Neo lance deux nouvelles cartes Mastercard
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Neo Financial, une microbanque canadienne qui prend de plus en plus de place dans le marché des produits financiers, ajoute deux nouvelles cartes de crédit à son portefeuille.
Les nouvelles cartes Neo Mastercard World et World Elite
La Neo Mastercard World Elite offre au minimum :
- 5 % de remises en argent à l’épicerie
- 4 % sur les factures récurrentes
- 3 % sur l’essence
- 1 % de retour partout ailleurs
- Frais annuelsAucuns frais la première année
- 0 $ 149 $
- Notre évaluationEstimation Milesopedia la première année Valeur de la première annéeFrais annuels remboursés149 $Total149 $Les récompenses sur vos dépenses ne sont pas comptées ici. Le calculateur qui les ajoute selon votre profil est sur la page de la carte.
- 149 $
- Prime de bienvenueRabais de 149 $ sur les frais annuels
- Aucuns frais la première année
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sur le site de Neo Financial
Quant à sa petite sœur, la Neo Mastercard World, les remises en argent de base sont de :
- 2 % pour l’épicerie, les factures récurrentes et l’essence ;
- 0,5 % pour le reste.
- Frais annuels
- 0 $
- Prime de bienvenue
- Aucune prime en cours
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Neo bonifie les taux de remise en argent pour les clients qui conservent un solde dans un compte Neo Chèques.
Pour bénéficier de la remise maximale de 7 % à l’épicerie avec la carte Mastercard World Elite, il faut détenir au moins 10 000 $ dans ce compte.
Frais annuels et revenus minimum demandés
La cotisation annuelle de la nouvelle carte de crédit Neo Mastercard World Elite est de 125 $.
Comme il s’agit d’une carte premium Mastercard World Elite, le revenu minimal demandé pour souscrire à la carte est élevé :
- 80 000 $ annuellement de revenu personnel ou ;
- 150 000 $ annuellement de revenu familial.
La limite de crédit maximale qui peut être accordée est de 30 000 $. Il y a également une carte sécurisée disponible pour aider à bâtir un historique de crédit.
Quant à la carte Neo Mastercard World, elle est sans frais annuels. Le revenu minimum exigé est de 50 000 $ comme revenu personnel ou 80 000 $ de revenu familial.
Taux de remises en argent
Les remises en argent sont calculées selon différents paliers. Pour obtenir le maximum de remises en argent, il faut détenir au minimum 10 000 $ dans un compte Neo Chèques.
La répartition est la suivante pour la Mastercard World Elite :
| Type de dépenses | Solde minimal du compte Neo Chèques | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| 0 $ | 1 000 $ | 3 000 $ | 5 000 $ | 10 000 $ | |
| Épicerie | 5 % | 5 % | 5 % | 6 % | 7 % |
| Factures récurrentes | 4 % | 4 % | 4 % | 4,5 % | 5 % |
| Essence | 3 % | 3 % | 3 % | 3,5 % | 4 % |
| Tout le reste | 1 % | 1 % | 1 % | 1 % | 1 % |
Et pour la Mastercard World :
| Type de dépenses | Solde minimal du compte Neo Chèques | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| 0 $ | 1 000 $ | 3 000 $ | 5 000 $ | 10 000 $ | |
| Épicerie | 2 % | 2 % | 2 % | 3 % | 4 % |
| Factures récurrentes | 2 % | 2 % | 2 % | 3 % | 4 % |
| Essence | 2 % | 2 % | 2 % | 3 % | 4 % |
| Tout le reste | 0,5 % | 0,5 % | 0,5 % | 0,5 % | 1 % |
Des plafonds annuels de dépenses s’appliquent. Une fois le plafond atteint dans la catégorie mentionnée, le taux de remise en argent tombe à 1 % (0,5 % pour la carte World) pour les dépenses supplémentaires.
- Épicerie : plafond de 12 000 $ par année
- Factures récurrentes : plafond de 6 000 $ par année
- Essence : plafond de 12 000 $ par année
- Tous les autres achats : plafond de 40 000 $ par année (30 000 $ pour la carte World)
Les avantages
La nouvelle carte Neo Mastercard World Elite est associée à des avantages de voyage, tels que :
- Une assurance annulation de voyage ;
- Une assurance pour soins médicaux d’urgence à l’étranger ;
- Une assurance perte et vol de bagages ;
- Une assurance dommages et collisions pour voitures de location ;
- L’adhésion à DragonPass pour l’accès aux salons d’aéroport (l’abonnement est inclus, mais chaque visite coûte 32 $ US) ;
- Des forfaits eSIM à l’étranger avec FlexiRoam.
Finalement, les titulaires ont aussi droit à une assurance achat et une garantie prolongée pour les articles payés avec la carte.
Les autres produits Neo
Neo propose différents produits financiers comme des cartes de crédit, des cartes de crédit sécurisées, des comptes courants et des comptes d’épargne. Retrouvez plus de détails dans notre article dédié.
