Comment souscrire à une carte pour PME d’American Express ?

En bref
American Express Canada propose 5 cartes pour PME (Petites et Moyennes Entreprises) qui sont accessibles aux travailleurs autonomes ou propriétaires de petites entreprises. Découvrez les conditions pour les obtenir et leurs avantages.

Une différence doit tout d’abord être établie entre les 3 types de cartes émises par American Express:

  1. Les cartes personnelles: destinées aux particuliers
  2. Les cartes pour PME: pour petites entreprises ou travailleurs autonomes (objet de cet article)
  3. Les cartes affaires: destinées aux grandes entreprises

De ce fait, les cartes pour PME ont un public beaucoup plus large que celui des cartes affaires.

En effet, dès l’instant qu’un individu génère des revenus et des dépenses d’entreprise… il peut être admissible à une carte pour PME d’American Express.

Nul besoin donc d’être incorporé afin d’être approuvé pour ce type de cartes.

Ce qui est donc pratique pour les détenteurs d’une entreprise individuelle, plus communément appelés “travailleurs autonomes“.

Le processus de souscription à une carte PME

La souscription d’une carte PME d’American Express s’effectue en 3 étapes:

Étape 1: Renseignements personnels

Ici, il s’agira de vos informations personnelles et de ce qui sera inscrit sur votre carte.

En inscrivant votre courriel, vous pourrez être averti directement de l’état de la demande (et la reprendre si vous l’arrêtez en cours):

  • Prénom, Nom de famille,
  • Date de naissance
  • Courriel
  • Code postal / Téléphone au travail

Pour cette dernière ligne, si vous travaillez depuis chez vous, indiquez les informations de votre domicile.

Étape 2: personne-ressource

Ce sont principalement vos renseignements personnels afin qu’American Express puisse vous contacter ET vous envoyer votre carte et vos relevés:

  • Téléphone du domicile
  • Adresse du domicile

Si vous travaillez depuis votre domicile, indiquez que votre adresse au travail est la même que celle de votre adresse domiciliaire en cochant la case prévue à cet effet.

Étape 3: finances et entreprise

Ici, c’est la partie la plus importante: on entre dans le détail de votre activité professionnelle et de vos revenus personnels:

  • Revenu annuel personnel
  • Renseignements sur l’entreprise

Libre à vous d’indiquer ou pas votre numéro d’assurance sociale ou le fait d’être déjà titulaire d’une carte American Express.

Si vous exploitez une entreprise individuelle ( = travailleur autonome), vous pouvez indiquer votre nom en tant que “nom légal de l’entreprise”.

À vous ensuite de choisir le secteur d’activité qui se rapproche le plus de votre activité.

L’essentiel: être le plus honnête possible dans votre demande.

Il se peut qu’American Express vous appelle dans les heures qui suivent votre souscription pour s’assurer que tout est correct: il s’agit d’une simple formalité (il ne vous sera pas demandé de justificatifs, certificats de constitution…).

Peut-on avoir plusieurs cartes pour PME ?

Il s’agit d’une question qui revient régulièrement.

Oui, il est possible d’avoir plusieurs cartes pour PME d’American Express.

Cependant:

  • espacez les demandes d’au moins 6 mois
  • maintenez de l’activité sur chacune de vos cartes

Pourquoi American Express vous accorderait une nouvelle carte pour PME… si sur votre carte actuelle il n’y a aucune activité?

Les cartes PME d'American Express

Maintenant que vous savez comment souscrire à une carte PME d’American Express, découvrons les choix qui s’offrent à vous.

American Express propose des cartes PME dans 3 programmes de fidélité:

  1. Points-Privilèges d’American Express
  2. Marriott Bonvoy
  3. AIR MILES

Les cartes American Express Points-Privilèges pour PME

Il s’agit des cartes pour PME les plus connues:

Chacune d’entre elles a des avantages qui lui sont spécifiques.

Ce qui les rassemblent: ce sont des cartes de paiement. Il n’y a donc aucune limite pré-établie, ce qui peut être pratique pour une entreprise avec beaucoup de dépenses.

Il est également possible de maximiser le flux de trésorerie grâce à une période pouvant aller jusqu’à 55 jours sans intérêt.

La carte en Or pour PME avec primes American Expressᴹᴰ offre:

La carte en Or pour PME avec primes American Expressᴹᴰ
  • Obtenez une prime de bienvenue de 30 000 points
  • Obtenez 1 point par dollar d’achats réglés avec la Carte
  • Vous pouvez maximiser votre flux de trésorerie grâce à une période allant jusqu’à 55 jours sans intérêt.
  • Avec cette Carte, votre pouvoir d’achat s’ajuste de façon dynamique selon votre utilisation de la Carte
  • Tirez le maximum d’une gamme d’outils de gestion d’entreprise
Frais annuels

$250

Prime de bienvenue

30 000 points-privilèges

Meilleure pour

  • Fournitures de bureau
  • Paiements périodiques
  • Voyages
Programme de fidélité

American Express Points-Privilèges

La carte de Platine entrepriseᴹᴰ d’American Express offre:

  • Une prime de bienvenue intéressante
  • Un accès illimité pour le titulaire ET un invité à plus de 1 200 salons d’aéroports à travers le monde
  • Le statut Élite-Gold du programme Marriott Bonvoy
  • 1.25 point-privilèges par dollar d’achats partout
La carte de Platine entrepriseᴹᴰ d’American Express
  • Obtenez une prime de bienvenue de 40 000 points
  • Recevez 1,25 point-privilège par dollar d’achats
  • Collection mondiale de salons American Express, qui donne accès à plus de 1 200 salons d’aéroport dans le monde (Salons Centurionᴹᴰ, Plaza Premium, Priority Pass)
  • Service de conciergerie dévoué
Frais annuels

$499

Prime de bienvenue

40 000 points-privilèges

Meilleure pour

  • Abonnements cellulaires / internet
  • Fournitures de bureau
  • Voyages
Programme de fidélité

American Express Points-Privilèges

La carte de Platine entrepriseᴹᴰ d’American Express est bien plus intéressante que la carte en Or pour PME avec primes American Expressᴹᴰ, notamment du fait des avantages procurés (salons d’aéroport, statut, service Platine), mais aussi pour son accumulation pour tous les achats, y compris ceux qui n’entrent dans “aucune catégorie”.

