milesopedia L'actualité des programmes de récompenses au Canada
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Ci-dessous, nous vous présentons ce que nous considérons être les meilleures cartes par type de programme de récompenses. Si vous souhaitez consulter la liste des cartes offertes par chacune des institutions, rendez-vous en fin de page.
La carte vedette du mois d’Avril 2018
Ce mois-ci, la carte que nous avons choisi de conserver en carte vedette du mois est une carte offrant des AIR MILES: la Carte MasterCard BMO AIR MILES World Elite ! Jusqu’au 30 avril 2018, celle-ci offre 3 000 miles AIR MILES en prime de bienvenue (ce qui représente 315$ en AIR MILES Argent). De plus, la cotisation est offerte pour la première année!
C’est la seule carte affiliée à AIR MILES à offrir une réduction de 15% sur les billets primes AIR MILES pour tous les vols en Amérique du Nord. De plus, elle offre également 2 visites annuelles dans les salons d’aéroports membres Priority Pass (comme celui de la Banque Nationale à Montréal Trudeau).
Vu que c’est une carte Mastercard, elle est acceptée partout, y compris chez Costco. Comme partout, vous pourrez y accumuler 1 mile AIR MILES par tranche de 10$ d’achats. Enfin, elle propose d’excellentes assurances voyages.
La Carte MasterCardᴹᴰ BMO AIR MILESᴹᴰ World Eliteᴹᴰ
| Offre | Caractéristiques |
| 3 000 milles AIR MILES |
1 mille / 10 $ partout |
| Rabais exclusif de 15% sur les billets d’avion de tous les vols AIR MILES |
en Amérique du Nord, sans période d’interdiction |
| Excellentes assurances |
Accès aux salons d’aéroport |
| Cotisation: |
Taux d’intérêt: Achats: 19.99% / Avances de fonds: 22.99% |
| Promotion: 3 000 AIR MILES (1 000 milles après le 1er achat + 2 000 milles après 3 000$ d’achats en 3 mois) + Cotisation offerte la première année |
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Sommaire
- Une nouvelle carte de crédit pour vos dépenses en devises
- Une carte de débit en devises pour vos voyages à l’étranger
- Les Meilleures Cartes de crédit avec programmes de récompenses Hybrides
- Les Meilleures Cartes de crédit des programmes de récompenses aériens
- Les Meilleures Cartes de crédit des Programmes de Récompenses Hôteliers
- Les Meilleures Cartes de crédit des Programmes de Récompenses Bancaires
- Les Meilleures Cartes de crédit avec programmes de Remises en Argent
- Les Meilleures Cartes de crédit pour les entreprises
- Liste de toutes les cartes de crédit
- Les pages des cartes par institution
Une nouvelle carte de crédit pour vos dépenses en devises
Mentionnons également ce mois-ci la nouvelle Carte Visa Infinite Passeport Banque Scotia qui est l’une des seules cartes de crédit fournies par une grande banque canadienne à ne facturer aucuns frais pour vos transactions en devises! De plus, celle-ci offre 6 accès aux salons Priority Pass, d’excellentes assurances, ainsi qu’un bon taux d’accumulation de points-bonis Scotia.
En bonus de bienvenue, elle vient avec 25 000 points-bonis, ce qui correspond à 250$.
La Carte Visa Infinite Passeport Banque Scotia
| Offre | Caractéristiques |
| 2 points / dollar Épiceries, Restaurants, Divertissement, Transports |
Aucun frais de conversion en devises |
| 1 point / dollar partout ailleurs |
Assurance-voyage complète |
| 6 accès annuels aux salons Priority Pass | Cotisation: 139$ |
| Promotion: 25 000 points-bonis Scotia en prime soit 250$ après 1 000$ d’achats en 3 mois |
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Une carte de débit en devises pour vos voyages à l’étranger
La Carte Visa prépayée CIBC Air Canada AC conversion est une carte unique en son genre au Canada. C’est une carte de débit prépayée. Cela veut dire que vous pouvez la charger en devises étrangères. Au sein de l’administration du compte – en ligne ou via l’application mobile – vous pouvez accéder à 10 portefeuilles en devises et faire des transferts d’un à l’autre. Les devises les plus courantes y sont : Euro, Dollar US, Livre Sterling, Peso mexicain, Yen…
Vous pourrez ainsi facilement préparer votre voyage en chargeant, avant votre départ – ou au cours de votre voyage – votre Carte Visa prépayée CIBC Air Canada AC conversion, et ce depuis une carte de débit ou une carte de crédit Visa / Mastercard. Attention, certaines institutions appliquent des frais d’avances de fonds pour des chargement avec une carte de crédit.
