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Quelle carte American Express pour Entreprise choisir ?

En bref Voici les cinq cartes de crédit d'American Express Canada pour les professionnels, travailleurs autonomes et petites entreprises.

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Cartes Amex Entreprise - À qui s’adressent les cartes entreprise?

Les cartes entreprise d’American Express se distinguent des cartes « Affaires » réservées aux grandes entreprises.

Elles s’adressent essentiellement à :

  • Des travailleurs autonomes
  • Des professionnels
  • Des petites entreprises

Bien souvent, les travailleurs autonomes ont tendance à utiliser leurs cartes de crédit personnelles pour effectuer leurs dépenses professionnelles. Difficile de s’y retrouver en fin d’année!

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La carte Marriott Bonvoy entreprise American Express

Cartes Amex Entreprise - Les critères pour souscrire à une carte pour entreprise d’American Express

Pour souscrire à une carte pour entreprise d’American Express, il est conseillé d’avoir une entreprise enregistrée.

Notez que ce n’est pas un critère déterminant lors de la souscription : il est tout à fait possible d’inscrire son nom en lieu et place du nom de l’entreprise. Bien souvent, des travailleurs autonomes réalisant moins de 30 000 $ de chiffre d’affaires par année intègrent cela dans leur déclaration d’impôt personnelle.

Si vous souhaitez tout de même enregistrer votre entreprise, voici comment faire auprès du Registre des Entreprises du Québec. Ou via le service Ownr.

Un tutoriel pour remplir la demande

Si vous avez besoin d’aide pour remplir votre première demande de carte Entreprise d’American Express, nous avons rédigé un tutoriel que vous pouvez retrouver ici.

Cartes Amex Entreprise - Carte de paiement ou carte de crédit?

Il est important de connaître la différence entre les cartes de paiement et de crédit.

Les cartes de paiement American Express pour entreprise

Une carte de paiement est une carte qui doit être payée chaque mois au complet. Son avantage est de n’avoir aucune limite préétablie. De plus, ces cartes permettent de maximiser les flux de trésorerie sur 55 jours. Pratique!

Les cartes de paiement pour Entreprise d’American Express sont :

Pour des petites entreprises qui effectuent de nombreuses transactions dans le mois, notre conseil sera de se diriger vers une carte de PAIEMENT comme la Carte en Or pour PME avec primes American ExpressMD.

Les cartes de crédit American Express pour entreprise

Une carte de crédit est une carte dont le solde peut être reporté de mois en mois contre le paiement d’intérêts (non recommandé) et qui a une limite de crédit établie.

Il est toujours possible d’obtenir une augmentation de limite (si elle est proposée par American Express, il n’y aura aucun impact au dossier de crédit).

Et il est possible de transférer du crédit que vous n’utilisez pas sur des cartes de crédit personnelles d’American Express (comme la Carte Marriott BonvoyMD American ExpressMD*) vers votre nouvelle carte de crédit pour Entreprise.

Les cartes de crédit pour Entreprise d’American Express sont :

Si vous êtes un professionnel ou un travailleur autonome avec quelque transactions mensuelles, une carte de CRÉDIT sera recommandée, comme la Carte entreprise EdgeMD American Express. C’est la carte de crédit pour entreprise d’American Express la moins onéreuse.

Cartes Amex Entreprise - Des cartes entreprise pour tous les profils

Carte Entreprise American Express Aéroplan : pour les voyageurs Air Canada

Vous souhaitez obtenir des points Aéroplan avec vos achats d’entreprise? La Carte Prestige AéroplanMD* Entreprise American ExpressMD est pour vous!

Avec cette Carte, vous obtenez:

  • 3 points pour vos achats Air Canada et Vacances Air Canada
  • 2 points pour vos achats d’hébergement et de locations de voiture
  • 1,25 point pour tous les autres achats

De plus, vous profitez d’un accès aux salons Feuille d’Érable en Amérique du Nord, du premier bagage enregistré pour vous et jusqu’à 8 compagnons de voyage, d’une passe annuelle pour compagnon et d’avantages exclusifs auprès d’Air Canada.

La Carte Prestige AéroplanMD* Entreprise American ExpressMD est la meilleure Carte de crédit Aéroplan pour les travailleurs autonomes, professionnels ou petites entreprises qui voyagent avec Air Canada ou utilisent Aéroplan.

