En France, les cartes American Express se distinguent parmi les autres cartes bancaires du marché français en offrant une pléthore d’avantages, notamment la collecte de points et de Miles. En effet, lorsqu’il s’agit d’accumuler des Miles, peu d’options peuvent, à notre avis, rivaliser avec les cartes American Express et son programme de fidélité Membership Rewards. Mais ce n’est pas tout. Les cartes American Express se démarquent également par leurs prestations d’assurance étendues, octroyant une tranquillité d’esprit supplémentaire à leurs détenteurs, ainsi qu’un service client haut de gamme.
Parmi les cartes American Express les plus populaires en France, on compte les cartes Gold American Express, Platinum American Express et Air France KLM American Express. Avec une gamme aussi variée de cartes bancaires, il est primordial de prendre le temps d’examiner attentivement les avantages spécifiques offerts par chacune d’elles, afin de sélectionner celle qui répond le mieux à vos besoins et attentes. Milesopedia se penche aujourd’hui sur les différentes cartes proposées par American Express et les bénéfices qui les accompagnent, et donne son avis sur leurs fonctionnalités.
Tout le monde connaît American Express, mais peu de gens savent réellement ce qui la distingue des autres grandes banques françaises. Classée au troisième rang mondial après Visa et Mastercard, American Express, communément appelée Amex, est une société financière internationale de renommée mondiale.
Fondée en 1850 aux États-Unis, elle s’est imposée comme l’une des principales entreprises spécialisées dans les services financiers, notamment dans la distribution de cartes de paiement. Reconnue pour son prestige et sa fiabilité, American Express propose une gamme variée de cartes bancaires destinées tant aux particuliers qu’aux entreprises.
En tant que troisième plus grand réseau de distribution de cartes dans le monde, elle jouit d’une réputation solide et d’une présence internationale étendue.
À notre avis, l’un des principaux atouts d’American Express réside dans sa capacité à offrir des avantages exclusifs à ses détenteurs de cartes. Ces avantages comprennent :
Et grâce à sa collaboration avec des partenaires tels qu’Apple Pay, American Express se positionne, à notre avis, à l’avant-garde de la technologie, facilitant ainsi les transactions sans contact et offrant des solutions de paiement pratiques et sécurisées.
Membership Rewards est le programme de fidélité proposé par les cartes bancaires American Express qui récompense tous les achats effectués en faisant gagner des points.
Son fonctionnement est simple : chaque euro dépensé avec une carte American Express génère un point crédité sur le compte Membership Rewards.
Chaque transaction permet donc de se rapprocher de récompenses appréciées des voyageurs, que ce soit l’obtention de vols en classe Business ou des nuits en hôtel.
Les points accumulés n’expirent pas tant que vous êtes titulaire d’une carte American Express, mais en cas de résiliation de votre adhésion, il est nécessaire de transférer ou d’échanger vos points pour éviter leur expiration. Il est possible de changer de carte bancaire en cours de route sans conséquence sur la conservation des points accumulés. Tant que vous possédez une carte incluant le programme Membership Rewards, vos points seront préservés et vous pourrez continuer à bénéficier de ses avantages.
En France et pour les particuliers, il existe sept cartes American Express, dont trois cartes en collaboration avec Air France KLM qui permettent de directement gagner des Miles Flying Blue plutôt que des points Membership Rewards. Chacune d’entre elles offre une gamme complète d’avantages et de privilèges pour les voyageurs passionnés et les amateurs de services bancaires de qualité.
American Express offre huit cartes à l’attention des professionnels et des entreprises. Certaines permettent de gagner des points Membership Rewards, alors que d’autres permettent de gagner des Miles Flying Blue. Il y a également deux cartes Amazon Business, gratuites la première année, qui permettent de gagner des points Amazon Rewards, le programme de fidélité d’Amazon Prime.
Pour en savoir plus sur les cartes American Express pour professionnels et entreprises, nous vous invitons à lire notre guide complet sur le sujet.
