Carte World Elite Mastercard de la Banque Nationale

Carte World Elite Mastercard de la Banque Nationale

La meilleure carte de crédit au Canada pour les assurances de voyages ou d'achats (garantie prolongée triplée). Obtenez jusqu'à 250 $ de crédit pour les voyages par année civile et  jusqu'à 2 points par dollar pour vos achats, y compris chez Costco.

Profitez de cette offre de bienvenue exceptionnelle de 300 $ de remise en argent.

Valeur

540 $

Prime de bienvenue

300 $ de remise en argent Fin le Mai 31, 2021

Meilleure pour

Frais annuels

150 $


Notre Avis

En Bref

Cette carte de crédit est la meilleure carte de crédit au Canada pour les assurances.

Pour un temps limité, vous pouvez obtenir jusqu’à 300 $ de remise en argent en prime de bienvenue.

Avec cette Carte, vous pouvez accumuler jusqu’à 2 points par dollar d’achats.

Vous pouvez ensuite utiliser vos points de multiples manières:

  • Crédit au compte pour des achats de voyages
  • Crédit au compte pour tous les achats
  • Obtention de cartes-cadeaux

Cette Carte est la seule au Canada à offrir jusqu’à 250 $ de crédit pour vos voyages chaque année civile:

  • 100 $ pour le stationnement
  • 100 $ pour les frais de bagages
  • 50 $ pour les frais de sélection de siège

Enfin, vous bénéficiez de nombreuses assurances pour vos voyages et vos achats:

  • Jusqu’à 60 jours d’assurance pour les voyages
  • Une garantie prolongée triplée pour la plupart de vos achats

250 $ de frais de voyages offerts par année

Via le programme Voyageurs avisés de la BNC, chaque année civile, le titulaire d’une Carte World Elite Mastercard de la Banque Nationale dispose d’un montant total de 250 $ applicables sur certaines dépenses liées à leurs voyages.

Dépenses Crédit
Stationnement à l’aéroport 100 $
Frais de bagages 100 $
Sélection de sièges 50 $
250 $ par année civile

C’est un avantage particulièrement intéressant pour ceux qui utilisent un stationnement d’aéroport (notez que Park & Fly fonctionne également). Et surtout, un avantage qui se renouvelle au 1er janvier de chaque année !

Accès au Salon Banque Nationale de Montréal-Trudeau (YUL)

Les titulaires de la Carte World Elite Mastercard de la Banque Nationale sont les seuls clients de la Banque Nationale à pouvoir désormais accéder gratuitement et de manière illimitée au salon Banque Nationale à l’aéroport de Montréal-Trudeau.

salon bnc yul
Le salon Banque Nationale de Montréal-Trudeau

Le titulaire de la carte et 1 invité ont l’accès gratuit au salon sur simple présentation de la Carte World Elite Mastercard de la Banque Nationale.

C’est un avantage non négligeable pour les voyageurs fréquents: ce salon est accessible pour tous les vols internationaux.

La carte haut de gamme du programme Plan Récompenses à la carte de BNC

L'accumulation de points BNC

Cette carte permet d’accumuler des points en fonction de la tranche de dépenses au cours de l’année:

Tranche de dépenses Points par dollar
0 – 40 000 $ 1.5 point
40 001 $ – 80 000 $ 2 points
80 001 $ et plus 1.5 point

L’accumulation de points BNC est donc vraiment intéressante pour vos dépenses effectuées dans la tranche 40 001 – 80 000 $: vous accumulerez 2 points par dollar (ce qui peut valoir 2 % de retour sur vos voyages). Dans les autres tranches, c’est 1.5 point soit un retour de 1.5 %.

Acceptée chez Costco

Et vu que c’est une carte Mastercard, elle est acceptée chez Costco ! Vous pourrez donc y accumuler entre 1.5 et 2 points par dollar sur vos achats!

La meilleure utilisation de points BNC

La meilleure utilisation de vos points BNC accumulés via la Carte World Elite Mastercard de la Banque Nationale sera via l’agence Voyage à la Carte: 10 000 points par tranche de 100 $ à partir de 50 000 points échangés.

C’est tout simplement la meilleure utilisation que vous ferez de vos points BNC !

Comment utiliser ses points BNC ?

Afin d’utiliser les points BNC Récompenses, il faut se connecter sur le portail dédié du Plan Récompenses à la carte de la BNC.