Enfin, si vous l’avez entre vos mains, vous pouvez parrainer d’autres personnes et obtenir une généreuse prime comprise entre 15 000 et 25 000 points par parrainage (en fonction des promotions).

La carte American Express Marriott Bonvoy pour PME

La carte Marriott Bonvoyᴹᴰ Entreprise American Expressᴹᴰ est une carte de crédit pour PME.

Ses principaux avantages sont:

  • Une généreuse prime de bienvenue délivrée après 1 500$ d’achats
  • 5 points par dollar d’achats dans les établissements Marriott Bonvoy
  • 3 points par dollar d’achats de voyages, aux restaurants, en station-service
  • 2 points par dollar d’achats partout ailleurs
  • Une nuitée gratuite à la date anniversaire du compte
  • 15 nuitées Élite par année civile

Fait intéressant: cette carte procure également 3 points par dollar d’achats sur Plastiq, ce qui en fait l’une des meilleures cartes de crédit à utiliser sur ce service en ligne.

Enfin, certains lecteurs ont noté qu’elle offrait également 3 points par dollar d’achats à la SAQ.

La carte Marriott BonvoyMC Entreprise American Expressᴹᴰ
  • Obtenez une prime de bienvenue de 50 000 points Marriott BonvoyMC lorsque vous portez 1 500 $ d’achats à votre Carte dans les trois premiers mois suivant votre adhésion.
  • Chaque année, obtenez automatiquement une nuitée gratuite après votre date anniversaire
  • Profitez d’un accès automatique au statut Élite Gold du programme Marriott Bonvoy lorsque vous portez 30 000 $ d’achats à votre Carte chaque année
  • Recevez 15 nuitées Élite par année civile grâce à votre Carte Marriott Bonvoy entreprise American Express. Ces nuitées peuvent être utilisées pour accéder au prochain niveau du statut Élite du programme Marriott Bonvoy
  • Vous pouvez obtenir 3 points par dollar d’achats admissibles d’essence, de repas et de voyages portés à la Carte
  • Obtenez 5 points par dollar d’achats portés à votre Carte dans les établissements Marriott Bonvoy participants. Obtenez 2 points par dollar d’achats portés à la Carte partout ailleurs
Frais annuels

$150

Prime de bienvenue

50 000 points

Meilleure pour

  • Repas
  • Stations-service
  • Voyages
Programme de fidélité

Marriott Bonvoy

Il s’agit d’une excellente carte à avoir en complément avec la version pour particuliers, la carte Marriott Bonvoyᴹᴰ American Expressᴹᴰ.

Les cartes American Express AIR MILES pour PME

Enfin, American Express n’a pas oublié les collecteurs de milles AIR MILES en offrant 2 cartes AIR MILES pour PME.

La Carte pour entreprise AIR MILESᴹᴰ* American Expressᴹᴰ offre:

  • Une prime de bienvenue de 2 000 milles AIR MILES
  • Un rabais exclusif de 25% sur les récompenses d’affaires AIR MILES
  • 1 mille / 10$ d’achats auprès des commanditaires AIR MILES
Carte pour entreprise AIR MILESᴹᴰ* American Expressᴹᴰ
  • Obtenez une prime de 2 000 milles de récompenses AIR MILESᴹᴰ
  • 1 mille par tranche de 10 $ d’achats (commanditaires AIR MILES)
  • 1 mille par tranche de 15 $ d’achats (partout ailleurs)
  • Réduction exclusive de 25 % sur les récompenses d’affaires AIR MILES
Frais annuels

$180

Prime de bienvenue

2 000 milles

Meilleure pour

  • Fournitures de bureau
Programme de fidélité

AIR MILES

La Carte en Or entreprise AIR MILESᴹᴰ* American Expressᴹᴰ :

  • Aucuns frais annuels
  • Une prime de bienvenue de 150 milles AIR MILES
  • 1 mille / 15$ d’achats auprès des commanditaires AIR MILES
Carte en Or entreprise AIR MILESᴹᴰ* American Expressᴹᴰ
  • Obtenez une prime de 150 milles de récompense AIR MILESᴹᴰ 
  • 1 mille par tranche de 15 $ d’achats (commanditaires AIR MILES)
  • 1 mille par tranche de 20 $ d’achats (partout ailleurs)
  • Ne payez pas de frais annuels
Frais annuels

$0

Prime de bienvenue

150 milles

Meilleure pour

  • Fournitures de bureau
Programme de fidélité

AIR MILES

Entre les deux, clairement notre choix irait pour la Carte pour entreprise AIR MILESᴹᴰ* American Expressᴹᴰ du fait de sa généreuse prime de bienvenue de 2 000 milles AIR MILES.

Conclusion

Vous l’aurez compris: nul besoin d’être à la tête d’une grande entreprise pour obtenir une carte pour PME d’American Express.

Cela vous permettra de mieux séparer vos dépenses personnelles de celle de votre petite entreprise… de quoi ravir votre comptable en fin d’année !

Laisser un commentaire