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Une saine gestion financière est essentielle pour assurer la stabilité et la croissance de votre entreprise. D’ailleurs, l’utilisation d’une carte American Express pour entreprise est un outil incontournable pour les entrepreneurs et les travailleurs autonomes. Notamment, pour optimiser la gestion des flux de trésorerie, bénéficier des offres en ligne Amex et, bien entendu, obtenir des avantages de voyage. Ceci étant dit, avez-vous besoin d’une carte de paiement ou d’une carte de crédit? Dans cet article, on explore les différentes cartes pour entreprise d’American Express et on vous aide à choisir en fonction de vos besoins professionnels.
Les cartes d’entreprise d’American Express se distinguent des cartes « Affaires » réservées aux grandes entreprises. Elles s’adressent essentiellement aux clientèles suivantes :
Bien souvent, les travailleurs autonomes ont tendance à utiliser leurs cartes de crédit personnelles pour effectuer leurs dépenses professionnelles. En fin d’année, il devient difficile de s’y retrouver et de séparer les dépenses d’affaires des dépenses personnelles.
Pour en savoir plus sur les avantages des cartes de crédit pour entreprise d’American Express, consultez ce guide :
Pour souscrire à une carte pour entreprise d’American Express, on vous conseille d’avoir une entreprise enregistrée. Ceci étant dit, avoir une entreprise enregistrée n’est pas un critère déterminant lors de votre demande. En effet, il est tout à fait possible d’inscrire son nom au lieu du nom de l’entreprise. Bien souvent, des travailleurs autonomes réalisant moins de 30 000 $ de chiffre d’affaires par année intègrent cela dans leur déclaration de revenus personnelle.
Si vous souhaitez tout de même immatriculer votre entreprise au Registraire des entreprises, consultez les guides suivants :
De plus, si vous avez besoin d’aide pour remplir votre première demande de carte pour entreprise d’American Express, consultez le guide suivant :
Les cartes American Express pour Entreprise offrent une flexibilité financière, notamment grâce à des options de cartes de crédit et de cartes de paiement. La principale différence concerne les limites de dépenses associées et les modalités de remboursement :
Voici plus d’informations sur chacun des types de carte…
Une carte de paiement est une carte qui doit être payée chaque mois au complet. Son avantage est de n’avoir aucune limite préétablie. De plus, ces cartes permettent de maximiser les flux de trésorerie sur 55 jours, ce qui est pratique.
Les cartes de paiement pour Entreprise d’American Express sont :
Une carte de crédit est une carte dont le solde peut être reporté de mois en mois contre le paiement d’intérêts (non recommandé) et qui a une limite de crédit préétablie. Vous pouvez, au besoin, obtenir une augmentation de limite. Si une augmentation de limite est proposée par American Express, il n’y aura aucun impact à votre dossier de crédit.
De plus, vous pouvez transférer du crédit inutilisé de vos cartes de crédit personnelles d’American Express (comme la Carte Marriott BonvoyMD American ExpressMD*) vers votre carte pour entreprise d’American Express.
Les cartes de crédit pour Entreprise d’American Express sont :
Maintenant que vous connaissez les clientèles cibles et les types de carte pour entreprise, découvrez les meilleures cartes en fonction de vos besoins d’affaires. D’ailleurs, American Express propose des cartes pour entreprise dans 3 programmes de fidélité :
Voici plus d’informations pour chacune de ces cartes…
Souhaitez-vous obtenir des points Aéroplan avec vos achats d’entreprise? La Carte Prestige AéroplanMD* Entreprise American ExpressMD est pour vous. Avec cette carte, vous obtenez :
De plus, vous profitez d’un accès aux salons Feuille d’Érable en Amérique du Nord, du premier bagage enregistré pour vous et jusqu’à 8 compagnons de voyage, d’une passe annuelle pour compagnon et de plusieurs avantages exclusifs auprès d’Air Canada.
La Carte Marriott BonvoyMD Entreprise American ExpressMD* a des frais annuels 150 $. En tant que grands utilisateurs du programme Marriott Bonvoy, on renouvelle cette carte d’année en année afin de bénéficier d’un avantage intéressant : le certificat annuel pour une nuit d’hôtel gratuite (d’une valeur de 35 000 points). On utilise généralement ce certificat dans de grandes villes à l’étranger afin d’obtenir le meilleur rendement possible. Il n’est pas rare qu’une nuit d’hôtel puisse coûter 300 euros, ce qui rentabilise très facilement les frais annuels de la carte.
Parmi ces autres avantages, elle offre 5 points Marriott Bonvoy par dollar dans les hôtels Marriott Bonvoy participants. Elle a aussi son utilité pour les petites entreprises qui ont d’importants achats d’essence ou de restaurants puisqu’elle offre 3 points Marriott Bonvoy par dollar dans ces catégories.
La Carte de Platine entrepriseMD d’American Express a des frais annuels de 799 $. Il s’agit de la carte la plus onéreuse parmi les cartes offrant des Points-Privilèges. Cependant, en échange des frais annuels élevés, elle offre de nombreux avantages :
D’ailleurs, c’est avec ses accès gratuits et illimités aux salons d’aéroports que la Carte de Platine entrepriseMD d’American Express se démarque. Le titulaire obtient des accès gratuits et illimités à plus de 1 400 salons d’Aéroport dans plus de 130 pays pour lui et un voyageur additionnel.
La Carte en Or pour PME avec primes American ExpressMD est souvent la première carte que demandent les petites entreprises. Elle a des frais annuels de 199 $. Elle permet entre autres d’obtenir une prime trimestrielle de 10 000 points lorsque vous portez 20 000 $ d’achats nets à votre compte-Carte au cours de chaque trimestre civil. Cela représente jusqu’à 400 $ en crédits au compte chaque année.
Prenons l’exemple d’une période de facturation d’un trimestre qui commence le 1er avril et qui se termine le 30 juin. Il faut donc avoir effectué 20 000 $ d’achats sur votre carte durant cette période pour profiter de la prime de 10 000 points. Attention : les achats doivent être portés à votre compte avant la date limite. Si elles sont « en attente », vous ne recevrez pas votre prime.
Les cartes pour entreprise d’American Express proposent régulièrement des offres de bienvenue pour les nouveaux clients.
En résumé, vous n’avez pas besoin d’être propriétaire d’une grande entreprise pour obtenir une carte American Express pour entreprise. En effet, les travailleurs autonomes et les propriétaires de PME peuvent souscrire à une carte pour entreprise Amex. D’ailleurs, l’utilisation d’une carte de crédit d’American Express pour entreprise est un outil incontournable pour simplifier la gestion de vos dépenses et l’accumulation des points de récompenses. Mais, aussi, pour les offres en ligne Amex et les avantages de voyages.
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