Meilleures offres du mois sans frais annuels

Les meilleures offres de cartes de crédit sans frais annuels – Juin 2024

En bref Voici les meilleures offres de cartes de crédit sans frais annuels, à conserver d'année en année pour bâtir votre historique de crédit !

Lorsque l’on débute ou que l’on n’a pas un grand historique de crédit, il est préférable de souscrire à une carte sans frais annuels que vous conserverez d’année en année ! Ainsi, cette carte de crédit sera la base de votre historique de crédit, un atout majeur pour l’établissement de votre score de crédit !

Pour vous aider à vous y retrouver, nous les avons réparties dans des dizaines de catégories comme AéroplanAIR MILES, Airbnb, Entreprise, Épicerie, Remise en argent, Sans frais annuels, Sans frais de conversion, Scène+, Voyages etc.

Et pour simplifier votre choix, nous avons regroupé dans cet article les meilleures offres de cartes de crédit sans frais annuels du mois.

Si vous souhaitez davantage d’informations sur une carte, il vous suffit de cliquer sur le nom ou l’image de la Carte!

Carte Remises Tangerine Mastercard

La Carte Remises Tangerine Mastercard est sans frais annuels et offre des remises en argent.

Avec cette offre de bienvenue d’une durée limitée, vous pouvez obtenir 10 % de remises supplémentaires (jusqu’à 100 $) quand vous dépensez jusqu’à 1 000 $ en achats courants pendant les 2 premiers mois.

Vous pouvez choisir deux à trois catégories d’achats qui vous intéressent (épicerie, essence, ameublement, rénovation, factures récurrentes, pharmacie etc.) afin d’accumuler 2 % de remise en argent ! Et ce, sans aucune limite annuelle de remises en argent. C’est d’ailleurs l’une des meilleures cartes de crédit pour les rénovations.

De plus, la Carte Remises Tangerine Mastercard offre plusieurs assurances pour vos achats :

  • Assurance achat de 90 jours
  • Garantie prolongée d’un an

Enfin, au cours des 30 premiers jours où vous détenez la carte, transférez des soldes de carte de crédit et payez seulement 1,95 % d’intérêt sur ces soldes pendant les 6 premiers mois.

Carte Visa Scène+MD Banque ScotiaMD

Vous recherchez une carte de crédit Scène+ sans frais annuels ? La Carte Visa Scène+ᴹᴰ Banque Scotiaᴹᴰ est idéale pour les étudiants ou ceux qui ne veulent pas payer de frais annuels.

Pendant une durée limitée, vous pouvez obtenir jusqu’à 7 500 points Scène+ au cours des trois premiers mois. De quoi vous offrir 75 $ sur un voyage ou vos achats d’épicerie !

Avec la Carte Visa Scène+ᴹᴰ Banque Scotiaᴹᴰ, vous obtenez 2 points par dollar d’achat dans les épiceries Sobeys, IGA, Safeway, Foodland, FreshCo, Voilà by Sobeys, Voilà par IGA, Voilà by Safeway, Chalo! FreshCo, Thrifty Foods, IGA West, Les Marchés Tradition, Rachelle Béry et Co-Op.

Vous obtenez également 2 points par dollar d’achat dans les magasins de rénovation Home Hardware!

Et vous obtenez 1 point Scène+ sur tous vos autres achats.

C’est une très bonne carte de crédit Visa sans frais annuels pour obtenir des remises en argent.

Carte Visa RBC ION

Avec la Carte Visa RBC ION, vous pouvez obtenir une prime de bienvenue de 6 000 points Avion à l’approbation.

Avec cette carte de crédit RBC sans frais annuels, vous pouvez obtenir 1,5 points Avion par dollar pour :

  • Épicerie
  • Déplacements, essence et recharge pour véhicules électriques
  • Diffusion en continu, jeux numériques et abonnements

Et 1 point Avion par dollar pour tous les autres achats. De plus, économisez 3 ¢ le litre d’essence chez Petro-Canada et obtenez 20 % de points en plus lorsque vous payez avec une carte RBC liée.

Carte BMO eclipse rise Visa*

La nouvelle Carte BMO eclipse rise Visa* est une carte de crédit sans frais annuels avec points-voyages, ne nécessitant aucun revenu minimum.

