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Le classement des meilleures cartes de crédit au Canada

Note de la rédaction de milesopedia: Cet article peut contenir des liens affiliés. Si vous souscrivez à une carte et êtes approuvé, ou bien achetez un produit via l'un de ces liens, milesopedia pourrait obtenir une commission. À notre connaissance, ce sont les meilleures offres disponibles publiquement. Un grand merci pour votre soutien! En savoir plus »

Ci-dessous, nous vous présentons ce que nous considérons être les meilleures cartes par type de programme de récompenses. Si vous souhaitez consulter la liste des cartes offertes par chacune des institutions, rendez-vous en fin de page.

La carte vedette de l’automne 2018

BMO a lancé début octobre une très belle offre sur la Carte Mastercard BMO AIR MILES World Elite:

  • Première année gratuite
  • 3 000 milles AIR MILES en prime de bienvenue
  • Réduction sur un billet compagnon
  • 2 accès aux salons d’aéroports LoungeKey (dont le salon Banque Nationale à Montréal Trudeau)

C’est donc le meilleur moment pour souscrire à cette carte pour gonfler votre solde de milles AIR MILES !

La Carte MasterCardᴹᴰ BMO AIR MILESᴹᴰ World Eliteᴹᴰ

Offre Caractéristiques
3 000 milles AIR MILES
1 mille / 10 $ partout
Rabais exclusif de 15% sur les billets d’avion
de tous les vols AIR MILES
+
réduction sur un billet pour compagnon
en Amérique du Nord,
sans période d’interdiction
Excellentes assurances
Livret ici
Adhésion gratuite au programme  Mastercard Airport Experiences
fourni par LoungeKey offrant un accès exclusif à des salons d’aéroport VIP
&
2 laissez-passer gratuits chaque année
Cotisation: 120$ Taux d’intérêt:
Achats: 19.99% / Avances de fonds: 22.99%
Offre de bienvenue:
obtenez jusqu’à 3 000 milles AIR MILES en prime
et une réduction sur un billet pour compagnon,
en plus de l’exonération des frais annuels de 120 $ la première année !

Présentation détaillée ici
Souscription

classements -  Le classement des meilleures cartes de crédit au Canada - Les Meilleures Cartes de crédit
avec programmes de récompenses Hybrides

Ce sont les cartes les plus flexibles. Le programme Points-Privilèges d’American Express permet de transférer des points accumulés vers d’autres programmes de récompenses comme Aéroplan, British Airways Executive Club ou encore Starwood Preferred Guest (et donc Marriott Rewards). On retrouve la Carte Or mais aussi la carte de Platine bien que payantes, offrent de très bons avantages.Enfin la Carte Cobalt American Express est une carte solide avec son bonus très élevé (5X) dans les catégories de dépenses de la vie courante.

La Carte Cobalt American Express

Offre Caractéristiques
Obtenez 5 points
pour chaque dollar d’achats1
Épiceries, Restaurants, Dépanneurs, bars, cafés,
Service de livraison de nourriture
Obtenez 2 points
pour chaque dollar d’achats1
Essence, Voyages et Transports
(Métro,taxi, autobus, services de covoiturage…)
Obtenez 1 point
pour chaque dollar d’achats1
Sur tout le reste
Points transférables Vers Hilton Honors ou Marriott Rewards
Programme voyage à points fixes Utilisez vos points pour vos achats de voyages
Points voyages Applicables sur des dépenses voyages
ou de tous les jours
Excellentes assurances
Livret ici
Cotisation: 10$/mois
Jusqu’à 30 000 points en prime soit 300$
Au cours de votre première année à titre de nouveau titulaire de la Carte Cobalt,
vous pouvez accumuler 2 500 points-privilèges
à chaque période de facturation mensuelle
au cours de laquelle vous portez 500 $ d’achats à votre Carte.
Vous pouvez ainsi accumuler jusqu’à 30 000 points en une année
Souscription

