Banque EQ vs Tangerine : Quelle est la meilleure banque en ligne?

Qu’est-ce que la Banque EQ?

Banque EQ est une division de la Banque Équitable, une institution financière canadienne bien établie. Sa plateforme en ligne vise à simplifier la gestion de l’épargne tout en maximisant le rendement.

Banque EQ : Comptes bancaires et autres produits financiers

La Banque EQ offre une grande variété de produits financiers : compte courant, compte conjoint, comptes d’épargne, carte Banque EQ, etc. De plus, tous ses produits de dépôt sont admissibles à l’assurance-dépôts de la SADC.

• Compte courant et compte conjoint
• Compte d’épargne à préavis
• Compte d’épargne CPG
• Comptes enregistrés : CELI, CELIAPP et REER
• Carte Banque EQ
• Compte en dollars américains
• Compte pour entreprises
• Transfert de fonds internationaux
• Prêts hypothécaires

Pour plus de détails, consultez notre avis complet sur la Carte Banque EQ.

Banque EQ : Accès aux guichets automatiques

Bien que la Banque EQ n’émette pas de cartes de débit, elle offre une carte de crédit prépayée, la Carte Banque EQ. Vous pouvez y transférer des fonds, puis l’utiliser comme une carte de crédit et obtenir des remises en argent sur vos achats.

De plus, grâce à cette carte, vous pouvez retirer de l’argent gratuitement de tous les guichets automatiques au Canada, puisque la Banque EQ rembourse les frais facturés. Cela vous offre une grande souplesse, malgré l’absence de réseau de guichets automatiques.

Banque EQ : Service à la clientèle

Le service à la clientèle est ouvert tous les jours de 8 h à minuit (HE). Vous pouvez les joindre au 1-844-437-2265 (sans frais en Amérique du Nord) ou au 1-416-551-3449 (depuis l’extérieur de l’Amérique du Nord).

De plus, la Banque EQ offre un service par clavardage, offert en ligne et via l’application mobile.

Qu’est-ce que Tangerine?

Tangerine est une banque en ligne affiliée à la Banque Scotia et elle est membre de la Société d’assurance-dépôts du Canada (SADC). Elle combine l’accessibilité du numérique avec une gamme complète de produits financiers.

Tangerine : Comptes bancaires et autres produits financiers

Tangerine offre une gamme complète de produits et services financiers, tels que des comptes-chèques, des comptes d’épargne, des cartes de crédit, des placements et des prêts.

• Compte-chèques et compte conjoint
• Compte d’épargne
• Comptes enregistrés : CELI, REER et FERR
• Cartes de crédit : Carte Remises Tangerine Mastercard et Carte World Mastercard Remises Tangerine
• Portefeuilles d’investissement (portefeuilles gérés et FNB)
• Placements garantis (CPG), dont nous détaillons les taux des CPG Tangerine terme par terme
• Compte d’épargne en dollars US
• Compte d’épargne et CPG pour entreprises
• Prêts hypothécaires
• Marge de crédit hypothécaire
• Marge de crédit

Tangerine : Accès aux guichets automatiques

Tangerine permet d’utiliser gratuitement le réseau de guichets automatiques de la Banque Scotia. Vous pouvez ainsi effectuer des dépôts, des retraits ou vérifier votre solde bancaire, tout comme dans une banque traditionnelle.

Tangerine : Service à la clientèle

Le service à la clientèle des services bancaires quotidiens de Tangerine est accessible 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, au 1-888-826-4374 (ou au 416‑758‑3139 depuis l’extérieur du Canada).

Pour joindre un spécialiste en prêts hypothécaires de Tangerine, composez le 1-888-826-4374, du lundi au vendredi, de 8 h à 20 h (HE).

Pour les fonds d’investissement, vous pouvez appeler le 1-877-464-5678 du lundi au vendredi, de 8 h à 20 h (heure de l’Est).

Finalement, pour la ligne Affaires, composez le 1-888-826-4374, du lundi au vendredi, de 8 h à 20 h (HE).

