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Notre Classement Des Meilleures Cartes De Crédit Au Canada – 2021

Notre Classement Des Meilleures Cartes De Crédit Au Canada - 2021

Sur milesopedia, nous analysons près de 200 cartes de crédit offertes aux canadiens.

Chaque mois, nous mettons à jour notre classement des meilleures offres de cartes de crédit, ainsi que la vingtaine de catégories de cartes de crédit pour vous permettre de trouver la meilleure offre de carte de crédit du moment qui vous correspond.

Une offre de carte de crédit peut donc être excellente à certaines périodes de l’année, mais moins à d’autres: c’est pour cela qu’il faut sans cesse se tenir au courant des offres en vigueur.

Sur cette page, nous ne parlerons pas “d’offres”, mais plutôt qu’une évaluation en fonction des caractéristiques globales de la carte de crédit. Plusieurs facteurs sont ainsi considérés pour choisir la meilleure carte de crédit en 2021 au Canada par catégorie comme:

  • le gain de récompenses via les achats (en points, miles, remise en argent)
  • les avantages offerts (accès à des salons, concierge, crédit annuel, etc)
  • la prime de bienvenue offerte aux nouveaux titulaires
  • les assurances proposées (voyages, achats, etc)
  • le coût annuel
  • les partenaires accessibles avec le programme de récompenses
  • l’acceptation de la carte au Canada et à l’international
  • les exigences en matière de revenu
  • les avis de nos lecteurs et membres de la communauté milesopedia

Si vous souhaitez avoir des détails sur chaque carte faisant partie de ce classement, consultez notre note de la rédaction.

Meilleure Carte De Crédit Au Canada

Meilleure Carte De Credit 2021 Canada 1

La Carte CobaltMC American Express est la meilleure carte de crédit au Canada en 2021.

Avec cette carte, vous obtenez 5 points par dollar pour les achats dans les épiceries, les livraisons de nourriture, les restaurants et bars ainsi que les dépanneurs.

Et 2 points par dollar pour les achats dans les stations-services, de transports locaux ou de voyages. Partout ailleurs, vous obtiendrez 1 point par dollar.

Les points peuvent être utilisés de multiples manières:

  • Réservation de billets d’avions avec la grille fixe d’American Express
  • Crédit au compte pour des voyages (billets d’avions, hôtels, airbnb, locations de voiture, etc)
  • Crédit au compte pour des achats
  • Transfert vers Marriott Bonvoy ou Hilton Honors
  • Pour magasiner sur amazon.ca

De plus, les titulaires de cette Carte bénéficient régulièrement d’offres promotionnelles.

Pour toutes ces raisons, la Carte CobaltMC American Express est la meilleure carte de crédit au Canada en 2021.

Pour la vie de tous les jours

Meilleure Carte De Crédit Avec Remise En Argent

Meilleure Carte De Credit 2021 Remise En Argent 1

La Carte Visa Infinite Momentum Scotia est la meilleure carte de crédit avec remise en argent en 2021 au Canada.

Avec cette carte, vous obtenez 4 % de remise en argent pour les achats d’épicerie et paiements périodiques et 2 % de remise en argent sur les achats de transport et d’essence. Partout ailleurs ce sera 1 % de remise en argent.

De plus, la première année est souvent offerte et une prime de bienvenue est régulièrement proposée aux nouveaux titulaires. Enfin, cette carte de crédit s’accompagne d’excellentes assurances et d’avantages Visa Infinite.

Voici d’autres excellents choix de cartes de crédit pour obtenir des remises en argent:

Meilleure Carte De Crédit Pour L'Épicerie

Meilleure Carte De Credit 2021 Epicerie 1

La Carte CobaltMC American Express est la meilleure carte de crédit pour l’épicerie au Canada en 2021.

Avec cette carte, vous obtenez 5 points par dollar pour les achats dans les épiceries, les livraisons de nourriture, les restaurants et bars ainsi que les dépanneurs.

Cela correspond à un retour de 5 % lorsque vous utilisez vos points pour des achats de voyages effectués avec votre carte. Et jusqu’à 10 % lorsque vous utilisez vos points pour des billets d’avions avec le programme de voyage à points fixes d’American Express.

Vous obtenez également 2 points par dollar pour les achats dans les stations-services, de transports locaux ou de voyages. Partout ailleurs, vous obtiendrez 1 point par dollar.