détails de la carte

La Carte de Platine d’American Express

Offre Caractéristiques
50 000 points-privilèges
après 3 000$ d’achats
Soit 50 000 miles Aéroplan ou Avios
ou un crédit de 500$ de voyage
1.25 points / dollar Excellentes assurances
Livret ici
Statuts hôteliers Marriott / Hilton / Radisson Gold
Shangri-La Golden Circle Jade
Accès gratuit pour titulaire + conjoint(e) et 2 enfants de moins de 21 ans
aux salons Plaza Premium (Toronto, Vancouver…),
Swissport (BNC à Montréal, Aspire à Calgary),
Jean Lesage (Québec)
200$ de crédit-voyage
par année de cotisation
Abonnement Priority Pass
accès illimités 

pour le titulaire + un invité
Cotisation: 699$

Souscription

détails de la carte

La Carte Or avec Primes d’American Express

Offre Caractéristiques
25 000 points-privilèges
après 1 500$ d’achats
Soit 25 000 miles Aéroplan ou Avios
2 points / dollar
Épiceries – Stations-services – Pharmacies
et dépenses de voyages
(billets d’avions, hôtels, locations d’auto, croisières…)
ou un crédit de 250$ de voyage
1 point / dollar partout ailleurs Première carte supplémentaire
gratuite
Cotisation: 150$ Excellentes assurances
Livret ici

Souscription

détails de la carte

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Les Meilleures Cartes de crédit
des programmes de récompenses aériens

BMO a lancé une très belle offre sur  la carte Mastercard BMO AIR MILES World Elite avec 3 000 milles en prime de bienvenue, la cotisation offerte la première année et la réduction sur un billet compagnon! De son côté, American Express propose toujours  la Carte de crédit de Platine AIR MILES d’American Express avec un très beau bonus de bienvenue et sa cotisation est peu élevée. Également, BMO propose d’autres cartes, gratuites d’année en année, vous procure un bonus de 500 AIR MILES dès le premier achat… pratique!

La Carte MasterCardᴹᴰ BMO AIR MILESᴹᴰ World Eliteᴹᴰ

Offre Caractéristiques
3 000 milles AIR MILES
1 mille / 10 $ partout
Rabais exclusif de 15% sur les billets d’avion
de tous les vols AIR MILES
+
réduction sur un billet pour compagnon
en Amérique du Nord,
sans période d’interdiction
Excellentes assurances
Livret ici
Adhésion gratuite au programme  Mastercard Airport Experiences
fourni par LoungeKey offrant un accès exclusif à des salons d’aéroport VIP
&
2 laissez-passer gratuits chaque année
Cotisation: 120$ Taux d’intérêt:
Achats: 19.99% / Avances de fonds: 22.99%
Offre de bienvenue:
obtenez jusqu’à 3 000 milles AIR MILES en prime
et une réduction sur un billet pour compagnon,
en plus de l’exonération des frais annuels de 120 $ la première année !

Présentation détaillée ici
Souscription

La Carte de crédit de Platine AIR MILES d’American Express

Offre Caractéristiques
2 000 milles AIR MILES Soit 210 $ en récompenses argent
ou 1 vol court-courrier
1 mille / 10 $ d’achats
épiceries, stations-service et pharmacies
Assurance vol et dommages
pour voitures de location
1 mille / 10 $ d’achats
commanditaires AIR MILES
Assurance accident de voyage
de 100 000$
1 mille / 15$ d’achats
partout ailleurs
Protection-Achat
Statut AIR MILES OR  Cotisation : 65$
Promotion:
obtenez une prime de bienvenue de 2 000 milles de récompense AIR MILES
si vous portez un total de 1 500 $ d’achats à votre Carte
dans les trois premiers mois suivant votre adhésion
Présentation détaillée ici
Souscription

La Carte MasterCardᴹᴰ BMO AIR MILESᴹᴰ

Offre Caractéristiques
Obtenez 500 milles
AIR MILES en prime
Après le premier achat
Obtenez deux fois les milles pour chaque tranche
de 20$ des achats effectués 
chez les partenaires AIR MILES participants
1 mile / 20$ d’achats partout ailleurs
Acceptée chez Costco Jusqu’à 25% de réduction
chez National / Alamo
pour la location d’auto
Sans frais annuels Taux d’intérêt:
Achats: 19.99% / Avances de fonds: 22.99%
 Promotion
500 miles AIR MILES en prime
Obtenez un taux d’intérêt de bienvenue de 1,99%
sur les transferts de solde pendant neuf mois
(des frais de 1 % s’appliquent au montant des transferts de solde)
Présentation détaillée ici
Souscription

