Cartes de crédit offrant des crédits annuels

Les cartes de crédit au Canada offrant des crédits annuels

En bref Plusieurs cartes de crédit au Canada offrent des crédits qui se renouvellent d'année en année pour des voyages ou d'autres frais. Les voici.

Lorsque l’on choisit une carte de crédit au Canada, nous regardons principalement les offres de bienvenue et les taux d’accumulation. Éventuellement les assurances proposées, mais rarement les crédits annuels.

Pourtant, dans certains cas de figure, ces crédits annuels peuvent être un bon retour sur investissement par rapport à la cotisation annuelle de la carte de crédit!

Tableau récapitulatif des crédits annuels des cartes de crédit au Canada

Voici un tableau récapitulatif des crédits annuels proposés par certaines cartes de crédit au Canada:

Émetteur Carte Crédit annuel Détails
American Express Carte Or avec primes American ExpressMD 100 $ Voyage
American Express Carte de PlatineMD d’American Express 200 $ Voyage
American Express Carte de Platine entrepriseMD d’American Express 200 $ Voyage (à compter du 26 septembre 2023)
BMO Carte BMO eclipse Visa Infinite Privilege* 200 $ N’importe quel achat
BMO Carte BMO eclipse Visa Infinite* 50 $ N’importe quel achat
BNC Carte World Elite Mastercard de la Banque Nationale 150 $ Voyage
CIBC Carte AventuraMD CIBC Visa Infinite Privilege* 200 $ Voyage
TD Carte Visa Infinite* TD Classe ultime VoyagesMD 100 $ Hôtel ou forfait-vacances via Expedia pour la TD

American Express

Carte Or avec primes American ExpressMD

En étant titulaire de la Carte Or avec primes American ExpressMD, vous obtenez chaque année un crédit annuel de 100 $ pour vos voyages. Ce crédit est disponible peu après votre souscription à la Carte. Et vous obtenez un nouveau crédit de 100 $ au moment du renouvellement de votre cotisation annuelle.

Ainsi, ce crédit de 100 $ vient abaisser virtuellement la cotisation annuelle de 250 $ à 150 $.

Pour utiliser ce crédit annuel de 100 $, vous devez effectuer une réservation de voyage (billet d’avion, hôtel, location de voiture ou forfait-vacances) auprès d’American Express Voyages. Une fois la dépense aura intégralement été portée au compte de Carte, le crédit annuel sera également appliqué à votre compte.

Notez que si vos plans venaient à changer, notamment en annulant une réservation d’hôtel 100 % remboursable, le crédit annuel de 100 $ ne sera pas repris dans votre compte.

Carte de PlatineMD d’American Express

En étant titulaire de la Carte de PlatineMD d’American Express, vous obtenez chaque année un crédit annuel de 200 $ pour vos voyages. Ce crédit est disponible peu après votre souscription à la Carte. Et vous obtenez un nouveau crédit de 200 $ au moment du renouvellement de votre cotisation annuelle.

Ainsi, ce crédit de 200 $ vient abaisser virtuellement la cotisation annuelle de 699 $ à 499 $.

Pour utiliser ce crédit annuel de 200 $, vous devez effectuer une réservation de voyage (billet d’avion, hôtel, location de voiture ou forfait-vacances) auprès d’American Express Voyages. Une fois la dépense aura intégralement été portée au compte de Carte, le crédit annuel sera également appliqué à votre compte.

Notez que si vos plans venaient à changer, notamment en annulant une réservation d’hôtel 100 % remboursable, le crédit annuel de 200 $ ne sera pas repris dans votre compte.

Carte de Platine entrepriseMD d’American Express

En étant titulaire de la Carte de Platine entrepriseMD d’American Express, vous obtenez chaque année un crédit annuel de 200 $ pour vos voyages. Ce crédit est disponible peu après votre souscription à la Carte. Et vous obtenez un nouveau crédit de 200 $ au moment du renouvellement de votre cotisation annuelle.

Ainsi, ce crédit de 200 $ vient abaisser virtuellement la cotisation annuelle de 499 $ à 299 $ (si vous obtenez la carte avant le 26 septembre 2023). Après le 26 septembre 2023, ce crédit de 200 $ viendra abaisser virtuellement la cotisation annuelle de 799 $ à 599 $

Pour utiliser ce crédit annuel de 200 $, vous devez effectuer une réservation de voyage (billet d’avion, hôtel, location de voiture ou forfait-vacances) auprès d’American Express Voyages. Une fois la dépense aura intégralement été portée au compte de Carte, le crédit annuel sera également appliqué à votre compte.

Notez que si vos plans venaient à changer, notamment en annulant une réservation d’hôtel 100 % remboursable, le crédit annuel de 200 $ ne sera pas repris dans votre compte.

