Neo Financial est une banque en ligne canadienne qui se spécialise dans l’offre de produits d’épargne et de crédit. Parmi leurs produits, la Carte Mastercard Neo vous permet d’obtenir des remises en argent sur vos achats. De plus, les taux de remises en argent augmentent en fonction du solde de votre Compte Neo Quotidien. Dans cet article, on explique comment maximiser vos récompenses avec la Carte Mastercard Neo.
Basée à Calgary au Canada, Neo Financial est une banque en ligne qui se spécialise dans l’offre de produits d’épargne et de crédit. Elle se démarque par sa collaboration directe avec les commerçants, dans un vaste réseau de 10 000 partenaires, qui permet de gagner des remises en argent en plus des récompenses au quotidien. Ces avantages sont facilement suivis grâce à l’application mobile Neo (Appli Neo).
La carte Mastercard Neo (anciennement Neo Crédit) est l’un des nombreux produits financiers offerts par Neo. Elle n’a pas de frais annuels et n’a pas d’exigence de revenu (contrairement aux cartes Mastercard World et World Elite).
Demander une carte Mastercard Neo est un processus simple qui se déroule entièrement en ligne. Les conditions pour appliquer sont les suivantes :
Le montant de limite de crédit varie entre 500 $ et 10 000 $, sous réserve d’approbation. Vous pouvez obtenir une couverture facultative, comme la Protection du solde qui peut couvrir les paiements minimums mensuels du solde impayé de votre carte de crédit.
En ce moment, l’offre de bienvenue est de 25 $, sans exigence de dépenses. Il suffit de faire une demande en ligne et le bonus se retrouvera directement sur votre compte lors de l’activation de la carte.
Neo Financial propose différents produits et services financiers comme des cartes de crédit, des cartes de crédit sécurisées, des comptes courants et des comptes d’épargne. Retrouvez plus de détails dans nos autres guides :
Neo a récemment changé la structure de son programme de remises en argent. Dorénavant, les clients qui détiennent plus d’argent dans leur compte Neo Quotidien voient leurs récompenses bonifiées.
Pour obtenir le maximum de remises en argent, il faut détenir 10 000 $ dans un compte Neo Quotidien. Voici les taux de remises en fonction des types de dépenses et du solde bancaire :
Voici les récompenses avec un solde de 5 000 $ :
Voici les récompenses avec un solde de 10 000 $ :
Neo Financial compte 10 000 partenaires à travers le Canada. Ces partenaires incluent des stations-service, épiceries, restaurants, salles d’entraînement, cafés et bien d’autres. Par exemple, voici un aperçu des offres actuelles des partenaires Neo dans le quartier Rosemont à Montréal :
On remarque que beaucoup de restaurants indépendants sont partenaires et offrent des remises autour de 5 %. Une bonne nouvelle pour ces endroits qui ne prennent parfois pas American Express et la Carte CobaltMD !
Parmi les partenaires populaires au pays, on retrouve :
La liste complète des partenaires se trouve sur le site Web de Neo et sur l’Appli Neo.
De plus, vous recevez une remise en argent de base de 1 % à l’épicerie et dans les stations-service, dans toutes les chaînes au Canada. Les transactions chez Costco sont aussi éligibles à la remise de 1 %. Une limite de 300 $ en remises par mois s’applique.
Neo Financial offre un forfait qui permet d’accumuler encore plus de récompenses : l’extra Privilège. Pour 9,99 $ par mois, vous obtenez des taux de remises plus élevés, des offres et fonctionnalités exclusives, et des outils :
Le tableau suivant résume les remises en argent bonifiées avec l’extra Privilège :
Les remises avec certains partenaires sont aussi plus élevées. Tous les détails se trouvent sur cette page.
Est-ce que l’extra Privilège en vaut la peine ? Cela dépend de votre volume de dépenses et où vous effectuez vos achats. Pour justifier le frais de 9,99 $ par mois, il faut dépenser 500 $ dans la catégorie épicerie et essence mensuellement.
En plus de l’extra Privilège, Neo propose quatre autres extra sous forme d’abonnement mensuel :
Ces extra offrent des remises en argent bonifiées sur certaines dépenses, en plus d’avantages spéciaux comme des assurances. Apprenez-en plus ici.
Pour obtenir les récompenses en argent, il suffit d’aller sur l’application mobile et taper sur le total des remises en haut à gauche. Ensuite, taper sur « Encaisser ». Vous pouvez choisir si vous voulez encaisser vos récompenses sur la carte Mastercard Neo ou dans un compte Neo Quotidien.
Vous pouvez réclamer vos récompenses à tout moment. Nul besoin d’attendre à la fin du mois ou à un relevé en particulier au cours de l’année.
Le paiement de la carte Mastercard Neo se fait de deux façons :
Si vous n’avez pas de compte Neo Quotidien, rendez-vous sur le site Web de votre banque. Puis, ajoutez Neo comme fournisseur et effectuez le paiement comme s’il s’agit d’une facture.
Comme la carte Mastercard Neo est partenaire du réseau Mastercard, elle fonctionne presque partout dans le monde. Il suffit de l’utiliser comme n’importe quelle carte de crédit, là où Mastercard est accepté.
Toutefois, Neo ne possède pas de partenaires à l’étranger. Ainsi, il ne sera pas possible d’accumuler des récompenses en argent (à moins d’être abonné à l’extra Voyages).
Finalement, la carte Mastercard Neo facture des frais de 2,5 % sur les transactions en devises étrangères. C’est aussi le cas de la grande majorité des cartes de crédit au Canada, sauf quelques-unes. Retrouvez notre guide sur les meilleures cartes de crédit sans frais de conversion, nos meilleurs conseils pour économiser sur les transactions en devises étrangères et nos astuces pour économiser sur les retraits au guichet.
En résumé, Neo Financial représente une option intéressante pour obtenir des remises en argents, notamment avec leur réseau de 10 000 partenaires à travers le Canada. Parmi leurs produits, la carte Mastercard Neo offre des remises en argent instantanées sur vos dépenses quotidiennes. De plus, obtenez des récompenses bonifiées avec un Compte Neo Quotidien ou en ajoutant un ou plusieurs forfaits comme l’extra Privilège ou l’extra Voyages.
Si vous souhaitez en apprendre plus sur les autres produits financiers de Neo, consultez nos guides :
La carte Mastercard Neo est l’une des cartes offertes par Neo Financial. Il s’agit d’une carte sans frais annuels ni revenu minimum qui vous permet d’obtenir des remises en argent sur vos achats. Pour accumuler encore plus de récompenses, vous pouvez souscrire à des forfaits, comme l’extra Privilège ou l’extra Voyages.
Oui, la carte Mastercard Neo est offerte au Québec. Cependant, l’extra Voyages n’est pas offert au Québec.
La carte Mastercard Neo est partenaire du réseau Mastercard, alors vous pouvez l’utiliser à n’importe quel endroit où Mastercard est accepté.
Neo Financial offre plusieurs cartes Mastercard : carte Mastercard Neo (sans frais annuels ni exigence de revenu), Carte Neo World Mastercard (sans frais annuels) et Carte Mastercard Neo World Elite (frais annuels de 125 $). La meilleure carte Neo Mastercard est celle qui correspond à votre situation financière et vos besoins.
Vous pouvez clavarder avec l’équipe de soutien tous les jours, de 7 h à 20 h. Vous devez être connecté à votre compte pour clavarder.
Les économies, c’est par ici (si vous ne voyez pas le formulaire d’inscription, cliquez ici) :
