American Express pour pme

American Express : Comment souscrire à une carte entreprise d’American Express?

En bref American Express Canada propose 5 cartes pour PME (Petites et Moyennes Entreprises) qui sont accessibles aux travailleurs autonomes ou propriétaires de petites entreprises. Découvrez les conditions pour les obtenir et leurs avantages.

Cartes American Express pour entreprise - Les types de cartes

Une différence doit tout d’abord être établie entre les 3 types de cartes émises par American Express:

  1. Les cartes personnelles: destinées aux particuliers
  2. Les cartes pour entreprise/PME: pour petites entreprises ou travailleurs autonomes (objet de cet article)
  3. Les cartes affaires: destinées aux grandes entreprises
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De ce fait, les cartes pour entreprise ont un public beaucoup plus large que celui des cartes affaires.

En effet, dès l’instant qu’un individu génère des revenus et des dépenses d’entreprise… il peut être admissible à une carte pour entreprise d’American Express.

Nul besoin donc d’être incorporé afin d’être approuvé pour ce type de cartes.

Ce qui est donc pratique pour les détenteurs d’une entreprise individuelle, plus communément appelés « travailleurs autonomes« .

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Cartes American Express pour entreprise - Processus de souscription à une carte pour entreprise / PME

La souscription d’une carte entreprise d’American Express s’effectue en 3 étapes:

Étape 1: Renseignements personnels

Ici, il s’agira de vos informations personnelles et de ce qui sera inscrit sur votre carte.

En inscrivant votre courriel, vous pourrez être averti directement de l’état de la demande (et la reprendre si vous l’arrêtez en cours):

  • Prénom, Nom de famille,
  • Date de naissance
  • Courriel
  • Code postal / Téléphone au travail

Pour cette dernière ligne, si vous travaillez depuis chez vous, indiquez les informations de votre domicile.

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Étape 2: personne-ressource

Ce sont principalement vos renseignements personnels afin qu’American Express puisse vous contacter ET vous envoyer votre carte et vos relevés:

  • Téléphone du domicile
  • Adresse du domicile

Si vous travaillez depuis votre domicile, indiquez que votre adresse au travail est la même que celle de votre adresse domiciliaire en cochant la case prévue à cet effet.

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Étape 3: finances et entreprise

Ici, c’est la partie la plus importante: on entre dans le détail de votre activité professionnelle et de vos revenus personnels:

  • Revenu annuel personnel
  • Renseignements sur l’entreprise

Libre à vous d’indiquer ou pas votre numéro d’assurance sociale ou le fait d’être déjà titulaire d’une carte American Express.

Si vous exploitez une entreprise individuelle ( = travailleur autonome), vous pouvez indiquer votre nom en tant que « nom légal de l’entreprise ».

À vous ensuite de choisir le secteur d’activité qui se rapproche le plus de votre activité.

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L’essentiel: être le plus honnête possible dans votre demande.

Il se peut qu’American Express vous appelle dans les heures qui suivent votre souscription pour s’assurer que tout est correct: il s’agit d’une simple formalité (il ne vous sera pas demandé de justificatifs, certificats de constitution…).

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Cartes American Express pour entreprise - Peut-on avoir plusieurs cartes American Express pour entreprise?

Il s’agit d’une question qui revient régulièrement.

Oui, il est possible d’avoir plusieurs cartes pour entreprise d’American Express.

Cependant:

  • espacez les demandes d’au moins 6 mois
  • maintenez de l’activité sur chacune de vos cartes

Pourquoi American Express vous accorderait une nouvelle carte pour entreprise si sur votre carte actuelle il n’y a aucune activité?

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Cartes American Express pour entreprise - Les meilleures cartes American Express pour entreprise

Maintenant que vous savez comment souscrire à une carte entreprise d’American Express, découvrons les choix qui s’offrent à vous.

American Express propose des cartes entreprise dans 3 programmes de fidélité:

  1. Points-Privilèges d’American Express
  2. Marriott Bonvoy
  3. Aéroplan
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Cartes American Express pour entreprise - American Express Points-Privilèges

Les cartes Points-Privilèges d’American Express sont cartes pour entreprise les plus connues d’American Express :

Chacune de ces cartes pour entreprise d’American Express a des avantages qui lui sont spécifiques.

Ce qui rassemblent la Carte de Platine entrepriseMD d’American Express et la Carte en Or pour PME avec primes American ExpressMD : ce sont des cartes de paiement. Il n’y a donc aucune limite pré-établie, ce qui peut être pratique pour une entreprise avec beaucoup de dépenses.

Il est également possible de maximiser le flux de trésorerie grâce à une période pouvant aller jusqu’à 55 jours sans intérêt.

Si vous préférez une carte de crédit offrant des points-privilèges, optez pour la Carte entreprise EdgeMD American Express. C’est la meilleure carte de crédit pour entreprise d’American Express pour les entrepreneurs qui achètent beaucoup d’essence ou de fournitures de bureaux.