Banque Nationale

Carte World Elite Mastercard de la Banque Nationale

En étant titulaire de la Carte World Elite Mastercard de la Banque Nationale, vous obtenez chaque année civile un crédit annuel pouvant se porter jusqu’à 150 $. Ce crédit est disponible peu après votre souscription à la Carte. Et vous obtenez un nouveau crédit de jusqu’à 150 $ au 1er janvier.

Sachant que la cotisation annuelle de cette carte est de 150 $, ce crédit annuel vient compenser en totalité!

Pour utiliser ce crédit annuel de 150 $, il est nécessaire de porter certains types d’achats de voyages sur la Carte:

  • Stationnement à l’aéroport
  • Frais de bagages
  • Sélection de sièges
  • Accès aux salons d’aéroport
  • Surclassement de billets d’avion

Notez que cela fonctionne également pour les frais facturés par Aéroplan.

BMO

Carte BMO eclipse Visa Infinite Privilege*

En étant titulaire de la Carte BMO eclipse Visa Infinite Privilege*, vous obtenez chaque année un crédit annuel de 200 $. Ce crédit est disponible peu après votre souscription à la Carte. Et vous obtenez un nouveau crédit de 200 $ au moment du renouvellement de votre cotisation annuelle.

Vous bénéficierez chaque année civile d’un crédit annuel de 200 $ que vous pourrez utiliser comme vous le souhaitez !

Ainsi, ce crédit de 200 $ vient abaisser virtuellement la cotisation annuelle de 499 $ à 299 $.

Pour utiliser ce crédit annuel de 200 $, il suffit de porter n’importe quel achat de 200 $ ou plus à votre compte de Carte. Ce crédit s’affichera alors sur votre relevé.

Carte BMO eclipse Visa Infinite*

En étant titulaire de la Carte BMO eclipse Visa Infinite*, vous obtenez chaque année un crédit annuel de 50 $. Ce crédit est disponible peu après votre souscription à la Carte. Et vous obtenez un nouveau crédit de 50 $ au moment du renouvellement de votre cotisation annuelle.

Vous bénéficierez chaque année civile d’un crédit annuel de 50 $ que vous pourrez utiliser comme vous le souhaitez !

Ainsi, ce crédit de 50 $ vient abaisser virtuellement la cotisation annuelle de 120 $ à 70 $.

Pour utiliser ce crédit annuel de 50 $, il suffit de porter n’importe quel achat de 50 $ ou plus à votre compte de Carte. Ce crédit s’affichera alors sur votre relevé.

CIBC

Carte AventuraMD CIBC Visa Infinite Privilege*

En étant titulaire de la Carte AventuraMD CIBC Visa Infinite Privilege*, vous obtenez chaque année un crédit annuel de 200 $. Ce crédit est disponible peu après votre souscription à la Carte. Et vous obtenez un nouveau crédit de 200 $ au moment du renouvellement de votre cotisation annuelle.

Ainsi, ce crédit de 200 $ vient abaisser virtuellement la cotisation annuelle de 499 $ à 299 $.

Pour utiliser ce crédit, il vous faudra réserver avec l’agence de voyages de CIBC et ce crédit sera appliqué à votre compte uniquement après que le voyage ait été effectué.

TD

Carte Visa Infinite* TD Classe ultime VoyagesMD

En étant titulaire de la Carte Visa Infinite* TD Classe ultime VoyagesMD, vous obtenez chaque année un crédit annuel de 100 $. Ce crédit est disponible peu après votre souscription à la Carte. Et vous obtenez un nouveau crédit de 100 $ au moment du renouvellement de votre cotisation annuelle.

Vous recevrez un crédit voyages TD de 100 $ sur le premier achat de voyage admissible porté au compte pendant une année civile donnée.

Un achat admissible au crédit voyages comprend :

  • l’achat d’un séjour dans un hôtel, un motel, un hébergement de tourisme ou une location de vacances de 500 $ CA ou plus effectué auprès d’Expedia pour la TD; ou
  • l’achat d’un forfait vacances de 500 $ CA ou plus auprès d’Expedia pour la TD, qui comprend l’hôtel, le motel, l’hébergement de tourisme ou la location de vacances et le transport.

Consultez notre guide sur Expedia pour la TD pour savoir comment utiliser ce site.

Ainsi, ce crédit de 100 $ vient abaisser virtuellement la cotisation annuelle de 139 $ à 39 $.

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Jean-Maximilien Voisine
Expert au Canada et en France en programmes de récompenses, cartes de crédit et voyage, Jean-Maximilien est le Président Fondateur de Milesopedia.

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