Aperçu de la CIBC
La Banque Canadienne Impériale de Commerce, communément appelée CIBC, est une institution financière offrant une gamme complète de services. Fondée en 1867, elle figure parmi les « Big Six », les six plus grandes banques du Canada. Chaque jour, plus de 1 100 agences bancaires et 3 400 distributeurs automatiques répondent aux besoins de millions de clients CIBC. Que ce soit pour les opérations bancaires courantes, les épargnes, les emprunts, la gestion de patrimoine ou d’autres services financiers, les clients peuvent aisément accéder à leurs comptes via le portail bancaire en ligne de la CIBC, son application mobile ou par téléphone.
Engagée dans une démarche de responsabilité sociétale des entreprises, la CIBC s’efforce de contribuer activement à la protection de l’environnement. Son initiative en faveur de l’action climatique met à disposition des ressources pour aider ses clients à adopter un mode de vie à faible émission de carbone. De plus, la banque propose des options d’investissement responsable et un prêt CIBC pour véhicules verts, reflétant ainsi son engagement envers un futur plus durable.
Expertise bancaire numérique de la CIBC
Depuis 1995, les clients de la CIBC bénéficient des services de banque en ligne. Forte de ces années d’expérience dans le domaine numérique, la CIBC a su développer une plateforme robuste, sécurisée et intuitive. Les clients peuvent naviguer sur le site CIBC et utiliser l’application mobile pour leurs opérations bancaires courantes, surveiller gratuitement leur score de crédit, obtenir des informations financières personnelles, ouvrir de nouveaux comptes, et bien plus encore.
L’application CIBC jouit d’une reconnaissance favorable de ses utilisateurs, avec des notes élevées sur Google Play et l’Apple App Store, témoignant d’une satisfaction générale parmi des dizaines de milliers d’utilisateurs.
Il est à noter que pour profiter pleinement des services de banque en ligne de la CIBC sur votre appareil, il est d’abord nécessaire d’enregistrer votre carte de débit ou carte de crédit CIBC.
La sécurité des fonds et dépôts à la CIBC
La sécurité est majeure à la CIBC. Les clients sont protégés contre les pertes indues, qu’il s’agisse de transactions frauduleuses, d’insolvabilité bancaire ou de menaces externes.
Comme de nombreuses institutions canadiennes, la CIBC est assurée par la Société d’assurance-dépôts du Canada (SADC), garantissant jusqu’à 100 000 $ en dépôts. De plus, le Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE) veille à la sécurité des actifs des investisseurs ayant leurs comptes à la CIBC.
Types de comptes CIBC
La CIBC offre différents types de comptes et services que nous allons détailler ci-dessous :
- Cartes de crédit CIBC
- Comptes-chèques CIBC
- Comptes épargne CIBC
- Comptes d’investissement CIBC
- Autres comptes et services CIBC
Cartes de crédit CIBC
CIBC propose des cartes de crédit Visa et Mastercard pour les dépenses personnelles, professionnelles, étudiantes et en dollars US.
Les clients bénéficient de points de voyage, d’avantages, de remises en argent ou d’avantages sans frais annuels sur les cartes de récompenses CIBC en partenariat avec Aventura, Aeroplan et Costco.
Parmi les cartes de crédit populaires de CIBC, on trouve les cartes de crédit Aventura (points-voyages) :
Comptes-chèques CIBC
CIBC propose des tarifs préférentiels sur ses comptes chèques pour les enfants, étudiants, seniors, travailleurs étrangers et nouveaux arrivants au Canada. Tous ses comptes chèques offrent des virements Interac illimités, à l’exception du compte Pratique. Certains comptes exonèrent les frais mensuels pour les clients qui conservent un solde minimum défini.
- Compte Chèques CIBC Accès quotidien : 12 transactions par mois pour des frais mensuels de 4 $.
- Compte Chèques Intelli CIBC : Possibilité de choisir le nombre de transactions souhaitées par mois pour des frais pouvant aller jusqu’à 16,95 $ par mois. Aucuns frais mensuels si vous maintenez un solde quotidien minimum de 4 000 $.
- Compte Chèques Intelli CIBC Plus : Transactions illimitées sans frais mensuels, à condition de maintenir un solde quotidien de 6 000 $ dans votre compte chèques ou 100 000 $ en épargnes et investissements éligibles combinés.
Comptes épargne CIBC
Aucun des comptes d’épargne personnels de CIBC n’impose de frais mensuels.
- Compte d’épargne cyberAvantage CIBC : Bénéficiez d’un taux d’intérêt standard sur l’ensemble de vos soldes et d’un taux d’intérêt plus élevé lorsque vos économies dépassent 200 $ n’importe quel mois.
- Compte personnel en $US CIBC : Gérez vos dépôts et retraits en dollars américains tout en percevant un intérêt modeste sur vos économies.