Banque EQ vs Tangerine : Tableau comparatif

Voici un aperçu comparatif des principales caractéristiques et fonctionnalités de Banque EQ et de Tangerine :

Banque EQ vs Tangerine : Comptes-chèques

La Banque EQ ne propose pas de compte-chèques classique, mais plutôt un compte hybride sans frais à taux d’intérêt élevé : le Compte courant Banque EQ. Ce compte offre plusieurs fonctionnalités gratuites, telles que les opérations courantes, les virements Interac et les paiements de factures. Un compte conjoint est également offert.

Tangerine propose un compte-chèques sans frais et une carte de débit, des chèques, virements sans frais, et bien plus encore. De plus, elle offre aussi un compte conjoint.

Compte Courant Banque EQ

Compte-chèques courant sans frais Tangerine

Banque EQ vs Tangerine : Comptes d’épargne

En plus du compte courant et du compte conjoint, Banque EQ propose un compte à taux d’intérêt élevé : le Compte d’épargne à préavis Banque EQ.

Tangerine propose un compte d’épargne avec des taux promotionnels intéressants, mais le taux est réduit après la fin de l’offre.

Compte d’épargne à préavis Banque EQ

Compte d’épargne Tangerine

Banque EQ vs Tangerine : Certificats de placement garanti (CPG)

La Banque EQ et la banque en ligne Tangerine proposent des placements garantis (CPG) à des rendements concurrentiels. La Banque EQ offre généralement un meilleur taux d’intérêt, mais Tangerine propose régulièrement des promotions.

Compte d’épargne CPG Banque EQ

Banque EQ vs Tangerine : Cartes de crédit

Actuellement, la Banque EQ ne propose pas de carte de crédit. Cependant, elle offre une carte de crédit prépayée avec des remises en argent : la Carte Banque EQ.

Quant à Tangerine, elle propose deux options de cartes de crédit. Tout d’abord, la Carte Remises Tangerine Mastercard, sans frais annuels, qui offre des remises en argent sur certaines catégories. Ensuite, la Carte World Mastercard Remises Tangerine, qui comprend des avantages supplémentaires et des assurances voyages.

Carte Banque EQ

Avec la Carte Banque EQ, vous ne payez aucuns frais de change pour vos achats réalisés à l’étranger ou en devises étrangères. Cette carte Mastercard, est une carte prépayée rechargeable avec laquelle vous pouvez effectuer des retraits gratuits à n’importe quel guichet automatique au Canada.

De plus, vous obtenez le même excellent taux que votre Compte Courant, ainsi que 0,5 % de remise en argent sur chaque achat effectué avec la Carte Banque EQ.

Vu qu’il s’agit d’une carte Mastercard, vous pourrez l’utiliser n’importe où dans le monde ainsi que dans les entrepôts Costco au Canada.

Carte de crédit Remises Tangerine

La Carte Remises Tangerine Mastercard est sans frais annuels et offre des remises en argent.

Avec cette offre de bienvenue d’une durée limitée, vous pouvez obtenir 10 % de remises supplémentaires (jusqu’à 100 $) quand vous dépensez jusqu’à 1 000 $ en achats courants pendant les 2 premiers mois.

Vous pouvez choisir deux à trois catégories d’achats qui vous intéressent (épicerie, essence, ameublement, rénovation, factures récurrentes, pharmacie etc.) afin d’accumuler 2 % de remise en argent ! Et ce, sans aucune limite annuelle de remises en argent. C’est d’ailleurs l’une des meilleures cartes de crédit pour les rénovations.

De plus, la Carte Remises Tangerine Mastercard offre plusieurs assurances pour vos achats :

• Assurance achat de 90 jours
• Garantie prolongée d’un an

Enfin, au cours des 30 premiers jours où vous détenez la carte, transférez des soldes de carte de crédit et payez seulement 1,95 % d’intérêt sur ces soldes pendant les 6 premiers mois.

Tous les titulaires de carte Tangerine peuvent profiter de rabais et de récompenses sur le carburant chez Shell et avec Scène+^MC en liant leurs cartes à leur compte Shell Go+. Obtenez une valeur allant jusqu’à 8 ¢/L avec une World Mastercard Remises ou une carte de crédit Remises Tangerine liée :

• Rabais instantané de 3 ¢ par litre sur tous les types d’essence Shell.
• Jusqu’à 3 ¢ par litre en remise lorsque l’essence est sélectionnée comme catégorie à 2 %.
• 1 ¢ par litre en valeur de points Scène+^MC sur tous les types d’essence Shell, ou 2 ¢ par litre en valeur de points Scène+^MC sur le carburant Shell V-Power^MD lorsque votre compte Scène+^MC est lié à Shell Go+.

