Points-Privilèges American Express

Points-Privilèges d’American Express : Guide Ultime

En bref Points-Privilèges d'American Express est le programme de fidélité d'American Express que vous devez absolument connaître pour économiser beaucoup d'argent sur vos voyages ! Grâce à ce guide ultime, vous découvrirez comment accumuler et utiliser des Points-Privilèges d'American Express.
Milesopedia vous recommande cette carte American Express Canada

Ouvrir un compte Points-Privilèges d'American Express

En souscrivant à l’une des cartes offrant des Points-Privilèges d’American Express, vous devenez automatiquement le titulaire d’un compte Points-Privilèges.

Un compte Points-Privilèges peut être relié à une OU plusieurs cartes.

Cependant, le compte est nominatif: plusieurs titulaires de cartes principales ne peuvent pas partager un même compte.

cartes amex points privileges audrey immeubles

Accumuler des points

Avant d’utiliser des Points-privilèges d’American Express, il faudra en accumuler !

Découvrons ensemble toutes les possibilités d’accumulation:

  • Avec les primes de bienvenue
  • Avec les dépenses et catégories bonus
  • Avec le parrainage d’amis
  • Avec les offres d’AMEX
  • Avec les titulaires additionnels

Avec les primes de bienvenue

La plus simple manière d’accumuler des Points-privilèges d’American Express est en souscrivant à l’une des cartes Points-privilèges et en obtenant une prime de bienvenue.

Les primes de bienvenue sont différentes entre chaque carte et elles sont offertes aux nouveaux titulaires.

La carte de Platine d'American Express

La carte de PlatineMD d’American Express est la carte pour les grands voyageurs du programme Points-Privilèges d’American Express.

Cette carte a de nombreux avantages comme l’accès illimité pour son titulaire et un invité à plus de 1 200 salons d’aéroports, un crédit annuel de voyage de 200$ et une belle accumulation de points-privilèges.

Voici la prime de bienvenue actuelle :

 La carte de Platineᴹᴰ d’American Express

La carte Cobalt d'American Express

La Carte CobaltMD American Express est une excellente carte dans le programme Points-Privilèges d’American Express.

Voici la prime de bienvenue actuelle :

amex platine cobalt restaurants

La carte Entreprise Edge d'American Express

La Carte entreprise EdgeMD American Express est la carte la plus accessible du programme Points-Privilèges d’American Express pour les travailleurs autonomes / professionnels / propriétaires de petites entreprises.

Voici la prime de bienvenue actuelle :

La carte en Or pour PME avec primes d'American Express

La carte en Or pour PME avec primes American ExpressMD est l’autre carte la plus accessible du programme Points-Privilèges d’American Express pour les travailleurs autonomes / professionnels / propriétaires de petites entreprises.

Voici la prime de bienvenue actuelle :

La carte de Platine Entreprise d'American Express

La carte de Platine entrepriseMD d’American Express est la carte pour les professionnels grands voyageurs du programme Points-Privilèges d’American Express.

Cette carte a de nombreux avantages comme l’accès illimité pour son titulaire et un invité à plus de 1 200 salons d’aéroports et une belle accumulation de points-privilèges dans tous les commerces.

Voici la prime de bienvenue actuelle :

carte de platine entreprise centurion

Avec les dépenses et catégories bonus

Bien évidemment, mis à part la prime de bienvenue, la meilleure manière d’accumuler des points-privilèges est en utilisant votre carte pour payer tous vos achats.

Il est ainsi possible d’accumuler entre 1 et 5 points-privilèges par dollar en fonction des catégories d’achats.

C’est ici qu’il faudra être stratégique dans l’accumulation des points-privilèges !

Catégorie Multiplicateur Carte
Épiceries

5X

Le Guide Ultime Sur Points-privilèges D’american Express
Restaurants – bars

5X

Le Guide Ultime Sur Points-privilèges D’american Express

3X

Le Guide Ultime Sur Points-privilèges D’american ExpressLe Guide Ultime Sur Points-privilèges D’american Express
Voyages

2X


Le Guide Ultime Sur Points-privilèges D’american ExpressLe Guide Ultime Sur Points-privilèges D’american Express
Stations-services

3X

Le Guide Ultime Sur Points-privilèges D’american Express

2X


Le Guide Ultime Sur Points-privilèges D’american Express
Livraisons de nourriture
à domicile