Avec cette offre, vous pouvez obtenir jusqu’à 25 000 points en prime de bienvenue :

  • 20 000 points après 1 500 $ d’achats au cours des 3 premiers mois
  • 2 500 points à l’anniversaire lorsque vous échangez 12 000 points avec l’option Payer avec des points sur une période de 12 mois.
  • 2 500 points à l’anniversaire lorsque vous payez le solde à temps pendant 12 mois

De plus, vous pouvez bénéficier d’un taux d’intérêt de 0,99 % sur les transferts de solde pendant neuf mois (des frais de transfert de solde de 2 % s’appliquent).

Avec la nouvelle Carte BMO eclipse rise Visa*, vous obtenez :

  • 5 points par deux dollars d’achats en paiement de factures périodiques
  • 5 points par deux dollars d’achats à l’épicerie
  • 5 points par deux dollars d’achats au restaurant et en repas à emporter
  • 1 point par deux dollars d’achats pour toutes les autres catégories d’achats

Vous pouvez utiliser les points BMO Récompenses pour tous les achats de voyages effectués auprès de l’agence ou site web de votre choix (billets d’avions, hôtels, voitures de location, tout-inclus, Airbnb, etc) ou pour des récompenses et cartes-cadeaux sur la plateforme BMO Récompenses.

La nouvelle Carte BMO eclipse rise Visa* offre également:

  • Assurance appareils mobiles
  • Assurance achats
  • Assurance prolongation de garantie

Carte MastercardMD de Rogers

La Carte Mastercardᴹᴰ Rouge de Rogers est l’une des meilleures cartes de crédit sans frais annuels au Canada, notamment pour les clients Rogers, Fido ou Shaw. 

En ce moment, vous pouvez obtenir 60 $ de remise en argent en effectuant un achat avec votre portefeuille mobile au cours des 90 premiers jours ET 6 paiements automatiques de votre service postpayé Rogers, Fido ou Shaw au cours des 8 premiers mois.

Avec la Carte Mastercardᴹᴰ Rouge de Rogers, et en ayant un seul service admissible avec Rogers, Fido ou Shaw, vous pouvez obtenir 2 % de remises en argent illimitées sur tous vos achats. Les services admissibles comprennent :

  • Service mobile de Rogers
  • Service mobile de Fido
  • Service résidentiel de Rogers, Fido ou Shaw (Internet, télévision, téléphonie résidentielle, domotique ou service par satellite)

Cette carte est donc maintenant accessible également au résidents du Québec qui détiennent un service mobile avec Rogers ou Fido!

Également, vous obtenez 1,5 fois les remises en argent chaque fois que vous les utilisez pour des achats chez Rogers, Fido ou Shaw, ce qui représente des remises d’une valeur de 3 %!

De plus, en étant titulaire de la Carte Mastercardᴹᴰ Rouge de Rogers, vous obtiendrez l’accès à Partout chez vous pendant 5 jours sans frais, chaque année, pour les forfaits mobiles Rogers (une valeur pouvant atteindre 75 $).

Si vous n’êtes pas client de Rogers, Fido ou Shaw, vous obtiendrez 2 % de remises en argent sur vos achats en dollars américains et 1 % de remises en argent sur tous les autres achats.

Carte RemiseSimpleMD d’American Express

Vous souhaitez une carte de crédit avec remise en argent sans frais annuels avec un excellent taux de remise pour vos achats courants ? Voici une option pour vous : la Carte RemiseSimpleᴹᴰ d’American Express.

Avec cette carte de crédit sans frais annuels, vous obtenez :

  • 2 % de remise en argent dans les stations-service
  • 2 % de remise en argent dans les épiceries
  • 1,25 % de remise en argent sur tous les autres achats

Et grâce à cette offre de bienvenue, vous pouvez obtenir un crédit au compte de 10 $ pour chaque période de facturation mensuelle durant laquelle vous portez 300 $ d’achats à votre Carte au cours des 10 premiers mois (soit jusqu’à 100 $ en crédits au compte).

Et vous bénéficiez de plusieurs assurances : accident de voyage de 100 000 $, Protection-Achat, Garantie-Achat.

Comme toutes les Cartes d’American Express Canada, aucun revenu minimum n’est exigé.