Grâce au programme Membership Rewards, les détenteurs des cartes American Express peuvent collecter des points et des Miles à chaque euro dépensé. Ces points peuvent ensuite être échangés pour des billets d’avion, des nuits en hôtel, des bons d’achat, des paiements des frais de carte, des dons à des fins caritatives et du shopping.
Selon la carte choisie, vous pouvez obtenir un bonus allant jusqu’à 20 000 Miles offerts. Ces Miles peuvent servir d’excellent point de départ pour une première rédemption, comme un vol en classe Business avec Air France.
Les cartes American Express proposent une gamme complète d’assurances qui garantissent la tranquillité d’esprit en cas d’accident et lors de vos voyages et achats.
En France, les assurances des cartes American Express incluent généralement les suivantes :
Bien que les cartes offrant les plus importantes gammes d’assurances soient indéniablement les cartes Platinum American Express et Air France KLM American Express Platinum, les autres cartes — et notamment la carte Gold American Express — offrent d’importantes prestations qui valent le coup d’oeil.
Les cartes American Express permettent à leurs détenteurs d’obtenir des offres exclusives auprès des enseignes partenaires du réseau, ainsi que d’avoir droit à des pré-ventes exclusives et aux meilleures places possibles sur une sélection de concerts et spectacles via la billetterie en ligne American Express.
Les détenteurs de la carte Platinum peuvent bénéficier de privilèges encore plus spéciaux, tels que des invitations à des événements culturels et sportifs prestigieux comme les Jeux olympiques de Paris, l’Opéra Bastille, le Palais Garnier et l’Opéra Royal de Versailles, ainsi qu’un accueil VIP et des places réservées au Stade de France.
La carte Priority Pass — d’une valeur de plus de 400 euros par année — est incluse dans le tarif de la carte Platinum American Express. Celle-ci donne accès gratuitement et en illimité à plus de 1 200 salons d’aéroport dans le monde.
La carte Platinum American Express est la seule carte du réseau American Express qui donne accès aux salons d’aéroport.
Les détenteurs des cartes Platinum American Express ont également accès aux salons Centurion des aéroports de Londres, Denver, Los Angeles, Seattle, San Francisco, Las Vegas, Dallas, Charlotte-Douglas, Phoenix, Houston, Miami et New York, en plus d’avoir accès à certains salons American Express et Plaza Premium, dont le tout nouveau salon Air France à l’aéroport Montréal-Trudeau. Ils ont également la possibilité d’accéder gratuitement aux salons Delta Sky Club, Lufthansa Business & Senator, Escape et Airspace.
Les détenteurs des cartes Platinum ont droit à un service de conciergerie exclusif. Que vous ayez envie d’un repas gastronomique livré chez vous, que vous recherchiez une réservation dans un restaurant réputé ou que vous ayez besoin de conseils pour choisir le bon établissement, le service de conciergerie d’American Express est là pour vous. Il peut également organiser la livraison de fleurs ou de champagne pour les occasions spéciales, ou encore vous aider à obtenir les meilleures places et vous donner des conseils avisés. Un avantage American Express à notre avis trop souvent sous-estimé.
Les détenteurs d’une carte Platinum ont également droit à un autre avantage exclusif, soit le remboursement annuel de leur abonnement Amazon Prime. Ils peuvent également recevoir un remboursement allant jusqu’à 120 euros sur les services de streaming vidéo et audio.
Enfin, ils reçoivent une carte Fnac+ gratuite, valide pendant 3 ans. Celle-ci permet d’obtenir la livraison express gratuite, l’accès à la cagnotte commune Fnac et Darty et des offres de réduction exclusives.
La carte Platinum American Express propose également de nombreux avantages sur une large sélection d’hôtels de prestige, tels que des tarifs préférentiels, des petits-déjeuners gratuits, des check-ins anticipés et des check-out tardifs ainsi que des surclassements.
Parmi les partenaires hôteliers du réseau American Express, on retrouve les suivants :
Bien que les cartes American Express offrent des avantages attrayants pour accumuler des Miles et des points et que les avis négatifs soient limités, il est important de prendre en compte certains inconvénients.
