Obtenez 25 $ de remise en argent avec la carte Mastercard Neo
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Neo Financial fait partie des néo-banques qui se sont récemment lancées au Canada.
Celle-ci a dernièrement repris la carte de crédit de La Baie d’Hudson, ce qui lui offre une certaine assise au pays.
Aujourd’hui, nous vous présentons deux produits proposés par Neo Financial:
Contrairement à plusieurs cartes de crédit traditionnelles, Neo propose un processus d’approbation simplifié qui peut mener soit à une carte de crédit classique, soit à une carte avec crédit sécurisé selon votre profil. Cette approche permet à un plus grand nombre de Canadiens d’accéder à une carte de crédit tout en développant leur historique financier.
La Carte Mastercard Neo Crédit
La Carte Mastercard Neo est une carte de crédit avec remise en argent.
Contrairement aux banques traditionnelles offrant des taux de remise en argent pour des catégories de commerces (épiceries, stations-services, pharmacies, etc), Neo a choisi de nouer des partenariats directement avec certains détaillants.
Le taux de remise variera donc et pourra être amplifié par certaines offres de partenaires : un taux moyen de 5 % et jusqu’à 15 % pour les premiers achats.
Pendant un temps limité, vous pouvez obtenir 25 $ de remise en argent en souscrivant à la Carte Mastercard Neo.
La carte comprend également une carte virtuelle instantanée permettant d’effectuer des achats en ligne dès l’approbation. L’application Neo permet aussi de gérer la carte en temps réel, notamment pour consulter les transactions, verrouiller temporairement la carte et suivre les remises accumulées.
Ajouter une carte supplémentaire sans frais
Il est possible d’ajouter une carte supplémentaire sans frais sur les cartes Neo Mastercard et Neo World MastercardMD (sécurisées et non sécurisées). Cela permet de regrouper les dépenses d’un même foyer sur un seul compte, tout en continuant d’accumuler des remises en argent sur les achats admissibles.
Concrètement, les dépenses effectuées avec une carte additionnelle sont associées au compte principal. Cela peut être utile pour centraliser les dépenses courantes et simplifier le suivi, directement dans l’application Neo.
Le cumul des dépenses sur un même compte permet également d’accumuler des remises en argent plus rapidement, sans modifier les habitudes d’achat. L’ajout d’une carte supplémentaire se fait en quelques minutes via l’application Neo.
- Frais annuels
- 0 $
- Notre évaluationEstimation Milesopedia la première année Valeur de la première annéePrime de bienvenue25 $Total25 $Les récompenses sur vos dépenses ne sont pas comptées ici. Le calculateur qui les ajoute selon votre profil est sur la page de la carte.
- 25 $
- Prime de bienvenue
- 25 $ de remise en argent
Faire une demande
sur le site de Neo Financial
Développer son historique de crédit avec Neo
Neo met également l’accent sur l’amélioration du dossier de crédit. Les titulaires peuvent suivre leur progression directement dans l’application et recevoir des recommandations personnalisées afin d’adopter de bonnes habitudes financières. Selon leur situation, certains utilisateurs peuvent également devenir admissibles à des limites de crédit plus élevées après quelques mois d’utilisation responsable.
Neo propose également plusieurs fonctionnalités de sécurité, notamment les alertes en temps réel, la surveillance des activités inhabituelles et la protection Responsabilité zéro Mastercard pour les achats non autorisés.
Les détaillants partenaires
Neo a tout d’abord noué des partenariats avec des détaillants de l’Ouest Canadien (et notamment de la région de Calgary). Se sont ensuite joints des détaillants à l’échelle du pays comme Shell, Esso ou Pharmaprix.
Auprès de ces détaillants partenaires, vous pouvez obtenir différents types de remises.
Un détaillant partenaire pourra vous offrir une remise spécifique à votre premier achat en boutique. C’est le cas par exemple de Frank and Oak offrant 7 % de remise pour votre premier achat (jusqu’à 20 $ de remise):
Ensuite, un détaillant partenaire pourra vous proposer une remise pour des achats répétés dans son commerce. Comme par exemple avec EQ3 proposant 33 $ de remise si vous effectuez 2 achats de 500 $ ou plus:
Enfin, la remise la plus classique est celle que vous obtiendrez à chaque fois lors de vos achats auprès du détaillant partenaire. Comme par exemple lors de vos achats à la SAQ qui vous permettront d’obtenir 3 % de remise sur tous les achats (jusqu’à 10 $ de remise):
Il faut parcourir la carte géographique proposée par l’application mobile pour dénicher les remises en argent les plus intéressantes.
