Cartes de crédit Capital One en 2023: laquelle choisir?

Vous souhaitez revoir vos options de paiement par carte de crédit en 2023? Eh bien, vous avez l’embarras du choix avec notre comparateur qui inclus plus de 180 cartes de crédit sur le marché canadien – rien de moins. Ici, faire un choix éclairé rime toujours avec: un choix axé sur vos habitudes de consommation.

Capital One l’a bien compris, et a su déployer une offre pour le moins variée. Quelles sont les différentes cartes de crédit que cette institution propose? Quelle carte de crédit Capital One correspond le mieux à votre profil? Voilà les questions auxquelles cet article tente de répondre. Dans les prochaines lignes, parcourez les 5 cartes de crédit MasterCard de Capital One pour savoir quelle solution vous convient le mieux. 

Vos finances ont souffert ces dernières années et vous souhaitez redorer votre cote de crédit? Trois des cartes de crédit Capital One sont idéales pour vos nouveaux objectifs. Voici plus d’informations sur chacune d’elles.

Pensée pour établir ou rétablir son crédit, cette carte propose plus d’un avantage. Tout d’abord; la possibilité de faire monter ou remonter votre cote de crédit dans des délais surprenants.

Moyennant des frais annuels de 59$, la Mastercard à approbation garantie de Capital One fonctionne très simplement. Il ne vous suffit que de l’utiliser régulièrement et de la rembourser rapidement pour profiter de son efficacité. En termes de taux d’intérêt annuels, elle offre également 19.8% pour achat et transferts de solde et 21.9% pour les avances de fonds. 

Par ailleurs, on estime qu’à l’intérieur de deux ans d’utilisation consciencieuse, vous pouvez rehausser grandement votre cote de crédit. Quelques critères sont exigés pour y avoir accès. Toutefois, aucune note ne sera portée à votre dossier de crédit suite à votre demande de carte.  

Comme son nom l’indique, cette carte de crédit propose un taux réduit en plus de l’approbation garantie. Ici, on parle d’un taux annuel de 14.9% pour les achats et les transferts de solde. Cela en fait donc une option idéale pour ceux et celles qui ont de la difficulté avec les fins de mois. 

Pour sa part, le taux d’intérêt pour les avances de fonds reste le même, soit de 21.9%. De plus, des frais annuels de 79$ sont exigés pour profiter des avantages de cette carte. Toutefois, ces frais seront annulés si vous possédez déjà une carte MasterCard avec Capital One. Quant aux assurances: les mêmes sont offertes que pour la carte précédente. Il en va de même pour toutes les cartes de crédit Capital One de cette catégorie.

Également munie d’une approbation garantie, cette carte de crédit de Capital One offre une garantie sécurisée de couverture. Alors, en cas d’utilisation non autorisée, votre crédit reste à l’abri. 

Quel profil vise-t-elle exactement? Surtout l’utilisateur ou l’utilisatrice quotidien de crédit, à montants modérés. Ainsi, il ou elle peut rembourser sa carte mensuellement sans stress, de manière à favoriser la montée de sa cote de crédit!

Son taux d’intérêt pour les achats et transferts de solde est de 19.8% et de 21.8% pour les avances de fonds.  

Maintenant que vous en savez plus sur les cartes de crédit Capital One, vous aimeriez procéder à un choix éclairé? La meilleure manière de choisir, peu importe la carte de crédit, c’est de se poser les bonnes questions. Vos habitudes de consommation vous permettraient-elles de profiter d’un programme de remises? Voyagez-vous régulièrement? Avez-vous besoin de remonter votre cote de crédit? En voici quelques-unes qui méritent votre attention, et qui sauront vous mettre sur des pistes réfléchies!

Et si vous préféreriez une carte de crédit MBNA, consultez cette page.