- Frais annuels
- 0 $
- Prime de bienvenue
- Aucune prime en cours
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- Frais annuels
- 120 $
- Notre évaluationEstimation Milesopedia la première année Valeur de la première annéePrime de bienvenue25 $Total25 $Les récompenses sur vos dépenses ne sont pas comptées ici. Le calculateur qui les ajoute selon votre profil est sur la page de la carte.
- 25 $
- Prime de bienvenue
- 25 $ de remise en argent
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sur le site de Neo Financial
- Frais annuels
- 0 $
- Prime de bienvenue
- Aucune prime en cours
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sur le site de Neo Financial
- Frais annuels
- 180 $
- Notre évaluationEstimation Milesopedia la première année Valeur de la première annéePrime de bienvenue525 $Total525 $Les récompenses sur vos dépenses ne sont pas comptées ici. Le calculateur qui les ajoute selon votre profil est sur la page de la carte.
- 525 $
- Prime de bienvenueAprès 5 000 $ en 3 mois
- Jusqu'à 35 000 miles
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sur le site de Neo Financial
- Frais annuels
- 0 $
- Notre évaluationEstimation Milesopedia la première année Valeur de la première annéePrime de bienvenue25 $Total25 $Les récompenses sur vos dépenses ne sont pas comptées ici. Le calculateur qui les ajoute selon votre profil est sur la page de la carte.
- 25 $
- Prime de bienvenue
- 25 $ de remise en argent
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Conclusion
Avec l’introduction des cartes World et World Elite, Neo propose désormais une gamme complète de produits Mastercard. La carte World Elite est un excellent produit pour les dépenses d’épicerie avec un taux de remise de 5 % qui n’est accoté que par la Carte Mastercard BMO Remises World Elite.
Quant à la carte Neo World Mastercard, elle ressemble beaucoup à la Carte World Mastercard Remises Tangerine : toutes deux sans frais annuels, elles offrent 2 % de remise sur certaines catégories d’achats et 0,5 % sur les autres.
- Frais annuelsAucuns frais la première année
- 0 $ 149 $
- Notre évaluationEstimation Milesopedia la première année Valeur de la première annéeFrais annuels remboursés149 $Total149 $Les récompenses sur vos dépenses ne sont pas comptées ici. Le calculateur qui les ajoute selon votre profil est sur la page de la carte.
- 149 $
- Prime de bienvenueRabais de 149 $ sur les frais annuels
- Aucuns frais la première année
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Questions Fréquentes sur la Carte MastercardMD Neo World Elite
Voici des questions fréquemment posées dans la communauté milesopedia au sujet de cette carte.
Comment obtenir le taux maximal de 7% chez Neo?
Le taux de 7% sur l’épicerie n’est pas automatique — il dépend du solde minimum maintenu dans votre compte Neo Chèques :
- Solde de 10 000 $+ : 7% sur l’épicerie
- Solde plus bas : les taux baissent par paliers
Pour les ménages capables de garder cette somme dans le compte chequing, c’est l’un des taux d’épicerie les plus élevés au Canada. Sur 10 000 $/an d’épicerie, c’est 700 $ de remise brute, soit 575 $ net après les 125 $ de frais annuels.
Quels sont les autres taux de remise en argent?
Les autres catégories sont aussi attrayantes (en respectant le solde requis) :
- 5% sur les factures récurrentes (Bell, Hydro, abonnements)
- 4% sur l’essence
- 1% partout ailleurs
Pour un ménage typique qui dépense 4 800 $/an en factures récurrentes, c’est 240 $ de remise additionnels. Combiné aux 7% sur l’épicerie et aux 4% sur l’essence, la Neo World Elite peut générer plus de 1 000 $/an de retour pour les ménages qui maintiennent le solde requis.
Y a-t-il des frais annuels et un revenu minimum?
Oui aux deux :
- Frais annuels : 125 $
- Revenu minimum : 80 000 $ personnel ou 150 000 $ familial (standard World Elite)
- Limite de crédit maximale : 30 000 $
Pour un ménage qui dépense moins de 6 000 $/an en épicerie + factures, les frais ne sont pas compensés. La Neo World Elite est rentable surtout pour les ménages avec dépenses élevées dans les catégories bonus et un solde de 10 000 $+ dans Neo Chèques.
Est-ce que la carte fonctionne au Québec?
Oui — mais avec une réserve majeure : l’assurance voyage incluse n’est pas offerte aux résidents du Québec. Pour le reste du Canada, la carte inclut :
- Assurance annulation et médicale d’urgence
- Assurance bagages et collision/dommages
- Accès salons d’aéroport DragonPass (32 $US par visite)
- Forfaits eSIM internationaux via FlexiRoam
Si vous êtes au Québec et que l’assurance voyage est essentielle, l’option Banque Nationale World Elite ou la Desjardins Cash Back World Elite sont de meilleurs choix.