Questrade

Évaluation de Questrade : société indépendante de courtage en ligne au Canada

En bref Dans cet article, découvrez comment investir en bourse avec Questrade, la plus grande société indépendante de courtage en ligne au Canada.

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Questrade est un courtier en valeurs mobilières qui a ouvert ses portes en 1999. Avec les années, Questrade est devenu le courtier indépendant le plus important au Canada. La société a 30 milliards de dollars en actifs sous gestion et elle a été 12 fois gagnante du concours des sociétés les mieux gérées au Canada.

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Comme vous le verrez un peu plus loin, Questrade offre plusieurs produits et services, comme les placements autogérés avec la plateforme de courtage et les portefeuilles d’investissement géré activement par des professionnels. De plus, Questrade se démarque de ses concurrents en offrant une variété impressionnante de comptes individuels, comptes conjoints et comptes d’entreprises et fiducies. En 2023, Questrade a beaucoup fait parler d’elle en étant le premier courtier en ligne au Canada à offrir le compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété (CELIAPP).

Que vous soyez un investisseur novice ou avancé, Questrade a les plateformes de négociation et les outils d’analyse pour répondre à vos besoins.

Quels sont les services offerts par le courtier en ligne Questrade?

La plateforme de courtage en ligne Questrade offre une grande variété de produits et services. Tout d’abord, Questrade propose un service d’investissement autogéré (Questrade Trading) et un service de portefeuille d’investissement géré activement par des professionnels (Questwealth Portfolios).

Ensuite, Questrade offre plusieurs types de compte d’investissement, comme les comptes sur marge, les comptes enregistrés (CELI, CELIAPP, REEE, REER, FERR, etc.) et les comptes d’entreprise.

Par la suite, Questrade permet de négocier une grande variété de produits d’investissement, allant des placements sécuritaires comme les certificats de placement garantis (CPG) aux classes d’actifs plus volatiles comme les actions, les fonds négociés en bourse (FNB) et les options.

Finalement, Questrade propose plusieurs plateformes de négociation, notamment une plateforme de négociation en ligne (Questrade Trading), une application mobile (QuestMobile) et une application de négociation avancée à installer sur votre ordinateur (Questrade Edge).

Voici plus d’informations pour chacun des produits et services de Questrade

Questrade Trading

Questrade Trading permet d’investir en bourse vous-même à l’aide de plusieurs plateformes de négociation, produits d’investissement et types de comptes. Avec l’aide de Questrade Global, vous pouvez aussi investir dans les matières premières et dans les marchés des changes (Forex). Questrade ne facture pas de frais d’administration ni de frais d’inactivité et les frais de négociation sont parmi les plus bas au Canada.

Questwealth Portfolios

Les portefeuilles Questwealth (Questwealth Portfolios) sont un service de portefeuille d’investissement géré activement par des professionnels de Questrade. Les frais de gestion sont de 0,25 % par année (ou 0,20 % si vous investissez 100 000 $ ou plus). Avec des frais de gestion de 0,12 % pour les FNB détenus dans le portefeuille, les frais totaux s’élèvent à 0,37 %. Ce service offre le rééquilibrage automatique du portefeuille lorsque nécessaire.

Types de compte d'investissement

Comme mentionné précédemment, Questrade offre plusieurs types de compte d’investissements.

Tout d’abord, voici les comptes les plus populaires :

  • CELI (Compte d’épargne libre d’impôt)
  • REER (Régime enregistré d’épargne-retraite)
  • Comptes sur marge individuels
  • CELIAPP (Compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété)
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Ensuite, voici les autres types de comptes offerts chez Questrade pour les placements autogérés : retraite, études, entreprises, etc.

Retraite : 

  • REER (Régime enregistré d’épargne-retraite)
  • REER de conjoint
  • REER immobilisé
  • CRI (Compte de retraite immobilisé)
  • FERR (Fonds enregistré de revenu de retraite)
  • FRV (Fonds de revenu viager)

Études : 

  • REEE (Régime enregistré d’épargne-études)
  • REEE familial

Entité et fiducie : 

  • Entreprise
  • Club d’investissement
  • Partenariat
  • Entreprise individuelle
  • Fiducie formelle, fiducie informelle et fiducie conjointe informelle

Comptes sur marge : 

  • Compte sur marge (compte non enregistré) individuel
  • Compte sur marge conjoint

Forex : 

  • Forex (marché des changes) et CFD (contrats sur différence) individuels
  • Forex et CFD conjoints

Produits d'investissement

Voici une liste des produits d’investissement disponibles en placements autogérés chez Questrade. Remarquez la grande variété de types de placements pour tous les objectifs, stratégies d’investissement et niveaux de risque.