Voici d’autres excellents choix de cartes de crédit pour l’épicerie:

Meilleure Carte De Crédit Pour L'Essence et Les Transports en Commun

Meilleure Carte Essence Transports 2021

La Carte BMO eclipse Visa Infinite* est la meilleure carte de crédit pour l’essence et les transports en commun en 2021 au Canada.

Avec cette carte, vous obtenez 5 points par dollar pour les achats de transports en commun, d’essence, d’épicerie et de restaurants. Cela correspond à un retour de 3,5 % lorsque vous utilisez vos points pour des achats de voyages avec BMO Récompenses.

De plus, chaque année, vous bénéficierez d’un crédit annuel de 50 $ à utiliser comme bon vous semble. Cette carte de crédit s’accompagne également d’une assurance pour appareils mobiles ainsi que de toute la gamme des avantages Visa Infinite.

Voici d’autres excellents choix de cartes de crédit pour les achats d’essence ou de transports en commun:

Meilleure Carte De Crédit Pour Les Repas

Meilleure Carte De Credit 2021 Repas

La Carte CobaltMC American Express est la meilleure carte de crédit pour les repas au Canada en 2021.

Les repas comprennent à la fois les restaurants et bars, mais certaines cartes de crédit également les services de livraison de nourriture à domicile.

Avec cette carte, vous obtenez 5 points par dollar pour les achats de livraisons de nourriture, dans les restaurants et bars, les épiceries ainsi que les dépanneurs.

Cela correspond à un retour de 5 % lorsque vous utilisez vos points pour des achats de voyages effectués avec votre carte. Et jusqu’à 10 % lorsque vous utilisez vos points pour des billets d’avions avec le programme de voyage à points fixes d’American Express.

Et 2 points par dollar pour les achats dans les stations-services, de transports locaux ou de voyages. Partout ailleurs, vous obtiendrez 1 point par dollar.

Voici d’autres excellents choix de cartes de crédit pour les repas:

Meilleure Carte De Crédit Sans Frais Annuels

Meilleure Carte De Credit 2021 Sans Frais Annuels 1

La Carte de crédit MastercardMD Platine PlusMD récompenses MBNA est la meilleure carte de crédit sans frais annuels au Canada pour 2021.

Avec cette carte, vous obtenez 2 points par dollar d’achat d’essence, d’épicerie et au restaurant et 1 point par dollar partout ailleurs.

De plus, vous pouvez obtenir jusqu’à 10 000 points en prime de bienvenue, une valeur de 100 $.

Voici d’autres excellents choix de cartes de crédit sans frais annuels:

Pour les voyages

Meilleure Carte De Crédit Avec Assurances

Meilleure Carte De Credit 2021 Assurances 1

La Carte World Elite Mastercard de la Banque Nationale est la meilleure carte de crédit au Canada avec assurances pour 2021.

Avec cette carte, vous disposez d’une assurance voyage complète jusqu’à 60 jours et profitez d’une assurance pour l’annulation ou l’interruption de voyage, la perte de bagages et jusqu’à 48 jours pour la location de voiture.

C’est aussi l’une des rares cartes de crédit permettant de tripler la garantie du fabricant (jusqu’à 2 ans additionnels) et des assurances achats contre le vol ou les dommages jusqu’à 180 jours suivant la date d’achat!

De plus, cette carte vous offre jusqu’à 250 $ sur vos frais de voyage par an et vous permet de profiter du Salon Banque Nationale gratuitement avec un invité à l’aéroport Montréal-Trudeau!

Voici d’autres excellents choix de cartes de crédit pour les assurances:

Meilleure Carte De Crédit Sans Frais de Conversion

Meilleure Carte De Credit 2021 Sans Frais De Conversion 1

La Carte MastercardMD HSBC World EliteMD est la meilleure carte de crédit sans frais de conversion au Canada pour 2021.

Avec cette carte, vous ne paierez aucuns frais de conversion pour les opérations effectuées en devises étrangères, là où la plupart des autres cartes de crédit chargent 2,5 %.

Vous obtenez 6 points par dollar pour vos voyages et 3 points par dollar partout ailleurs.  De plus, vous obtenez chaque année un crédit annuel Privilège-voyage de 100 $.

Vous disposez également d’une assurance en cas d’urgence médicale en voyage pendant 31 jours, ainsi qu’en cas d’annulation ou d’interruption de voyage.

De plus, cette carte offre régulièrement une prime de bienvenue très généreuse pour les nouveaux titulaires.