Carte de crédit MastercardMD Platine PlusMD récompenses MBNA

La Carte de crédit Mastercardᴹᴰ Platine Plusᴹᴰ récompenses MBNA est l’une des meilleures cartes de crédit sans frais annuels au Canada.

Avec cette carte, vous pouvez obtenir 2 points par dollar pour :

  • les restaurants
  • les achats à l’épicerie
  • les médias numériques (Netflix, Spotify, etc.)
  • les abonnements
  • les services publics de ménage (électricité, etc.)

Et 1 point par dollar partout ailleurs. C’est la meilleure carte de crédit MBNA sans frais annuels.

Pendant un temps limité, vous pouvez obtenir 10 000 points en prime de bienvenue, soit une valeur de 100 $ pour des achats de voyages portés au compte.

Carte American Express de la Banque Scotia

La Carte American Express de la Banque Scotia est l’une des meilleures cartes de crédit sans frais annuels au Canada. 

Pour un temps limité, vous pouvez obtenir jusqu’à 7 500 points au cours des trois premiers mois, ce qui représente une valeur de 75 $ pour des voyages dont Airbnb. 

Avec la Carte American Express de la Banque Scotia, vous obtenez 3 points par dollar d’achat dans les épiceries Sobeys, IGA, Safeway, Foodland, FreshCo, Voilà by Sobeys, Voilà par IGA, Voilà by Safeway, Chalo! FreshCo, Thrifty Foods, IGA West, Les Marchés Tradition, Rachelle Béry et Co-Op. 

Également, vous obtenez 2 points par dollar d’achat dans les :

  • épiceries
  • restaurants
  • centres de divertissement
  • stations-services
  • transports locaux
  • services de diffusion en continue

Et 1 point par dollar d’achat pour tous les autres achats.

Ces points peuvent être utilisés contre tout achat de voyage (billets d’avions, hôtels, tout-inclus et même Airbnb). Ou auprès des partenaires Scène+ pour des remises en argent.

Carte Dividendes CIBCMD Visa*

La Carte Dividendes CIBCᴹᴰ Visa* est l’une des meilleures cartes de crédit Visa sans frais avec remise en argent au Canada.

Pendant un temps limité, obtenez un taux d’intérêt annuel de 9,99 % sur les achats et de 20,99 % sur les espèces pendant 10 mois.

De plus, obtenez :

  • 2 % de remise en argent sur les achats d’épicerie admissibles
  • 1 % de remise en argent sur les achats d’essence, de recharge de véhicule électrique, de transport et de restauration admissibles et sur les paiements récurrents admissibles
  • 0,5 % de remise en argent sur tous les autres achats

Cette carte de crédit CIBC sans frais annuels offre certaines couvertures d’assurance :

  • Assurance accidents des transporteurs publics de 100 000 $
  • Assurance pour les achats et garantie prolongée

Carte AventuraMD CIBC Visa*

La Carte Aventuraᴹᴰ CIBC Visa* est l’une des meilleures cartes de crédit Visa sans frais avec primes-voyages au Canada.

Obtenez jusqu’à 10 000 points Aventura (une valeur pouvant aller jusqu’à 100 $ pour vos voyages) :

  • 2 500 points Aventura si vous effectuez toutes les cinq activités dans les 60 jours suivant l’approbation de votre compte de carte Aventuraᴹᴰ CIBC Visa*,.
  • 7 500 points Aventura après avoir effectué votre premier achat pendant la période couverte par vos 4 premiers relevés mensuels

Avec cette carte de crédit CIBC Aventura sans frais annuels, vous obtenez :

  • 1 point pour chaque dollar dépensé dans les stations-service, aux bornes de recharge de véhicule électrique, et dans les épiceries et les pharmacies admissibles
  • 1 point pour chaque dollar dépensé pour tout voyage acheté par l’intermédiaire du Centre de primes CIBC
  • 1 point par tranche de 2 $ dépensés pour tous les autres achats

Et cette carte de crédit CIBC sans frais annuels offre certaines couvertures d’assurance :

  • Assurance collision et dommages pour les véhicules de location
  • Assurance accidents des transporteurs publics de 100 000 $.
  • Assurance pour les achats et garantie prolongée

Carte de crédit MastercardMD Platine PlusMD Argent Content MBNA

La Carte de crédit Mastercardᴹᴰ Platine Plusᴹᴰ Argent Content MBNA  est l’une des meilleures cartes de crédit avec remises en argent et sans frais annuels au Canada.

