BNP Paribas, acteur majeur du secteur bancaire, se distingue par son engagement envers l’innovation et la durabilité. Découvrez comment cette institution finance des projets responsables tout en offrant des services adaptés aux besoins de ses clients.
Comme il s’agit de l’une des plus grandes banques françaises — voire internationales —, BNP Paribas propose une gamme diversifiée de cartes bancaires pour répondre aux différents besoins financiers de la population. Que vous recherchiez des assurances de voyage, la possibilité de cumuler des miles et des points ou tout simplement une gestion pratique de vos dépenses, BNP Paribas propose plusieurs options intéressantes.
Bien entendu, il est important d’adopter une approche objective et critique lors de l’examen des cartes proposées par BNP Paribas, chaque carte ayant ses propres forces et faiblesses qui doivent être soigneusement évaluées. Milesopedia s’y penche.
BNP Paribas, l’une des plus grandes banques internationales, a une histoire qui remonte à plus de deux siècles. Fondée en 1822, la banque a connu une croissance et une expansion remarquables au fil des ans, devenant un acteur majeur du secteur financier mondial.
Au cours de son histoire, BNP Paribas a traversé diverses étapes clés, notamment des fusions et des acquisitions stratégiques. L’une de ces fusions cruciales a eu lieu en 2000, lorsque la Banque Nationale de Paris (BNP) s’est réunie avec Paribas pour former BNP Paribas, créant ainsi une entité puissante sur la scène financière mondiale.
Aujourd’hui, la banque est présente en Amérique, en Europe, en Afrique, au Moyen-Orient et en Asie-Pacifique.
L’expansion internationale a toujours été une priorité pour BNP Paribas, qui s’est étendue à de nombreux pays et continents au fil des ans. Elle a développé un réseau mondial de succursales et de filiales, offrant une large gamme de produits et de services à ses clients, qu’ils soient des particuliers, des entreprises ou des institutions.
L’histoire de BNP Paribas n’est pas exempte de controverses. Au fil des ans, la banque française s’est fait pointer du doigt par différents acteurs financiers, notamment par la banque écologique Helios, pour ses financements controversés, soulevant des questions sur ses pratiques et son éthique. Néanmoins, malgré quelques défis, BNP Paribas continue d’être une institution financière de premier plan, jouant un rôle essentiel dans le paysage bancaire mondial. La banque s’efforce de se réinventer en adoptant de nouvelles technologies pour répondre aux demandes changeantes de ses clients et pour faire face aux enjeux économiques du monde moderne, et en créant de nouveaux produits, tels que les cartes ALL – Visa.
BNP Paribas est l’une des banques offrant le plus de cartes bancaires en France. Au total, la banque propose neuf différentes cartes, qu’il est possible d’obtenir avec son pack bancaire Esprit Libre, une offre groupée de services qui intègre notamment les alertes SMS, une assurance perte et vol des moyens de paiement et des chèques de banque.
La gamme de cartes bancaires de BNP Paribas offre différentes options adaptées aux besoins et aux budgets de ses clients. Les cartes Visa Classic et Visa Origin sont des cartes de base de BNP Paribas, offrant des avantages limités, mais à un prix abordable. Les cartes BNP Net, Cirrus et Visa Plus, quant à elles, sont des cartes dites secondaires.
Pour ceux qui recherchent des cartes haut de gamme, BNP Paribas propose les cartes Visa Premier et Visa Infinite. Ces cartes offrent des plafonds élevés, la possibilité de bénéficier d’un débit différé et un ensemble étendu d’assurances. Les cotisations annuelles de ces cartes sont comparables à celles des autres grandes banques traditionnelles, comme Société Générale et HSBC, mais beaucoup plus élevées que celles des mêmes cartes proposées par certaines néobanques européennes, telles que Ma French Bank, Fortuneo Banque et Monabank.
Enfin, BNP Paribas offre également la possibilité de souscrire aux cartes Gold et Platinum d’American Express et d’accumuler des points de fidélité dans le programme Membership Rewards ainsi que d’avoir droit à un service de conciergerie premium. Il convient toutefois de noter que ces cartes sont différentes, car il est possible d’adhérer directement à une carte Amex sur le site d’American Express et de la lier au compte bancaire de son choix.
Voici les tarifs annuels des cartes proposées par la BNP Paribas :
Voici un aperçu des différents avantages des cartes Visa offertes par la BNP Paribas :
La carte Origin est une carte de retrait et de paiement à débit immédiat et autorisation systématique. Son principal avantage est de permettre une gestion optimale des dépenses grâce à son système de débit immédiat. En effet, contrairement aux autres cartes haut de gamme proposées par la BNP Paribas, la carte Origin ne dispose pas de nombreux avantages et ne conviendra peut-être pas aux clients souhaitant bénéficier d’assurances et de services complémentaires.
Comparée à la même carte offerte par la Société Générale, la carte Visa Classic de la BNP Paribas offre un avantage notable : elle permet un nombre illimité de retraits gratuits dans ses distributeurs automatiques à travers la zone euro, contrairement à la limitation de trois retraits gratuits par mois imposée par la Société Générale. Cependant, il convient de noter que cette offre n’est pas aussi avantageuse que celles proposées par certaines banques spécialisées dans les voyages, comme Revolut et N26, qui octroient un nombre illimité de retraits dans tous les distributeurs automatiques.
