Fondée en 2019 et basée à Calgary, en Alberta, Neo Financial est une banque en ligne récemment établie. Elle se démarque par sa collaboration directe avec les commerçants, offrant ainsi à ses clients des récompenses en argent instantanées. Ces avantages sont facilement suivis grâce à l’application Neo.
La carte Mastercard Neo (anciennement Neo Crédit) est l’un des nombreux produits financiers offerts par Neo.
La carte ne facture pas de frais annuels et n’exige pas de revenu minimum.
Demander une carte Mastercard Neo est un processus simple qui se déroule entièrement en ligne. Les conditions pour appliquer sont les suivantes :
C’est tout ! En ce moment, l’offre de bienvenue est de 25 $, sans dépenses minimum. Il suffit de faire une demande en ligne et le bonus se retrouvera directement sur votre compte lors de l’activation de la carte.
Neo a récemment changé la structure de son programme de remises en argent. Dorénavant, les clients qui détiennent plus d’argent dans leur compte Neo Quotidien voient leur récompenses bonifiées.
Pour obtenir le maximum de remises en argent, il faut détenir au minimum 10 000 $ dans un compte Neo Quotidien. La répartition selon le solde et les dépenses est la suivante :
Neo compte des milliers de partenaires à travers le Canada. Ces partenaires incluent la majorité des grandes chaînes de stations-service, d’épiceries, de restaurants, de salles d’entraînement, de cafés et bien d’autres. Par exemple, voici un aperçu des partenaires Neo dans le quartier Rosemont à Montréal :
On remarque que beaucoup de restaurants indépendants sont partenaires et offrent des remises autour de 5 %. Une bonne nouvelle pour ces endroits qui ne prennent parfois pas American Express et la Carte CobaltMD !
Parmi les partenaires populaires au pays, on retrouve :
La liste complète des partenaires se trouve sur le site de Neo et sur l’application. Il y en a pour tous les goûts, avec une belle variété de restaurants, de bars, de magasins et de commerces en ligne.
De plus, vous recevez une remise en argent de base de 1 % à l’épicerie et dans les stations-service, dans toutes les chaînes au Canada. Les transactions chez Costco sont aussi éligibles à la remise de 1 %. Une limite de 300 $ en remises par mois s’applique.
Neo offre un forfait qui permet d’accumuler encore plus de récompenses : l’extra Privilège. Pour 9,99 $ par mois, les membres qui adhèrent à l’extra bénéficient de taux de remises en argent bonifiés, en plus :
Le tableau suivant résume les remises en argent bonifiées avec l’extra Privilège :
Les remises avec certains partenaires sont aussi plus élevées. Tous les détails se trouvent sur cette page.
Cela dépend de votre volume de dépenses et où vous effectuez vos achats. Pour justifier le frais de 9,99 $ par mois, il faut dépenser 500 $ dans la catégorie épicerie et essence mensuellement.
En plus du forfait Privilège, Neo propose quatre autres extra sous forme d’abonnement mensuel :
Ces extra offrent des remises en argent bonifiées sur certaines dépenses, en plus d’avantages spéciaux comme des assurances. Apprenez-en plus ici.
Pour obtenir les récompenses en argent, il suffit d’aller sur l’application mobile et taper sur le total des remises en haut à gauche. Ensuite, taper sur Encaisser. Vous pouvez choisir si vous voulez encaisser vos récompenses sur la carte Mastercard Neo ou dans un compte Neo Quotidien.
Vous pouvez réclamer vos récompenses à tout moment. Nul besoin d’attendre à la fin du mois ou à un relevé en particulier au cours de l’année.
Le paiement de la carte Mastercard Neo se fait de deux façons :
Si vous n’avez pas de compte Neo Quotidien, rendez-vous sur le site de votre banque habituelle. Ajoutez Neo comme fournisseur et effectuez le paiement comme une facture régulière.
Comme la carte Mastercard Neo est partenaire du réseau Mastercard, elle fonctionne presque partout dans le monde. Il suffit de l’utiliser comme n’importe quelle carte de crédit, là où Mastercard est accepté.
Toutefois, Neo ne possède pas de partenaires à l’étranger. Ainsi, il ne sera pas possible d’accumuler des récompenses en argent (à moins d’être abonné à l’extra Voyages).
Finalement, la carte Mastercard Neo facture des frais de 2,5 % sur les transactions en devises étrangères. C’est aussi le cas de la grande majorité des cartes de crédit au Canada, sauf quelques-unes. Retrouvez notre guide sur les meilleures cartes de crédit sans frais de conversion, nos meilleures conseils pour économiser sur les transactions en devises étrangères et nos astuces pour économiser sur les retraits au guichet.
Neo Financial représente une nouvelle option dans le paysage bancaire numérique, avec plus de mille partenaires à travers le Canada. Son produit phare, la carte Mastercard Neo, offre des remises en argent instantanées et avantageuses sur les dépenses de la vie quotidienne. De plus, obtenez encore plus de récompenses en ajoutant des extra selon les catégories où vous dépensez le plus.
Vous souhaitez en apprendre plus sur les autres produits Neo ? Retrouvez nos guides sur les services hypothécaires Neo, le compte Neo Quotidien et le compte d’épargne à intérêts élevés :
Il est possible de clavarder avec l’équipe de soutien tous les jours, de 7 h à 20 h. Il faut être connecté à son compte pour accéder au support.
Les économies, c’est par ici :