La Carte MasterCard IGA AIR MILES de BMO

Offre Caractéristiques
Obtenez 500 milles
AIR MILES en prime
Après le premier achat
Nouveau! Obtenez deux fois les milles pour chaque tranche
de 20$ des achats effectués
chez les partenaires AIR MILES participants dont IGA
Vous recevrez donc 2 milles pour chaque tranche de 20$
1 mile / 20$ d’achats partout ailleurs

Aucun frais annuels

Taux d’intérêt:
Achats: 19.99% / Avances de fonds: 22.99%
Promotion:
500 AIR MILES dès le premier achat
Présentation détaillée ici

Souscription

La Carte MasterCard Shell AIR MILES de BMO

Offre Caractéristiques
Obtenez 500 milles
AIR MILES en prime
Après le premier achat
Nouveau! Obtenez deux fois les milles pour chaque tranche
de 20$ des achats effectués
chez les partenaires AIR MILES participants
Vous recevrez donc 2 milles pour chaque tranche de 20$
1 mile / 20$ d’achats partout ailleurs

Aucun frais annuels

Taux d’intérêt:
Achats: 19.99% / Avances de fonds: 22.99%
Promotion:
500 AIR MILES dès le premier achat
Présentation détaillée ici
Souscription
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Les Meilleures Cartes de crédit
des Programmes de Récompenses Hôteliers

Il existe 3 cartes de crédit au Canada affiliées à des programmes hôteliers. Les deux cartes American Express Starwood Preferred Guest (personnelle / entreprise): ces cartes offrent toutes les deux un bonus de 50 000 points Marriott Rewards ainsi qu’un certificat annuel (au renouvellement de la cotisation) pour une nuit gratuite. Si vous recherchez une carte gratuite, la carte de crédit MasterCard Best Western Rewards est très facile à obtenir et son bonus de 20 000 points (pour une nuit gratuite) se débloque dès le premier achat!

La Carte de crédit Starwood Preferred Guest d’American Express

Offre Caractéristiques
50 000 points Marriott après 1 500$ d’achats en 3 mois
2 points / dollar
partout 
5 points / dollar
dans les hôtels du groupe
Assurances voyages Livret d’assurances ici
Une nuit gratuite
à chaque renouvellement de la cotisation
Valeur maximale de 35 000 points
Cotisation: 120$ Statut Élite Silver à la souscription
Statut Élite Gold après 30 000$ de dépenses
Souscription

La carte de crédit Mastercard Best Western Rewards

Offre Caractéristiques
20 000 points Best Western offerts
après le premier achat
C’est assez de points pour une nuitée gratuite
dans un hôtel Best Western
1 point / dollar partout Statut “Gold” Best Western après le 1er achat
5 points / dollar chez Best Western  Statut “Diamond” après 10 000$ d’achats
Acceptée chez Costco Aucune cotisation annuelle
Présentation détaillée de la carte
Souscription

détails de la carte

La Carte de crédit entreprise Starwood Preferred Guest d’American Express

Offre Caractéristiques
50 000 points Marriott après 1 500$ d’achats en 3 mois
3 points / dollar
pour achats d’essence, repas et déplacements
pour les achats d’essence, repas et déplacements
2 points / dollar
partout 
5 points / dollar
dans les hôtels du groupe
Une nuitée gratuite après la date d’anniversaire du compte D’une valeur de 35 000 points
Cotisation: 150$ Statut Élite Silver à la souscription
Statut Élite Gold après 30 000$ de dépenses
Souscription

détails de la carte

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Les Meilleures Cartes de crédit
des Programmes de Récompenses Bancaires

On retrouve la consœur de la carte AIR MILES dans le programme BMO Récompenses, la Carte MasterCard BMO World Elite : des assurances solides – qui sont également valables pour les voyages obtenus avec vos miles aéroplan par exemple –  4 accès annuels aux salons d’aéroports et un bonus de 35 000 points BMO Récompenses. De plus,  la première année est gratuite (économie de 150$ !)  L’autre carte, celle de MBNA Récompenses offre un petit bonus et est sans aucuns frais annuels. Les deux cartes sont acceptées chez Costco.