Les commissions de change élevées à l’international et dans les distributeurs sont un point à considérer, ce qui nous pousse à recommander aux détenteurs de cartes American Express de posséder également des cartes bancaires gratuites qui offrent des retraits et des achats à l’étranger sans frais. Parmi les meilleures options gratuites du marché, on retrouve les cartes des banques en ligne Revolut, N26 et BoursoBank.
La demande de souscription se fait en ligne ! Il vous suffit de vous rendre sur le site d’American Express, de choisir la carte souhaitée, et d’appuyer sur « Demandez la carte ». Vous devrez ensuite compléter un formulaire sécurisé et signer un contrat, par téléchargement, par courrier, ou par signature électronique.
Sous réserve d’acceptation définitive de votre dossier par American Express, vous recevrez votre carte directement à votre domicile.
Pour être éligible à une carte American Express, il faut détenir un compte bancaire en euro domicilié en France et être âgé de plus de 18 ans. Pour être éligible à une carte Air France KLM American Express, il faut également ne pas être inscrit dans l’un des fichiers de la Banque de France. Si ces conditions ne sont pas respectées, il est possible d’obtenir un refus suite à une demande de souscription.
Depuis 2022, il n’y a aucune condition de revenus demandée par la société.
En France, American Express propose une gamme variée de cartes, ce qui peut rendre la sélection parfois difficile. Afin de choisir la carte American Express la plus adaptée à vos besoins, il est essentiel d’examiner attentivement les avantages et les inconvénients de chaque carte, bien que ceux-ci présentent généralement des similitudes notables d’une carte à l’autre.
Les différences se situent principalement au niveau des garanties d’assurance offertes et de la vitesse à laquelle il est possible d’accumuler des points et des Miles. Certaines cartes peuvent également impliquer des frais d’adhésion plus élevés, ce qui nécessite de prendre en compte un certain budget et l’utilisation prévue de la carte.
À notre avis, il est donc conseillé de procéder à une évaluation minutieuse de vos besoins personnels et de votre mode de vie afin de sélectionner la carte American Express qui correspond le mieux à vos attentes. En comprenant les nuances entre les différentes offres, vous pourrez prendre une décision éclairée et maximiser les avantages qui vous sont offerts par votre carte American Express choisie.
Les cartes American Express offrent, à notre avis, quatre avantages clés : des prestations d’assurance étendues, le programme Membership Rewards pour le transfert de points, un excellent service de conciergerie et des primes attractives pour les nouveaux clients. Ces cartes vous permettent en effet de bénéficier de bonnes prestations d’assurance ainsi que du programme Membership Rewards, où vous pouvez accumuler des points et les convertir en avantages, comme la réservation de billets primes auprès de compagnies aériennes partenaires telles qu’Air France, British Airways, Cathay Pacific, Japan Airlines et Lufthansa.
De plus, les cartes American Express assurent une haute sécurité, avec une responsabilité limitée pour les titulaires en cas d’activités frauduleuses, des notifications de transactions par SMS ou e-mail, et une sécurité renforcée grâce aux procédures Chip & PIN et 3D-Secure pour les paiements en ligne.
American Express, bien que délivrant un nombre moins important de cartes bancaires que Mastercard et Visa, demeure un acteur majeur sur le marché des cartes bancaires. La distinction réside dans le fait que toutes les cartes American Express sont émises directement par l’entreprise elle-même, sans l’intermédiaire d’une banque partenaire.
Avec la croissance continue de la popularité d’American Express, de plus en plus de commerçants en France et à travers le monde acceptent désormais les cartes haut de gamme American Express. Bien que l’acceptation des cartes Visa et Mastercard soit encore plus répandue que celle des cartes American Express, il est possible de régler ses achats en France avec une carte American Express dans les grandes surfaces, les stations-service, les magasins de meubles, les boutiques et même en ligne. Presque toutes les compagnies aériennes, les hôtels et les agences de voyages acceptent les cartes American Express. Même à l’étranger, on constate que davantage de commerçants acceptent les paiements par carte American Express. Aux États-Unis, les cartes American Express sont presque aussi bien acceptées que celles de Visa et Mastercard.
