BMO a annoncé plusieurs modifications importantes à son portefeuille de cartes de crédit.
Ces changements concernent principalement deux éléments : les conditions pour obtenir une remise sur les frais annuels avec un forfait bancaire et les plafonds de récompenses de la Carte BMO eclipse Visa Infinite*.
Nouvelle exigence de dépenses pour la remise des frais annuels
À partir du 1er mai 2025, BMO introduit une nouvelle condition pour obtenir la remise des frais annuels liée aux forfaits bancaires Privilège et Performance. Les détenteurs devront effectuer des achats admissibles d’au moins 15 000 $ par année sur leur carte de crédit pour maintenir cet avantage.
Actuellement, la remise est de 40 $ avec un compte Performance et de 150 $ ou 120 $ avec un compte Privilège. Elle s’applique aux cartes suivantes :
Carte MastercardMD* BMO AIR MILESMD† World EliteMD*
Les achats admissibles excluent les avances de fonds et les remboursements. La période de 12 mois pour les achats admissibles sera calculée entre les dates de facturation des frais annuels.
Modifications à la carte BMO eclipse Visa Infinite
La Carte BMO eclipse Visa Infinite* subit des changements dans sa structure de récompenses. Actuellement, la carte offre 5 points par dollar sur toutes les catégories bonifiées, jusqu’à un maximum de 50 000 $ de dépenses annuelles combinées.
Depuis le 3 février 2025, BMO a remplacé ce plafond par des limites individuelles pour chaque catégorie de la Carte BMO eclipse Visa Infinite*:
Restaurants : 6 000 $ maximum
Épicerie : 6 000 $ maximum
Essence : 20 000 $ maximum
Transport en commun : 20 000 $ maximum
Bien que le plafond total augmente à 52 000 $, les limites imposées sur les catégories restaurants et épicerie sont particulièrement restrictives : cela équivaut à une limite de 500 $ par mois.
Les limites pour l’essence et le transport en commun sont plus généreuses à 20 000 $ chacune. Cette structure pourrait avantager les personnes qui conduisent beaucoup, comme les voyageurs d’affaires.
Ces nouvelles limites seront calculées sur l’année civile, du 1er janvier au 31 décembre.
Notre évaluationEstimation Milesopedia la première annéeValeur de la première annéePrime de bienvenue469 $Frais annuels remboursés120 $Total589 $Les récompenses sur vos dépenses ne sont pas comptées ici. Le calculateur qui les ajoute selon votre profil est sur la page de la carte.
La Carte BMO eclipse Visa Infinite* est l’une des meilleures cartes de crédit Visa Infinite avec récompenses au Canada. Son offre de bienvenue vous permet d’obtenir jusqu’à 70 000 points de récompense BMO, soit une valeur totale pouvant atteindre 1 150 $*.
Elle comprend aussi un crédit de relevé mensuel pour les services de diffusion en continu, un crédit annuel de 50 $ relatif au style de vie et aucuns frais annuels la première année (une valeur de 120 $)*.
Avec la Carte BMO eclipse Visa Infinite*, vous obtenez également :
5x les points de récompense BMO pour chaque dollar dépensé à l’épicerie, les repas livrés ou à emporter, le covoiturage, le transport en commun et l’essence*
1 point de récompense BMO pour chaque dollar dépensé sur tous les autres achats*
10 % plus de points lorsque vous ajoutez un utilisateur autorisé à votre compte*
Une assurance pour appareils mobiles offrant une couverture pouvant aller jusqu’à 1 000 $*
La fonction Pay with Points, qui vous permet d’échanger vos points sur des achats récents à partir de 1 $*
Six mois d’adhésion à Instacart+ ainsi qu’un crédit Instacart mensuel de 10 $ avec une carte admissible*
Mentions légales
*Des conditions s’appliquent
BMO n’est pas responsable de tenir à jour le contenu de ce site. Pour obtenir les renseignements les plus récents, veuillez cliquer sur le lien Demande en ligne.