La Carte Mastercardᴹᴰ BMO World Eliteᴹᴰ

Offre Caractéristiques
35 000 points BMO soit 250$ à utiliser sur BMO Récompenses
3 points de récompense BMO
pour chaque dollar dépensé en frais de voyage, restauration et divertissement
2 points de récompense BMO
partout ailleurs
Acceptée chez Costco Revenu demandé: 80 000$
Excellentes assurances
Adhésion gratuite au programme  Mastercard Airport Experiences fourni par LoungeKey offrant un accès exclusif à des salons d’aéroport VIP
&
4 laissez-passer gratuits chaque année
Cotisation: 150$ Taux d’intérêt:
Achats: 19.99% / Avances de fonds: 22.99%
Offre de bienvenue:
Obtenez une prime de bienvenue de 35 000 points
lorsque vous réglez 3 000$ d’achats au cours des trois premiers mois,
en plus de l’exonération des frais annuels de 150$ la première année
Présentation détaillée ici
Souscription

La Carte Visa Infinite Passeport Banque Scotia

Offre Caractéristiques
2 points / dollar
Épiceries, Restaurants, Divertissement, Transports publics
Aucun frais de conversion
en devises étrangères
1 point / dollar
partout ailleurs
Assurance-voyage complète
6 accès annuels aux salons Priority Pass
Après réception de la carte, inscription ici
Cotisation: 139$
Promotion:
25 000 points-bonis Scotia en prime soit 250$
après 1 000$ d’achats en 3 mois
Présentation détaillée de la carte ici

Souscription

La Carte World Elite Mastercard de la Banque Nationale

Offre Caractéristiques
Jusqu’à 250$
de remboursement par an
Stationnement d’aéroport (100$)
Sélection de sièges (50$)
Frais enregistrement bagages (100$)
Jusqu’à 2 points
par dollar d’achat
Soit un retour de 1.5 à 2% si correctement utilisé
Acceptée chez Costco Revenu demandé: 80 000$
Excellentes assurances &
Accès au salon BNC de Montréal Trudeau
Cotisation: 150$
Promotion d’une durée limitée:
Remboursement des frais annuels la première année
(valeur de 150$)*
&
Remboursement des frais de la première carte additionnelle
(valeur de 50$)*
Présentation détaillée ici
Souscription

La Carte Mastercard BMO Récompenses

Offre Caractéristiques
1 Point BMO Récompenses par dollar d’achat

Prolongation de garantie

Assurance Achat de 90 jours
Acceptée chez Costco Revenu demandé: 15 000$
Aucune cotisation annuelle Taux d’intérêt:
Achats: 19.99% / Avances de fonds: 22.99%
Promotion:
20 000 points BMO Récompenses offerts
10 000 points après le 1er achat
10 000 points après 1 000$ d’achats en 3 mois
et bénéficiez d’un taux d’intérêt de bienvenue de 1,99%
sur les transferts de solde pendant neuf mois
(des frais de 1 % s’appliquent au montant des transferts de solde)
Souscription

La carte de crédit Mastercardᴹᴰ Platine Plusᴹᴰ récompenses MBNA

Offre Caractéristiques
2 points‡ par dollar d’achat admissible
d’essence, d’épicerie et au restaurant
Plafond annuel de 5 000$
dans chaque catégorie
1 point‡ par dollar
 d’achat admissible
Échangez vos points‡ contre des voyages, des articles de marque, des cartes-cadeaux de détaillants participants, des remises en argent et des dons de bienfaisance
Acceptée chez Costco Taux d’intérêt annuels standards de 19,99 % sur les achats admissibles,
de 22,99 % sur les transferts de solde✪ et les chèques d’accès,
et de 24,99 % sur les avances de fonds
Gamme complète d’assurances** Aucuns frais annuels
Promotion: obtenez jusqu’à 5 000 points en prime:
2 500 points en prime†† après votre premier achat admissible
dans les 90 jours suivant l’ouverture du compte
2 500 points en prime†† à l’inscription aux relevés électroniques
dans les 90 jours suivant l’ouverture du compte
Souscription

détails de la carte

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Les Meilleures Cartes de crédit
avec programmes de Remises en Argent

La nouvelle carte de crédit Mastercard Platine Plus Argent Content MBNA offre un bonus très intéressant et est gratuite d’année en année! La carte Remises Tangerine Mastercard est également intéressante: gratuite d’année en année, elle vous permet de choisir 2 à 3 catégories de commerces dans lesquels vous accumulerez 2% de remises en argent! BMO offre 2 cartes de remises en argent intéressantes, notamment au cours des 4 premiers mois avec un bonus sur le taux de remises! N’oubliez pas: toutes ces cartes étant des Mastercard, elles sont acceptées chez Costco!