Voici d’autres excellents choix de cartes de crédit sans frais de conversion:

Meilleure Carte De Crédit Avec Points-Voyages

Meilleure Carte De Credit 2021 Voyages 1

La Carte MastercardMD HSBC World EliteMD est la meilleure carte de crédit avec points-voyages au Canada pour 2021.

Avec cette carte, vous obtenez 6 points par dollar pour vos voyages soit un retour de 3 % lorsque vous utilisez vos points pour des voyages payés avec la carte: billet d’avion, hôtel, location d’appartement sur Airbnb, billet de train, croisières, etc.

Sachant que cette carte ne facture aucuns frais de conversion pour les opérations en devises étrangères, il est particulièrement intéressant de l’utiliser pour vos achats de voyages à l’étranger!

Vous disposez également d’une assurance en cas d’urgence médicale en voyage pendant 31 jours, ainsi qu’en cas d’annulation ou d’interruption de voyage.

De plus, cette carte offre régulièrement une prime de bienvenue très généreuse pour les nouveaux titulaires.

Voici d’autres excellents choix de cartes de crédit avec points pour les voyages:

Meilleure Carte De Crédit Avec Points-hybrides

Meilleure Carte Points Hybrides 2021

La Carte Or avec primes American ExpressMD est la meilleure carte de crédit avec points-hybrides au Canada pour 2021.

Les points hybrides peuvent être utilisés de différentes manières: crédit au compte, transfert de points vers des programmes partenaires, grille tarifaire fixe pour des billets d’avions, etc.

Avec cette carte, vous obtenez 2 points par dollar les achats dans les épiceries, stations-services, pharmacies et de voyages.

Cela correspond à un retour de 2 % lorsque vous utilisez vos points pour des achats de voyages effectués avec votre carte. Et jusqu’à 4 % lorsque vous utilisez vos points pour des billets d’avions avec le programme de voyage à points fixes d’American Express.

Vous pouvez également transférer vos points auprès de nombreux partenaires aériens (Aéroplan, British Airways Executive Club, Delta Skymiles, etc) et hôteliers (Hilton Honors, Marriott Bonvoy).

Voici d’autres excellents choix de cartes de crédit avec points-hybrides:

Meilleure Carte De Crédit Pour Les Hôtels

Meilleure Carte De Credit 2021 Hotels 1

La Carte Marriott BonvoyMC American ExpressMD est la meilleure carte de crédit pour les hôtels en 2021 au Canada.

Avec cette carte, vous obtenez 5 points par dollar pour la plupart de vos dépenses dans les établissements Marriott Bonvoy. Et 2 points par dollar pour tous vos achats.

De plus, chaque année au renouvellement, vous obtenez un certificat annuel d’une nuit gratuite d’une valeur de 35 000 points ainsi que 15 nuits-Élite par année, comptant pour votre statut Marriott Bonvoy.

Voici d’autres excellentes cartes de crédit pour obtenir des points pour des nuits d’hôtels gratuites:

Meilleure Carte De Crédit Pour Les Salons VIP

Meilleure Carte De Credit 2021 Salons 1

La Carte Visa Infinite Passeport Banque Scotia est la meilleure carte de crédit pour les salons VIP d’aéroports au Canada pour 2021.

Avec cette carte, vous obtenez un abonnement au programme Priority Pass ainsi que 6 accès annuels aux salons et restaurants d’aéroports Priority Pass. Aucune autre carte de ce niveau de gamme n’offre autant d’accès.

C’est également une carte intéressante pour les voyageurs puisqu’elle ne facture aucuns frais de conversion pour les opérations effectuées en devises étrangères.

Voici d’autres excellents choix de cartes de crédit pour accéder aux salons VIP:

Pour différents profils

Meilleure Carte De Crédit Pour Débuter

Meilleure Carte De Credit 2021 Debutants 1

La Carte Mastercard BMO AIR MILES est la meilleure carte de crédit pour débuter avec les points de récompenses au Canada pour 2021.

Cette carte n’a aucuns frais annuels et offre une prime de bienvenue intéressante pour débuter avec AIR MILES, un programme de fidélité simple à comprendre et offrant des rabais lors de votre passage en caisse dans de nombreux magasins.

Voici d’autres excellents choix de cartes de crédit pour débuter avec les points:

Meilleure Carte De Crédit Pour Les Étudiants

Meilleure Carte De Credit 2021 Etudiants 1

La Carte Mastercard BMO Remises pour étudiants est la meilleure carte de crédit pour les étudiants au Canada 2021.

