Nouveaux avantages des comptes Premium Wealthsimple

Mis à jour Nov 29, 2024
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Marie-Ève Leclerc
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Marie-Ève, Directrice Web de Milesopedia, est une experte en voyage à petit budget et adepte du slow travel. Avec une spécialisation dans les programmes Aéroplan, Scene+ et Marriott Bonvoy, elle passe près de 6 mois par an à l’étranger, adoptant le voyage comme mode de vie. Toujours en quête des meilleures vagues à surfer, d'excellent café et des stratégies pour voyager plus longtemps, on la trouve souvent dans des espaces de coworking avec d'autres nomades numériques ou en bord de mer, admirant les couchers de soleil.
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Wealthsimple
En bref Wealthsimple vient de lancer un programme de récompenses avec de nouveaux avantages pour les comptes Premium et Generation.

Depuis quelques années déjà, Wealthsimple fait concurrence aux grandes institutions financières canadiennes avec une gamme diversifiée de produits et services financiers à peu de frais. Wealthsimple, qui a plus de 3 millions d’utilisateurs et plus de 50 milliards de dollars d’actifs sous gestion, ne cesse d’innover! Elle a lancé récemment les comptes conjoints et les comptes multiples, en plus d’annoncer il y a deux semaines que ses comptes Cash étaient désormais protégés jusqu’à concurrence d’un million de dollars.

Il y a quelques jours seulement, Wealthsimple a lancé un programme de récompenses, dont de nouveaux avantages pour les comptes Premium et Génération Wealthsimple. Dans cet article, on explore ces nouveaux avantages liés au style de vie : voyage, mieux-être et culture.

Plans pour la clientèle Wealthsimple

Avant d’explorer les nouveaux avantages pour les comptes Premium et Génération Wealthsimple, connaissez-vous les différents niveaux de clientèle, aussi appelés, des plans ou forfaits? En effet, Wealthsimple propose 3 niveaux différents : Essentiel, Avantage et Génération.

Pour passer à un niveau supérieur, vous devez atteindre le seuil minimum requis en matière de dépôts nets ou d’actifs totaux sur l’ensemble de vos comptes Wealthsimple. Cela inclut les comptes de placements gérés, les comptes placements autonomes, les cryptomonnaies et les comptes Cash.

Voici les conditions d’admissibilité pour chacun des niveaux :

  • Essentiel : aucune
  • Avantage : minimum de 100 000 $ de dépôts nets ou 100 000 $ d’actifs totaux sur l’ensemble de vos comptes Wealthsimple
  • Génération : minimum de 500 000 $ de dépôts nets ou 500 000 $ d’actifs totaux sur l’ensemble de vos comptes Wealthsimple

Chaque niveau de compte Wealthsimple a ses avantages, par exemple :

  • Placements autonomes : les comptes en dollars US sont inclus pour les clients « Avantage » et « Génération », mais sont payants pour les clients «Essentiel» (10 $/mois).
  • Placements gérés : les frais de gestion de 0,5 % sont réduits à 0,4 % pour les clients « Avantage » et « Génération ».
  • Dépenses et épargne : les taux d’intérêt des comptes Cash sont de 2,75 %, 3,25 % ou 3,75 % selon votre niveau (Essentiel, Avantage ou Génération, respectivement).

Pour en savoir plus sur les avantages de chaque produit et niveau, consultez ce guide :

Nouveaux avantages pour les comptes Premium et Génération

Depuis plusieurs années, les clients de Wealthsimple qui atteignent 100 000 $ ou plus d’actifs ont accès à des services Premium. Notamment, des frais de gestion réduits, des taux d’intérêt plus élevés, des services de planification financière, etc.

Ceci étant dit, Wealthsimple ne cesse d’innover! Il y a quelques mois, elle lançait les comptes conjoints et les comptes multiples. Puis, il y a quelques semaines, elle annonçait que les dépôts dans ses comptes Cash étaient désormais protégés jusqu’à concurrence d’un million de dollars. Ce qui représente 10 fois la couverture de la SADC. Ce n’est pas rien!