Frais annuels
Carte principale120 $
Carte additionnelle50 $
Revenu annuel exigé
Individuel60 000 $
Familial100 000 $
Frais de conversion
2,5 %
Taux d'accumulation
5xÉpicerie
5xEssence et véhicules électriques
5xRestaurants
5xTransport
1xTous les achats
Valeur
Valeur 1re année1 128 $
Valeur 2e année365 $
Assurances voyage
Médicale voyage (moins de 55 ans)Jusqu'à 5 000 000 $ / 21 jours
Médicale voyage (55 à 64 ans)Jusqu'à 5 000 000 $ / 21 jours
Accident en voyageJusqu'à 500 000 $
Protections d'achat
Protection d'achatInclus
Garantie prolongée+1 ans
Appareil mobileJusqu'à 1 000 $ / 1 ans
Location de véhiculeJusqu'à 65 000 $ / 48 jours
Modifications à la carte BMO eclipse Visa Infinite Privilege
Notre évaluationEstimation Milesopedia la première annéeValeur de la première annéePrime de bienvenue1 340 $Total1 340 $Les récompenses sur vos dépenses ne sont pas comptées ici. Le calculateur qui les ajoute selon votre profil est sur la page de la carte.
La Carte BMO eclipse Visa Infinite Privilege* est une carte haut de gamme en métal ! En souscrivant à cette carte, vous pouvez obtenir jusqu’à 200 000 points BMO Récompenses :
80 000 points après 6 000 $ d’achats au cours des 110 premiers jours d’ouverture du compte
40 000 points après 30 000 $ d’achats au cours des 180 premiers jours d’ouverture du compte
80 000 points après 75 000 $ d’achats au cours des 365 premiers jours d’ouverture du compte
Également, vous profitez d’un taux d’intérêt de bienvenue de 0 % sur les transferts de solde pendant 12 mois ainsi que des frais de transfert de solde de 2 %.
De plus, vous bénéficierez d’un crédit anniversaire de 200 $ que vous pourrez utiliser comme vous le souhaitez !
Ainsi que d’un abonnement au programme Compagnon d’aéroport Visa avec six visites gratuites par année aux salons d’aéroport.
Avec cette Carte, vous pouvez obtenir 5 points BMO Récompenses par dollar d’achats pour :
l’épicerie
l’essence
les pharmacies
les voyages
les restaurants et bars
la livraison de nourriture à domicile
Et 1 point BMO Récompenses par dollar d’achats partout ailleurs.
Vous pouvez utiliser les points BMO Récompenses pour tous les achats de voyages effectués auprès de l’agence ou site web de votre choix (billets d’avions, hôtels, voitures de location, tout-inclus, Airbnb, etc) ou pour des récompenses et cartes-cadeaux sur la plateforme BMO Récompenses.
Enfin, profitez de six mois d’adhésion à Instacart+ et d’un crédit Instacart mensuel de 10 $ lorsque vous vous inscrivez avec votre carte de crédit BMO admissible.
Mentions légales
*Des conditions s’appliquent
BMO n’est pas responsable de tenir à jour le contenu de ce site. Pour obtenir les renseignements les plus récents, veuillez cliquer sur le lien Souscrire.
Frais annuels
Carte principale599 $
Carte additionnelle99 $
Revenu annuel exigé
Individuel150 000 $
Familial200 000 $
Frais de conversion
2,5 %
Taux d'accumulation
5xEssence et véhicules électriques
5xRestaurants
5xPharmacie
5xÉpicerie
5xVoyage
1xTous les achats
Valeur
Valeur 1re année1 461 $
Valeur 2e année321 $
Avantages de la carte
Accès aux salons d'aéroport240 $
Crédits voyageInclus
Assurances voyage
Médicale voyage (moins de 55 ans)Jusqu'à 5 000 000 $ / 21 jours
Médicale voyage (55 à 64 ans)Jusqu'à 5 000 000 $ / 21 jours
Médicale voyage (65 ans et plus)Jusqu'à 5 000 000 $ / 3 jours
La Carte Mastercard BMO prépayée est une carte prépayée rechargeable, et non une carte de crédit : vous la chargez à l’avance et dépensez uniquement le solde disponible, sans dossier de crédit ni intérêts. C’est une option utile pour gérer un budget, faire des achats en ligne en toute tranquillité ou offrir un moyen de paiement à un proche.