Une fois à destination, vous pourrez utiliser votre Carte Visa prépayée CIBC Air Canada AC conversion dans tous les commerces acceptant les cartes Visa ou retirer de l’argent au distributeur!
Cette carte est sans frais annuels, ne requiert aucun revenu minimum et sa demande ne compte pas comme une demande de carte de crédit auprès de votre dossier de crédit. Une carte qui peut donc être complémentaire à celles que vous avez déjà !
La Carte Visa prépayée CIBC Air Canada AC conversion
| Offre | Caractéristiques |
| Une seule carte de débit prépayée pour plusieurs devises |
Chargez des dollars australiens, francs suisses, euros, livres sterling, dollars de Hong Kong, yens, pesos mexicains, dollars américains, livres turques et dollars canadiens.45 pays accessibles |
| Aucun argent liquide à manipuler |
Chargez-la avec une carte de débit, une carte de crédit ou via Interac |
| Aucuns frais annuels & Aucuns frais de conversion pour les devises supportées par la carte |
Aucun revenu minimum exigé |
Les Meilleures Cartes de crédit
avec programmes de récompenses Hybrides
Ce sont les cartes les plus flexibles. Le programme Points-Privilèges d’American Express permet de transférer des points accumulés vers d’autres programmes de récompenses comme Aéroplan, British Airways Executive Club ou encore Starwood Preferred Guest (et donc Marriott Rewards). On retrouve la Carte Or mais aussi la carte de Platine bien que payantes, offrent de très bons avantages.Enfin la nouvelle carte Cobalt fait son entrée grâce à son bonus très élevé (5X) dans les catégories de dépenses de la vie courante.
La Carte Cobalt American Express
| Offre | Caractéristiques |
| Excellentes assurances Livret ici |
Transfert vers SPG et Hilton |
| 5 points par dollar dépensé en épicerie 5 points par dollar dépensé dans les restaurants 2 points par dollar dépensé en voyages et en transports en commun 1 point par dollar partout ailleurs |
Cotisation: 10$/mois |
| Bonus de 30 000 Points-Privilèges versés mensuellement à hauteur de 2 500 points si 500$ de dépenses sont portées sur la carte |
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La Carte de Platine d’American Express
| Offre | Caractéristiques |
| 60 000 points-privilèges après 3 000$ d’achats |
Soit 60 000 miles Aéroplan ou Avios ou un crédit de 600$ de voyage |
| 1.25 points / dollar | Excellentes assurances Livret ici |
| Statuts hôteliers | SPG / Marriott / Hilton / Radisson Gold |
| Priority Pass Offert | 200$ de crédit voyages par année civile (200$ à la souscription et 200$ au 1er janvier suivant !) |
| Cotisation: 699$ | Soit 400$ sur l’année complète de possession de la Carte |
La Carte Or avec Primes d’American Express
| Offre | Caractéristiques |
| 25 000 points-privilèges après 1 500$ d’achats |
Soit 25 000 miles Aéroplan ou Avios |
| 2 points / dollar Épiceries – Stations-services – Pharmacies et dépenses de voyages (billets d’avions, hôtels, locations d’auto, croisières…) |
ou un crédit de 250$ de voyage |
| 1 point / dollar partout ailleurs | Première carte supplémentaire gratuite |
| Cotisation: 150$ | Excellentes assurances Livret ici |
| Promotion: 5 000 points-privilèges pour une carte supplémentaire gratuite soit un total de 30 000 points-privilèges. |
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Les Meilleures Cartes de crédit
des programmes de récompenses aériens
Ce mois-ci, uniquement AIR MILES et WesJet Dollars. La carte TD Aéroplan disparaît de notre classement: son offre n’est pas intéressante tout comme celles faites par les autres cartes affiliées (American Express, CIBC et TD). Espérons que l’avenir nous réserve de bonnes surprises! La carte Mastercard BMO AIR MILES World Elite prend la tête du classement et a été élue carte du mois de Mars 2018. C’est l’une des cartes offrant le bonus le plus intéressant en ce moment.