5X

Le Guide Ultime Sur Points-privilèges D’american Express
3X Le Guide Ultime Sur Points-privilèges D’american Express
Transports locaux 3X Le Guide Ultime Sur Points-privilèges D’american Express
Services de diffusion en continu 3X Le Guide Ultime Sur Points-privilèges D’american Express
2X Le Guide Ultime Sur Points-privilèges D’american Express
Dépanneurs 5X Le Guide Ultime Sur Points-privilèges D’american Express
Fournitures de bureau 3X Le Guide Ultime Sur Points-privilèges D’american Express
Électroniques 3X Le Guide Ultime Sur Points-privilèges D’american Express
Tous les autres achats 1.25X Le Guide Ultime Sur Points-privilèges D’american Express

Découvrez tous les commerces proches de chez vous qui acceptent American Express grâce à cette carte interactive.

Si la Carte CobaltMC American Express est la carte d’accumulation par excellence dans certaines catégories à 5X, il ne faut pas oublier les autres catégories d’accumulation à 2X offertes par la Carte Or avec primes American ExpressMD.

Pour les travailleurs autonomes, professionnels et petites entreprises, la Carte entreprise EdgeMD American Express est très intéressante pour les achats de fournitures de bureau (Bureau en Gros par exemple) ou d’électroniques (Dell, Apple…).

Toutefois, si la plupart de vos achats sont effectués en dehors de toutes ces catégories, la carte de Platine entrepriseMD d’American Express sera recommandée du fait de son taux d’accumulation d’1,25 point-privilège par dollar.

Pour gagner davantage de points-privilèges, pensez aux cartes-cadeaux achetées dans les catégories de commerces à 2x et 5x les points ! Plus d’informations ici.

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Les cartes-cadeaux pour gagner des points-privilèges

Avec le parrainage d'amis

American Express est la seule institution à permettre de parrainer des amis pour qu’ils ouvrent une carte.

Les offres ne sont pas toujours avantageuses comparativement à celles proposées sur milesopedia.

En effet, certaines offres peuvent nécessiter de dépenser jusqu’à 2 fois plus d’argent en 3 mois pour obtenir une prime de bienvenue équivalente. Pas de quoi se faire de bons amis… !

C’est toutefois une option à garder en tête… surtout dans un couple.

Pour le parrain, il est possible d’obtenir via le parrainage entre 5 000 points-privilèges et 25 000 points-privilèges par carte parrainée.

Pour comprendre le système de parrainage, consultez cet article !

Avec les offres d'AMEX

American Express a introduit récemment « les offres Amex » dont certaines permettent de gagner des points-privilèges.

offres amex points privileges fr
Exemple d'offre AMEX

En surveillant régulièrement votre compte en ligne / sur votre application, vous pourrez peut-être bénéficier d’une offre AMEX pour gagner des points !

Avec les titulaires additionnels

American Express propose régulièrement une récompense en points-privilèges pour ajouter un titulaire additionnel à votre compte.

Les offres peuvent varier de 1 000 à 5 000 points-privilèges.

Lufthansa A350 LH475 classe affaires 05
Lufthansa A350 - Classe affaires

Utiliser des points

Maintenant que nous savons comment accumuler de nombreux Points-Privilèges d’American Express, utilisons-les !

Découvrons ensemble toutes les possibilités d’utilisation, développées par la suite :

  • Pour des transferts vers d’autres programmes
  • Pour l’achat de billets d’avion
  • Pour les achats de voyages
  • Pour tous les achats courants
  • Pour la cotisation annuelle
  • Pour des cartes-cadeaux
  • Pour des produits
  • Pour magasiner sur Amazon
  • Pour des dons caritatifs

Pour des transferts vers d'autres programmes

Les Points-Privilèges d’American Express peuvent être transférés vers de nombreux partenaires hôteliers et aériens.

C’est l’une des meilleures utilisations des Points-Privilèges en allant chercher la meilleure valeur possible.

Vers des partenaires hôteliers

Toutes les cartes offrant des Points-Privilèges permettent de transférer leurs points vers 2 partenaires hôteliers:

Voici les taux de transfert et la durée :

Programme Points-Privilèges Points obtenus Délai
Hilton Honors 1 000 1 200 5 jours
Marriott Bonvoy 1 000 1 000 5 jours
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The St. Regis Bahia Beach Resort, Puerto Rico - Chambre

Vers des partenaires aériens

American Express Canada est partenaire avec 7 programmes de récompenses de compagnies aériennes.

