achat porté sur la Carte.
Également, en étant titulaire de cette Carte, vous bénéficiez de nombreux avantages comme jusqu’à 55 jours sans intérêt pour maximiser votre flux de trésorerie.
Enfin, vous bénéficiez de nombreuses assurances pour vos voyages et vos achats.
En résumé, vous n’avez pas besoin d’être propriétaire d’une grande entreprise pour obtenir une carte de crédit d’American Express pour Entreprise. En effet, les travailleurs autonomes et les propriétaires de PME peuvent souscrire à une carte pour entreprise Amex. D’ailleurs, l’utilisation d’une carte de crédit d’American Express pour Entreprise est un outil incontournable pour simplifier la gestion de vos dépenses et l’accumulation des points de récompenses. Mais, aussi, pour les offres en ligne Amex et les avantages de voyages.
Les avantages de souscrire une carte de crédit pour entreprise d’American Express sont nombreux : séparer les dépenses d’affaires des dépenses personnelles, bénéficier des offres en ligne Amex, obtenir des récompenses sur vos dépenses courantes, surveiller les dépenses de vos employés, optimiser la gestion des flux de trésorerie, et bien plus encore.
Comme toutes les cartes d’American Express Canada, aucun revenu minimum personnel ou d’entreprise n’est exigé. D’ailleurs, c’est un des avantages des cartes pour entreprise Amex.
Que vous soyez travailleur autonome ou propriétaire d’une PME, vous pouvez souscrire à une carte de crédit pour entreprise d’American Express dès que vous générez des revenus et des dépenses d’entreprise. Vous n’avez pas besoin d’être incorporé.
Pour les besoins d’affaires, American Express offre des cartes de crédit et des cartes de paiement. La principale différence concerne les limites de dépenses et les modalités de remboursement. Avec une carte de crédit d’American Express, la limite de dépenses est fixe et le solde peut être reporté. Avec une carte de paiement d’American Express, il n’y a aucune limite de dépenses prédéfinie, mais le solde doit être payé au complet chaque mois.
Les économies, c’est par ici (si vous ne voyez pas le formulaire d’inscription, cliquez ici) :
