Voici les meilleures offres de cartes de crédit au Canada qui se démarquent de la compétition ce mois-ci.
Vous trouverez ci-dessous notre classement mensuel des 5 meilleures cartes de crédit au Canada pour chacune des principales catégories.
Voici les 5 meilleures offres de cartes de crédit au Canada du mois.
La Carte American Express Or de la Banque Scotia demande uniquement un revenu minimum de 12 000 $ et est donc accessible au plus grand nombre.
Jusqu’au 31 décembre 2024, vous pouvez obtenir jusqu’à 45 000 points Scène+ au cours de la première année, ce qui représente une valeur de 450 $ pour des voyages (dont Airbnb). De plus, il n’y a aucuns frais la première année!
Avec la Carte American Express Or de la Banque Scotia, vous obtenez 6 points par dollar d’achat dans les épiceries Sobeys, IGA, Safeway, Foodland, FreshCo, Voilà by Sobeys, Voilà par IGA, Voilà by Safeway, Chalo! FreshCo, Thrifty Foods, IGA West, Les Marchés Tradition, Rachelle Béry et Co-Op.
Également, vous obtenez 5 points par dollar d’achat dans les :
Et 3 points par dollar d’achat pour l’essence, les transports en commun et les services de diffusion en continu.
Ces points peuvent être utilisés contre tout achat de voyage (billets d’avions, hôtels, tout-inclus et même Airbnb). Vous pouvez également utiliser vos points comme des remises en argent avec Scène+.
La Carte American Express Or de la Banque Scotia offre également aucuns frais pour les transactions en devises étrangères, d’excellentes assurances pour vos voyages ou achats, un service de conciergerie, Avantages exclusifs American Express (Programme Avant-première).
Voici les meilleures offres de cartes de crédit pour les voyages au Canada du mois.
La Carte Mastercard World Elite de la Banque Nationale est la meilleure carte de crédit Mastercard de la BNC. Avec l’offre de bienvenue actuelle exclusive au Réseau Milesopedia, recevez jusqu’à 35 000 points en prime répartis comme suit :
De plus, ne payez aucuns frais annuels la première année.
Avec cette carte, vous obtenez jusqu’à 5 points par dollar pour vos achats :
Et vu qu’il s’agit d’une carte de crédit Banque Nationale Mastercard, vous pouvez l’utiliser chez Costco.
Avec cette carte, vous avez accès à un crédit voyage annuel de 150 $ que vous pouvez utiliser dans n’importe quelle de ces catégories :
De plus, vous pouvez bénéficier d’un accès aux salons d’aéroports DragonPass ainsi que du Wi-Fi gratuit avec Boingo. Et d’un accès illimité au Salon Banque Nationale à Montréal-Trudeau.
Enfin, Milesopedia a élu en 2023 et 2024, la Carte Mastercard World Elite de la Banque Nationale comme la Meilleure Carte de Crédit pour les Voyages et la Meilleure Carte de Crédit pour les Assurances.
Voici les meilleures offres de cartes de crédit avec remise en argent au Canada du mois.
Voici les 5 meilleures offres de cartes de crédit Aéroplan au Canada du mois.
Voici les 5 meilleures offres de cartes de crédit Scène+ au Canada du mois.
Voici les meilleures offres de cartes de crédit AIR MILES au Canada du mois.
Voici les 5 meilleures offres de cartes de crédit sans frais annuels au Canada du mois.
Voici les 5 meilleures offres de cartes de crédit pour Marriott Bonvoy au Canada du mois.
Voici les meilleures offres de cartes de crédit pour entreprise au Canada du mois.
N’hésitez pas à consulter notre dossier dédié aux entreprises du Canada pour plus d’informations sur la création d’une entreprie, au choix de votre carte de crédit.
Voici les 5 meilleures offres de cartes de crédit pour débuter avec les points au Canada du mois.
Voici les 5 meilleures offres de cartes de crédit pour les assurances au Canada du mois.