Carte Entreprise American Express Marriott Bonvoy : une nuit gratuite chaque année

La Carte Marriott BonvoyMD Entreprise American ExpressMD* a une cotisation annuelle de 150 $.

En tant que grands utilisateurs du programme Marriott Bonvoy, nous renouvelons cette carte d’année en année afin de bénéficier d’un avantage intéressant : le certificat annuel pour une nuit d’hôtel gratuite (d’une valeur de 35 000 points).

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Le certificat annuel d'une nuit gratuite - Marriott Bonvoy

Nous utilisons généralement ce certificat dans des grandes villes à l’étranger afin d’obtenir le meilleur rendement possible. Il n’est pas rare qu’une nuit d’hôtel puisse coûter 300 euros, ce qui rentabilise très facilement la cotisation annuelle!

Elle pourra aussi avoir son utilisé pour les petites entreprises qui ont d’importants achats d’essence ou de restaurants puisqu’elle offre 3 points Marriott Bonvoy par dollar dans ces catégories.

La Carte Marriott BonvoyMD Entreprise American ExpressMD* est donc particulièrement recommandée aux travailleurs autonomes, professionnels ou petites entreprises qui séjournent dans des hôtels Marriott Bonvoy.

Elle est complémentaire à la Carte Marriott BonvoyMD American ExpressMD* : nous conservons ces deux cartes d’année en année.

Carte de Platine entrepriseMD d’American Express : les salons VIP

La Carte de Platine entrepriseMD d’American Express a une cotisation annuelle de 799 $. C’est donc la plus onéreuse des trois cartes offrant des points-privilèges.

En échange de cette cotisation annuelle élevée, cette carte offre différents avantages comme :

carte de platine entreprise centurion
La carte de platine entreprise donnant accès au Salon Centurion de San Francisco

Et c’est sur ce dernier point que la Carte de Platine entrepriseMD d’American Express fait la différence. Le titulaire de la Carte pourra accéder de manière illimitée à plus de 1 300 salons d’aéroports, accompagné d’un invité, et dans bien des cas de 2 enfants.

La Carte de Platine entrepriseMD d’American Express est donc particulièrement recommandée aux travailleurs autonomes, professionnels ou petites entreprises voyageant régulièrement au Canada ou dans le monde entier. Ses accès aux salons d’aéroports représentent un avantage indéniable.

Carte Entreprise Edge American Express : pour les achats électroniques et de fournitures de bureau

La Carte entreprise EdgeMD American Express est une carte de crédit particulièrement accessible puisque sa cotisation annuelle n’est que de 99 $.

Son principal avantage est d’offrir 3 points-privilèges par dollar pour plusieurs types d’achats :

  • fournitures de bureau et d’appareils électroniques (Apple, Best Buy, Bureau en Gros, etc.)
  • transport et d’essence
  • nourriture et de boissons

Aucune carte de crédit pour Entreprise n’offre un tel retour pour les achats de fournitures de bureau et d’appareils électroniques.

Edge Bureau En Gros

Cette Carte est donc particulièrement conseillée pour ces types d’achats.

Également, il est possible d’ajouter jusqu’à 99 cartes additionnelles gratuites sur le même compte! Ce qui peut être pratique pour des petites entreprises de transports pour accumuler 3 points par dollar pour leurs achats en station-service.

La Carte entreprise EdgeMD American Express est donc particulièrement recommandée aux travailleurs autonomes ou professionnels, notamment ceux qui transfèrent leurs points-privilèges vers d’autres programmes de fidélité comme Aéroplan ou Marriott Bonvoy.

Carte en Or pour PME : pour le boni trimestriel

Autrefois connue comme la carte « d’entrée de gamme », la Carte en Or pour PME avec primes American ExpressMD est généralement celle avec laquelle les petites entreprises qui effectuent de nombreux achats commencent. Sa cotisation annuelle est de 199 $.

En portant 20 000 $ d’achats nets à votre compte-Carte au cours de chaque trimestre civil, vous obtenez en prime jusqu’à 40 000 points-privilèges par année !

Par exemple, prenons une période de facturation d’un trimestre commençant le 1er avril et qui se termine le 30 juin.  Donc, il faut avoir effectué 20 000 $ d’achats sur sa carte pour profiter de la prime de 10 000 points. Attention : les achats soient portés au compte avant la date limite et non en « attente ».  Sinon, vous n’aurez pas votre prime.