- REER Compte d’épargne à intérêt quotidien CIBC : Pour aider à constituer des économies de retraite avec un capital et des taux d’intérêt garantis.
Comptes d'investissement CIBC
Voici les différents comptes d’investissement proposé par CIBC :
- Compte de liquidités non enregistré : compte basique sans avantages fiscaux ni limites de contribution
- Compte sur marge non enregistré : les investisseurs empruntent de l’argent pour leurs placements
- Plans d’épargne-retraite enregistrés (RÉER)
- Comptes d’épargne libre d’impôt (CELI)
- Fonds enregistrés de revenu de retraite (FERR)
- Régimes enregistrés d’épargne-études (REEE)
- Régimes enregistrés d’épargne-invalidité (REEI)
- Comptes de retraite immobilisés (CRI)
- Fonds de revenu de vie (FRV)
Autres comptes et services CIBC
Également, la CIBC offre d’autres types de comptes et services :
- Prêts et marges de crédit
- Hypothèques
- Assurances
- Certificats de placement garantis
- Planification financière et gestion de patrimoine
- Obligations, fonds communs de placement, FNB, actions et options
- Comptes bancaires professionnels et solutions de financement
Frais de la CIBC
Les frais bancaires de la CIBC peuvent varier en fonction des comptes que vous détenez et de leur utilisation. Voici quelques frais courants que vous pourriez rencontrer en utilisant les produits et services financiers de la Banque CIBC :
- Fonds insuffisants : 45 $
- Protection contre les découverts : 5 $ par mois ou options payantes à l’utilisation pour certains comptes
- ATM : Jusqu’à 5 $
- Frais pour compte inactif : 20 $ pour 2-4 ans; 30 $ pour 5-8 ans; 40 $ pour 9 ans (non applicable pour les clients âgés de 18 ans ou moins)
- Transfert de compte vers une autre institution financière : 100 $ pour un compte enregistré et 19,50 $ pour un compte régulier.
À qui s'adresse la CIBC
La CIBC propose une gamme de produits similaire à celle des autres grandes banques, offrant des bonus sur les comptes, des récompenses et des réductions de frais.
Au-delà de la diversité des options bancaires, elle se distingue par ses efforts pour satisfaire différents publics cibles. Que ce soit pour les clients individuels, les entreprises, les étudiants ou les nouveaux arrivants au Canada, la CIBC s’efforce de répondre à leurs besoins spécifiques.
La banque mise sur l’innovation technologique et les initiatives en faveur du climat pour renforcer sa relation client. Ainsi, que vous recherchiez une banque tournée vers l’avenir ou soucieuse de l’environnement, la CIBC pourrait être le choix idéal.
Questions fréquemment posées sur la CIBC
Comment joindre CIBC?
Vous pouvez appeler la CIBC au 1-877-225-5266 ou visiter une de leurs agences pour une interaction en personne.
Comment joindre CIBC Costco?
Vous pouvez appeler la CIBC au sujet de votre carte de crédit CIBC Costco Mastercard au 1-866 346-2999 .
Comment activer carte CIBC?
Connectez-vous à votre compte CIBC pour activer votre carte. Si vous ne disposez pas encore de l’accès aux services bancaires en ligne, inscrivez-vous sur le site internet de la CIBC en utilisant votre carte de crédit CIBC.
Comment activer carte CIBC Costco?
Vous pouvez activer votre carte de crédit CIBC Costco Mastercard au 1-866 346-2999 .
Comment payer compte CIBC Costco?
Vous pouvez réaliser un paiement sur votre carte CIBC Costco Mastercard via l’application mobile de Services bancaires CIBC ou via Services bancaires CIBC en direct. Vous pouvez aussi ajouter CIBC Mastercard comme bénéficiaire par le biais de votre banque actuelle.
Les services en ligne de la CIBC sont-ils accessibles depuis l'étranger?
Oui, grâce à son portail bancaire en ligne et à son application mobile, les clients de la CIBC peuvent accéder à leurs comptes et effectuer des transactions depuis n’importe où dans le monde.
L'application mobile CIBC est-elle sécurisée?
Absolument, la CIBC accorde une grande importance à la sécurité numérique et son application mobile est conçue avec des mesures de sécurité de pointe.
La CIBC offre-t-elle des services bancaires internationaux?
Oui, la CIBC est présente dans plus de 10 pays, offrant une gamme de services financiers à l’international.
La CIBC propose-t-elle des services bancaires pour les entreprises?
Oui, la CIBC offre une gamme complète de services bancaires aux entreprises, notamment des comptes courants, des prêts, des solutions d’investissement et des options de financement.
Comment puis-je ouvrir un compte à la CIBC?