Vous pourrez réserver un voyage avec vos points (+ complément monétaire si requis) via l’agence “Voyage à la carte”. Les tarifs sont identiques à ceux que vous trouverez auprès de n’importe quelle agence de voyages.

voyages bnc

Il est également possible d’utiliser vos points BNC comme un crédit au compte pour toutes les dépenses de voyages que vous avez portées sur votre carte de crédit (l’échange doit être fait dans les 60 jours après que la dépense a été portée au compte de carte de crédit).

Les achats admissibles sont: billets d’avion, forfaits vacances, locations de voiture, nuitées à l’hôtel, croisières, réservations d’un condominium ou d’un chalet à des fins touristiques, excursions, camping…

Par contre, pour ce type d’échange, le taux est différent (voir le tableau ci-dessous)

echange points bnc voyage

Vous constaterez dans ce tableau que la meilleure utilisation des points BNC sera de réserver votre voyage auprès de l’agence de voyages en ligne “Plan à la carte BNC”: à partir de 50 000 points échangés, vous obtenez 100 $ pour 10 000 points. Donc 50 000 points échangés = 500 $.

Catégorie de récompenses Points requis pour 100 $ d’échange
Carte-cadeau 12 000 – 13 500
Rabais voyage flexible 12 000
Rabais voyage flexible
(à partir de 55 000 points échangés)
11 000
Échange auprès de l’agence de voyages dédiée du Plan à la carte BNC 10 500
Échange auprès de l’agence de voyages dédiée du Plan à la carte BNC
(à partir de 50 000 points)
10 000
Extras à la carte 12 000

Des assurances voyages complètes

La Carte World Elite Mastercard de la Banque Nationale procure de nombreuses assurances voyages dont vous trouverez le livret ici.

Comme vous le verrez plus en détails plus loin, certaines assurances liées aux voyages nécessitent seulement d’avoir porté une partie du coût du voyage sur le compte de carte: pratique pour les adeptes de points et miles qui ne paient que les taxes ou certains frais additionnels !

Assurance soins médicaux de voyage (hors province de résidence)

La Carte World Elite Mastercard de la Banque Nationale offre une protection différente pour des soins médicaux d’urgence en voyage est offerte en fonction:

  • de l’âge de la personne
  • de la durée de son voyage
Âge Durée maximale du voyage
54 ans ou moins 60 jours
55-64 ans 31 jours
65-74 ans 15 jours
75 ans ou plus aucune couverture

Assurance annulation/interruption de voyage

Pour la plupart de ses assurances, la Carte World Elite Mastercard de la Banque Nationale est l’une des seules cartes de crédit au Canada à vous couvrir même si vous ne portez qu’une partie du coût du voyage dessus.

La protection remboursera les frais (…) si au moins une partie du coût du voyage a été portée au compte.

Banque Nationale du Canada
Assurance Montants
Annulation de voyage (avant le départ) jusqu’à 2 500 $ par personne assurée
Interruption de voyage (après le départ) jusqu’à 5 000 $ par personne assurée

Assurance en cas de vol ou perte de bagages

La Carte World Elite Mastercard de la Banque Nationale vous couvre si au moins une partie du coût du voyage a été portée au compte.

Assurance Montants
Perte ou vol de bagages jusqu’à 1 000 $ par personne

Assurance en cas de retard de vol

La Carte World Elite Mastercard de la Banque Nationale vous couvre si au moins une partie du coût du voyage a été portée au compte.

Assurance Montants
Retard de vol de plus de 4 h 250 $ par jour (maximum de 500 $ par personne assurée)

Assurance en cas de retard de bagages

La Carte World Elite Mastercard de la Banque Nationale vous couvre si le coût total du déplacement à bord d’un transporteur public a été porté sur votre compte.

Assurance Montants
Retard de bagages jusqu’à 500 $ par personne (plus de 6 h)

Assurance location de véhicules

La Carte World Elite Mastercard de la Banque Nationale vous couvre si vous réglez la totalité des frais de location de véhicule avec votre carte (ou utilisez vos points BNC Récompenses).

De même, les effets personnels dans le véhicule sont protégés.

Assurance Montants
Location de véhicules (48 jours ou moins) Véhicule d’une valeur maximale de 65 000 $

Vol d’effets personnels jusqu’à 2 000 $

Assurances pour vos achats

La Carte World Elite Mastercard de la Banque Nationale est l’une des seules cartes de crédit au Canada à offrir une protection-achat de 180 jours (soit 6 mois à partir de la date de l’achat). Les autres cartes de crédit offrant seulement 90 jours (soit 3 mois).