Ensuite, les points sont déposés en-dedans de huit semaines, mais d’après notre expérience, c’est très rapide.

Cartes Entreprise American Express - Offres de bienvenue

Carte de Platine entrepriseMD d’American Express

Obtenez jusqu’à 120 000 points avec cette offre de bienvenue pour la Carte de Platine entrepriseᴹᴰ d’American Express :

  • 80 000 points-privilèges après avoir porté 15 000 $ d’achats nets à votre Carte dans les 3 premiers mois suivant votre adhésion
  • 40 000 points supplémentaires si vous effectuez un achat entre le 14e et le 17e mois suivant votre adhésion

Vous pouvez utiliser vos Points-Privilèges de multiples façons :

  • Transfert de points auprès de partenaires aériens : Aéroplan, Avios (British Airways / Qatar Airways), Flying Blue, Delta Skymiles, etc.
  • Transfert de points auprès de partenaires hôteliers (Hilton Honors, Marriott Bonvoy)
  • Échange des points contre des crédits au compte pour tous vos achats (1 000 points = 10 $)
  • Et plus!

120 000 points ont ainsi une valeur minimale de 1 200 $ pour un crédit au compte, et bien plus si vous transférez vos points auprès d’un partenaire.

Avec cette Carte, vous gagnez 1,25 point-privilège par dollar sur tous les achats. De plus, vous disposez d’avantages pour vos voyages et votre vie professionnelle :

  • Accès gratuit et illimité pour vous et un voyageur additionnel à plus de 1 300 salons d’Aéroport dans plus de 130 pays
  • Crédit annuel pour voyage de 200 $
  • Un crédit au compte de 100 $ pour adhésion au programme NEXUS
  • Statut Élite Gold Marriott Bonvoy 
  • Statut Gold Hilton Honors
  • Accès au programme Fine Hotels & Resorts
  • Jusqu’à 120 $ par année en crédits au compte pour les services mobiles admissibles

Avec cette Carte, vous pouvez maximiser votre flux de trésorerie grâce à une période allant jusqu’à 55 jours sans intérêt. C’est une carte particulièrement appréciée par les entrepreneurs lors d’achats importants dans les magasins de rénovation par exemple.

Enfin, la Carte de Platine entrepriseᴹᴰ d’American Express se distingue par les nombreuses assurances offertes : vol et dommages pour voitures de location, accident de voyage de 500 000 $, frais médicaux d’urgence (hors de la province ou du pays), perte ou vol de bagages, retard d’avion et bagages mal acheminés, cambriolage à l’hôtel ou au motel, Protection-Achat, Garantie-Achat.

Comme toutes les Cartes d’American Express Canada, aucun revenu minimum n’est exigé.

Carte en Or pour PME avec primes American ExpressMD

Obtenez jusqu’à 110 000 points-privilèges avec cette offre de bienvenue exceptionnelle d’une durée limitée pour la Carte en Or pour PME avec primes American Expressᴹᴰ :

  • 70 000 points-privilèges après 5 000 $ d’achats au cours des 3 premiers mois
  • 10 000 points en prime en portant 20 000 $ d’achats nets à votre compte-Carte au cours de chaque trimestre civil (jusqu’à 40 000 points-privilèges

Avec cette Carte, vous gagnez 1 point-privilège par dollar sur vos achats.

Vous pouvez ensuite utiliser vos points de multiples manières:

  • Crédit au compte pour des achats de voyages
  • Crédit au compte pour tous les achats
  • Transfert vers des programmes partenaires (Aéroplan, British Airways Executive Club, Delta Skymiles, Flying Blue, Marriott Bonvoy, Hilton Honors, etc.)
  • Réservation de billets d’avion avec American Express Voyages à un tarif préférentiel

Également, en étant titulaire de cette Carte, vous bénéficiez de nombreux avantages comme jusqu’à 55 jours sans intérêt pour maximiser votre flux de trésorerie.

Enfin, vous bénéficiez de nombreuses assurances pour vos voyages et vos achats. 

Comme toutes les Cartes d’American Express Canada, aucun revenu minimum n’est exigé.

Carte entreprise Edge American Express

La Carte entreprise Edgeᴹᴰ American Express est une excellente carte de crédit pour entreprise au Canada. Les frais annuels ne sont que de 99 $ et cette carte de crédit American Express offre jusqu’à 67 000 points-privilèges au cours de la première année, soit une valeur de 670 $.