Voici chacun d’eux, avec le taux de transfert et la durée :

Programme Points-Privilèges Miles obtenus Délai
Aéroplan 1 000 1 000 30 minutes
Air France KLM Flying Blue 1 000 750 3 jours
British Airways Executive Club 1 000 1 000 3 à 5 jours
Delta Skymiles 1 000 750 30 minutes
Alitalia Millemiglia 1 000 750 5 jours
Asia Miles 1 000 750 3 à 5 jours
Etihad Guest 1 000 750 3 à 5 jours
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Première classe - A380 - Etihad Airways

Pour l'achat de billets d'avion

Le programme Points-Privilèges d’American Express permet d’utiliser les Points-Privilèges pour réserver des billets d’avion avec 2 programmes de voyage :

  • à points fixes,
  • à points souples.

Le programme de voyage à points fixes d'American Express

Le programme de voyage à points fixes d’American Express est une grille tarifaire s’appliquant sur certains vols en classe économique :

amex points fixes eco
Le programme de voyage à points fixes d'American Express - classe éco

Et sur certains vols en classe affaires :

amex points fixes affaires
Le programme de voyage à points fixes d'American Express - classe affaires

Pour réserver ce type de vols, il faudra vous rendre sur le portail d’American Express Voyages.

Prenons l’exemple d’un aller-retour Montréal – New York.

amex fixes fr
Le programme de voyage à points fixes: Montréal - New York

Dans cet exemple, le prix du billet d’avion est de 462,87 $.

Ici, avec le programme de voyage à points fixes, il est possible d’utiliser 15 000 points-privilèges et de payer 162,87 $ de taxes.

Ainsi, 15 000 points-privilèges font économiser 300 $.

Donc 1 000 points-privilèges = 20 $.

Le programme de voyage à points souples d'American Express

L’option d’échange de points du programme de voyage à points souples vous permet d’échanger vos points-privilèges pour régler le prix du billet en totalité ou en partie, incluant les taxes, les frais et les suppléments du transporteur, selon un ratio vous donnant droit à un crédit au compte de 10 $ pour chaque tranche de 1 000 points.

Reprenons le même aller-retour Montréal – New York avec l’option à points souples.

amex souples fr
Le programme de voyage à points souples: Montréal - New York

Dans cet exemple, le prix du billet d’avion est toujours de 462,87$.

Ici, avec le programme de voyage à points souples, il est possible d’utiliser 46 287 points-privilèges pour couvrir l’intégralité du billet.

Pour comparer avec les points fixes, 15 000 points-privilèges font économiser 150 $.

Donc 1 000 points-privilèges = 10 $.

Il sera donc particulièrement recommandé d’utiliser l’option de voyage à points fixes lorsque celle-ci est proposée.

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Un court-vol vers New York avec les points-privilèges

Pour les achats de voyages

Les Points-Privilèges d’American Express peuvent être appliqués en crédit au compte pour n’importe quel achat de voyage porté sur la carte.

achats voyages amex fr
Des points-privilèges appliqués sur des achats de voyages

Ici, 1 000 Points-Privilèges = 10 $.

C’est la manière la plus simple d’utiliser ses points-privilèges. D’autant que cela permet d’économiser avec des entreprises qui n’ont pas de programme de fidélité comme Air Transat ou airbnb… !

airbnb featured

Pour tous les achats courants

Les Points-Privilèges d’American Express peuvent être appliqués en crédit au compte pour n’importe quel achat courant porté sur la carte.

Ici, 1 000 Points-Privilèges = 10 $.

Pour payer les achats avec Paypal

L’option Payez avec vos points lors du passage à la caisse avec PayPal permet d’échanger vos Points-Privilèges lorsque vous payez avec PayPal.  Ceci donne un crédit au compte pour vos achats en ligne.

Tout d’abord, il faut aller dans votre Portefeuille, dans votre profil Paypal.  Cliquez sur Lier une carte et suivez les instructions.

Ensuite, lorsque vous payez un achat avec PayPal, sélectionnez votre carte American Express comme mode de paiement. Les Points-Privilèges qui peuvent être utilisées dans cette boutique s’afficheront automatiquement.

1 000 Points-Privilèges donne un crédit au compte de 7 $, ce qui est un échange moins avantageux que les autres.