La carte de crédit Mastercardᴹᴰ Platine PlusᴹᴰArgent Content MBNA

Offre Caractéristiques
Obtenez 5 % de remise en argent††
sur les achats admissibles
d’essence et d’épicerie
pendant les 6 premiers mois
Jusqu’à ce que le total des achats
d’essence et d’épicerie
pour le mois applicable atteignent 500 $
Obtenez 2 % de remise en argent††
sur les achats admissibles
d’essence et d’épicerie
par la suite
Jusqu’à ce que le total des achats
d’essence et d’épicerie
pour le mois applicable atteignent 500 $
Obtenez 0.5 % de remise en argent††
sur tous les autres achats admissibles
Taux d’intérêt annuels standards de 19,99 % sur les achats admissibles,
de 22,99 % sur les transferts de solde✪ et les chèques d’accès,
et de 24,99 % sur les avances de fonds
Gamme complète d’assurances** Aucuns frais annuels
Présentation détaillée ici
Souscription

détails de la carte

La Carte Mastercard BMO Remises

Offre Caractéristiques
Obtenez un taux de remises en argent
de 4 % sur vos achats
les 4 premiers mois
jusqu’à concurrence de 125 $ de remises
1% de remises en argent
sur tous vos achats
après la période promotionnelle
Acceptée chez Costco Jusqu’à 25% de réduction
chez National / Alamo
pour la location d’auto
Aucuns frais annuels Taux d’intérêt:
Achats: 19.99% / Avances de fonds: 22.99%
Promotion:
4% de remises en argent
sur tous vos achats pendant les 4 premiers mois
et un taux d’intérêt de bienvenue de 1,99%
sur les transferts de solde pendant neuf mois
(des frais de 1 % s’appliquent au montant des transferts de solde)
Souscription

 

 

La Carte Scotia Momentum Visa Infinite

Offre Caractéristiques
4% de remises en argent
Épiceries / Station-services
Remises versées une fois par an
(Novembre)
2% de remises en argent
Pharmacies / Paiements récurrents
Limite annuelle: 25 000$ de dépenses
(1% par la suite)
Excellentes assurances 1% pour tous les autres achats
 Cotisation: 99$ Présentation détaillée de la carte
Promotion:
Première année gratuite!
Présentation détaillée de la carte

Souscription
détails de la carte

La Carte MasterCard BMO Remises World Elite

Offre Caractéristiques
1.5% de remises en argent
sur tous vos achats
Services d’assistance routière sans frais
Assurance retour imprévu au Canada
et protection de 8 jours
couvrant les frais médicaux à l’étranger
Adhésion gratuite au programme  Mastercard Airport Experiences
fourni par LoungeKey offrant un accès exclusif à des salons d’aéroport VIP
Cotisation: 120$ Taux d’intérêt:
Achats: 19.99% / Avances de fonds: 22.99%
Promotion:
Obtenez un taux de remises de 4 % sur vos achats
(jusqu’à concurrence de 250 $ en points de remise)
les 4 premiers mois
Souscription

 

 

La Carte Remises Tangerine Mastercard

Offre Caractéristiques
2% de remises
Sur 2 à 3 catégories de commerces
que vous choisissez
0.5% pour tous les autres achats
Auprès de n’importe quel commerce
y compris Costco et Walmart
Garantie Prolongée  Aucun frais annuels
Promo Compte chèques Tangerine: Jusqu’à 100$ offerts
Promo Compte épargne Tangerine: Taux d’épargne élevé!
Présentation détaillée ici
Souscription

