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Motusbank

La banque Motusbank : présentation de ses produits financiers

En bref

Motusbank est une banque en ligne récente. Voici une présentation des produits financiers Motusbank : prêt, carte de crédit, etc.

Connaissez-vous Motusbank, Alterna, Manuvie et Simplii ? Ces nouvelles plateformes viennent concurrencer les institutions financières que nous connaissons déjà bien.

Voici l’analyse de la banque Motusbank et de ses produits financiers. Aussi, retrouvez notre comparatif des produits financiers de ces 4 banques. 

Motusbank

La banque Motusbank est une filiale de la Meridian Credit Union basée à Toronto. Cet établissement financier gère plus de 23,9 milliards en actifs. Voici une analyse sommaire des produits financiers de cette institution.

Compte chèque Compte épargne CPG (Certificat de placement garanti) Investissement Prêts hypothécaires Prêts

Gratuit

Taux d’intérêt de 0,15 %

Aucun frais sur les opérations courantes

Premier carnet de chèques gratuit

Dépôts de chèque simplifié en prenant une photo

Virements interac gratuits

Gratuit

Taux d’intérêt de 1,00 %

Aucun frais sur les opérations courantes

Virements Interac gratuits

Retrait d’argent gratuit dans plus de 43 000 guichets automatiques au Canada et aux États-Unis

Plusieurs options et termes :

A) Court terme

30 jours : 0,95 %

60 jours : 1,00 %

90 jours : 1,05 %

180 jours : 1,05 %

270 jours : 1,05 %

B) Long terme

1 an : 1,45 %

1,5 an : 1,20 %

2 ans : 1,25 %

3 ans : 1,35 %

4 ans : 1,45 %

5 ans : 1,55 %

Plusieurs véhicules financiers disponibles comme le REER, le Celi et le FERR

Service personnalisé de planification financière

Partenariat avec Qtrade investissement direct et Virtual Wealth

Offre variée composée de Fonds négociés en Bourse, de fonds mutuels et de certificats de placement garanti

Taux fixes :

6 mois interchangeable : 4,00 %

1 an (ouvert) : 6,00 %

1 an (fermé) : 3,09 % (2,09 % sous certaines conditions

2 ans : 3,19 % (2,09 % sous certaines conditions)

3 ans : 3,49 % (2,09 % sous certaines conditions)

4 ans : 3,74 % (2,09 % sous certaines conditions)

5 ans : 4,59 % (2.09 % sous certaines conditions)

Taux variables :

5 ans (ouvert) : 4,45 %

5 ans (régulier) : 1,55 % (sous certaines conditions)

5 ans (ratio elevé) : 1,55 % (sous certaines conditions

Offre d’une marge de crédit hypothécaire

Emprunt jusqu’à 65 % de la valeur totale de la maison

Le montant préapprouvé est disponible à tout moment, sans limites de temps

Taux d’intérêt très bas sur les remboursements

Paiements flexibles

Taux d’intérêt sécuritaire de 2,75 % sur la marge de crédit hypothécaire

Compte chèque Motusbank

Ce compte sans frais de gestion propose un taux d’intérêt de 0,15 %.

Il est également à noter que toutes les opérations courantes de même que les virements interac sont gratuits.

Enfin, un carnet de 25 chèques est rendu accessible aux nouveaux usagers de ce compte.

Compte épargne Motusbank

Ce compte est également gratuit et propose un taux d’intérêt de 1,00 %. Les opérations courantes et les virements ne comportent aucun frais.

De plus, les retraits en devises canadiennes et américaines sont très faciles, alors qu’un partenariat avec plus de 43 000 guichets automatiques est effectif.

Investissement

Plusieurs options d’investissement sont offertes aux usagers de Motusbank. Dans un premier temps, il est possible d’investir dans des comptes enregistrés comme le REER, le CELI et le FERR.

De plus, de nombreux certificats de placement garanti sont proposés aux usagers. Voici d’ailleurs un aperçu des termes de ces CPG.

Durée et rendement des CPG de Motusbank

30 jours 60 jours 90 jours 180 jours 270 jours 1 an 1.5 an 2 ans 3 ans 4 ans 5 ans
0,95 % 1,00 % 1,05 % 1,05 % 1,05 % 1,45 % 1,20 % 1,25 % 1,35 % 1,45 % 1,55 %

Motusbank propose aussi un service personnalisé de planification financière qui est rendu possible grâce à un partenariat avec deux plateformes de courtage en ligne de renom, soient Qtrade Investissement direct et Virtual Wealth.

Plus encore, de nombreux fonds mutuels et fonds négociés en Bourse sont rendus accessibles aux usagers de Motusbank.

Prêts hypotécaires Motusbank

La banque Motusbank offre une vaste gamme de prêts hypothécaires à taux fixes et variables. Voici à cet effet une analyse des taux actuellement en vigueur.

Prêts hypothécaires à taux fixe :

6 mois (interchangeable) 1 an (ouvert) 1 an (fermé) 2 ans 3 ans 4 ans 5 ans
4,00 % 6,00 % 2,09 %* 2,09 %* 2,09 %* 2,09 %* 2,09 %*

* Veuillez vous référer à cet hyperlien pour de plus amples informations

Prêts hypothécaires à taux variable :

5 ans (ouvert) 5 ans (régulier) 5 ans (ratio elevé)
4,45 % 1,55 % * 1,55 % *

* Veuillez vous référer à cet hyperlien pour de plus amples informations

Prêts Motusbank

Motusbank offre une marge de crédit hypothécaire vous permettant d’emprunter jusqu’à 65 % de la valeur totale de votre maison. Ce montant est disponible à tout moment sans limite de temps. De plus, les taux d’intérêts sur les remboursements sont relativement bas et les échéanciers de paiement sont flexibles. Le taux d’intérêt sécuritaire sur la marge de crédit hypothécaire est actuellement de 2,75 %.

Nous vous invitons à consulter cet hyperlien pour de plus amples informations sur les prêts proposés par Motusbank.

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