La Carte MasterCardᴹᴰ BMO AIR MILESᴹᴰ World Eliteᴹᴰ
| Offre | Caractéristiques |
| 3 000 milles AIR MILES |
1 mille / 10 $ partout |
| Rabais exclusif de 15% sur les billets d’avion de tous les vols AIR MILES |
en Amérique du Nord, sans période d’interdiction |
| Excellentes assurances |
Accès aux salons d’aéroport |
| Cotisation: |
Taux d’intérêt: Achats: 19.99% / Avances de fonds: 22.99% |
| Promotion: 3 000 AIR MILES (1 000 milles après le 1er achat + 2 000 milles après 3 000$ d’achats en 3 mois) + Cotisation offerte la première année |
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La Carte MasterCardᴹᴰ BMO AIR MILESᴹᴰ
| Offre | Caractéristiques |
| Obtenez 500 milles AIR MILES en prime |
Après le premier achat |
| 1 mile / 20$ d’achats | après la période promotionnelle |
| Acceptée chez Costco | Jusqu’à 25% de réduction chez National / Alamo pour la location d’auto |
| Sans frais annuels | Taux d’intérêt: Achats: 19.99% / Avances de fonds: 22.99% |
| Promotion 500 miles AIR MILES en prime Obtenez un taux d’intérêt de bienvenue de 1,99% sur les transferts de solde pendant neuf mois |
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Les Meilleures Cartes de crédit
des Programmes de Récompenses Hôteliers
Après la disparition de la carte VISA Marriott, et les changements drastiques apportés aux cartes Starwood Preferred Guest, il ne reste bien plus que la carte MBNA Best Western Rewards – gratuite d’année en année – et son bonus de 20 000 points (1 ou 2 nuits gratuites) pour nous consoler en attendant l’arrivée des cartes Marriott !
La carte de crédit MasterCard Best Western Rewards
| Offre | Caractéristiques |
| 20 000 points Best Western offerts | Soit 1 à 2 nuits d’hôtels |
| 1 point / dollar partout | Statut “Gold” Best Western après le 1er achat |
| 5 points / dollar chez Best Western | Statut “Diamond” après 10 000$ d’achats |
| Acceptée chez Costco | Aucune cotisation annuelle |
La Carte de crédit Starwood Preferred Guest d’American Express
| Offre | Caractéristiques |
| 100$ de crédit au compte | après 1 500$ d’achats en 3 mois |
| 150$ de crédit au compte | après 200$ d’achats dans un établissement Starwood et Marriott dans les 6 premiers mois suivant l’adhésion |
| Assurances voyages | Livret d’assurances ici |
| 1 starpoint / dollar ou 2 starpoints / dollar dans les hôtels Starwood / Marriott |
Une nuit gratuite après 40 000$ de dépenses |
| Cotisation: 120$ | Statut Gold SPG après 30 000$ de dépenses |
La Carte de crédit entreprise Starwood Preferred Guest d’American Express
| Offre | Caractéristiques |
| 100$ de crédit au compte | après 1 500$ d’achats en 3 mois |
| 150$ de crédit au compte | après 200$ d’achats dans un établissement Starwood et Marriott dans les 6 premiers mois suivant l’adhésion |
| 1 point SPG / dollar | 2 points SPG / dollar dans les hôtels Starwood et Marriott |
| Une nuit gratuite après 40 000$ de dépenses | |
| Cotisation: 150$ | Statut Gold SPG après 30 000$ de dépenses |
Les Meilleures Cartes de crédit
des Programmes de Récompenses Bancaires
On retrouve la consœur de la carte AIR MILES dans le programme BMO Récompenses, elle aussi avec une première année gratuite, des assurances solides, 4 accès annuels aux salons Priority Pass et un bonus de 35 000 points qui correspond à 250$ avec la nouvelle valorisation des points BMO Récompenses. L’autre carte, celle de MBNA Récompenses a le mérite de la simplicité: 2% de remises partout. Les deux cartes sont acceptées chez Costco.