De plus, la Carte World Elite Mastercard de la Banque Nationale est l’une des seules cartes de crédit au Canada à tripler la période de couverture des articles neufs couverts par une garantie originale du fabricant valide au Canada.

Assurance Montants
Contre vol ou bris pendant 180 jours jusqu’à 60 000 $
Garantie prolongée triplée jusqu’à 2 ans additionnels

Conclusion

C’est une carte clairement axée pour les voyageurs, notamment québécois du fait de l’accès au Salon de la Banque Nationale à l’aéroport international Pierre-Elliott Trudeau de Montréal (YUL).

Son programme Voyageurs Avisés permet d’obtenir jusqu’à 250 $ / année civile pour différents frais et ses assurances sont excellentes. Les généreuses couvertures de ses assurances sont d’ailleurs le véritable point fort de cette carte face à la compétition.

Offre

Offre
  • Obtenez une remise en argent 300 $ après 4 000 $ d’achats en 3 mois
  • Obtenez jusqu’à 2 points par dollar d’achat.
  • Jusqu’à 250$ de remboursement par an sur la sélection de sièges, le stationnement à l’aéroport et les frais de bagages
  • Bénéficiez d’une assurance voyage complète qui couvre jusqu’à 60 jours de voyage
  • Transformez vos points en récompenses : articles et cartes cadeaux, forfaits vacances, billets d’avion, rabais voyage exclusifs, produits bancaires
  • Vivez le summum du confort au salon VIP Banque Nationale de l’aéroport Montréal-Trudeau

Frais et Conditions

Revenu personnel 80000 $
Revenu familial 150000 $
Frais annuels 150 $
Première carte additionnelle 50 $
Autres cartes additionnelles 50 $
Frais de conversion en devises étrangères 2.5%
Taux d'intérêts: Achats 20.99%
Taux d'intérêts: Avances de fonds 22.99%
Taux d'intérêts: Transfert de solde 22.99%

Avantages

L'offre prend fin le Mai 31, 2021
Prime de bienvenue 300 $ de remise en argent
Achats minimum requis 4000 $
Délai pour effectuer les achats requis 90 jour(s)
Type de Récompenses Voyages
Partenaires de transfert BNC Récompenses
Programme de fidélité BNC Récompenses
Accumulation: tous les achats 1.5
Voyage 1.5
Transports locaux 1.5
Restaurants, Bars et Livraisons à domicile 1.5
Épiceries 1.5
Dépanneurs 1.5
Essence 1.5
Pharmacies 1.5
Fournitures de bureaux 1.5
Cellulaire / Internet 1.5
Divertissements 1.5
Transactions en ligne 1.5
Partenaires AIR MILES 1.5
Air Canada 1.5
Services de diffusion en continu 1.5
Paiements récurrents 1.5
Crédit pour les bagages
Crédit pour des voyages
Acceptée Costco
Visites annuelles incluses 99

Valeur

Valeur

Pour toutes les offres de cartes de crédit, nous estimons la valeur de l’offre de bienvenue au cours de la première année. Sont pris en considération:

  • La valeur des remises en argent ou points obtenus
  • La valeur des avantages ou crédits obtenus
  • La valeur de la cotisation annuelle (offerte ou non)

 

Calcul de la valeur de l’offre
au cours de la première année
Valeur par point 0.9 ¢
Prime de bienvenue 300 $
Remboursement annuel pour frais de voyages jusqu’à 250 $
Accès illimité au Salon Banque Nationale (YUL)
(valeur estimée de 35 $ par accès)
environ 140 $
Frais annuels 150 $
Valeur environ 540 $

 

Assurances

Assurance accident de voyage
Assurance retard de vol - montant 500 $
Assurance retard de bagages - montant 500 $
Assurance perte ou vol de bagage - montant 1000 $
Assurance annulation de voyage - montant par pers. 2500 $
Assurance interruption de voyage - montant par pers. 2500 $
Assurance médicale jusqu'à 64 ans - jours - montant 5000000 $
Assurance médicale de voyage jusqu'à 64 ans - Durée 31 jour(s)
Assurance médicale 65 ans et plus - montant 5000000 $
Assurance médicale de voyage pour les 65 ans et + - Durée 15 jour(s)
Assurance vol et dommages pour voitures de location - montant PDSF 65000 $
Garantie Protection-Achat
Protection des achats - Durée 180 jour(s)
Medical Travel Insurance
Garantie prolongée
Garantie prolongée - Durée 2 année(s)
Attestation d'assurance En savoir plus
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