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Investir n’a jamais été aussi facile et accessible ! Avec Wealthsimple, vous avez accès à une plateforme d’investissement tout-en-un qui vous permet d’investir avec facilité et de gérer vos actifs de manière avisée. Que vous soyez novice ou expert en matière de placements, Wealthsimple propose une gamme diversifiée de produits et de services d’investissement pour répondre à vos besoins d’investisseur.
Dans cet article, nous allons explorer les produits d’investissement, les types de compte offert, les avantages, les protections, et bien plus.
Wealthsimple est une compagnie de gestion de placements qui a été fondée en 2014 au Canada. Aujourd’hui, Wealthsimple a plus de trois millions de clients et détient plus de 100 milliards de dollars en actifs sous gestion.
Elle propose une gamme diversifiée de produits et de services d’investissement, notamment :
Depuis plus de 10 ans, Wealthsimple perturbe le secteur des services financiers au Canada avec sa technologie et ses offres de produits et services. Par exemple, Wealthsimple a été la première plateforme de courtage en ligne au Canada à offrir les transactions sans frais de négociation, et ce, sans frais d’administration ni de solde minimal.
Plus récemment, Wealthsimple est un des rares courtiers en ligne à offrir l’achat de fractions d’actions et l’achat automatique d’actifs (actions, FNB et cryptoactifs) selon l’échéancier de votre choix.
Pour les novices en matière d’investissement, Wealthsimple placements gérés est une plateforme d’investissement qui combine un robot-conseiller et l’accès à un conseiller en placements.
Les portefeuilles d’investissement sur mesure sont sélectionnés selon votre profil d’investisseur et votre horizon de placement, puis revérifiés par une équipe-conseil. D’ailleurs, cette équipe s’assure aussi de la répartition des actifs, du rééquilibrage du portefeuille et du réinvestissement des dividendes.
Il n’y a pas de frais de transaction ni de solde minimal. Les frais de gestion se situent entre 0,2 % et 0,5 %, selon le solde du compte.
Les portefeuilles offerts sont : classique, revenu, indexation directe, etc.
Les principaux types de comptes offerts sont :
*Pour les résidents du Québec, notez que Wealthsimple ne permet pas de recevoir la subvention de l’IQEE (Incitatif québécois à l’épargne-études) d’un minimum de 10 %.
À mesure que votre patrimoine grandit, vous débloquez de nouveaux avantages :
Pour les investisseurs plus expérimentés, Wealthsimple placements autonomes est une plateforme de courtage en ligne. Cette plateforme permet aux investisseurs autonomes d’acheter et de vendre plus des milliers d’actions et de fonds négociés en bourse (FNB), et ce, sans commission, sans frais d’administration et sans minimum de compte. De plus, la négociation d’option est offerte à frais réduits.
La plateforme permet de négocier des actions et des FNB sur les principales bourses canadiennes et bourses américaines.
Parmi les fonctionnalités les plus intéressantes, notons :
À mesure que votre patrimoine grandit, vous débloquez de nouveaux avantages:
Il existe également des récompenses d’étapes que les clients Avantage et Génération peuvent débloquer au fur et à mesure de la croissance de leurs investissements.
Pour les négociateurs avancés, Wealthsimple propose un service qui vous permet de négocier des options sur actions.
Bien que les stratégies d’investissement avec l’utilisation d’option sont généralement plus complexes, Wealthsimple a développé des interfaces permettant de simplifier la compréhension des options, mais aussi, de vous aider à comprendre les avantages et les risques.
Pour les investisseurs qui désirent diversifier leurs placements, Wealthsimple Crypto permet de négocier plus de 140 cryptoactifs sur leur plateforme réglementée, dont Bitcoin et Ethereum. De plus, vous pouvez recevoir jusqu’à 9 % de récompenses pour le staking de vos cryptomonnaies.
Comme pour les produits d’investissement précédent, vous débloquez de nouveaux avantages à mesure que votre patrimoine grandit :
Le compte chèques Wealthsimple est un compte chèques à intérêt élevé sans frais mensuels ni solde minimal, combiné à une carte prépayée Mastercard.
Avec un taux d’intérêt variant entre 1,25 % et 2,25 %, le compte chèques de Wealthsimple fait partie des meilleurs comptes d’épargne à intérêt élevé au Canada. De plus, les clients Essentiel et Avantage reçoivent une prime de 0,5 % lorsqu’ils configurent le dépôt de votre paie, jusqu’à un maximum de 2,25 %.