La Carte MasterCardᴹᴰ BMO World Eliteᴹᴰ
| Offre | Caractéristiques |
| 35 000 points BMO | soit 250$ à utiliser sur BMO Récompenses |
| 3 points de récompense BMO pour chaque dollar dépensé en frais de voyage, restauration et divertissement |
2 points de récompense BMO partout ailleurs |
| Acceptée chez Costco | Revenu demandé: 80 000$ |
| Excellentes assurances |
Accès aux salons d’aéroport (valeur : 200$) |
| Cotisation: |
Taux d’intérêt: Achats: 19.99% / Avances de fonds: 22.99% |
| Promotion: Première année gratuite! 35 000 points de bienvenue en réglant 3 000$ d’achats au cours des trois premiers mois |
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La Carte Mastercard BMO Récompenses
| Offre | Caractéristiques |
| 1 Point BMO Récompenses | par dollar d’achat |
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Prolongation de garantie |
Assurance Achat de 90 jours |
| Acceptée chez Costco | Revenu demandé: 15 000$ |
| Aucune cotisation annuelle | Taux d’intérêt: Achats: 19.99% / Avances de fonds: 22.99% |
| Promotion: 20 000 points BMO Récompenses offerts 10 000 points après le 1er achat 10 000 points après 1 000$ d’achats en 3 mois |
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La Carte Visa Infinite Passeport Banque Scotia
| Offre | Caractéristiques |
| 2 points / dollar Épiceries, Restaurants, Divertissement, Transports |
Aucun frais de conversion en devises |
| 1 point / dollar partout ailleurs |
Assurance-voyage complète |
| 6 accès annuels aux salons Priority Pass | Cotisation: 139$ |
| Promotion: 25 000 points-bonis Scotia en prime soit 250$ après 1 000$ d’achats en 3 mois |
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La carte de crédit MBNA Récompenses World Elite MasterCard
| Offre | Caractéristiques |
| 10 000 points MBNA offerts | Soit 100 $ |
| 2 points / dollar partout | soit 2% de remises |
| Acceptée chez Costco | Aucune expiration des points |
| Cotisation : 89$ |
Les Meilleures Cartes de crédit
avec programmes de Remises en Argent
La carte Remises Tangerine Mastercard est intéressante: gratuite d’année en année, elle vous permet de choisir 2 à 3 catégories de commerces dans lesquels vous accumulerez 2% de remises en argent! BMO offre 2 cartes de remises en argent intéressantes, notamment au cours des 4 premiers mois avec un bonus sur le taux de remises! N’oubliez pas: ces cartes étant des Mastercard, elles sont acceptées chez Costco!
La Carte Visa Infinite TD Remises
| Offre | Caractéristiques |
| 9% de remises pendant les 3 premiers mois pour les achats dans les stations-service, épiceries et restaurants (limite de 315$ de remises soit 3 500$ d’achats) |
1% sur les autres catégories |
| 3% sur les achats dans les stations-service, épiceries et restaurants après le bonus ( dans la limite de 15 000$ d’achats) |
Assurances santé, bagages et location de voitures |
| Remises en argent une fois par année ou à la demande (minimum 25$) |
Cotisation annuelle: 120$ |
La Carte Scotia Momentum Visa Infinite
| Offre | Caractéristiques |
| 4% de remises en argent Épiceries / Station-services |
Remises versées une fois par an (Novembre) |
| 2% de remises en argent Pharmacies / Paiements récurrents |
Limite annuelle: 25 000$ de dépenses (1% par la suite) |
| Excellentes assurances | 1% pour tous les autres achats |
| Cotisation: |
Présentation détaillée de la carte |
| Promotion: Première année gratuite! |
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La Carte MasterCard BMO Remises
| Offre | Caractéristiques |
| Obtenez un taux de remises en argent de 4 % sur vos achats |
les 4 premiers mois jusqu’à concurrence de 125 $ de remises |
| 1% de remises en argent sur tous vos achats |
après la période promotionnelle |
| Acceptée chez Costco | Jusqu’à 25% de réduction chez National / Alamo pour la location d’auto |
| Aucun frais annuel | Taux d’intérêt: Achats: 19.99% / Avances de fonds: 22.99% |
