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Banque EQ : obtenez votre compte bancaire sans frais (disponible au Québec)!

En bref La Banque EQ arrive enfin au Québec : obtenez dès aujourd'hui des produits bancaires sans frais mensuels et épargnez avec intérêt élevé !

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Banque EQ - Historique

La Banque EQ est une entité de la Banque Équitable, institution financière de plus de 50 ans.

La Banque EQ n’a pas de siège social physique et toutes ses activités financières sont effectuées en ligne. Cette économie sur les frais locatifs permet donc à la Banque EQ d’offrir différents produits financiers avec d’excellents taux d’intérêt à tous les Canadiens, Québec compris !

La Banque EQ propose des garanties de premier ordre et tous ses produits de dépôt sont admissibles à l’assurance-dépôts de la SADC.

Banque Eq Forbes

Banque EQ - Les produits

Banque EQ - Compte Courant

Le Compte Courant de la Banque EQ (anciennement appelé Compte Épargne Plus) est un compte sans frais qui propose un généreux taux d’intérêt de 4,00 %* à tous les clients sur les services bancaires courants :

  • 2,50 % d’intérêt sur les services bancaires courants
  • Plus 1,50 % d’intérêt en prime pendant 12 mois lorsque vous configurez le dépôt direct de votre paye

Ce compte propose également plusieurs fonctionnalités gratuites comme :

  • les virements Interac®
  • les opérations courantes
  • les paiements de facture
  • les dépôts et les retraits

Enfin, il n’y a pas de solde minimum requis pour ce type de compte.

Banque EQ compte courant

Banque EQ - Compte Conjoint

Le Compte Conjoint de la Banque EQ offre un taux d’intérêt de 4 %* à ses clients. Les avantages de ce produit financier sont les mêmes que le compte épargne alors que de nombreux services financiers gratuits sont offerts :

  • les virements Interac®
  • les opérations courantes
  • les paiements de facture
  • les dépôts et les retraits

Il est également important de spécifier qu’il faut satisfaire à quelques critères pour bénéficier des avantages de ce compte. Voici ces critères:

  • Résident Canadien
  • Âge de la majorité dans la province
  • Avoir un numéro d’assurance sociale

Il est possible d’ajouter jusqu’à 3 personnes lors de votre ouverture de Compte Conjoint de la Banque EQ.

Compte Epargne Plus Banque Eq

Banque EQ - Compte d'épargne CELI

Le compte d’épargne CELI de la Banque EQ propose un taux d’intérêt à 3,00 %*. Il n’y a aucun frais de gestion rattaché à ce compte.

Les fonctionnalités gratuites sont les mêmes que les deux comptes précédents.

N’oubliez pas qu’il y a des plafonds annuels de cotisation pour le CELI (6 000 $ en 2022, 6 500 $ en 2023).

Il est également possible de procéder à l’achat de CPG (Certificat de Placement Garanti) pour votre CELI.

Les certificats de placement garanti sont des placements sûrs et peu risqués avec des retours stables. Il faut toutefois noter qu’une fois la somme monétaire déposée dans ce compte, il est de mise de la maintenir jusqu’au terme du CPG sans quoi vous aurez des pénalités.

Banque EQ - CPG / Certificats de Placement Garanti

La Banque EQ propose un vaste éventail de Certificats de Placement Garanti (CPG).

À noter qu’il est possible d’investir des liquidités dans des comptes enregistrés (CELI au Québec et CELI/REER ailleurs au Canada) et non-enregistrés.

Les termes de ce véhicule financier sont très flexibles alors que la Banque EQ propose pas moins de 13 options différentes. Les taux d’intérêt proposés sont également intéressants.

En ce moment, vous pourriez obtenir 5,00 %* pour un CPG CELI d’1 an.

À noter qu’il faut faire un dépôt minimal de 100 $ pour se procurer des CPG. Enfin, il est important de spécifier que les usagers bénéficieront d’une protection de la société d’assurance-dépôts du Canada lorsqu’ils procéderont à un achat de certificats de placement garanti avec EQ.

Acheter Cpg Banque Eq

Banque EQ - Carte Mastercard

La Banque EQ propose également une carte prépayée : la Carte Banque EQ.

Avec la Carte Banque EQ, vous obtenez :

  • Une carte Mastercard (utilisable chez Costco)
  • Les retraits gratuits aux guichets automatiques au Canada
  • Une remise en argent de 0,5 % sur toutes les dépenses
  • Aucuns frais de conversion à l’étranger

Là où elle se démarque, c’est avec son taux d’intérêt avantageux de 4 %, le même qu’au Compte Courant qui s’applique au solde de la carte jusqu’à temps que celui-ci soit dépensé.

Banque EQ - Produits non offerts au Québec

Il est à noter qu’à l’heure actuelle, la Banque EQ n’offre pas les produits suivants au Québec :

  • Compte en dollars US
  • Transfert de fonds internationaux
  • Compte d’épargne REER
  • CPG REER
  • La fonction de transfert entre compte EQ

Conclusion

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Mentions légales :

* L’intérêt est calculé quotidiennement sur le solde total à la clôture et est versé mensuellement. Il s’agit de taux annuels pouvant être modifiés sans préavis.

◊ D’après les résultats d’une recherche menée par la Banque Équitable afin de comparer les taux d’intérêt des comptes d’épargne à intérêt élevé des cinq grandes banques canadiennes. Les taux ont été comparés à l’aide d’une analyse des ratios. La recherche a tenu compte des taux d’intérêt pour les comptes d’épargne à intérêt élevé d’après les données recueillies sur les sites Web accessibles au public en date du 3 octobre 2022. Les promotions et les taux de prime ne sont pas compris.

® Marque déposée de Interac Corp, utilisée sous licence.

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Jean-Maximilien
Expert au Canada et en France en programmes de récompenses, cartes de crédit et voyage, Jean-Maximilien est le Président Fondateur de Milesopedia.

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