Carte World Mastercard^MD* Remises Tangerine^MD

Si vous disposez d’un revenu individuel de 60 000 $ ou familial de 80 000 $, vous pouvez choisir la carte World Mastercard^MD* Remises Tangerine^MD.

Cette carte de crédit est sans frais annuels et vous permet d’obtenir des remises en argent sur vos achats courants. Avec l’offre actuelle, vous pouvez obtenir 100 $ lorsque vous dépensez 1 500 $ au cours de vos trois premiers mois^††.

Vous obtenez 2 % de remise en argent illimitée dans 2 catégories de votre choix et 0,5 % sur tous vos autres achats. De plus, vous pouvez débloquer une troisième catégorie à 2 % lorsque vos remises sont déposées dans un compte d’épargne Tangerine.

Choisissez parmi 13 catégories de dépenses (épicerie, essence, restaurants et plus) et modifiez-les tous les 90 jours pour qu’elles correspondent à vos habitudes^◊.

La carte inclut également des protections utiles, notamment l’assurance achats et la garantie prolongée⁵, ainsi qu’une assurance appareils mobiles et une couverture pour les véhicules de location⁵.

Enfin, vous pouvez transférer des soldes de cartes de crédit à taux d’intérêt élevé et profiter d’un taux promotionnel de 1,95 % pendant 6 mois (des frais de transfert de 1 % s’appliquent)¹¹.

Tous les titulaires de carte Tangerine peuvent profiter de rabais et de récompenses sur le carburant chez Shell et avec Scène+^MC en liant leurs cartes à leur compte Shell Go+. Obtenez une valeur allant jusqu’à 8 ¢/L avec une World Mastercard Remises ou une carte de crédit Remises Tangerine liée :

• Rabais instantané de 3 ¢ par litre sur tous les types d’essence Shell.
• Jusqu’à 3 ¢ par litre en remise lorsque l’essence est sélectionnée comme catégorie à 2 %.
• 1 ¢ par litre en valeur de points Scène+^MC sur tous les types d’essence Shell, ou 2 ¢ par litre en valeur de points Scène+^MC sur le carburant Shell V-Power^MD lorsque votre compte Scène+^MC est lié à Shell Go+.

Conclusion

En résumé, Banque EQ et Tangerine représentent deux des banques en ligne les plus populaires au Canada.

Si votre priorité est de maximiser votre épargne, Banque EQ est une option intéressante, notamment avec ses taux d’intérêt élevé sur ses comptes CELI, CELIAPP et CPG.

À l’inverse, Tangerine propose une offre complète pour vos opérations courantes : compte-chèques, cartes de crédit, placements, hypothèques, marges de crédit, et bien plus encore. Elle peut ainsi servir de banque principale entièrement numérique.

Quelle est la différence entre Banque EQ et Tangerine?

La Banque EQ se concentre sur l’épargne avec des taux élevés, tandis que Tangerine offre une gamme complète de produits, incluant des comptes-chèques, des cartes de crédit, des placements et des hypothèques.

Quelle banque en ligne offre le meilleur taux d’épargne?

La Banque EQ se distingue par ses taux d’intérêt élevés sur ses comptes d’épargne et ses CPG. Toutefois, Tangerine se démarque par ses offres promotionnelles régulières sur ses taux d’intérêt.

Puis-je utiliser un guichet automatique avec Banque EQ?

Oui. Vous pouvez retirer votre argent à n’importe quel guichet automatique au Canada et Banque EQ vous remboursera les frais.

Est-ce que Tangerine est sécuritaire?

Oui. Tangerine est une filiale de la Banque Scotia et est membre de la SADC, tout comme la Banque EQ.

Peut-on avoir un compte dans les deux banques?

Oui. Par exemple, vous pouvez épargner à la Banque EQ et utiliser Tangerine pour vos transactions quotidiennes et pour leurs cartes de crédit.