Comme elle est acceptée partout où Mastercard est acceptée, elle sert aussi bien au quotidien qu’en voyage. Les frais annuels sont de 10 $.
Des frais de conversion de 2,5 % s’appliquent aux transactions en devises étrangères. Comme il s’agit d’une carte prépayée, elle n’accumule pas de récompenses et ne contribue pas à bâtir vos antécédents de crédit.
Mentions légales
*Des conditions s’appliquent
BMO n’est pas responsable de tenir à jour le contenu de ce site. Pour obtenir les renseignements les plus récents, veuillez cliquer sur le lien Souscrire.
Frais annuels
Carte principale10 $
Carte additionnelle0 $
Revenu annuel exigé
Individuel0 $
Familial0 $
Frais de conversion
2,5 %
Taux d'accumulation
0xTous les achats
Valeur
Valeur 2e année-10 $
Pour les voyageurs, il existe de meilleures alternatives sans frais annuels, comme la carte prépayée Wealthsimple, la carte Wise ou encore celle de la Banque EQ. Ces options offrent des taux de change plus avantageux et des frais de transaction moins élevés à l’étranger.
Avec la Carte Wise, une carte sans frais annuels, vous pouvez conserver et échanger plus de 40 devises directement dans votre compte Wise.
Avec la Carte Wise, vous pouvez dépenser librement dans plus de 150 pays et retirer de l’argent dans 2,3 millions de distributeurs automatiques. Vos retraits sont gratuits jusqu’à 100 $ CA par mois civil.
Également, vous pouvez profiter de conversions de devises au taux de change du marché avec des frais transparents et réduits. Ces frais seront bien moins élevés que ceux chargés par votre carte de crédit (généralement 2,5 % de la transaction effectuée).
Vous pouvez gérer votre compte facilement avec l’application Wise. De plus, vous pouvez gérer votre carte en toute tranquillité en la gelant et dégelant instantanément. La fonctionnalité de conversion automatique de devises garantit que vous payez toujours les frais les plus bas possibles lorsque vous utilisez des devises non détenues sur votre compte.
Gardez un œil sur vos soldes de devises dans l’application et recevez des notifications instantanées pour plus de sécurité. En tant que carte de débit, la Carte Wise vous aide à gérer votre budget sans accumuler de dettes ou encourir des frais de crédit. Optez pour la Carte Wise et optimisez vos finances au quotidien ou lorsque vous voyagez à l’étranger!
Notre évaluationEstimation Milesopedia la première annéeValeur de la première annéePrime de bienvenue25 $Total25 $Les récompenses sur vos dépenses ne sont pas comptées ici. Le calculateur qui les ajoute selon votre profil est sur la page de la carte.
Avec la carte prépayée Wealthsimple, vous accédez à votre argent disponible sur votre compte-chèques Wealthsimple. Wealthsimple remplace progressivement sa carte Mastercard par une carte prépayée Visa Platine.
Avec cette offre de bienvenue, vous pouvez obtenir 25 $ de remise en argent en tant que nouveau client chez Wealthsimple. Pour cela, il vous suffit d’ouvrir un compte, puis d’y déposer au moins 1 $ dans les 30 jours.
Vous pouvez investir votre argent dans un compte d’investissement ou une cryptomonnaie de votre choix. Aussi, vous bénéficiez d’intérêts sur le solde de votre compte Wealthsimple chèques! Les clients Wealthsimple Génération peuvent obtenir un taux d’intérêt allant jusqu’à 2,25 %.
De plus, il n’y a aucuns frais sur vos opérations à l’étranger pour tout achat effectué dans une devise autre que le dollar canadien et aucuns frais annuels.
Mentions légales
Des conditions générales s’appliquent. Pour obtenir les détails les plus récents sur les produits, veuillez consulter le site Wealthsimple.com.
Avec la Carte Banque EQ, vous ne payez aucuns frais de change pour vos achats réalisés à l’étranger ou en devises étrangères. Cette carte Mastercard, est une carte prépayée rechargeable avec laquelle vous pouvez effectuer des retraits gratuits à n’importe quel guichet automatique au Canada.
De plus, vous obtenez le même excellent taux que votre Compte Courant, ainsi que 0,5 % de remise en argent sur chaque achat effectué avec la Carte Banque EQ.