Vous pouvez également transférer vos points vers les partenaires aériens (Aéroplan, British Airways Executive Club, Flying Blue, etc.) et hôteliers (Marriott Bonvoy, Hilton Honors).

Avec cette Carte, vous pouvez obtenir 3 fois les points sur les achats:

  • de fournitures de bureau (Bureau en Gros, etc.)
  • d’appareils électroniques (Apple, Dell, etc.)
  • de transport
  • d’essence
  • dans les restos, bars et bistrots

De plus, vous pouvez obtenir jusqu’à 99 cartes supplémentaires sans frais.

Comme toutes les Cartes d’American Express Canada, aucun revenu minimum n’est exigé.

Carte Prestige AéroplanMD* Entreprise American ExpressMD

Avec cette offre de bienvenue pour la Carte Prestige Aéroplanᴹᴰ* Entreprise American Expressᴹᴰ, vous pouvez obtenir jusqu’à 95 000 points Aéroplan.

Voici comment :

  • Obtenez 5 000 points Aéroplan pour chaque Carte Prestige Aéroplan Entreprise d’employé avec frais annuels ajoutée à votre compte pour un maximum de 2 Cartes d’employé approuvées. Vous pourriez ainsi accumuler jusqu’à 10 000 points Aéroplan.
  • Vous pouvez aussi obtenir 7 500 points Aéroplan pour chaque période de facturation mensuelle au cours de laquelle vous portez 3 000 $ d’achats à votre Carte dans les six premiers mois suivant votre adhésion. Vous pourriez ainsi accumuler jusqu’à 45 000 points Aéroplan.
  • 40 000 points Aéroplan en effectuant 9 000 $ d’achats nets entre le 13ème et le 16ème mois suivant votre adhésion

Avec cette Carte, vous obtenez 3 fois les points sur les achats auprès d’Air Canada et Vacances Air Canada. Et 2 fois les points pour les achats d’hébergement et de locations de voiture. Partout ailleurs, vous obtiendrez 1,25 fois les points.

Avec cette Carte, vous bénéficiez de nombreux privilèges de voyage d’Air Canada comme l’accès aux salons Feuille d’érable en Amérique du Nord pour vous et un invité, l’enregistrement prioritaire, l’embarquement prioritaire et le traitement prioritaire des bagages.

En étant titulaire de cette Carte, jusqu’à 8 passagers pourront enregistrer le premier bagage sans frais (poids maximum de 23 kg/50 lb) lorsque le voyage est amorcé avec un vol d’Air Canada.

Comme toutes les Cartes d’American Express Canada, aucun revenu minimum n’est exigé.

Carte Marriott Bonvoy Entreprise American Express

La Carte Marriott Bonvoyᴹᴰ Entreprise American Expressᴹᴰ* est la meilleure carte de crédit pour les travailleurs autonomes, professionnels et propriétaires de petites entreprises qui voyagent.

Avec cette offre de bienvenue exceptionnelle d’une durée limitée, vous pouvez obtenir jusqu’à 90 000 points Marriott Bonvoy:

  • 75 000 points en portant 6 000 $ d’achats dans les 3 premiers mois suivant votre adhésion
  • Jusqu’à 15 000 points (en obtenant 2 points supplémentaires pour un total de 5 points par dollar d’achats de voyage, d’essence et de repas au Canada durant les 6 premiers mois)

C’est le meilleur moment de l’année pour obtenir la Carte Marriott Bonvoyᴹᴰ Entreprise American Expressᴹᴰ*. Ne tardez pas, cette offre se finit le 6 mai 2024!

C’est une carte que nous conseillons de conserver car chaque année au renouvellement, vous obtenez un certificat annuel d’une nuit gratuite d’une valeur de 35 000 points ainsi que 15 nuits-Élite par année, comptant pour votre statut Marriott Bonvoy.

Avec cette Carte, vous obtenez 5 points par dollar pour toutes vos dépenses dans les établissements Marriott Bonvoy. Et vous pouvez accumuler 3 points par dollar pour:

  • l’essence
  • les restaurants
  • les voyages

Et 2 points par dollar sur tous les autres achats.

Comme toutes les Cartes d’American Express Canada, aucun revenu minimum n’est exigé.

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4.4 Note de Milesopedia
Jean-Maximilien
Expert au Canada et en France en programmes de récompenses, cartes de crédit et voyage, Jean-Maximilien est le Président Fondateur de Milesopedia.

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