  • Marché monétaire
  • Actions de société
  • Fonds négociés en bourse (FNB)
  • FNB de répartition d’actifs
  • Options (contrat d’achat ou de vente)
  • Forex (opérations de change)
  • PAPE (premier appel public à l’épargne)
  • Contrats sur différence
  • Fonds communs de placement
  • Obligations de gouvernement ou d’entreprise
  • Certificats de placement garantis (CPG)
  • Actions internationales
  • Métaux précieux

Plateformes de négociation

Questrade propose plusieurs plateformes de négociation, et ce, autant pour les débutants que les investisseurs plus expérimentés.

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Plateformes tout-en-un : 

  • Questrade Trading : Plateforme principale de négociation en ligne avec fonction intégrée « Learning Mode » (Mode d’apprentissage).
  • QuestMobile : Application mobile (iOS et Android) avec fonction intégrée « Learning Mode » (Mode d’apprentissage).

Plateformes de négociation avancées : 

  • Questrade Edge Mobile (nouveau) : Application mobile conçue pour les négociateurs actifs.
  • Questrade Edge (IQ Edge) : Plateforme de négociation avancée disponible sur le Web et en version à installer sur votre ordinateur (PC et Mac).

Questrade Global : Plateforme pour négocier des devises (Forex) et des matières premières sur les marchés internationaux.

Quels sont les frais pour utiliser Questrade ?

Questrade ne facture pas de frais d’administration ni de frais d’inactivité. De plus, elle offre les frais de négociation parmi les plus bas au Canada.

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  • Action : 1 ¢ /action, avec une commission minimale de 4,95 $ et maximale de 9,95 $ par transaction.
  • FNB : L’achat de FNB est sans frais et la vente de FNB fonctionne de la même façon que pour les actions (1 ¢ /action, min. de 4,95 $ et max. de 9,95 $).
  • Options : 9,95 $ + 1 $/contrat
  • Fonds communs de placement : 9,95 $ par transaction
  • Obligations : achat minimum de 5 000 $
  • CPG : achat minimum de 5 000 $

Métaux précieux : 19,95 $ US par transaction

Forfaits pour les données de marché

Plusieurs fonctionnalités sont disponibles gratuitement avec tous les comptes Questrade. Notamment, les cotes instantanées illimitées pour les actions et les FNB (en un seul clic) et la diffusion continue en temps réel pour les indices TSX et TSXV.

Cependant, pour les investisseurs actifs qui désirent obtenir des données additionnelles et pour que les données apparaissent en temps réel sans actualiser la page, vous devez souscrire à un plan mensuel.

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  • Options en temps réel : Pour 19,95 $ par mois, vous obtenez les cotations de niveau 1 sur les bourses canadiennes et américaines. De plus, vous obtenez un remboursement intégral (19,95 $) si vous dépensez plus de 48,95 $ en commissions de négociation.
  • Diffusion continue de données canadiennes avancées : Pour 89,95 $ par mois, vous obtenez des données additionnelles de niveau 1 et 2 pour observer de plus près les marchés boursiers canadiens ainsi que les données d’indices. De plus, vous obtenez un remboursement partiel (19,95 $) si vous dépensez plus de 48,95 $ en commissions de négociation ou un remboursement intégral si vous dépensez plus de 399,95 $ en commissions de négociation.

Comment ouvrir un compte sur Questrade ?

Le processus d’ouverture de compte en ligne est très simple :

  1. Ouvrez votre compte en ligne
  2. Signez et soumettez les documents en ligne
  3. Approvisionnez votre compte instantanément
  4. Commencez à négocier
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Cependant, ce n’est pas toutes les étapes du processus d’ouverture de compte qui sont offertes en français. Par exemple, l’étape de création du compte est offerte en anglais et en français. Tandis que les étapes pour soumettre les documents en ligne et approvisionner le compte sont offertes uniquement en anglais. Selon leur site Internet, Questrade travaille à compléter la traduction en français de son site et de ses plateformes de négociation.

Remboursement des frais de transfert

Lorsque vous transférez vos comptes d’investissement de votre banque ou courtier en ligne actuel vers Questrade, vous pouvez obtenir un remboursement des frais de transfert. En effet, votre ancienne banque peut vous charger des frais, généralement entre 50 $ et 150 $. Questrade offre un remboursement de ces frais, jusqu’à 150 $ par compte. Pour demander un remboursement, vous n’avez qu’à envoyer à Questrade une preuve de frais que vous avez payé dans les 60 jours suivants le transfert.

Service à la clientèle Questrade

Le service à la clientèle de Questrade est offert en clavardage, au téléphone, par courriel et en personne.