Pour ouvrir un compte à la CIBC, vous pouvez visiter une agence locale, appeler le service clientèle ou utiliser le portail en ligne pour démarrer le processus.
Banque Nationale ou CIBC?
La Banque Nationale et la CIBC sont deux institutions financières majeures au Canada. La CIBC, présente dans presque toutes les provinces, propose une vaste gamme de produits financiers. La Banque Nationale, quant à elle, a une forte empreinte au Québec tout en offrant également une diversité de services à travers le pays. Votre choix dépendra de vos besoins personnels et de vos préférences en matière de services bancaires.
CIBC ou TD?
Choisir entre la CIBC (Canadian Imperial Bank of Commerce) et TD (Toronto-Dominion Bank) dépend de vos besoins spécifiques, de vos préférences et de ce que vous recherchez dans une banque. Voici une brève comparaison des deux banques :
Présence:
- CIBC : Elle fait partie des « Big Six », les six plus grandes banques au Canada. Elle a une présence significative à travers le Canada avec des succursales et des guichets automatiques facilement accessibles.
- TD : C’est aussi l’une des « Big Six ». TD est bien établie non seulement au Canada, mais aussi aux États-Unis grâce à sa filiale TD Bank, America’s Most Convenient Bank.
Services et Produits:
- CIBC : Elle propose une gamme complète de produits, y compris des comptes chèques et d’épargne, des prêts, des hypothèques, des services d’investissement et des assurances.
- TD : TD offre également une gamme complète de services bancaires, y compris des services bancaires aux particuliers, aux entreprises et des services d’investissement.
Technologie et Banque en Ligne:
- CIBC : Elle est réputée pour ses solutions bancaires en ligne et mobiles innovantes et faciles à utiliser.
- TD : TD a également investi massivement dans la technologie et propose des services bancaires en ligne et mobiles de premier plan.
Service Client: La satisfaction du service client peut varier en fonction des expériences individuelles. Cependant, les deux banques sont généralement bien notées en matière de service client.
Engagement Communautaire: Les deux banques sont activement impliquées dans des initiatives communautaires et caritatives au Canada.
Tarification et Frais: Les frais et tarifs varient en fonction des services et peuvent être comparés en fonction des besoins individuels.
La meilleure façon de décider entre CIBC et TD est de déterminer quels services et caractéristiques sont les plus importants pour vous, puis de comparer les deux banques en fonction de ces critères. Si possible, visitez les succursales locales, parlez aux représentants et lisez les avis en ligne pour avoir une vision complète avant de prendre une décision.
CIBC Combien puis-je emprunter?
La capacité d’emprunt auprès de la CIBC (Banque de Montréal) dépend de plusieurs facteurs, dont votre cote de crédit, vos revenus, vos dépenses mensuelles et le type de prêt que vous sollicitez (par exemple, hypothécaire, personnel, entreprise). Pour déterminer le montant précis que vous pouvez emprunter, il est recommandé de contacter directement la CIBC ou de consulter leur site web pour utiliser leurs calculateurs de prêt. Ils pourront ainsi vous fournir une estimation basée sur votre situation financière personnelle.
Pourquoi choisir CIBC?
Choisir la CIBC comme institution financière présente plusieurs avantages, notamment :
- Histoire solide et réputation: Fondée en 1867, la CIBC est l’une des plus grandes banques au Canada et fait partie du groupe des « Big Six » banques. Sa longévité témoigne de sa stabilité et de sa fiabilité.
- Offre diversifiée: Que vous soyez un particulier, une entreprise, un étudiant ou un nouveau venu au Canada, la CIBC offre une gamme complète de produits et services bancaires, allant des comptes courants et d’épargne aux prêts, cartes de crédit, hypothèques, et investissements.
- Technologie avancée: La CIBC s’est fortement investie dans le développement de solutions bancaires numériques, offrant aux clients un accès facile à leurs comptes via des plateformes en ligne sécurisées et des applications mobiles performantes.
- Engagement communautaire: La CIBC est reconnue pour ses efforts en matière de responsabilité sociale des entreprises, notamment à travers ses initiatives en faveur du climat et son soutien à diverses causes philanthropiques.
- Présence internationale: Outre ses services au Canada, la CIBC dispose d’une présence mondiale, offrant ainsi des services bancaires internationaux et des solutions pour ceux qui ont des besoins bancaires transfrontaliers.
- Service clientèle: La CIBC met l’accent sur la satisfaction du client, avec des centres de service disponibles 24/7 et une équipe dédiée pour répondre aux besoins et préoccupations des clients.
- Initiatives vertes: Avec un engagement croissant envers la durabilité et l’action climatique, la CIBC propose des options d’investissement responsable et des produits comme le prêt vert pour véhicules.
Où trouver SWIFT CIBC?
Le code SWIFT de la Banque CIBC est CIBCCATTXXX.