La Carte Wealthsimple n’a pas de frais de change sur les transactions à l’étranger ni aux guichets automatiques. Finalement, Wealthsimple offre une couverture d’assurance de la SADC allant jusqu’à 1 000 000 $ sur tous les dépôts admissibles.
Consultez le guide complet pour en savoir plus :
En 2025, Wealthsimple a lancé ses deux premières cartes de crédit : la carte Wealthsimple Visa Infinite et la carte Wealthsimple Visa Infinite Privilège. Bien qu’elles soient encore offertes en quantités limitées, ces cartes de crédit premium combinent simplicité, rendement et avantages de voyage. Notamment, des remises illimitées de 2 %, sans catégories ni limites et aucuns frais de conversion en devises étrangères.
Découvrez notre avis complet sur la nouvelle carte Wealthsimple Visa Infinite :
Wealthsimple Impôt est un service de déclaration de revenus en ligne qui facilite la préparation et la soumission de vos déclarations de revenus. Vous pouvez remplir et envoyer votre déclaration à partir de 0 $.
Plusieurs forfaits sont offerts. Par exemple, le forfait de base est gratuit, tandis que le forfait Étendu* (gratuit pour la clientèle Avantage, sinon 40 $) comprend une protection en cas de vérification et un soutien technique prioritaire. Finalement, le forfait Complet (gratuit pour la clientèle Génération, sinon 80 $) comprend des consultations privées avec un fiscaliste.
*Notez que le forfait Étendu n’est pas actuellement offert aux résidents du Québec.
Les avantages d’utiliser Wealthsimple pour l’investissement et les services bancaires sont nombreux, notamment :
Pour commencer à investir avec Wealthsimple, vous devez suivre ces étapes simples :
Les frais varient en fonction des produits et des services que vous utilisez. Mais, aussi, en fonction des actifs que vous détenez chez Wealthsimple. Lorsque votre patrimoine grandit, certains frais sont réduits et de nouveaux avantages sont débloqués.
Par exemple, les frais de gestion de Wealthsimple placements gérés varient entre 0,2 % et 0,5 % de vos actifs sous gestion.
Un autre exemple est Wealthsimple placements autonomes, qui permet d’investir dans des actions et FNB sans commission, sans frais d’administration et sans minimum de compte. De plus, les clients premium obtiennent un compte en dollar US sans frais. Finalement, les clients Génération bénéficient d’un service complet de gestion de patrimoine, moyennant des frais.
Finalement, lorsque vous transférez vos comptes d’investissement d’au moins 25 000 $ chez Wealthsimple, les frais de transfert qui vous seront facturés par votre (ancien) courtier vous seront remboursés.
Wealthsimple est un gestionnaire de portefeuille inscrit au Canada. Leur courtier, Wealthsimple Investments Inc., est membre de l’Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI). Les comptes des clients de Wealthsimple sont protégés par le Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI).
De son côté, le compte chèques Wealthsimple place les fonds en fiducie auprès d’un maximum de dix institutions membres de l’Assurance-dépôts du Canada (SADC), ce qui permet d’assurer les dépôts admissibles jusqu’à 1 000 000 $ de couverture.
En conclusion, Wealthsimple est une plateforme d’investissement complète qui offre une gamme de produits et de services pour répondre à vos besoins financiers.
Que vous soyez négociateur débutant ou expérimenté, Wealthsimple offre une solution adaptée à vos besoins, et ce, à frais réduits : placements gérés, placements autonomes, plateforme de négociation de crypto, or, etc.
De plus, d’autres produits financiers sont offerts, comme le compte chèques Wealthsimple, la carte de crédit Wealthsimple Visa Infinite et le service de déclaration de revenus en ligne Wealthsimple Impôt. Ce qui permet de regrouper tous les produits et services sous un même toit.
Wealthsimple propose des placements gérés, des placements autonomes, des cryptomonnaies, des placements privés et même de l’or.
Les placements gérés utilisent un robot-conseiller avec accès à un conseiller humain. Les frais varient de 0,2 % à 0,5 % selon le solde.
Les placements autonomes permettent d’acheter et vendre actions et FNB sans commission, sans frais d’administration et sans solde minimal.
Le compte chèques offre un taux d’intérêt élevé, sans frais mensuels et sans solde minimum, avec une carte de débit Mastercard.
Oui. Wealthsimple Investments Inc. est membre de l’OCRI, et les comptes d’investissement sont protégés par le FCPI. Les dépôts admissibles du compte chèques sont assurés jusqu’à 1 000 000 $.
Les économies, c’est par ici (si vous ne voyez pas le formulaire d’inscription, cliquez ici) :
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