À moins de se trouver chez de petits commerçants, il est rare de rencontrer des problèmes lors du règlement par carte American Express. La large acceptation de ces cartes facilite grandement les transactions, offrant aux détenteurs de cartes American Express une expérience de paiement fluide et pratique.
Pour obtenir une carte American Express, vous devez généralement satisfaire à certaines conditions. Celles-ci incluent une bonne cote de crédit, être résident du pays où vous faites la demande, avoir l’âge minimum légal et démontrer une capacité de remboursement adéquate. Il est important de noter que les critères peuvent varier en fonction du type de carte choisi. Il est recommandé de consulter les critères d’éligibilité précis sur le site web ou de contacter le service client d’American Express pour obtenir des informations actualisées et spécifiques à votre situation.
Il a longtemps été nécessaire de justifier d’un revenu annuel minimum pour souscrire à une carte de crédit American Express. Aujourd’hui, néanmoins, les choses sont différentes. La société a abandonné le caractère éliminatoire de ce critère à l’automne 2022. L’entité procède désormais à l’analyse des dossiers avec la méthode du scoring, une gestion du risque fondée sur certains critères qui se veulent plus objectifs qu’une approche exclusivement basée sur les revenus.
Les cartes American Express sont, à notre avis, intéressantes, car elles offrent un large éventail d’avantages, y compris la possibilité de cumuler des points dans le programme Membership Rewards ou des Miles dans le programme Flying Blue, des assurances de voyage complètes ainsi qu’une protection sur les achats, un service de conciergerie de qualité et des primes de bienvenue attractives.
Il est néanmoins essentiel de choisir la carte qui correspond le mieux à vos besoins et de tenir compte des frais annuels associés. Mais si vous voyagez fréquemment, vous rembourserez bien vite les frais annuels de votre carte avec tous les avantages que vous gagnerez.
La meilleure carte American Express dépend de vos besoins et de votre style de vie. En France, les cartes American Express offrent une variété d’avantages, allant de la possibilité de cumuler des points Membership Rewards à des garanties d’assurance étendues.
Si vous voyagez fréquemment et recherchez des avantages de voyage premium, la carte Platinum American Express pourrait, à notre avis, être la plus intéressante. Si vous préférez une option plus économique, néanmoins, la carte Gold American Express pourrait être un excellent choix en raison de ses multiples atouts et de sa cotisation annuelle moins élevée. Elle est par ailleurs gratuite la première année !
Si vous êtes déjà membre du programme de fidélité Flying Blue, nous sommes alors d’avis de jeter un coup d’œil aux cartes Air France KLM American Express Gold et Air France KLM American Express Platinum, qui permettent de cumuler plus rapidement des Miles Flying Blue et des XP.
Les cartes American Express de Fortuneo Banque sont les mêmes que les cartes American Express offertes par le réseau. Elles donnent droit au même bonus de bienvenue et aux mêmes avantages, soit la possibilité de cumuler des points dans le programme Membership Rewards et une gamme complète d’assurances. Il est néanmoins important de noter que seules les cartes Blue, Green, Gold et Platinum sont disponibles via Fortuneo Banque ; les cartes Air France KLM American Express sont seulement disponibles via le site web d’American Express.
Le choix entre la carte Gold American Express et la carte Platinum American Express dépend de vos besoins et préférences personnels. La carte Platinum American Express offre des avantages plus importants, y compris des primes de bienvenue plus élevées, des garanties d’assurance plus étendues, un accès à des salons d’aéroport et des privilèges en hôtel. Cependant, elle a une cotisation annuelle plus élevée que la carte Gold American Express.
Si vous voyagez fréquemment et appréciez les prestations de luxe, la carte Platinum American Express peut être la meilleure option, mais si vous préférez une carte plus économique qui offre tout de même une gamme de privilèges haut de gamme, la carte Gold American Express peut être plus adaptée en raison de l’absence de cotisation annuelle la première année.