Voici les 5 meilleures offres de cartes de crédit à faible taux d’intérêt au Canada du mois.
Voici les 5 meilleures offres de cartes de crédit pour les transferts de solde au Canada du mois.
Voici les meilleures offres de cartes de crédit prépayées au Canada du mois.
Afin de choisir une carte de crédit au Canada, vous devez savoir ce que vous recherchez (et ce que vous pouvez obtenir en fonction de votre situation):
Vous pourrez alors choisir la carte de crédit qui vous correspond le mieux. Pour vous aider, nous comparons plus de 200 cartes de crédit au Canada et les classons dans près d’une trentaine de catégories.
Les émetteurs de cartes de crédit au Canada demandent généralement un certain revenu afin d’obtenir une carte de crédit.
C’est une demande requise par les réseaux (American Express, Mastercard, Visa) dont voici les différentes tranches:
Comme vous le voyez, si votre revenu n’est pas élevé, ce sera avec le réseau d’American Express (American Express Canada ou la Banque Scotia) que vous pourrez le plus facilement une carte de crédit.
De même, si vous êtes étudiant(e), il existe des cartes de crédit pour étudiants adaptées à votre situation.
Cette information est présente sur chaque page de milesopedia relative aux cartes de crédit.
Également, si vous n’êtes pas salarié, sachez que vous pourriez vous qualifier pour l’une des nombreuses offres de cartes de crédit pour travailleurs autonomes, professionnels ou propriétaire de petite entreprise!
Il y a trois types de récompenses offertes par les cartes de crédit au Canada:
Les cartes de crédit au Canada s’accompagnent bien souvent de nombreux avantages comme:
Et des avantages pour les voyages comme l’accès wi-fi gratuit de certaines cartes de crédit Mastercard ou aux salons VIP d’aéroports!
La plupart des cartes de crédit offrent des assurances pour vos achats ou vos voyages. Généralement, plus les frais annuels seront élevés, meilleures seront les assurances.
Par exemple, voici les assurances proposées par la Carte Mastercard World Elite de la Banque Nationale, l’une des meilleures cartes de crédit au Canada pour les assurances:
Nous vous conseillons généralement de commencer avec une carte de crédit sans frais annuels. Et de la conserver le plus longtemps possible afin de contribuer à l’amélioration de votre score de crédit.
Mais vous vous rendrez vite compte que pour avoir des récompenses et avantages, il est intéressant de payer une cotisation d’une carte de crédit. Vous obtiendrez davantage de points en prime de bienvenue, ainsi que pour chacun de vos achats.
Profitez des offres de bienvenue de certaines cartes de crédit annulant les frais la première année!
Avant d’accumuler des récompenses, il est préférable de ne payer aucun intérêt sur sa carte de crédit. Pour votre information, voici les trois types d’intérêts à connaître:
Chaque jour, nous analysons les offres de plus de 200 cartes de crédit au Canada. Nous calculons la valeur que vous pouvez obtenir la première année avec:
Chaque programme de récompense offre des points qui ont une valeur différente par rapport aux autres. Ainsi, pour vous simplifier votre recherche d’une carte de crédit au Canada, nous évaluons chaque programme afin d’indiquer une juste valeur, en dollar canadien, pour chaque type de point.
Cette valeur, mise à jour régulièrement, se retrouve sur chaque page de programme de récompenses et en page d’accueil de milesopedia.
Sur la page actuelle, vous trouverez donc les meilleures offres de cartes de crédit au Canada du moment, par catégorie, classées en fonction de la valeur de l’offre.
Pour avoir davantage de suggestions, vous pouvez consulter chaque catégorie ou bien effectuer votre recherche grâce à notre comparateur de cartes de crédit. Ce comparateur de cartes de crédit comporte de nombreux filtres (réseau, émetteur, type de récompenses, programme de fidélité, frais annuels, revenu, valeur, public) pour vous aider à trouver la meilleure carte de crédit pour vos besoins!