Cette carte de crédit est sans frais annuels. C’est une excellente carte de crédit avec laquelle commencer, et à conserver d’année en année pour bâtir son historique de crédit.

Avec cette carte, vous obtenez 3 % de remise en argent sur les achats d’épicerie, 1 % sur les paiements de factures périodiques et 0,5 % sur tous les autres achats.

Voici d’autres excellents choix de cartes de crédit pour étudiants:

Meilleure Carte De Crédit Pour Les Retraités

Meilleure Carte De Credit 2021 Retraites 1

La Carte World Elite Mastercard de la Banque Nationale est la meilleure carte de crédit pour les retraités en 2021 au Canada.

Avec cette carte, vous disposez d’une assurance voyage complète:

  • 54 ans et moins: 60 jours
  • 55 à 64 ans: 31 jours
  • 65 à 75 ans: 15 jours

Et vous profitez d’une assurance pour l’annulation ou l’interruption de voyage, la perte de bagages et jusqu’à 48 jours pour la location de voiture.

C’est aussi l’une des rares cartes de crédit permettant de tripler la garantie du fabricant (jusqu’à 2 ans additionnels) et des assurances achats contre le vol ou les dommages jusqu’à 180 jours suivant la date d’achat!

De plus, cette carte vous offre jusqu’à 250 $ sur vos frais de voyage par an et vous permet de profiter du Salon Banque Nationale gratuitement avec un invité à l’aéroport Montréal-Trudeau!

Voici d’autres excellents choix pour les retraités:

Meilleure Carte De Crédit Pour Petite Entreprise

Meilleure Carte Petite Entreprise 2021

La Carte entreprise EdgeMD American Express est la meilleure carte de crédit pour petite entreprise au Canada pour 2021.

Avec cette carte, vous obtenez 3 points par dollar pour les achats de fournitures de bureau, d’appareils électroniques, de transport, d’essence et dans les restaurants, bars et bistros.

Cela correspond à un retour de 3 % lorsque vous utilisez vos points pour des achats de voyages effectués avec votre carte. Et jusqu’à 6 % lorsque vous utilisez vos points pour des billets d’avions avec le programme de voyage à points fixes d’American Express.

De plus, vous pouvez obtenir jusqu’à 99 cartes supplémentaires sans frais, ce qui est idéal si vos activités se développent ou pour des entreprises nécessitant de multiples cartes (on pense par exemple aux transporteurs pour les achats d’essence de leurs chauffeurs).

Voici d’autres excellents choix de cartes de crédit pour les petites entreprises:

Pour des besoins spécifiques

Meilleure Carte De Crédit Aéroplan

Meilleure Carte De Credit 2021 Aeroplan 1

La Carte Visa Infinite* TDMD AéroplanMD est la meilleure carte de crédit Aéroplan au Canada pour 2021.

Avec cette carte, vous obtenez 1,5 points par dollar d’achat d’essence, d’épicerie et sur les achats Air Canada (incluant Vacances Air Canada). Et 1 point par dollar partout ailleurs.

En voyageant avec Air Canada, vous économisez sur les frais d’enregistrement de bagages (jusqu’à 8 compagnons de voyage peuvent enregistrer leur premier bagage gratuitement)! Également, vous disposez d’une remise de 100 $ sur les frais d’adhésion à NEXUS.

De plus, la première année est souvent offerte et une prime de bienvenue très intéressante est proposée aux nouveaux titulaires. Et cette carte de crédit s’accompagne d’excellentes assurances.

Voici d’autres excellents choix pour obtenir des points Aéroplan:

Meilleure Carte De Crédit AIR MILES

Meilleure Carte De Credit 2021 Air Miles 1

La Carte Mastercard BMO AIR MILES World Elite est la meilleure carte de crédit AIR MILES au Canada pour 2021.

Avec cette carte, vous obtenez 1 mille AIR MILES par tranche de 10 $ pour tous les achats, y compris chez Costco.

De plus, la première année est souvent offerte et une prime de bienvenue très intéressante est proposée aux nouveaux titulaires. Et cette carte de crédit s’accompagne d’excellentes assurances.

Voici d’autres excellents choix de cartes de crédit pour obtenir des milles AIR MILES:

Meilleure Carte De Crédit American Express

Meilleure Carte De Credit 2021 American Express 1

La Carte CobaltMC American Express est la meilleure carte de crédit American Express au Canada en 2021.