Aujourd’hui, Wealthsimple continue sur sa lancée. En effet, elle vient d’annoncer un programme de récompenses avec des nouveaux avantages pour les comptes Premium et Génération qui atteignent 200 000 $ ou plus d’actifs. Chaque année, les clients de statut Premium et Generation peuvent maintenant choisir parmi un certain nombre de récompenses exclusives liées au style de vie : voyage, mieux-être et culture.

Voici la liste des nouveaux avantages pour les comptes Premium et Génération Wealthsimple.

wealthsimple recompenses

Avantages de voyage

  • DragonPass : 4 laissez-passer dans les salons d’aéroport (jusqu’à 10 visites pour la clientèle Génération)
  • Uber One : abonnement d’un an gratuit à Uber One (Uber et Uber Eats)
  • Gigs : couverture eSIM de voyage avec 10 GO de données internationales

Avantages de mieux-être

  • Strava : abonnement d’un an gratuit à Strava Premium
  • Headspace : abonnement d’un an gratuit
  • Maple : une visite virtuelle gratuite et des prix exclusifs auprès de spécialistes avec Maple (plateforme de soins virtuels)
  • Willful : testament en ligne avec modifications gratuites à vie

Avantages de culture

  • The Globe and Mail : abonnement numérique illimité d’un an
  • DINR : réservations prioritaires et des expériences gastronomiques exclusives avec un abonnement d’un an à DINR Premium
  • Peggy : consultation artistique gratuite, primeur sur les ventes aux enchères et crédits pour l’achat d’œuvres d’art avec Peggy (le plus grand marché en ligne pour l’art contemporain)

Plus vous avez d’actifs, plus vous obtenez de récompenses.

Conclusion

En résumé, Wealthsimple fait concurrence aux grandes institutions financières canadiennes depuis plusieurs années déjà. Elle ne cesse d’innover, comme on l’a vu récemment avec les comptes Cash qui sont désormais protégés jusqu’à concurrence d’un million de dollars, ce qui représente 10 fois la couverture de la SADC. Puis, il y a quelques jours seulement, avec le lancement d’un programme de récompenses liées au style de vie, dont de nouveaux avantages pour les comptes Premium et Génération.

Questions fréquemment posées

Qu'est-ce que les niveaux de clientèle de Wealthsimple ?

Wealthsimple propose 3 niveaux pour ses clients : Essentiel, Avantage (minimum de 100 000 $) et Génération (minimum de 500 000 $). Chaque niveau de compte Wealthsimple a ses avantages, comme des frais de gestion réduits et des taux d’intérêt plus élevés sur l’épargne.

Que sont les nouveaux avantages pour les comptes Premium et Génération ?

Le programme de récompenses propose de nouveaux avantages pour les comptes Premium et Génération. Ces récompenses exclusives sont liées au style de vie, comme les voyages (DragonPass, Uber One et Gigs), le mieux-être (Strava Premium, Headspace, Maple et Willful) et la culture (The Globe and Mail, DINR et Peggy). Plus vous avez d’actifs, plus vous obtenez de récompenses.

Comment obtenir les récompenses et avantages pour les comptes Premium et Génération ?

Une fois que vous atteignez 200 000 $ d’actifs, vous pouvez réclamer votre récompense directement dans l’application Wealthsimple. Puis, vous obtenez une autre récompense pour chaque 100 000 $ d’actifs supplémentaires (jusqu’au moment où vous atteignez 400 000 $). Ces récompenses s’ajoutent aux privilèges Premium et Génération.

Pouvez-vous perdre votre statut Wealthsimple Premium ?

Si vous retirez de l’argent de votre compte et que le solde de l’ensemble de vos comptes Wealthsimple descend sous les 100 000 $, vous votre statut Avantage et les avantages qui y sont associés.

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Vincent Morin

Vincent Morin

Vincent Morin
Je m’appelle Vincent et je suis parent à la maison de deux jeunes garçons depuis que j’ai atteint l’indépendance financière en 2021 (FIRE). Après 12 ans en technologies financières pour une grande banque d’investissement américaine, j’ai fondé Retraite 101, un blogue de finances personnelles suivi par plus de 30 000 personnes sur les réseaux sociaux et cité dans de nombreux médias. Passionné par les finances personnelles, l’investissement, et le jardinage, je continue d’écrire pour inspirer les Québécois.es à prendre en main leurs finances.
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