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Carte de Platine entrepriseMD d’American Express

Obtenez jusqu’à 120 000 points avec cette offre de bienvenue pour la Carte de Platine entrepriseᴹᴰ d’American Express :

  • 80 000 points-privilèges après avoir porté 15 000 $ d’achats nets à votre Carte dans les 3 premiers mois suivant votre adhésion
  • 40 000 points supplémentaires si vous effectuez un achat entre le 14e et le 17e mois suivant votre adhésion

Vous pouvez utiliser vos Points-Privilèges de multiples façons :

  • Transfert de points auprès de partenaires aériens : Aéroplan, Avios (British Airways / Qatar Airways), Flying Blue, Delta Skymiles, etc.
  • Transfert de points auprès de partenaires hôteliers (Hilton Honors, Marriott Bonvoy)
  • Échange des points contre des crédits au compte pour tous vos achats (1 000 points = 10 $)
  • Et plus!

120 000 points ont ainsi une valeur minimale de 1 200 $ pour un crédit au compte, et bien plus si vous transférez vos points auprès d’un partenaire.

Avec cette Carte, vous gagnez 1,25 point-privilège par dollar sur tous les achats. De plus, vous disposez d’avantages pour vos voyages et votre vie professionnelle :

  • Accès gratuit et illimité pour vous et un voyageur additionnel à plus de 1 300 salons d’Aéroport dans plus de 130 pays
  • Crédit annuel pour voyage de 200 $
  • Un crédit au compte de 100 $ pour adhésion au programme NEXUS
  • Statut Élite Gold Marriott Bonvoy 
  • Statut Gold Hilton Honors
  • Accès au programme Fine Hotels & Resorts
  • Jusqu’à 120 $ par année en crédits au compte pour les services mobiles admissibles

Avec cette Carte, vous pouvez maximiser votre flux de trésorerie grâce à une période allant jusqu’à 55 jours sans intérêt. C’est une carte particulièrement appréciée par les entrepreneurs lors d’achats importants dans les magasins de rénovation par exemple.

Enfin, la Carte de Platine entrepriseᴹᴰ d’American Express se distingue par les nombreuses assurances offertes : vol et dommages pour voitures de location, accident de voyage de 500 000 $, frais médicaux d’urgence (hors de la province ou du pays), perte ou vol de bagages, retard d’avion et bagages mal acheminés, cambriolage à l’hôtel ou au motel, Protection-Achat, Garantie-Achat.

Comme toutes les Cartes d’American Express Canada, aucun revenu minimum n’est exigé.

Carte en Or pour PME avec primes American ExpressMD

Obtenez jusqu’à 110 000 points-privilèges avec cette offre de bienvenue exceptionnelle d’une durée limitée pour la Carte en Or pour PME avec primes American Expressᴹᴰ :

  • 70 000 points-privilèges après 5 000 $ d’achats au cours des 3 premiers mois
  • 10 000 points en prime en portant 20 000 $ d’achats nets à votre compte-Carte au cours de chaque trimestre civil (jusqu’à 40 000 points-privilèges

Avec cette Carte, vous gagnez 1 point-privilège par dollar sur vos achats.

Vous pouvez ensuite utiliser vos points de multiples manières:

  • Crédit au compte pour des achats de voyages
  • Crédit au compte pour tous les achats
  • Transfert vers des programmes partenaires (Aéroplan, British Airways Executive Club, Delta Skymiles, Flying Blue, Marriott Bonvoy, Hilton Honors, etc.)
  • Réservation de billets d’avion avec American Express Voyages à un tarif préférentiel

Également, en étant titulaire de cette Carte, vous bénéficiez de nombreux avantages comme jusqu’à 55 jours sans intérêt pour maximiser votre flux de trésorerie.

Enfin, vous bénéficiez de nombreuses assurances pour vos voyages et vos achats. 

Comme toutes les Cartes d’American Express Canada, aucun revenu minimum n’est exigé.

Carte entreprise EdgeMD American Express

La Carte entreprise Edgeᴹᴰ American Express est une excellente carte de crédit pour entreprise au Canada. Les frais annuels ne sont que de 99 $ et cette carte de crédit American Express offre jusqu’à 67 000 points-privilèges au cours de la première année, soit une valeur de 670 $.

Vous pouvez également transférer vos points vers les partenaires aériens (Aéroplan, British Airways Executive Club, Flying Blue, etc.) et hôteliers (Marriott Bonvoy, Hilton Honors).

Avec cette Carte, vous pouvez obtenir 3 fois les points sur les achats:

  • de fournitures de bureau (Bureau en Gros, etc.)
  • d’appareils électroniques (Apple, Dell, etc.)
  • de transport
  • d’essence
  • dans les restos, bars et bistrots

De plus, vous pouvez obtenir jusqu’à 99 cartes supplémentaires sans frais.