En ce qui concerne les assistances voyage et médicale, la carte Visa Classic de la BNP Paribas offre les services suivants :
Malgré son statut de carte premium, la carte Visa Premier de HSBC ne propose pas la possibilité de faire des paiements en devises à l’étranger sans frais. La banque impose des frais de 2 % du montant ainsi que 0,90 euro par paiement. C’est mieux que la Société Générale, qui impose des frais de 2,70 % du montant perçu, et que la HSBC qui en impose 2,90 %, mais moins avantageux que BforBank qui ne facture des frais que de 1,95 % du montant perçu.
Dans une optique plus surprenante, la banque permet aux titulaires de la carte de retirer de l’argent à l’étranger de manière illimitée et gratuitement dans ses propres distributeurs automatiques. Il convient de rappeler que la BNP Paribas possède des filiales dans une soixantaine de pays.
Enfin, la carte Visa Premier propose une gamme plus étendue d’assurances voyage que la carte Visa Classic, telles que la responsabilité civile à l’étranger ainsi que des assurances neige et montagne, retard d’avions et bagages, détérioration des bagages lors des transports, dommages matériels sur véhicule de location et modification ou interruption de voyage.
La carte Visa Infinite de la BNP Paribas est le summum des cartes bancaires haut de gamme de Visa, mais son prix élevé en fait un choix coûteux. Alors que BforBank ne facture que 200 euros par an pour l’utilisation de leur carte, la BNP Paribas demande 330 euros.
La carte Visa Infinite offre cependant une multitude d’avantages concrets qui en font une option attrayante pour les clients à la recherche d’une expérience bancaire premium. Ces avantages comprennent :
La carte BNP Net est conçue pour être utilisée comme une carte bancaire secondaire, principalement pour les achats en ligne. Elle offre une série de mesures de sécurité visant à protéger les utilisateurs contre la fraude, parmi lesquelles la possibilité de contester les paiements directement depuis l’espace client, une licence antivirus Kaspersky pour une protection renforcée, ainsi qu’une assurance en cas de livraison non conforme d’un bien acheté.
Pour une carte secondaire, la cotisation annuelle est quelque peu élevée. Il est cependant possible de l’inclure en tant qu’option supplémentaire dans le cadre du pack Esprit Libre, moyennant un tarif mensuel de 2,17 euros par mois, soit 26,04 euros par an.
La carte Cirrus est une carte de retrait. Pour seulement 26 euros par mois, elle offre la possibilité à ses détenteurs de retirer de l’argent de façon illimitée et sans frais dans les distributeurs automatiques de la BNP Paribas. Néanmoins, il est important de rappeler que les retraits hors zone euro dans les distributeurs automatiques des autres banques sont payants, tout comme les retraits d’espèce dans les distributeurs automatiques des autres institutions bancaires en zone euro.
Certaines cartes bancaires proposées gratuitement par des néobanques, telles que Revolut et N26, sont donc plus adaptées aux besoins des voyageurs, car elles offrent la possibilité de faire des retraits gratuits partout à l’étranger.
Au même titre que la carte Cirrus, la carte Visa plus est une carte de retrait secondaire offerte à partir de 26 euros par mois.
Comme BNP Paribas propose une large gamme de cartes bancaires, tous sont presque certains d’y trouver une offre répondant à leurs besoins. Et bien que les cotisations annuelles des cartes bancaires de la BNP Paribas soient beaucoup plus élevées que celles demandées par les néobanques et les banques en ligne, elles s’inscrivent dans la moyenne des offres des banques dites traditionnelles. L’une des principales raisons pour lesquelles de nombreux individus choisissent BNP Paribas est sa présence étendue à travers le pays, avec de multiples points de service et des distributeurs automatiques de billets facilement accessibles.
Si vous êtes néanmoins à la recherche d’une option plus flexible encore, n’hésitez pas à jeter un coup d’œil du côté de Hello bank!, la banque en ligne de la BNP Paribas fondée en 2013.
Pour faire opposition à votre carte bancaire en cas de perte, de vol ou d’utilisation frauduleuse, vous devez vous rendre sur le site de la BNP Paribas, muni de votre numéro client et de votre code secret.
La carte BNP Net de la BNP Paribas, offerte à un tarif de 52 euros par an, offre une sécurité renforcée grâce à une fonctionnalité innovante : le cryptogramme dynamique. Ce code à trois chiffres, situé à l’arrière de la carte, se renouvelle automatiquement à intervalles réguliers. Cette technologie avancée permet de réduire considérablement les risques de fraude lors des transactions en ligne, sans nécessiter de modifications dans les habitudes de paiement des utilisateurs.
En utilisant le cryptogramme dynamique, les clients de la carte BNP Net peuvent effectuer des achats en toute tranquillité, sachant que ce code de sécurité est constamment mis à jour, rendant plus difficile la tâche des fraudeurs potentiels. Cette mesure de sécurité supplémentaire vise à protéger les informations sensibles des utilisateurs et à prévenir les cas de fraude en ligne.
Il est possible de retirer de l’argent gratuitement dans tous les distributeurs automatiques de la BNP Paribas, en France comme à travers le monde entier. La banque est en effet présente dans plus de 60 pays.
Les plafonds de paiements des cartes Visa offertes par la BNP Paribas sont tous personnalisables.
Oui, BNP Paribas offre une carte jeune. La carte Origin pour mineurs est dédiée aux jeunes de 12 à 17 ans et est offerte gratuitement. Elle sera facturée selon les conditions tarifaires en vigueur à compter du 18e anniversaire du titulaire de la carte.
Les économies, c’est par ici :
