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Banque EQ – Historique
La Banque EQ est une entité de la Banque Équitable, institution financière de plus de 50 ans.
La Banque EQ n’a pas de siège social physique et toutes ses activités financières sont effectuées en ligne. Cette économie sur les frais locatifs permet donc à la Banque EQ d’offrir différents produits financiers avec d’excellents taux d’intérêt à tous les Canadiens, Québec compris!
La Banque EQ propose des garanties de premier ordre et tous ses produits de dépôt sont admissibles à l’assurance-dépôts de la SADC.
L’application mobile de La Banque EQ se trouve sur le App Store et sur Google Play.
Banque EQ – Les produits
Banque EQ – Compte Courant
Banque EQ – Compte Conjoint
Le Compte Conjoint de la Banque EQ offre un taux d’intérêt allant jusqu’à 4,00 %* à ses clients. Pour recevoir le taux d’intérêt bonifié, il faut utiliser ce compte pour recevoir le dépôt direct de votre paye.
Les avantages de ce produit financier sont les mêmes que le compte épargne alors que de nombreux services financiers gratuits sont offerts aux clients :
- les virements Interac®
- les opérations courantes
- les paiements de facture
- les dépôts et les retraits
Il est également important de spécifier qu’il faut satisfaire à quelques critères pour bénéficier des avantages de ce compte afin de faire ses transactions quotidiennes. Voici ces critères :
- Résident Canadien
- Âge de la majorité dans la province
- Avoir un numéro d’assurance sociale
Il est possible d’ajouter jusqu’à 3 personnes lors de votre ouverture de Compte Conjoint de la Banque EQ.
Banque EQ – Compte d’épargne CELI
Le compte d’épargne CELI de la Banque EQ propose un taux d’intérêt à 2,00 %*. Il n’y a aucun frais de gestion rattaché à ce compte.
Les fonctionnalités gratuites sont les mêmes que les deux comptes précédents.
N’oubliez pas qu’il y a des plafonds annuels de cotisation pour le CELI (6 500 $ en 2023, 7000 $ en 2024).
Il est également possible de procéder à l’achat de CPG (Certificat de Placement Garanti) pour votre CELI.
Les certificats de placement garanti sont des placements sûrs et peu risqués avec des retours stables. Il faut toutefois noter qu’une fois la somme monétaire déposée dans ce compte, il est de mise de la maintenir jusqu’au terme du CPG sans quoi vous aurez des pénalités.
Banque EQ – CPG / Certificats de Placement Garanti
La Banque EQ propose un vaste éventail de Certificats de Placement Garanti (CPG).
À noter qu’il est possible d’investir des liquidités dans des comptes enregistrés (CELI au Québec et CELI/REER ailleurs au Canada) et non-enregistrés.
Les termes de ce véhicule financier sont très flexibles puisque la Banque EQ propose pas moins de 13 options différentes. Les taux d’intérêt proposés sont également intéressants. Comme les taux et termes des CPG varient, consultez le site de la Banque EQ pour les données les plus récentes.
À noter qu’il faut faire un dépôt minimal de 100 $ pour se procurer des CPG. Enfin, il est important de spécifier que les usagers bénéficieront d’une protection de la société d’assurance-dépôts du Canada lorsqu’ils procéderont à un achat de certificats de placement garanti avec EQ.
Banque EQ – Compte d’épargne à préavis
La Banque EQ propose un Compte d’épargne à préavis.
Ce compte d’épargne vous offre l’un des meilleurs taux au Canada. Vous pouvez profiter d’un taux de 3,05 % avec un préavis de 10 jours ou de 3,00 % avec un préavis de 30 jours, sans frais mensuels ni solde minimum requis.
Vous pouvez gagner des intérêts quotidiennement et planifier vos retraits pour maximiser vos économies, tout en ayant la souplesse d’accéder à votre argent en tout temps.
Vous bénéficiez d’un rendement jusqu’à trois fois supérieur à celui des autres banques, sans pièges ni conditions spéciales.
Banque EQ – Carte Mastercard
La Banque EQ propose également une carte prépayée : la Carte Banque EQ.
Avec la Carte Banque EQ, vous obtenez :
- Une carte Mastercard (utilisable chez Costco)
- Les retraits gratuits aux guichets automatiques au Canada
- Une remise en argent de 0,5 % sur toutes les dépenses
- Aucuns frais de conversion à l’étranger
Là où elle se démarque, c’est avec son taux d’intérêt avantageux jusqu’à 4,00 %, le même qu’au Compte Courant qui s’applique au solde de la carte jusqu’à temps que celui-ci soit dépensé.
Banque EQ – Produits non offerts au Québec
Il est à noter qu’à l’heure actuelle, la Banque EQ n’offre pas les produits suivants au Québec :
- Compte en dollars US
- Transfert de fonds internationaux
- Compte d’épargne REER
- CPG REER
- La fonction de transfert entre compte EQ
- Le compte d’épargne à préavis
Conclusion : Notre avis sur cette banque EQ
L’arrivée de la Banque EQ pour les résidents du Québec est une excellente nouvelle ! Cela permet d’ajouter de la concurrence dans notre marché bancaire en offrant des produits intéressants sans frais mensuels, avec ses services bancaires numériques. Tant pour utiliser son argent que pour l’épargner.
Vous souhaitez ouvrir un compte avec la Banque EQ ? Rien de plus simple, cliquez sur l’un des liens ci-dessous et ouvrez votre compte en quelques instants :
Mentions légales :
* L’intérêt est calculé quotidiennement sur le solde total à la clôture et est versé mensuellement. Il s’agit de taux annuels pouvant être modifiés sans préavis.
◊ D’après les résultats d’une recherche menée par la Banque Équitable afin de comparer les taux d’intérêt des comptes d’épargne à intérêt élevé des cinq grandes banques canadiennes. Les taux ont été comparés à l’aide d’une analyse des ratios. La recherche a tenu compte des taux d’intérêt pour les comptes d’épargne à intérêt élevé d’après les données recueillies sur les sites Web accessibles au public en date du 3 octobre 2022. Les promotions et les taux de prime ne sont pas compris.
® Marque déposée de Interac Corp, utilisée sous licence.
Comment avoir une carte de la Banque EQ ?
La carte de crédit de la Banque EQ est la Carte Banque EQ.
Vous pouvez voir toutes ses caractéristiques et comment fonctionne sa remise en argent sur cette page.
C’est quoi la Banque EQ ?
La carte de crédit de la Banque EQ est la Carte Banque EQ.
Vous pouvez voir toutes ses caractéristiques et comment fonctionne sa remise en argent sur cette page.
Comment joindre le Service à la clientèle de la Banque EQ ?
Par téléphone, sans frais en Amérique du Nord : 1-844-437-2265
Ou si vous êtes à l’extérieur de l’Amérique du Nord : 1-416-551-3449
L’adresse de la Banque EQ est le :
Banque EQ – Services bancaires numériques
30, avenue St. Clair Ouest, bureau 700,
Toronto, (Ontario) M4V 3A1
Quelle est la différence entre la Banque EQ (ou la EQ Bank) et la Banque Équitable ?
La Banque Équitable, avec ses services de prêts et ses solutions de placement, détient la Banque EQ, qui est une banque numérique au Canada.