Pour la cotisation annuelle

Une option méconnue: appliquer ses points-privilèges sur la cotisation annuelle.

Par exemple, au renouvellement de la carte Or pour PME avec primes American ExpressMD, vous pourriez utiliser 15 000 points-privilèges pour payer la cotisation de 150 $.

Ici, 1 000 points-privilèges = 10 $.

Pour des cartes-cadeaux

American Express propose une boutique en ligne pour utiliser les points-privilèges. La première option est celle des cartes-cadeaux. Il en existe des dizaines.

cartes cadeaux amex fr
Les cartes-cadeaux avec les points-privilèges d'American Express

Voici par exemple une carte-cadeau Air Canada:

cartes cadeaux ac amex fr
Une carte-cadeau Air Canada avec les points-privilèges d'American Express

Vous pourriez utiliser 13 000 points-privilèges pour obtenir une carte-cadeau de 100$.

Ici, 1 000 points-privilèges = 7,70 $

Si cette option d’échange de points-privilèges vous intéresse, surveillez régulièrement la boutique en ligne d’American Express. Des promotions permettent d’obtenir une meilleure valeur des points-privilèges.

Pour des produits

La seconde option sur la boutique d’American Express est celle des produits. Il en existe des centaines.

grille pains amex fr
Un grille-pains avec des points-privilèges d'American Express

Ce grille-pains coûte 75$ dans le commerce.

Ici, 1 000 points-privilèges = 5$

Nous vous déconseillons vivement cette option car vous ne retirez pas la meilleure valeur de vos points-privilèges.

Pour magasiner sur Amazon

Autre option méconnue: utiliser ses points-privilèges sur Amazon.ca.

amazon amex fr
Utiliser ses points-privilèges sur amazon

Ici, 1 000 points-privilèges = 7$.

Pour des dons caritatifs

Enfin, il est possible de donner ses points-privilèges pour soutenir une bonne action.

don points privileges
Un don avec des points-privilèges d'American Express

Ici, 1 000 points-privilèges = 10$.

Gérer ses points

Vous savez comment accumuler et utiliser vos Points-Privilèges d’American Express ?

Voyons maintenant comment les gérer… au quotidien !

La valeur des points

Comme vous avez pu le voir ci-dessus, il y a de nombreuses manières d’utiliser des points-privilèges d’American Express.

La valeur d’1 point-privilège est estimée entre 0.5 et 5.0 cents par point en fonction des utilisations (de l’achat d’un grille-pains au transfert vers Aéroplan pour voyager en classe affaires).

Nous avons donc décidé d’évaluer le point-privilège à 1.7 cents par dollar afin d’être conservateur.

Ce qui signifie que la prime de bienvenue de la carte Or pour PME avec primes American ExpressMD a une valeur d’environ 400 $.

L'expiration des points

Les points-privilèges n’expirent pas, tant que vous maintenez une carte active et en règle.

Il peut être intéressant d’avoir une carte comme la carte Or pour PME avec primes American ExpressMD dont la cotisation est la moins onéreuse (150 $) afin de maintenir un compte Points-Privilèges actif.

Combiner les points-privilèges de plusieurs cartes

Il est possible de combiner les points-privilèges de plusieurs cartes dans un même compte Points-Privilèges.

La condition: toutes les cartes doivent être à votre nom.

Il est donc impossible pour un couple ou des amis de transférer des points-privilèges d’un compte à l’autre.

Pour faire la demande de combinaison des points-privilèges sur un seul compte, il faudra contacter American Express (par téléphone, messagerie sécurisée ou chat).

La combinaison des points-privilèges dans un seul compte, permet de résilier une carte en conservant les points-privilèges sur une carte active, comme la carte Or pour PME avec primes American ExpressMD conseillée ci-dessus.

Conclusion

Points-Privilèges d’American Express est le meilleur programme de fidélité au Canada.

Vous pouvez accumuler facilement des points-privilèges grâce aux nombreuses cartes disponibles et les utiliser facilement de multiples façons.

Voici les offres actuelles concernant les 6 cartes offrant des points-privilèges :

Particuliers

PME

Ce billet n’a pas été commandité. Les opinions et points de vue exprimés dans cette critique sont uniquement les miens.

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4.3 Note de Milesopedia
Jean-Maximilien
Expert au Canada et en France en programmes de récompenses, cartes de crédit et voyage, Jean-Maximilien est le Président Fondateur de Milesopedia.

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