Avec cette carte, vous obtenez 5 points par dollar pour les achats dans les épiceries, les livraisons de nourriture, les restaurants et bars ainsi que les dépanneurs.

Cela correspond à un retour de 5 % lorsque vous utilisez vos points pour des achats de voyages effectués avec votre carte. Et jusqu’à 10 % lorsque vous utilisez vos points pour des billets d’avions avec le programme de voyage à points fixes d’American Express.

Et 2 points par dollar pour les achats dans les stations-services, de transports locaux ou de voyages. Partout ailleurs, vous obtiendrez 1 point par dollar.

De plus, les titulaires de cette Carte bénéficient régulièrement d’offres promotionnelles.

Voici d’autres excellents choix de cartes de crédit American Express:

Meilleure Carte De Crédit Mastercard

Meilleure Carte De Credit 2021 Mastercard 1

La Carte MastercardMD HSBC World EliteMD est la meilleure carte de crédit Mastercard au Canada pour 2021.

Avec cette carte, vous obtenez 6 points par dollar pour vos voyages et 3 points par dollar partout ailleurs.  De plus, vous obtenez chaque année un crédit annuel Privilège-voyage de 100 $.

Vous disposez également d’une assurance en cas d’urgence médicale en voyage pendant 31 jours, ainsi qu’en cas d’annulation ou d’interruption de voyage.

De plus, cette carte offre régulièrement une prime de bienvenue très généreuse pour les nouveaux titulaires.

Voici d’autres excellents choix de cartes de crédit Mastercard:

Meilleure Carte De Crédit Visa

Meilleure Carte De Credit 2021 Visa 1

La Carte BMO eclipse Visa Infinite* est la meilleure carte de crédit Visa au Canada en 2021.

Avec cette carte, vous obtenez 5 points par dollar d’achats pour l’épicerie, les restaurants, bars, la livraison de nourriture à domicile, l’essence et les transports locaux. Cela correspond à un retour de 3,5 % lorsque vous utilisez vos points pour des achats de voyages avec BMO Récompenses.

Partout ailleurs ce sera 1 point par dollar.

De plus, la première année est souvent offerte et une prime de bienvenue très intéressante est proposée aux nouveaux titulaires. Ainsi qu’un crédit au compte de 50 $, chaque année!

Voici d’autres excellents choix de cartes de crédit Visa:

Meilleure Carte De Crédit Avec Faible Taux

Meilleure Carte De Credit 2021 Faible Taux 1

La Carte MastercardMD HSBC +Récompenses est la meilleure carte de crédit avec faible taux d’intérêt au Canada pour 2021.

Avec cette carte, vous obtenez un taux d’intérêt de 11,9 % et vous pouvez accumuler des récompenses sur vos achats: 2 points par dollar pour les achats de restauration et de divertissement et 1 point par dollar pour tous les autres achats.

Cette carte de crédit est l’une des seules au Canada à offrir un service de protection de prix: trouvez votre produit offert à un prix inférieur dans les 60 jours suivant votre achat et le montant de la différence vous sera remboursé, jusqu’à concurrence de 500 $ par article admissible!

Voici d’autres excellents choix de cartes de crédit avec faible taux d’intérêt:

Meilleure Carte De Crédit De Transfert De Solde

Meilleure Carte De Credit 2021 Transfert De Solde 1

La Carte Mastercard BMO Remises est la meilleure carte de crédit pour les transferts de solde au Canada pour 2021.

Avec cette carte, vous obtenez un taux d’intérêt de 1,99 % pendant 9 mois avec un frais de 1 % sur le montant transféré.

Voici d’autres excellents choix de cartes de crédit pour les transferts de solde:

Questions fréquentes

Comment sont choisies les meilleures cartes de crédit au Canada selon milesopedia?

Sur milesopedia, nous analysons près de 200 cartes de crédit offertes aux canadiens. Plusieurs facteurs sont considérés pour choisir la meilleure carte de crédit par catégorie comme:

  • la prime de bienvenue offerte aux nouveaux titulaires
  • le gain de récompenses via les achats (en points, miles, remise en argent)
  • les avantages offerts (accès à des salons, concierge, crédit annuel, etc)
  • les assurances proposées (voyages, achats, etc)
  • le coût annuel
  • les partenaires accessibles avec le programme de récompenses
  • l’acceptation de la carte au Canada et à l’international
  • les exigences en matière de revenu
  • les avis de nos lecteurs

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