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  • Clavardage : du lundi au vendredi, entre 9 h et 16 h 45.
  • Téléphone : du lundi au jeudi entre 8 h 30 et 20 h et le vendredi entre 8 h 30 et 17 h 30.
  • Courriel : en tout temps.
  • En personne : du lundi au vendredi entre 9 h et 17 h à leur bureau de North York (5700 Yonge St, North York, ON M2M 4K2).

Avantages et désavantages de Questrade

Voici les avantages et les désavantages de Questrade.

Avantages : 

  • Aucuns frais d’administration ou d’inactivité.
  • Achat de FNB sans frais.
  • Grande variété de comptes d’investissement, incluant le nouveau CELIAPP, les comptes conjoints et les comptes d’entreprises (que plusieurs compétiteurs n’offrent pas).
  • Grande variété de produits d’investissement : actions, FNB, options, FOREX, PAPE, etc.
  • Offre de plateformes de négociation sur le Web, sur appareils mobiles ou sur ordinateurs de bureau.
  • Service de portefeuille d’investissement géré activement par des professionnels (Questwealth Portfolios).

Désavantages :

  • Plateforme de négociation disponible uniquement en anglais (*en cours de traduction en français).
  • Frais de négociation pour les actions et pour la vente de FNB (comparativement à d’autres courtiers en ligne qui offrent les transactions sans frais de négociation).
  • Achat de fractions d’action non disponible.

Conclusion

En résumé, Questrade vous permet d’investir par vous-même (placements autogérés) ou à l’aide de professionnels (portefeuilles d’investissement géré activement). Que vous soyez un investisseur novice ou avancé, Questrade offre les plateformes de négociation et les outils d’analyse pour répondre à vos besoins.

Pour plus d’informations, n’hésitez pas à visiter le site Internet de Questrade ou à communiquer avec le service à la clientèle : www.questrade.com.

Foire aux questions

Voici les réponses aux questions les plus fréquemment posées à propos de Questrade.

Comment ouvrir un compte chez Questrade ?

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Le processus d’ouverture de compte en ligne est très simple. En effet, il n’y a que quatre étapes : ouvrir le compte, soumettre les documents en ligne, approvisionner le compte, commencer à négocier. Cependant, ce n’est pas toutes les étapes du processus d’ouverture de compte sont offertes en français.

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Comment utiliser Questrade ?

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La plateforme de courtage en ligne Questrade offre une grande variété de produits et services. Tout d’abord, vous devez choisir entre l’investissement autogéré (courtier en ligne) ou les portefeuilles d’investissement gérés activement par des professionnels (Questwealth Portfolios). Pour les investisseurs autonomes, vous pouvez ouvrir plusieurs types de comptes d’investissement, comme les comptes sur marge et les comptes enregistrés (CELI, CELIAPP, REEE, REER …). Vous pouvez négocier plusieurs produits d’investissement comme les actions, les fonds négociés en bourse (FNB) et les options. Parmi les nombreuses plateformes disponibles, vous pouvez utiliser la plateforme de négociation en ligne (Web), l’application mobile (iOS et Android) ou l’application de négociation avancée à installer sur votre ordinateur (PC et Mac).

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Est-ce que Questrade est fiable et sécuritaire ?

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Bien entendu. Questrade est un courtier en valeurs mobilières qui a ouvert ses portes en 1999 et qui est devenu le courtier indépendant le plus important au Canada. Elle a 30 milliards de dollars en actifs sous gestion et elle a été 12 fois gagnante du concours des sociétés les mieux gérées au Canada. Questrade est membre de l’OCRCVM (« Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières ») et membre du FCPE (« Fonds canadien de protection des épargnants »). Finalement, Questrade protège les comptes de ses clients avec un montant supplémentaire de 10 millions de dollars en assurance privée.

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4.0 Note de Milesopedia
Vincent
Je m’appelle Vincent et je suis parent à la maison de deux jeunes garçons depuis que j’ai atteint l’indépendance financière en 2021 (FIRE). Auparavant, j’ai travaillé pendant 12 ans en technologies financières pour une grande banque d’investissement américaine (G-SIB). Je suis passionné par les finances personnelles, l’investissement en bourse, la lecture, la rédaction, le vélo et le jardinage. Je suis aussi le fondateur de Retraite 101, un blogue de finances personnelles suivi par plusde 20 000 personnes sur les réseaux sociaux et cité dans plusieurs médias, blogues et livres de finances. Malgré une retraite anticipée, je continue d’écrire sur les finances personnelles pour partager ma passion avec les Québécois.es et les motiver à prendre leurs finances en main.

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