Vu qu’il s’agit d’une carte Mastercard, vous pourrez l’utiliser n’importe où dans le monde ainsi que dans les entrepôts Costco au Canada.
Frais annuels
Carte principale0 $
Revenu annuel exigé
Individuel0 $
Familial0 $
Taux d'accumulation
0.5xTous les achats
Valeur
Valeur 1re année135 $
Valeur 2e année120 $
Conclusion
Ces modifications apportées aux cartes BMO représentent des changements importants pour les détenteurs. L’exigence de dépenses de 15 000 $ pour obtenir la remise des frais annuels est contraignante, particulièrement pour ceux qui utilisent plusieurs cartes de crédit.
Les nouveaux plafonds de la carte BMO eclipse Visa Infinite sont particulièrement décevants pour les catégories épicerie et restaurants. Avec une limite de 6 000 $ par catégorie, la carte perd de son attrait pour les familles.
Seuls les plafonds généreux de 20 000 $ pour l’essence et le transport en commun restent avantageux pour les grands voyageurs et les personnes qui se déplacent beaucoup.
Notre évaluationEstimation Milesopedia la première annéeValeur de la première annéePrime de bienvenue771 $Frais annuels remboursés150 $Total921 $Les récompenses sur vos dépenses ne sont pas comptées ici. Le calculateur qui les ajoute selon votre profil est sur la page de la carte.
La Carte MastercardMD* BMO AscendMD World EliteMD* est l’une des meilleures cartes de crédit World Elite Mastercard avec points-voyages au Canada. Avec l’offre de bienvenue, vous pouvez obtenir jusqu’à 115 000 points BMO Récompenses, soit une valeur totale pouvant atteindre 1 900 $, dont jusqu’à 200 $ d’avantages Instacart.*
De plus, il n’y a aucuns frais annuels la première année pour le titulaire principal et les titulaires d’une carte additionnelle, et vous profitez d’un taux d’intérêt de bienvenue de 0 % sur les transferts de solde pendant 12 mois (avec des frais de transfert de solde de 2 %).*
Avec la Carte MastercardMD* BMO AscendMD World EliteMD*, vous obtenez :
5 points par dollar pour les voyages admissibles*
3 points par dollar pour les repas, le divertissement et les paiements de factures périodiques admissibles*
1 point par dollar pour tous les autres achats*
La carte offre également :
4 accès gratuits aux salons d’aéroport par année via Mastercard Travel Pass fourni par DragonPass*
des assurances voyage complètes, incluant une couverture médicale d’urgence jusqu’à 5 millions de dollars pendant 21 jours*
Un crédit de relevé NEXUS dans la première année*
Jusqu’à 200 $ d’avantages Instacart*
Mentions légales
*Des conditions s’appliquent
BMO n’est pas responsable de tenir à jour le contenu de ce site. Pour obtenir les renseignements les plus récents, veuillez cliquer sur le lien Demande en ligne.
Frais annuels
Carte principale150 $
Carte additionnelle50 $
Revenu annuel exigé
Individuel80 000 $
Familial150 000 $
Frais de conversion
2,5 %
Taux d'accumulation
5xVoyage
3xDivertissement
3xTélécom
3xStreaming
3xFactures et paiements récurrents
3xRestaurants
1xTous les achats
Valeur
Valeur 1re année1 249 $
Valeur 2e année289 $
Avantages de la carte
Accès aux salons d'aéroport160 $
Assurances voyage
Médicale voyage (moins de 55 ans)Jusqu'à 2 000 000 $ / 21 jours
Médicale voyage (55 à 64 ans)Jusqu'à 5 000 000 $ / 21 jours
Annulation de voyageJusqu'à 1 500 $
Interruption de voyageJusqu'à 2 000 $
Bagage retardéJusqu'à 500 $
Bagage perduJusqu'à 500 $
Retard de volJusqu'à 500 $
Vol à l'hôtelJusqu'à 1 000 $
Accident en voyageJusqu'à 500 000 $
Protections d'achat
Protection d'achatInclus
Garantie prolongée+1 ans
Location de véhiculeJusqu'à 65 000 $ / 48 jours
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