Comme toutes les Cartes d’American Express Canada, aucun revenu minimum n’est exigé.

Edge Bureau En Gros

Cartes American Express pour entreprise - Marriott Bonvoy

La Carte Marriott BonvoyMD Entreprise American ExpressMD* est la seule carte de crédit pour entreprise au Canada à offrir des avantages et points pour les séjours dans des hôtels.

Nous la recommandons pour les entrepreneurs ou travailleurs autonomes membres du programme Marriott Bonvoy et qui ont déjà la Carte Marriott BonvoyMD American ExpressMD* pour leurs besoins personnels. Grâce à ces deux cartes de crédit d’American Express, vous pourrez par exemple obtenir chaque année deux certificats pour une nuit gratuite!

Carte Marriott BonvoyMD Entreprise American ExpressMD*

La Carte Marriott Bonvoyᴹᴰ Entreprise American Expressᴹᴰ* est la meilleure carte de crédit pour les travailleurs autonomes, professionnels et propriétaires de petites entreprises qui voyagent.

Avec cette offre de bienvenue exceptionnelle d’une durée limitée, vous pouvez obtenir jusqu’à 90 000 points Marriott Bonvoy:

  • 75 000 points en portant 6 000 $ d’achats dans les 3 premiers mois suivant votre adhésion
  • Jusqu’à 15 000 points (en obtenant 2 points supplémentaires pour un total de 5 points par dollar d’achats de voyage, d’essence et de repas au Canada durant les 6 premiers mois)

C’est le meilleur moment de l’année pour obtenir la Carte Marriott Bonvoyᴹᴰ Entreprise American Expressᴹᴰ*. Ne tardez pas, cette offre se finit le 6 mai 2024!

C’est une carte que nous conseillons de conserver car chaque année au renouvellement, vous obtenez un certificat annuel d’une nuit gratuite d’une valeur de 35 000 points ainsi que 15 nuits-Élite par année, comptant pour votre statut Marriott Bonvoy.

Avec cette Carte, vous obtenez 5 points par dollar pour toutes vos dépenses dans les établissements Marriott Bonvoy. Et vous pouvez accumuler 3 points par dollar pour:

  • l’essence
  • les restaurants
  • les voyages

Et 2 points par dollar sur tous les autres achats.

Comme toutes les Cartes d’American Express Canada, aucun revenu minimum n’est exigé.

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Cartes American Express pour entreprise - Aéroplan

La Carte Prestige AéroplanMD* Entreprise American ExpressMD est la meilleure carte de crédit pour entreprise au Canada à offrir des avantages pour vos vols avec Air Canada.

Nous la recommandons pour les entrepreneurs membres du programme Aéroplan et qui souhaitent par exemple accéder aux Salons Feuille d’érable d’Air Canada de manière illimitée et obtenir 3 points par dollar pour leurs achats avec Air Canada ou Vacances Air Canada.

Carte Prestige AéroplanMD* Entreprise American ExpressMD

Avec cette offre de bienvenue pour la Carte Prestige Aéroplanᴹᴰ* Entreprise American Expressᴹᴰ, vous pouvez obtenir jusqu’à 90 000 points Aéroplan.

Voici comment :

  • Obtenez 65 000 points Aéroplan après avoir porté 10 500 $ à votre Carte au cours des 3 premiers mois
  • De plus, obtenez 25 000 points Aéroplan supplémentaires en dépensant 3 500 $ au cours du 13e mois

Avec cette Carte, vous obtenez 3 fois les points sur les achats auprès d’Air Canada et Vacances Air Canada. Et 2 fois les points pour les achats d’hébergement et de locations de voiture. Partout ailleurs, vous obtiendrez 1,25 fois les points.

Avec cette Carte, vous bénéficiez de nombreux privilèges de voyage d’Air Canada comme l’accès aux salons Feuille d’érable en Amérique du Nord pour vous et un invité, l’enregistrement prioritaire, l’embarquement prioritaire et le traitement prioritaire des bagages.

En étant titulaire de cette Carte, jusqu’à 8 passagers pourront enregistrer le premier bagage sans frais (poids maximum de 23 kg/50 lb) lorsque le voyage est amorcé avec un vol d’Air Canada.

Comme toutes les Cartes d’American Express Canada, aucun revenu minimum n’est exigé.

Salon Feuille d'Érable Air Canada - Cartes de crédit

Conclusion

Vous l’aurez compris: nul besoin d’être à la tête d’une grande entreprise pour obtenir une carte pour entreprise / PME d’American Express.

Cela vous permettra de mieux séparer vos dépenses personnelles de celle de votre petite entreprise: de quoi ravir votre comptable en fin d’année!

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4.6 Note de Milesopedia
Jean-Maximilien
Expert au Canada et en France en programmes de récompenses, cartes de crédit et voyage, Jean-Maximilien est le Président Fondateur de Milesopedia.

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