| Promotion: 4% de remises en argent sur tous vos achats pendant les 4 premiers mois (jusqu’à 125$ de remises soit 3 125$ d’achats) |
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La Carte MasterCard BMO Remises World Elite
| Offre | Caractéristiques |
| 1.5% de remises en argent sur tous vos achats |
Services d’assistance routière sans frais |
| Assurance retour imprévu au Canada | et protection de 8 jours couvrant les frais médicaux à l’étranger |
| Cotisation: 120$ | Taux d’intérêt: Achats: 19.99% / Avances de fonds: 22.99% |
| Promotion: Obtenez un taux de remises de 4 % sur vos achats (jusqu’à concurrence de 250 $ en points de remise) les 4 premiers mois |
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La Carte Remises Tangerine MasterCard
| Offre | Caractéristiques |
| 2% de remises |
Sur 2 à 3 catégories de commerces que vous choisissez |
| 0.5% pour tous les autres achats |
Auprès de n’importe quel commerce y compris Costco et Walmart |
| Garantie Prolongée | Aucun frais annuels |
| Promo Compte chèques Tangerine: | Jusqu’à 100$ offerts |
| Promo Compte épargne Tangerine: | Taux d’épargne élevé! |
La Carte Scotia Momentum Mastercard
| Offre | Caractéristiques |
| 1% de remises en argent Épiceries / Station-services / Pharmacies / paiements récurrents |
Remises versées une fois par an (Novembre) |
| 0.5% de remises en argent sur tous les autres achats |
Aucune cotisation annuelle |
| Promotion: 7.99% de taux d’intérêt sur les achats pendant les 6 premiers mois |
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Les Meilleures Cartes de crédit
pour les entreprises
Ces cartes sont théoriquement réservées aux entreprises. Pourtant, il est possible d’y souscrire en tant que particuliers: il vous suffira d’indiquer votre nom de famille en lieu et place du nom de l’entreprise et d’indiquer une activité professionnelle. Vous pourriez très bien vous servir d’une de ces cartes pour acheter des fournitures de bureau, des services…! Leur bonus de bienvenue sont très généreux: 40 000 points-privilèges et première année gratuite pour la carte en Or pour PME avec primes d’American Express et 60 000 points-privilèges pour la carte de Platine Entreprise d’American Express !
La Carte de Platine entreprise d’American Express
| Offre | Caractéristiques |
| Excellentes assurances voyages | Cotisation annuelle: 499$ |
| 60 000 points-privilèges | Soit 60 000 miles Aéroplan ou Avios après 7000$ d’achats |
| 1.25 point / dollar dépensé | ou un crédit de 600$ de voyage |
| Accès gratuit pour titulaire + conjoint(e) et 2 enfants de moins de 21 ans aux salons Plaza Premium (Toronto, Vancouver…), Swissport (BNC à Montréal, Aspire à Calgary), Jean Lesage (Québec) + Abonnement Priority Pass avec accès illimité gratuit pour le titulaire et un invité |
Statuts hôteliers |
La Carte en Or pour PME avec primes American Express
| Offre | Caractéristiques |
| Première année gratuite | Cotisation après un an: 250$ |
| 40 000 points-privilèges | Soit 40 000 miles Aéroplan ou Avios ou 20 000 starpoints / 60 000 points Marriott Rewards après 5 000$ d’achats |
| 1 point / dollar | ou un crédit de 400$ de voyage |
| 2 points / dollar pour 3 fournisseurs dont Plastiq.com pour payer ses taxes par exemple |
La Carte MasterCardᴹᴰ BMOᴹᴰ Récompenses pour entreprise
| Offre | Caractéristiques |
| 35 000 points BMO | soit 250$ à utiliser sur BMO Récompenses |
| 3 points de récompense BMO pour chaque dollar d’achats d’essence et de fournitures de bureau admissibles |
3 points de récompense BMO pour chaque dollar de paiements de factures de téléphone cellulaire et d’Internet |
| 1.5 point de récompense BMO partout ailleurs |
Acceptée chez Costco |
| Protection voyage |
Délai de grâce de 25 jours pour les paiements |
| Cotisation: |
Taux d’intérêt: Achats: 14.99% / Avances de fonds: 22.99% |
| Offre de bienvenue: Aucuns frais annuels la première année 35 000 points de bienvenue en réglant 5 000$ d’achats au cours des trois premiers mois |
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