Voici des questions fréquemment posées dans la communauté milesopedia au sujet des cartes de crédit au Canada.
Il existe plus de 200 cartes de crédit au Canada. Il n’existe pas une meilleure carte de crédit!
Plusieurs cartes de crédit peuvent correspondre à vos besoins:
Il existe plus de 30 cartes de crédit American Express au Canada. Consultez notre page sur Les Meilleures Cartes de Crédit American Express.
Il existe plus de 90 cartes de crédit Mastercard au Canada. Consultez notre page sur Les Meilleures Cartes de Crédit Mastercard.
Il existe plus de 80 cartes de crédit Visa au Canada. Consultez notre page sur Les Meilleures Cartes de Crédit Visa.
Il existe plusieurs excellentes cartes de crédit qui offrent des récompenses pour des voyages ainsi que de bonnes couvertures d’assurances:
Il existe plusieurs excellentes cartes de crédit qui offrent des remises en argent:
Les taux d’intérêt des cartes de crédit au Canada varient généralement de 19% à 25%. Cependant, certaines cartes de crédit offrent des taux d’intérêt plus bas pour les achats et les transferts de solde. Il est important de comparer les différentes offres et de choisir une carte de crédit qui convient à vos besoins et à votre profil de client. Assurez-vous de lire les conditions et les frais associés à chaque carte de crédit avant de vous engager.
Le frais de conversion de carte de crédit est une charge supplémentaire qui peut être imposée lorsque vous utilisez votre carte de crédit à l’étranger ou pour effectuer un achat en devises étrangères. Cette charge est en plus du taux de change appliqué par votre carte de crédit et est généralement exprimée en pourcentage du montant de l’achat.
Le frais de conversion de carte de crédit est généralement compris entre 1% et 3% du montant de l’achat. Certaines cartes de crédit n’imposent pas de frais de conversion, tandis que d’autres peuvent avoir des frais de conversion plus élevés. Si vous utilisez votre carte de crédit à l’étranger ou pour effectuer des achats en devises étrangères, il est important de vérifier les frais de conversion imposés par votre carte avant de procéder à l’achat.
Il existe plusieurs façons de réduire ou d’éviter les frais de conversion de carte de crédit. Vous pouvez utiliser une carte de crédit qui n’impose pas de frais de conversion, ou vous pouvez utiliser une carte de débit ou de voyage pour effectuer des achats à l’étranger. Vous pouvez également utiliser une carte de crédit qui offre des taux de change avantageux, plutôt qu’une carte qui impose des frais de conversion élevés.
Consultez la page des meilleures cartes de crédit sans frais de conversion.
Voici quelques façons d’éviter de payer un taux d’intérêt de carte de crédit:
Voici quelques façons d’éviter de payer des frais d’avances de fonds de carte de crédit:
Une remise en argent de carte de crédit est une récompense offerte par certaines cartes de crédit qui consiste en un pourcentage de chaque achat effectué avec la carte qui est crédité sur le compte du titulaire de la carte. Les remises en argent peuvent être utilisées pour réduire le solde de la carte de crédit ou être versées sur un compte bancaire.
Les remises en argent de carte de crédit sont généralement offertes sur les cartes de crédit de récompenses, qui sont des cartes qui offrent des récompenses sous forme de points ou de remises en argent pour chaque achat effectué avec la carte. Les taux de remise en argent varient généralement entre 1% et 5% selon la carte et le type d’achat.
Il y a plusieurs façons de maximiser les remises en argent de carte de crédit. Vous pouvez utiliser votre carte de crédit pour effectuer des achats qui offrent des taux de remise en argent plus élevés, ou vous pouvez utiliser votre carte de crédit pour effectuer des achats sur lesquels vous avez déjà un bon prix pour obtenir une récompense supplémentaire. Vous pouvez également essayer de regrouper vos achats sur une seule carte de crédit pour maximiser les remises en argent que vous recevez.
Les économies, c’est par ici :