Voici quelques exemples repérés sur cette carte:
- 3 % de remise en argent dans les restaurants et bars partenaires
- 3 % de remise en argent à la SAQ
- 3 % de remise en argent chez Dollarama
- 3 % de remise en argent chez Best Buy
- 3 % de remise en argent chez Mondou
- 2 % de remise en argent chez Couche-Tard
- 1 % de remise en argent chez Pharmaprix
- 1 % de remise en argent chez Provigo
- Frais annuels
- 0 $
- Notre évaluationEstimation Milesopedia la première année Valeur de la première annéePrime de bienvenue25 $Total25 $Les récompenses sur vos dépenses ne sont pas comptées ici. Le calculateur qui les ajoute selon votre profil est sur la page de la carte.
- 25 $
- Prime de bienvenue
- 25 $ de remise en argent
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Le Compte Neo Chèques
Le compte Neo Chèques est fourni par la Peoples Bank du Canada, membre de la SADC. Ce qui signifie qu’il est admissible à l’assurance-dépôts jusqu’à un maximum de 100 000 $.
Avec le compte Neo Chèques, vous pouvez :
- Payer des factures
- Effectuer des dépôts
- eEnvoyer et recevoir des virements Interac
- Obtenir un taux d’intérêt de 0,10 % sur votre compte
Comme toujours, le taux d’intérêt sera susceptible d’évoluer au fil du temps.
Conclusion
Neo propose un concept intéressant avec sa Carte Mastercard Neo et son compte Neo Chèques
L’entreprise étant encore jeune, et les partenariats nouveaux: il sera intéressant de la suivre en souhaitant davantage de transparence comme par exemple avec l’intégration de la carte géographique des détaillants partenaires directement sur le site web de Neo.
Car après tout: si l’entreprise souhaite récompenser ses utilisateurs en fonction des achats locaux auprès de partenaires, autant les connaître avant de souscrire à la Carte Mastercard Neo !
Quoiqu’il en soit, avec une prime de bienvenue de 25 $ de remise en argent pour une carte de crédit sans frais, pourquoi ne pas tenter l’expérience ?
- Frais annuels
- 0 $
- Notre évaluationEstimation Milesopedia la première année Valeur de la première annéePrime de bienvenue25 $Total25 $Les récompenses sur vos dépenses ne sont pas comptées ici. Le calculateur qui les ajoute selon votre profil est sur la page de la carte.
- 25 $
- Prime de bienvenue
- 25 $ de remise en argent
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Questions Fréquentes sur la Carte Mastercard® Neo
Voici des questions fréquemment posées dans la communauté milesopedia au sujet de cette carte.
Comment puis-je obtenir les 25 $ de remise en argent avec la Carte Mastercard Neo?
Le bonus de bienvenue de 25 $ en remises est crédité automatiquement lorsque vous êtes approuvé.e pour la Carte Mastercard® Neo via le lien milesopedia et que vous complétez votre premier achat admissible. Aucun montant minimum élevé n’est exigé : une simple transaction suffit. Le 25 $ est déposé comme remise dans votre application Neo, généralement dans les premiers cycles de relevé suivant l’activation de la carte.
Comment fonctionnent les remises de la Carte Mastercard Neo au juste?
Plutôt que de fixer des catégories prédéfinies (épicerie, essence, restos), la Carte Mastercard® Neo repose sur des partenariats directs avec des marchands. Vous gagnez en moyenne 5 % de remises chez les commerçants partenaires, avec des taux pouvant atteindre 15 % lors d’un premier achat. Les partenaires connus incluent Shell et Esso, Pharmaprix, SAQ (3 %), Dollarama (3 %), Best Buy (3 %) et Couche-Tard (2 %).
Y a-t-il des frais annuels avec la Carte Mastercard Neo?
Non. La Carte Mastercard® Neo n’a aucuns frais annuels, et il est même possible d’ajouter une carte supplémentaire sans frais pour un.e proche. Toutes les remises gagnées sur la carte additionnelle s’ajoutent à votre solde principal. Selon les estimés milesopedia, la valeur attendue de la première année tourne autour de 109 $ pour une utilisation typique, sans aucune contrainte de revenu minimum élevé.
Vaut-il la peine de combiner la Carte Mastercard Neo avec le compte Neo Chèques?
Oui, c’est une combinaison populaire dans la communauté milesopedia. Le compte Neo Chèques permet les paiements de factures et les transferts Interac, et offre un taux d’intérêt de 0,10 % sur le solde, fourni par la Banque Peoples Bank of Canada et assuré par la SADC jusqu’à 100 000 $. Pairer la carte avec le compte vous permet de retirer vos remises directement, sans frais et sans transfert externe.
La Carte Mastercard Neo aide-t-elle à bâtir mon historique de crédit?
Oui. Selon le produit auquel vous êtes admissible, Neo permet d’utiliser une carte de crédit classique ou une carte avec crédit sécurisé. En effectuant vos paiements à temps et en maintenant une utilisation responsable du crédit, vous pouvez contribuer à l’amélioration de votre dossier de crédit au fil du temps. Neo propose également des outils de suivi directement dans son application.