Les annonceurs ne sont pas responsables du contenu de ce site, y compris tout éditorial ou toute critique qui peuvent y être publiés. Pour des renseignements complets et à jour au sujet de tout produit présenté, merci de visiter leur site web. Nous entretenons des relations commerciales avec certains partenaires mentionnés dans nos outils de communication. Bien que nous puissions recevoir une rémunération si vous souscrivez à un produit ou service via nos liens d’affiliation, nos analyses et contenus reposent sur une évaluation objective. †*Des conditions s’appliquent.
Choisir entre Banque EQ et Wealthsimple peut sembler complexe. Pourtant, tout dépend de votre objectif : épargne à taux élevé, compte chèque sans frais ou investissements gérés. Dans ce comparatif Banque EQ vs Wealthsimple, vous découvrirez quelle plateforme convient à votre profil au Canada.
Banque EQ est une banque en ligne axée sur les comptes d’épargne à intérêt élevé et les CPG. Wealthsimple est une plateforme financière hybride qui combine comptes bancaires, placements et cartes de crédit. Voici les différences clés.
Banque EQ et Wealthsimple sont deux acteurs majeurs des banques en ligne au Canada. Toutefois, leur positionnement diffère.
Banque EQ offre principalement des comptes personnels hybrides chèque-épargne, des comptes d’épargne à préavis et des CPG. Elle vise les épargnants qui recherchent des taux compétitifs sans frais mensuels. Banque EQ offre aussi des comptes d’entreprise ainsi que des prêts hypothécaires.
Malheureusement, certains produits financiers de la Banque EQ ne sont pas actuellement offerts au Québec : épargne REER, CPG REER, épargne CELIAPP, CPG CELIAPP, compte en dollars US. Vérifiez auprès de la Banque EQ.
De son côté, Wealthsimple propose un compte chèques, des comptes d’investissement gérés et autonomes, des cartes Visa Infinite et même l’achat d’or physique. Elle cible les investisseurs modernes souhaitant centraliser leurs finances. Wealthsimple offre aussi des services de planification financière et des régimes collectifs d’épargne-retraite.
Voici un tableau comparatif entre Banque EQ et Wealthsimple pour vous aider à choisir rapidement.
En résumé, Banque EQ est plus adaptée à l’épargne et aux produits garantis, comme les CPG. Wealthsimple se démarque pour les placements gérés, l’investissement autonome et les cartes de crédit Visa Infinite.
Si votre priorité est un compte chèque ou un compte d’épargne sans frais mensuels, les deux options sont intéressantes.
Le compte courant Banque EQ fonctionne comme un compte hybride chèque-épargne. Vous obtenez un taux d’intérêt sur vos liquidités tout en effectuant des paiements et virements Interac.
La Carte Banque EQ est une carte prépayée Mastercard. Elle permet des paiements internationaux sans frais de conversion. Consultez notre avis complet sur la carte Banque EQ.
Wealthsimple propose le compte chèques Wealthsimple. Il offre également un taux d’intérêt sur les soldes et une carte de paiement Mastercard.
Ainsi, les deux plateformes offrent des comptes personnels sans frais mensuels.
Banque EQ est reconnue pour ses taux d’intérêt compétitifs sur ses comptes d’épargne à intérêt élevé et ses comptes à préavis. Elle offre aussi des CPG avec taux fixes.
Wealthsimple ajuste son taux selon votre solde total et votre statut client. Plus vos actifs sont élevés, plus votre taux peut être avantageux.
Les taux changent fréquemment. Vérifiez toujours les taux actuels sur notre comparateur de comptes chèques.
La grande différence entre Banque EQ vs Wealthsimple se situe ici.
Wealthsimple est connue pour ses portefeuilles gérés. Vous répondez à un questionnaire et la plateforme construit un portefeuille adapté à votre profil.
Les frais sont transparents et souvent inférieurs aux banques traditionnelles.
Consultez notre évaluation détaillée de Wealthsimple pour comprendre les frais et stratégies.
Wealthsimple offre aussi l’investissement autonome sans commission sur les actions et FNB canadiens et américains.
Elle permet même l’achat d’or physique via son service d’investissement autonome.
Banque EQ, pour sa part, ne propose pas de courtage autonome.
Banque EQ se démarque avec ses CPG et ses comptes d’épargne à préavis. Ces produits conviennent aux épargnants prudents.
Wealthsimple ne propose pas de CPG traditionnels.
En résumé, si vous cherchez des placements gérés ou autonomes, Wealthsimple est plus complète. Si vous privilégiez des produits garantis, Banque EQ est plus adaptée.