Avec cette carte, vous pouvez obtenir 2 % pour :

  • les achats d’essence
  • les achats d’épicerie

Dans la limite d’un plafond mensuel de 500 $ d’achats. Et 0,5 % partout ailleurs. 

Pendant un temps limité, vous pouvez obtenir 5 % de remise en argent pendant les 6 premiers mois, soit une valeur de 150 $. C’est la meilleure carte de crédit MBNA sans frais annuels avec remise en argent.

Carte Mastercard BMO AIR MILES

Avec cette offre exclusive pour la Carte Mastercard BMO AIR MILES, vous obtenez 1 500 milles AIR MILES après 1 000 $ d’achats, ce qui représente une valeur de 150 $ en argent. De plus, cette carte de crédit est sans frais annuels.

Avec la Carte Mastercard BMO AIR MILES, vous obtenez 3X les milles pour chaque tranche de 25 $ des achats effectués chez les partenaires AIR MILES participants. De plus, vous obtenez 2X les milles pour chaque tranche de 25 $  dans n’importe quelle épicerie, club de vente en gros (entrepôt comme chez Costco) et détaillant d’alcool admissibles*.  Pour le reste, vous accumulez 1 mille de récompense pour chaque tranche de 25 $ d’achats.

Également, vous pouvez obtenir une taux d’intérêt de bienvenue de 0,99 % sur les transferts de solde pendant neuf mois (des frais de 2 % s’appliquent au montant des transferts de solde).

À qui s'adresse les cartes de crédit sans frais annuels

Les cartes de crédit sans frais, également appelées cartes sans frais annuels, s’adressent à divers groupes de personnes, notamment :

  • Débutants et Étudiants : Ceux qui débutent dans l’univers des cartes de crédit, comme les étudiants universitaires ou les jeunes adultes, peuvent opter pour une carte sans frais comme moyen d’établir et de construire leur historique de crédit sans engager de coûts supplémentaires.
  • Personnes à Budget Limité : Ceux qui ne veulent pas ou ne peuvent pas payer des frais annuels pour une carte de crédit peuvent préférer une carte sans frais. Ces cartes permettent d’éviter des coûts inutiles pour les personnes qui n’utilisent pas régulièrement leurs cartes ou qui ne dépensent pas suffisamment pour justifier des frais annuels.
  • Utilisateurs Occasionnels : Ceux qui n’utilisent pas fréquemment leur carte de crédit ou qui ont une autre carte principale avec des frais peuvent opter pour une carte sans frais comme carte de secours ou pour des dépenses spécifiques.
  • Personnes cherchant des Récompenses Simples : Beaucoup de cartes sans frais offrent des programmes de récompenses simples. Ces programmes peuvent être intéressants pour ceux qui souhaitent accumuler des points ou des cashbacks sans s’embarrasser de structures de récompenses complexes ou de limitations.
  • Voyageurs : Certains voyageurs optent pour des cartes sans frais annuels qui n’ont pas de frais de transaction à l’étranger. Ces cartes sont avantageuses pour les personnes qui voyagent occasionnellement et ne souhaitent pas payer de frais supplémentaires lors de leurs achats à l’étranger.
  • Personnes cherchant une Carte Complémentaire : Certains détenteurs de cartes de crédit choisissent une carte sans frais comme carte complémentaire pour des catégories de dépenses spécifiques qui ne sont pas couvertes par leur carte principale.
  • Individus en Transition : Pour ceux qui viennent de fermer une autre carte de crédit ou qui recherchent une solution temporaire, une carte sans frais annuels peut être une option attrayante en attendant de déterminer leurs besoins à long terme en matière de carte de crédit.

Il est toujours important de noter que même si une carte de crédit n’a pas de frais annuels, il peut y avoir d’autres coûts associés, tels que des taux d’intérêt élevés sur les soldes impayés ou des frais pour d’autres types de transactions. Il est donc essentiel de lire attentivement les conditions générales et de comprendre toutes les caractéristiques et frais potentiels avant de faire la demande d’une carte de crédit.

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4.5 Note de Milesopedia
Jean-Maximilien
Expert au Canada et en France en programmes de récompenses, cartes de crédit et voyage, Jean-Maximilien est le Président Fondateur de Milesopedia.

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