La Carte Scotia Momentum Mastercard

Offre Caractéristiques
1% de remises en argent
Épiceries / Station-services /
Pharmacies / paiements récurrents
Remises versées une fois par an
(Novembre)
0.5% de remises en argent
sur tous les autres achats
Aucune cotisation annuelle
Promotion:
7.99% de taux d’intérêt sur les achats
pendant les 6 premiers mois

Souscription

La Carte ECHO remises Mastercard de la Banque Nationale

Offre Caractéristiques
1.5% de remise en argent Pour les achats d’essence, d’épicerie et en ligne
1% de remise en argent Pour tous les autres achats
Acceptée chez Costco Revenu demandé: aucun
Assurances achats contre le vol ou les dommages
& Garantie prolongée
Cotisation: 30$
Souscription

 

Les Meilleures Cartes de crédit
pour les entreprises

Ces cartes sont théoriquement réservées aux entreprises. Pourtant, il est possible d’y souscrire en tant que particuliers: il vous suffira d’indiquer votre nom de famille en lieu et place du nom de l’entreprise et d’indiquer une activité professionnelle. Vous pourriez très bien vous servir d’une de ces cartes pour acheter des fournitures de bureau,  des services…! Leur bonus de bienvenue sont très généreux: 3 000 milles AIR MILES du côté de la Carte MasterCard BMO AIR MILES d’entreprise, 30 000 points-privilèges pour la carte en Or pour PME avec primes d’American Express et 40 000 points-privilèges pour la carte de Platine Entreprise d’American Express !

La Carte Mastercardᴹᴰ BMO AIR MILESᴹᴰ d’entreprise

Offre Caractéristiques
3 000 AIR MILES en prime de bienvenue
Obtenez 1 mille de récompense AIR MILES par tranche de 10$ d’achats
Acceptée chez Costco
Obtenez 1,25 fois les milles lorsque vous utilisez votre carte chez Shell
Délai de grâce de 25 jours pour les paiements
Cotisation: 120$ Taux d’intérêt:
Achats: 19.99% / Avances de fonds: 22.99%
Promotion:
Aucuns frais annuels la première année
Obtenez jusqu’à 3 000 milles AIR MILES en prime
et une réduction sur un billet pour compagnon
Souscription

La Carte MasterCardᴹᴰ BMOᴹᴰ Récompenses pour entreprise

Offre Caractéristiques
35 000 points BMO soit 250$ à utiliser sur BMO Récompenses
3 points de récompense BMO
pour chaque dollar d’achats d’essence et de fournitures de bureau admissibles
3 points de récompense BMO
pour chaque dollar de paiements de factures de téléphone cellulaire et d’Internet
1.5 point de récompense BMO
partout ailleurs
Acceptée chez Costco
Protection voyage
Délai de grâce de 25 jours pour les paiements
Cotisation: 120$ Taux d’intérêt:
Achats: 14.99% / Avances de fonds: 22.99%
Offre de bienvenue:
Aucuns frais annuels la première année
35 000 points de bienvenue
en réglant 5 000$ d’achats au cours des trois premiers mois
Souscription

La Carte de Platine entreprise d’American Express

Offre Caractéristiques
40 000 points-privilèges
après 5 000$ d’achats en 3 mois
Soit 40 000 miles Aéroplan ou Avios
ou un crédit de 400$ de voyage
1.25 point / dollar dépensé  Excellentes assurances
 Accès gratuit pour titulaire + conjoint(e) et 2 enfants de moins de 21 ans
aux salons Plaza Premium (Toronto, Vancouver…),
Swissport (BNC à Montréal, Aspire à Calgary),
Jean Lesage (Québec)
Statuts hôteliers
Abonnement Priority Pass
accès illimités 

pour le titulaire + un invité
Cotisation annuelle: 499$
Souscription

détails de la carte

La Carte en Or pour PME avec primes American Express

Offre Caractéristiques
30 000 points-privilèges
après 5 000$ d’achats en 3 mois
Soit 30 000 miles Aéroplan ou Avios
ou un crédit-voyage de 300$
1 point / dollar Bonnes assurances
2 points / dollar pour 3 fournisseurs
dont Plastiq.com pour payer ses taxes par exemple
Cotisation: 250$

Souscription

détails de la carte

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