Les cartes constituent maintenant un élément clé du comparatif Banque EQ vs Wealthsimple.
Avec la Carte Banque EQ, vous ne payez aucuns frais de change pour vos achats réalisés à l’étranger ou en devises étrangères. Cette carte Mastercard, est une carte prépayée rechargeable avec laquelle vous pouvez effectuer des retraits gratuits à n’importe quel guichet automatique au Canada.
De plus, vous obtenez le même excellent taux que votre Compte Courant, ainsi que 0,5 % de remise en argent sur chaque achat effectué avec la Carte Banque EQ.
Vu qu’il s’agit d’une carte Mastercard, vous pourrez l’utiliser n’importe où dans le monde ainsi que dans les entrepôts Costco au Canada.
Avec la Carte Mastercard prépayée de Wealthsimple, vous accédez à votre argent disponible sur votre compte-chèques Wealthsimple.
Avec cette offre de bienvenue, vous pouvez obtenir 25 $ de remise en argent en tant que nouveau client chez Wealthsimple. Pour cela, il vous suffit d’ouvrir un compte, puis d’y déposer au moins 1 $ dans les 30 jours.
Vous pouvez investir votre argent dans un compte d’investissement ou une cryptomonnaie de votre choix. Aussi, vous bénéficiez d’intérêts sur le solde de votre compte Wealthsimple chèques! Les clients Wealthsimple Génération peuvent obtenir un taux d’intérêt allant jusqu’à 2,25 %.
De plus, il n’y a aucuns frais sur vos opérations à l’étranger pour tout achat effectué dans une devise autre que le dollar canadien et aucuns frais annuels.
Wealthsimple propose deux cartes de crédit : Visa Infinite et Visa Infinite Privilège.
Ces cartes offrent des remises élevées et des avantages liés au statut client. Consultez notre avis sur les cartes Visa Infinite Wealthsimple pour plus de détails.
Contrairement à Banque EQ, Wealthsimple entre donc dans la catégorie carte de crédit complète.
Wealthsimple propose des régimes d’épargne-retraite pour entreprises et des comptes d’investissement collectifs. Elle offre aussi des comptes enregistrés variés : CELI, CELIAPP, REER, REEE, FERR, CRI, FRV, etc.
Banque EQ se concentre davantage sur les comptes personnels, l’épargne et les produits garantis.
Les deux plateformes sont accessibles partout au Canada via application mobile.
Alors, quelle plateforme choisir ?
À notre avis, choisissez Banque EQ si :
Choisissez Wealthsimple si :
En résumé, Banque EQ est idéale pour l’épargne sécuritaire. Wealthsimple est plus complète pour investir et optimiser vos finances.
Banque EQ vs Wealthsimple n’est pas une bataille directe. Les deux plateformes répondent à des besoins différents.
Si votre objectif est de maximiser vos taux d’intérêt sur vos liquidités, Banque EQ est souvent plus avantageuse.
Toutefois, si vous souhaitez investir, obtenir une carte de crédit premium et gérer vos finances au même endroit, Wealthsimple est plus polyvalente.
Dans plusieurs cas, utiliser les deux peut être une stratégie intelligente.
Tout dépend de vos besoins. Pour l’investissement autonome sans commission, Wealthsimple est compétitive. Toutefois, certaines plateformes offrent plus d’outils avancés.
Wealthsimple combine comptes bancaires, placements gérés et cartes de crédit. Elle offre souvent des frais plus bas que les banques traditionnelles.
Banque EQ n’offre pas de courtage autonome. Elle est plutôt adaptée à l’épargne, aux comptes à intérêt élevé et aux CPG.
Le principal inconvénient peut être le service client limité et certaines fonctionnalités bancaires plus restreintes qu’une banque traditionnelle.
Les deux offrent des comptes sans frais mensuels. Banque EQ est plus simple. Wealthsimple ajoute des fonctionnalités d’investissement.
Des conditions générales s’appliquent. Pour obtenir les détails les plus récents sur les produits, veuillez consulter le site Wealthsimple.com.
Les économies, c’est par ici (si vous ne voyez pas le formulaire d’inscription, cliquez ici) :
Vous avez la possibilité de changer vos préférences ou vous désinscrire à tout moment en cliquant sur l’un des hyperliens disponibles au bas de chaque infolettre.
Si vous êtes déjà abonné et souhaiteriez vous désabonner, vous pouvez cliquer sur le lien en bas de l’un de nos courriels.
