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Banque Simplii

La banque Simplii : présentation de ses produits financiers

En bref

Présentation de la banque Simplii, une nouvelle plateforme en ligne. Détails des produits financiers offerts par Simplii.

Connaissez-vous les banques SimpliiMotusbank, alterna et Manuvie ? De nouvelles plateformes qui pourraient vous intéresser avec leurs produits financiers et venant concurrencer les grandes institutions financières que nous connaissons.

Nous verrons ici en détails les diffèrents produits financiers offerts par la banque Siimpli avant de comparer ses services à ceux des autres plateformes en ligne.

Présentation de la banque Simplii

La banque Simplii est une filiale de la banque CIBC basée à Toronto. Cette institution est également affiliée à la chaîne alimentaire Loblaws. Les services financiers de Simplii sont actuellement indisponibles au Québec.

Voici un aperçu des principaux produits financiers de cet établissement.

Compte chèque Compte épargne Cartes de crédit Investissements Prêts hypothécaires Prêts

Aucun frais mensuels

Taux d’intérêt à 0,05 %

200 $ en prime lorsque vous devenez de nouveaux clients  (dépôt direct d’au moins 100 $ pendant trois mois consécutifs)

Accès à plus de 3 400 guichets automatiques à travers le Canada

Opérations courantes gratuites

Aucun frais mensuels

Taux d’intérêt à 1,50 % jusqu’au 31 octobre 2021

0,10 % normalement

Accès à plus de 3 400 guichets automatiques à travers le Canada

Opérations courantes gratuites

Visa Remises Simplii

REER

CELI

Certificats de placement garanti

Fonds mutuels

– Prêt hypothécaire fermé à taux fixe :

5 ans à 2,24 % (TAC de 2,14 %)

– Prêt  hypothécaire à  taux variable :

5 ans à 1,34 % (TAC de 1,34 %)

1) Ligne de crédit

2) Marge de crédit garantie

3) Prêts personnels

4) Assurance-crédit

Compte chèque Simplii

Ce compte sans frais de gestion propose un taux d’intérêt de 0,05 %.

Il faut également spécifier que toutes les opérations courantes de même que les virements interac sont gratuits. Vous recevrez en 200 $ en prime si vous devenez un nouvel usager du compte chèque de Simplii.

À noter qu’il vous faudra effectuer un dépôt direct d’au moins 100 $ pendant trois mois pour bénéficier de cette prime.

Enfin, vous aurez accès à plus de 3 400 guichets automatiques à travers le Canada.

Compte épargne Simplii

Ce compte sans frais à un taux d’intérêt régulier de 0,10 %.

De plus, vous aurez accès à plus de 3 400 guichets automatiques à travers le Canada en plus de bénéficier de plusieurs fonctionnalités gratuites comme les transactions courantes et les virements Interac notamment.

Cartes de crédit Simplii

La banque Simplii propose une carte de crédit soit la carte Visa Remise. Voici un court tableau présentant les principales caractéristiques de cette carte.

 

Frais annuels

Récompenses

Assurances

Taux d’intérêt

Visa Remise

Aucun

Revenu minimal individuel de 15 000 $

4 % sur les dépenses dans les restaurants, bars et cafés (jusqu’à concurrence de 5 000 $ par année)

1,5 % sur les dépenses en essence, épicerie, pharmacie et sur les paiements préautorisés (jusqu’à concurrence de 15 000 $ par année)

0,5 % sur toutes les autres  catégories d’achat (aucune limite)

Assurance achats et garantie prolongée

Assurance voyage médicale comprise (optionnelle)

19,99 %

Investissement

Plusieurs options d’investissement sont offertes aux usagers de Simplii. Dans un premier temps, il est possible d’investir dans des comptes enregistrés comme le REER, le CELI et le FERR. De multiples fonds mutuels sont aussi offerts. Vous trouverez de plus amples informations sur cet hyperlien.

Enfin, de nombreux certificats de placement garanti sont proposés aux usagers. Voici d’ailleurs un aperçu des termes de ces CPG.

Durée et rendement des CPG de Simplii

1 an

2 ans

3 ans

4 ans

5 ans

0,50 %

0,75 %

1,00 %

1,25 %

1,50 %

Prêts hypotécaires de la banque Simplii

Simplii offre plusieurs options de prêts hypothécaires. Voici à cet effet un tableau présentant ces choix.

Prêts hypothécaires de Simplii :

2 ans (taux fixe)

3 ans (taux fixe)

4 ans (taux fixe)

5 ans (taux fixe)

5 ans (taux fixe, remise en argent)

5 ans (taux variable)

1,99 %

1,87 %

1,99 % 

2,24 %

3,44 %

1,34 %

* Veuillez vous référer à cet hyperlien pour de plus amples informations

Prêts de la banque Simplii

La banque Simplii propose quatre produits financiers distincts que voici: une ligne de crédit, une marge de crédit garantie, des prêts personnels et une assurance-crédit. Voici un bref survol de ces services.

Prêts proposés par Simplii :

Ligne de crédit Marge de crédit garantie Prêts personnels Assurance-crédit

Produit vous permettant de rembourser vos dettes de manière flexible selon vos critères

Paiement d’intérêts seulement sur le montant utilisé

Plusieurs fonctionnalités gratuites comme les virements Interac, les opération avec un compte de débit, les paiements de factures, les retraits et les chèques

Paiement du montant emprunté flexible et facile

Produit vous permettant d’emprunter un montant déterminé d’argent pour vos projets personnels

Paiement d’intérêts seulement sur le montant utilisé

Plusieurs fonctionnalités gratuites comme les virements Interac, les opération avec un compte de débit, les paiements de factures, les retraits et les chèques

Paiement du montant emprunté flexible et facile

Produit vous permettant également de rembourser vos dettes

Prépaiement du prêt sans pénalité

Excellent pour consolider des dettes avec un haut taux d’endettement

Remboursements réguliers qui vous permettent de bien planifier votre budget

Assurance disponible pour vous protéger d’imprévus (accidents, perte d’emplois, invalidité)

Critères d’admission:

Avoir entre 18 et 65 ans

Vous devez de l’argent sur votre ligne de crédit ou prêt personnel

Votre prêt personnel ou ligne de crédit ne dépasse pas la somme de 100 000$

Vous avez travaillé plus de 35 heures par semaine, pendant plus de 6 mois avant votre application

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